聯(lián)訊證券20xx年投資者教育工作總結(jié)和20xx年投資者教育工作計(jì)劃(參考版)
2024-10-27 19:21本頁(yè)面
【正文】 。 （五 ） 整合公司資源，大力推廣投資者教育工作 我司已建立了網(wǎng)站、客服呼叫中心、三位一體短信平臺(tái)、手機(jī)炒股、行情軟件等客戶服務(wù)平臺(tái)， CRM 平臺(tái)則正有建設(shè)中 。 （四 ） 加大督促檢查力度 ，確保投資者各項(xiàng)工作落實(shí)到實(shí)處 制 定投資者教育活動(dòng)開(kāi)展情況的檢查計(jì)劃，明確檢查時(shí)限，層層抓落實(shí)。 （三） 完善投資者教育工作檔案，滿足個(gè)性化需求 目前的投資者 教育工作雖然做到了一定程度的留痕處理，但檔案制度的建設(shè)一直比較薄弱。同時(shí)， 實(shí)現(xiàn)客戶分類管理， 能 在一定程度上解決投資者素質(zhì)參差不齊的現(xiàn)象，對(duì)不同的客戶進(jìn)行不同的投資者教育方案。 （二） 細(xì)分客戶，精細(xì)化 管理 客戶細(xì)分是成熟市場(chǎng)適當(dāng)性管理的基礎(chǔ)，而我司目前的客戶分類僅僅處于初級(jí)階段，給客戶的精細(xì)化管理帶來(lái)不便。 2020 年我們?nèi)詴?huì)將投資者教育作為工作重點(diǎn)之一，繼續(xù)健全相應(yīng)的工作制度，明確崗位職責(zé)，我們將投入和保證足夠的人力、物力和財(cái)力，保障投資者教育各項(xiàng)工作落到實(shí)處。 18 / 19 四、 2020 年 投資者教 育 工作安排 從整體上看，我司 2020 年 的投資者教育工作成果明顯，投資者教育風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)明顯增強(qiáng)。 （三） 服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化程度有待進(jìn)一步完善 標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)是建立統(tǒng)一服務(wù)品牌的必須，也是投資者滿意的基礎(chǔ)。 （二） 投資者教育成效較難直接體現(xiàn) 由于投資者數(shù)量眾多， 投資者教育知識(shí)及內(nèi)容缺乏針對(duì)性、時(shí)效性，難以對(duì)投資者形成吸引力，投資 者缺乏積極性，在有效性配合方面存在保留，從而導(dǎo)致教育效果不甚理想 ，投資者教育成效目前仍 較大程度 取決于投資者的配合程度。 三、 存在的問(wèn)題 經(jīng)過(guò)共同努力，我司今年投資者教育工作取得了有目共睹的成績(jī)，但是我們也意識(shí)到 投資者教育工作仍然面臨諸多的困難，存在很 17 / 19 多的不足，甚至有些是 需要 業(yè)界 同行共同努力才可以解決，主要有以下幾個(gè)方面： （一）客戶分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)不一，適當(dāng)性管理缺乏依據(jù) 目前，整個(gè) 行業(yè)客戶分類沒(méi)有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)作為指導(dǎo)，風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)內(nèi)容五花八門，同一個(gè)客戶可能在 A 券商提供的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)中結(jié)果為高風(fēng)險(xiǎn)承受能力，轉(zhuǎn)到 B 券商得到的結(jié)果可能就是低風(fēng)險(xiǎn)承受能力，測(cè)評(píng)結(jié)果的科學(xué)性、合理性存在折扣，而把測(cè)評(píng)結(jié)果作為為客戶提供適當(dāng)性服務(wù)內(nèi)容的標(biāo)準(zhǔn)就更加缺乏依據(jù)。執(zhí)行過(guò) 程中，營(yíng)業(yè)部投資者教育聯(lián)系人隨時(shí)與總部客服中心投教專員 聯(lián)系，反映 相關(guān)工作進(jìn)度，反饋執(zhí)行過(guò)程中遇到的問(wèn)題 ；總部客服中心投教專員則定期或不定期對(duì)營(yíng)業(yè)部投資者教育工作方案、工作進(jìn)度、工作成效進(jìn)行通報(bào)。營(yíng)業(yè)部收到通知或指引后，投資者教育負(fù)責(zé)人則組織相關(guān)部門員工集體學(xué)習(xí)相關(guān)文件。 （六） “自上而下”統(tǒng)籌規(guī)劃 ，“自下而上”執(zhí)行反饋 在投資者教育工作方面，每年我司客服中心都將匯總各營(yíng)業(yè)部上一年度投教工作情況，總結(jié)營(yíng)業(yè)部有特色的、有創(chuàng)新的做法，組織各營(yíng) 業(yè)部交流、借鑒、學(xué)習(xí)， 并 查找投資者教育工作中不足之處， 并將此加入下一年度投資者教育工作計(jì)劃內(nèi)容，要求營(yíng)業(yè)部完善過(guò)去投教工作不足之處。