【正文】 小計(jì)小計(jì)附件3經(jīng)營利潤表按業(yè)務(wù)線劃分合并集團(tuán)產(chǎn)險(xiǎn)總公司壽險(xiǎn)總公司產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)保費(fèi)收入 500,000 200,000 300,000 減：變動(dòng)成本 保費(fèi)變動(dòng)成本 180,000 60,000 120,000 其它變動(dòng)成本 50,000 20,000 30,000 總變動(dòng)成本 230,000 　　 80,000 150,000 邊際貢獻(xiàn) 270,000 120,000 150,000 減：直接固定成本 187,000 38,000 13,700 25,300 57,000 53,000 直接固定成本分?jǐn)? 3。214。214。小計(jì)小計(jì)員工滿意度（__ %）員工問卷調(diào)查滿意率員工問卷調(diào)查滿意率一定期間內(nèi)對(duì)一定數(shù)量的員工做問卷調(diào)查后的滿意度結(jié)果214。214。214。客戶服務(wù)問卷調(diào)查滿意率客戶服務(wù)問卷調(diào)查滿意率一定期間內(nèi)對(duì)一定數(shù)量的客戶做問卷調(diào)查后的滿意度結(jié)果214。214。214。否決事項(xiàng)罰款總額否決事項(xiàng)罰款總額按照公司規(guī)定，因否決事項(xiàng)而被罰款的總金額214。214。214。小計(jì)小計(jì)否決事項(xiàng)（__ %）否決事項(xiàng)次數(shù)否決事項(xiàng)次數(shù)一定期間的公司規(guī)定范圍內(nèi)的否決事項(xiàng)次數(shù)214。214。214。違規(guī)事項(xiàng)嚴(yán)重程度違規(guī)事項(xiàng)嚴(yán)重程度按照公司規(guī)定的違規(guī)事項(xiàng)嚴(yán)重程度等級(jí)和損失金額評(píng)定214。214。214。214。214。214。214。N/A應(yīng)收保費(fèi)周轉(zhuǎn)率保費(fèi)收入/應(yīng)收保費(fèi)平均余額214。速動(dòng)比率速動(dòng)比率流動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債214。資產(chǎn)收益率資產(chǎn)收益率{凈收入+[利息支出x（1稅率）]}/平均資產(chǎn)總值 * 100%214。小計(jì)資產(chǎn)質(zhì)量（__%）資產(chǎn)利潤率資產(chǎn)利潤率營業(yè)利潤/資產(chǎn)平均余額 * 100%214。保單失效率N/A[（失效、退保金額+減保金額）（復(fù)效+增保額）] / 年初累計(jì)有效保額 * 100%（月度/季度/會(huì)計(jì)年度）214。核保通過率核保通過率核保通過件數(shù)/投保單件數(shù) * 100%214。（前第14或第26個(gè)月當(dāng)月所售保單的年保費(fèi)）* 100%（會(huì)計(jì)年度）214。續(xù)期保費(fèi)達(dá)成率（按保費(fèi)）續(xù)期保費(fèi)達(dá)成率（按保費(fèi)）229。保單續(xù)簽率 保單續(xù)簽率續(xù)簽的保單件數(shù)/總保單件數(shù) * 100%214。分險(xiǎn)種退保率分險(xiǎn)種退保率當(dāng)期（撤）退保保單保險(xiǎn)金額 / 期初有效保單總保險(xiǎn)金額 * 100%（月度/季度/會(huì)計(jì)年度）214。214。214。小計(jì)業(yè)務(wù)質(zhì)量（__ %）綜合賠付率綜合賠付率（本期實(shí)際賠付支出期初未決賠款準(zhǔn)備金+期末未決賠款準(zhǔn)備金+分保賠款支出攤回分保賠款）/ (期初未到期準(zhǔn)備金+本年保費(fèi)收入期末未到期準(zhǔn)備金+本年再保險(xiǎn)保費(fèi)收入本年再保險(xiǎn)費(fèi)支出) * 100% （月度/季度/會(huì)計(jì)年度）214。