營(yíng)銷人員與一線客服人員是證券公司與投資者溝通的第一橋梁，新入市的投資者大多是通過(guò) 一線員工 來(lái)了解證券市場(chǎng)、證券公司以及具體的證券品種的，因此，營(yíng)業(yè)部需要有針對(duì)性地制定營(yíng)銷人員和客服人員內(nèi)部培訓(xùn)計(jì)劃，并建立起一套規(guī)范化、常態(tài)化的內(nèi)部培訓(xùn)師培養(yǎng)和激勵(lì)機(jī)制，要求所有營(yíng)銷人員和客服人員不僅要通過(guò)基本的證券從業(yè)資格考試，還要不斷學(xué)習(xí)最新法律法規(guī)、及時(shí)掌握市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、提升投資者教育技巧，成為一支專業(yè)化的高素質(zhì)隊(duì)伍，將投資者教育融入到日常工作的每一個(gè)細(xì)節(jié)。在牛市階段，當(dāng)投資者熱情高漲，被上漲沖昏了頭腦的時(shí)候，著重需要做的是風(fēng)險(xiǎn)提示；到了熊市時(shí)，更多的是要做好投資者的安撫工作，培養(yǎng)投資者良好的心態(tài)和價(jià)值投資的理念；當(dāng)推出創(chuàng)新業(yè)務(wù)或者產(chǎn)品，如創(chuàng)業(yè)板、融資融券、股指期貨時(shí)，則以普及知識(shí)為當(dāng)務(wù)之急。近幾年，證券市場(chǎng)波動(dòng)較大，既經(jīng)歷了 2020年如火如荼的暴漲，也感受了 2020年慘不忍睹的暴跌，由此監(jiān)管部門也確立了以“風(fēng)險(xiǎn)教育”作為投資 15 / 19 者教育重點(diǎn)的基本原則，這對(duì)于新入市的投資者來(lái)說(shuō)尤為重要。此外，還可通過(guò)舉辦文藝匯演等大眾娛樂(lè)方式來(lái)把投資者教育寓教于樂(lè)。同時(shí)內(nèi)容要通俗易懂，方能被眾多投資者理解和接受。在眾多的中小投資者中，由于自身稟賦和生活環(huán)境的差異，每一位投資者對(duì)投資者教育的需求都不相同，這就要求投資者教育的內(nèi)容要豐富，形式要多樣化。在工作崗位描述中需明確員工在投資者教育工作中所承擔(dān)的具體責(zé)任，再通過(guò)適當(dāng)?shù)目己宿k法督促員工有效地執(zhí)行以及合理的激勵(lì)機(jī)制鼓勵(lì)員工在投資者教育工作中爭(zhēng)當(dāng)先進(jìn)、大膽創(chuàng)新?？偨Y(jié)近年來(lái)投資者教育工作的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，我們認(rèn)為以下幾點(diǎn)對(duì)于做好投資者教育工作非常關(guān)鍵： （一）領(lǐng)導(dǎo)重 視，有合理的組織制度安排 投資者教育貫穿于營(yíng)業(yè)部日常工作的方方面面，是一項(xiàng)細(xì)致而繁瑣的工作，需要一定的人力物力資源的持續(xù)投入，但它卻是一項(xiàng)“隱性”的工作，工作成果需要長(zhǎng)期不懈地積累才能顯現(xiàn)出來(lái)，如果沒(méi)有領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和大力支持，往往只是局限于形式或者“三天打魚，兩天曬網(wǎng)”，難以取得實(shí)質(zhì)效果?？梢?jiàn)，加強(qiáng)投資者教育是證券公司把握當(dāng)前市場(chǎng)機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)服務(wù)轉(zhuǎn)型的必然要求。 二、 投資者教育工作 經(jīng)驗(yàn)與特色 在投資者教育的實(shí)踐過(guò)程中，公司深刻地體會(huì)到做好投資者教育工作不僅是保護(hù)投資者利益、保障資本市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行的重要舉措，而且是證券公司樹立企業(yè)良好形象、提升客戶服務(wù)質(zhì)量、提高客戶忠誠(chéng)度，實(shí)現(xiàn)差異化競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展的一個(gè)重要戰(zhàn)略。 13 / 19 營(yíng)業(yè)部對(duì)投資者教育工作的進(jìn)展 情況進(jìn)行定期總結(jié)，不斷學(xué)習(xí)投資者教育的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，創(chuàng)新投資者教育 工作方式。 公司總部及時(shí)向營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)發(fā)最新的法律法規(guī)和監(jiān)管部門的通知文件，要求營(yíng)業(yè)部組織員工，認(rèn)真學(xué)習(xí)文件中的精神。 我司 對(duì)投資者進(jìn)行教育的同時(shí)，也加強(qiáng)對(duì)員工的 培訓(xùn) 和教育。 2020 年 12月 4 日，南通營(yíng)業(yè)部在“ ”全國(guó)法制宣傳 日中與南
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