綜合結(jié)案率綜合結(jié)案率結(jié)案的數(shù)量/ 立案的數(shù)量 * 100%214。展業(yè)費(fèi)用支出率展業(yè)費(fèi)用支出率展業(yè)費(fèi)用支出總額/保費(fèi)收入 * 100%（月度/季度/年度）214。214。214。費(fèi)用預(yù)算達(dá)成率 費(fèi)用預(yù)算達(dá)成率 實(shí)際費(fèi)用/預(yù)算費(fèi)用 * 100%214。214。214。214。利潤計(jì)劃完成率（分險(xiǎn)種）利潤計(jì)劃完成率（分險(xiǎn)種）實(shí)際營業(yè)利潤/計(jì)劃營業(yè)利潤 * 100%（分險(xiǎn)種）214。214。214。責(zé)任準(zhǔn)備金充足率N/A實(shí)際責(zé)任準(zhǔn)備金計(jì)提數(shù)/理論責(zé)任準(zhǔn)備金 * 100%214。經(jīng)營質(zhì)量（__ %）小計(jì)未決賠款準(zhǔn)備金充足率 未決賠款準(zhǔn)備金充足率上期準(zhǔn)備金計(jì)提數(shù)/本期賠款支出 * 100%214。214。214。新保業(yè)務(wù)市場占有率新保業(yè)務(wù)市場占有率本公司新增業(yè)務(wù)保費(fèi)收入額 / 本地市場新增業(yè)務(wù)保費(fèi)收入總額 * 100%214。214。214。市場占有率 市場占有率本公司保費(fèi)收入額/本地市場保費(fèi)收入總額 * 100%214。214。214。月人均標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)月人均標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)保費(fèi)收入/業(yè)務(wù)員人數(shù) * 100%214。214。投資資金貢獻(xiàn)率 投資資金貢獻(xiàn)率投資利潤/投資成本 * 100%214。214。利潤增長率利潤增長率(本期營業(yè)利潤上期營業(yè)利潤)/上期營業(yè)利潤 * 100%214。214。214。利潤貢獻(xiàn)率 （渠道）利潤貢獻(xiàn)率 （渠道）營業(yè)利潤/營業(yè)收入 * 100%（渠道）214。214。214。214。214。214。214。214。214。214。214。214。短期險(xiǎn)兩年賠付率N/A（本年和上年的賠款支出之和 + 本年和上年的分保賠款支出之和 + 本年和上年的未決賠款準(zhǔn)備金提轉(zhuǎn)差之和 – 本年和上年的追償款收入之和）/（本年和上年的短期險(xiǎn)自留保費(fèi)之和 – 本年和上年的短期險(xiǎn)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金提轉(zhuǎn)差之和）* 100%214。214。214。214。N/A保費(fèi)規(guī)模率（保費(fèi)收入 + 分保費(fèi)收入）/（認(rèn)可資產(chǎn) – 認(rèn)可負(fù)債）*100%214。N/A自留保費(fèi)規(guī)模率自留保費(fèi) / （實(shí)收資本 + 公積金）* 100%214。險(xiǎn)種組合變化率N/A各類險(xiǎn)種保費(fèi)收入的占比變動(dòng)的絕對(duì)值之和 / 險(xiǎn)種類別數(shù) * 100%214。214。214。小計(jì)100%小計(jì)100%公司整體指標(biāo)計(jì)算公式（表二 ）一、經(jīng)營業(yè)績指標(biāo)：壽險(xiǎn)產(chǎn)險(xiǎn)計(jì)算方法審閱管理層集團(tuán)總公司分支公司償付能力（__ %）長期險(xiǎn)保費(fèi)收入增長率N/A（本年長期險(xiǎn)保費(fèi)收入 – 上年長期險(xiǎn)保費(fèi)收入）/上年長期險(xiǎn)保費(fèi)收入 * 100%214。214。214。小計(jì)100%小計(jì)100%員工滿意度（__ %）員工問卷調(diào)查滿意率員工問卷調(diào)查滿意率基準(zhǔn)法214。214。214?？蛻舴?wù)問卷調(diào)查滿意率客戶服務(wù)問卷調(diào)查滿意率基準(zhǔn)法214。214。214。否決事項(xiàng)罰款總額否決事項(xiàng)罰款總額基準(zhǔn)法214。214。214。小計(jì)100%小計(jì)100%否決事項(xiàng)（__ %）否決事項(xiàng)次數(shù)否決事項(xiàng)次數(shù)基準(zhǔn)法214。214。214。違規(guī)事項(xiàng)嚴(yán)重程度違規(guī)事項(xiàng)嚴(yán)重程度基準(zhǔn)法214。214。214。214。214。214。214。N/A應(yīng)收保費(fèi)周轉(zhuǎn)率插值法214。速動(dòng)比率速動(dòng)比率插值法214。資產(chǎn)收益率資產(chǎn)收益率插值法214。小計(jì)100%小計(jì)100%資產(chǎn)質(zhì)量（__%）資產(chǎn)利潤率資產(chǎn)利潤率插值法214。保單失效率N/A劃等法214。核保通過率核保通過率劃等法214。續(xù)期保費(fèi)達(dá)成率（按保費(fèi)）續(xù)期保費(fèi)達(dá)成率（按保費(fèi)）基準(zhǔn)法214。保單續(xù)簽率 保單續(xù)簽率基準(zhǔn)法214。分險(xiǎn)種退保率分險(xiǎn)種退保率基準(zhǔn)法214。214。214。小計(jì)100%小計(jì)100%業(yè)務(wù)質(zhì)量（__ %）綜合賠付率綜合賠付率基準(zhǔn)法214。綜合結(jié)案率綜合結(jié)案率基準(zhǔn)法214。展業(yè)費(fèi)用支出率展業(yè)費(fèi)用支出率插值法214。214。214。費(fèi)用預(yù)算達(dá)成率費(fèi)用預(yù)算達(dá)成率 插值法214。214。214。214。利潤計(jì)劃完成率（分險(xiǎn)種） 利潤計(jì)劃完成率（分險(xiǎn)種） 插值法214。214。214。責(zé)任準(zhǔn)備金充足率N/A插值法214。小計(jì)100%小計(jì)100%經(jīng)營水平（__ %）未決賠款準(zhǔn)備金充足率 未決賠款準(zhǔn)備金充足率插值法214。214。214。新保業(yè)務(wù)市場占有率 新保業(yè)務(wù)市場占有率基準(zhǔn)法214。214。214。市場占有率 市場占有率基準(zhǔn)法214。214。214。月人均標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)月人均保費(fèi)收入基準(zhǔn)法214。214。投資資金貢獻(xiàn)率 投資資金貢獻(xiàn)率基準(zhǔn)法214。214。利潤增長率利潤增長率插值法214。214。214。利潤貢獻(xiàn)率（渠道）利潤貢獻(xiàn)率（渠道）插值法214。214。214。214。214。214。214。214。214。214。214。214。短期險(xiǎn)兩年賠付率N/A基準(zhǔn)法214。214。214。214。N/A保費(fèi)規(guī)模率基準(zhǔn)法214。N/A自留保費(fèi)規(guī)模率基準(zhǔn)法214。險(xiǎn)種組合變化率N/A基準(zhǔn)法214。214。214。 附件 附件1業(yè)務(wù)控制權(quán)限標(biāo)準(zhǔn)表（表一）按業(yè)務(wù)支持/業(yè)務(wù)拓展/渠道管理/產(chǎn)品開發(fā)分別設(shè)置公司職位險(xiǎn)種或類別權(quán)限備注總公司總經(jīng)理　　　　部門經(jīng)理　　　…　員工　　　分公司總經(jīng)理　　　　部門經(jīng)理　　　…　員工　　　中心支公司總經(jīng)理　　　　部門經(jīng)理　　　…　員工　　　支公司總經(jīng)理　　　　部門經(jīng)理　　　…　員工　　　分/支公司權(quán)限等級(jí)（表二）公司名稱等級(jí)分公司1　分公司2　……　中心支公司1　中心支公司2　……　支公司1　支公司2　……　注：總公司先根據(jù)各個(gè)分公司的業(yè)績占總公司業(yè)績的比重將分公司分成不同的等級(jí)分公司根據(jù)各個(gè)中心支公司的業(yè)績比重將中心支公司分成不同的等級(jí)中心支公司根據(jù)各個(gè)分公司的業(yè)績比重將支公司分成不同的等級(jí)附件2公司整體指標(biāo)（表一 ）一、經(jīng)營業(yè)績指標(biāo)：壽險(xiǎn)權(quán)數(shù)產(chǎn)險(xiǎn)權(quán)數(shù)分值評(píng)定法審閱管理層集團(tuán)總公司分支公司償付能力（__ %）長期險(xiǎn)保費(fèi)收入增長率N/A基準(zhǔn)法214。主要區(qū)別為外匯風(fēng)險(xiǎn)控制。定期財(cái)務(wù)報(bào)告和管理報(bào)告由集團(tuán)共享財(cái)務(wù)中心負(fù)責(zé)。167。費(fèi)用控制包括兩部分：可分?jǐn)傎M(fèi)用的效率控制和不可分?jǐn)傎M(fèi)用的絕對(duì)值控制。人員管理是指集團(tuán)共享財(cái)務(wù)中心對(duì)區(qū)域共享中心所有財(cái)會(huì)人員的管理。167。167。167。對(duì)展業(yè)人員的考核一般仍以保費(fèi)收入為主要考核指標(biāo)，并根據(jù)短期出險(xiǎn)率、騙保騙賠率、退保率，及續(xù)保率等指標(biāo)等級(jí)進(jìn)行實(shí)際考核調(diào)整。167。 獎(jiǎng)金不預(yù)先公布，根據(jù)全年集團(tuán)、總公司經(jīng)營業(yè)績情況由集團(tuán)、總公司決定獎(jiǎng)金總額，再依照等級(jí)計(jì)算。 績效掛鉤根據(jù)等級(jí)評(píng)定結(jié)果調(diào)整各個(gè)分支機(jī)構(gòu)的審批權(quán)限和獎(jiǎng)勵(lì)政策。 等級(jí)評(píng)定步驟1） 分公司自評(píng)，包括分公司下屬各分支機(jī)構(gòu)，形成其下屬分支機(jī)構(gòu)的等級(jí)評(píng)定，以及分公司整體的自我等級(jí)評(píng)定；2） 評(píng)定結(jié)果上報(bào)產(chǎn)、壽險(xiǎn)總公司，由業(yè)務(wù)支持職能部門，對(duì)分公司整體的自我評(píng)定進(jìn)行初步審核，驗(yàn)證準(zhǔn)確性和屬實(shí)性，并形成等級(jí)評(píng)定建議，再上報(bào)考核委員會(huì)審批；3） 考核委員會(huì)通過會(huì)議，對(duì)等級(jí)評(píng)定建議會(huì)審，并予以審批；4） 總公司將審批后的等級(jí)評(píng)定結(jié)果反饋給各分公司，作為實(shí)際考核的基準(zhǔn)；5） 分公司根據(jù)審批后的等級(jí)評(píng)定結(jié)果，調(diào)整對(duì)其下屬分支機(jī)構(gòu)的等級(jí)評(píng)定和獎(jiǎng)勵(lì)辦法，并將評(píng)定獎(jiǎng)勵(lì)實(shí)施情況上報(bào)總公司考核委員會(huì)；6） 如果自我評(píng)定與最終評(píng)定的結(jié)果差異較大，分支公司可以反饋給總公司，進(jìn)行相應(yīng)的跟進(jìn)調(diào)查和協(xié)調(diào)。6） 期間評(píng)定和期末評(píng)定167。5） 分值計(jì)算步驟167。167。167。167。4） 分值特別調(diào)整167。3） 劃等法即根據(jù)考核標(biāo)準(zhǔn)對(duì)各分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行考評(píng)，分別評(píng)出優(yōu)（100分）、良（75分）、中（50分）、差（25分）、劣（0分）5級(jí)，再根據(jù)級(jí)次與分值關(guān)系確定相應(yīng)分值。1） 基準(zhǔn)值法即指定目標(biāo)值，根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)實(shí)際分值與基準(zhǔn)值的對(duì)比情況計(jì)算單個(gè)指標(biāo)的對(duì)應(yīng)分值。 評(píng)定分值根據(jù)業(yè)績考核指標(biāo)計(jì)算出的加權(quán)結(jié)果，為