【正文】 （ ）答案：錯(cuò)誤五、。（ ） 答案：錯(cuò)誤儔聹執(zhí)償閏號(hào)燴鈿膽賾勞覡祕(mì)繭餛綾。（ ） 答案：正確、商業(yè)銀行進(jìn)行證券投資，主要是為了增加收益和增加資產(chǎn)的流動(dòng)性，即充當(dāng)二線準(zhǔn)備。（ ） 答案：錯(cuò)誤譽(yù)諶摻鉺錠試監(jiān)鄺儕瀉濰鴇貪堝餡鷥。（ ） 答案：錯(cuò)誤婭鑠機(jī)職銦夾簣軒蝕騫設(shè)猶饌還館縉。( ) 答案：錯(cuò)誤、商業(yè)銀行是對(duì)企業(yè)進(jìn)行長(zhǎng)期投資、貸款、包銷(xiāo)新證券的專(zhuān)業(yè)銀行。、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的三原則中,流動(dòng)性與盈利性正相關(guān)。、商業(yè)貸款理論 、可轉(zhuǎn)換理論、逾期收入理論 、負(fù)債管理理論 答案：、下列不屬于負(fù)債管理理論缺陷的是（ ）、提高融資成本 、增加經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、降低資產(chǎn)流動(dòng)性 、不利于銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng) 答案：、認(rèn)為銀行只宜發(fā)放短期貸款的資產(chǎn)管理理論是（ ）、可轉(zhuǎn)換理論 、逾期收入理論、真實(shí)票據(jù)理論 、超貨幣供給理論 答案：、按有關(guān)規(guī)定確已無(wú)法收回，需要沖銷(xiāo)呆帳準(zhǔn)備金的貸款屬于（ ）、逾期貸款 、呆滯貸款、可疑類(lèi)貸款 、呆帳貸款 答案：三、多選題、商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)包括（ ）、庫(kù)存現(xiàn)金 、在中央銀行中的存款準(zhǔn)備金、同業(yè)存款 、托收過(guò)程中的資金 答案：、下列那些屬于在商業(yè)銀行創(chuàng)新中產(chǎn)生的新型存款帳戶（ ）、 、 、 、 答案：、下列可開(kāi)立支票的存款是（ ）、定期存款 、活期存款、儲(chǔ)蓄存款 、貨幣市場(chǎng)存款帳戶 答案：、商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)按擔(dān)保形式分，可分為（ ）、貼現(xiàn)貸款 、質(zhì)押貸款、抵押貸款 、信用貸款 答案：、 商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括（ ）、現(xiàn)金 、貸款、證券投資 、資本 答案: 、可以用來(lái)從當(dāng)商業(yè)銀行二線準(zhǔn)備的資產(chǎn)有（ ）、在中央銀行的存款 、 、 國(guó)庫(kù)券 、同業(yè)拆借資金 答案: 、下列屬于在金融創(chuàng)新中出現(xiàn)的新型金融工具的有（ ）、票據(jù)發(fā)行便利 、信托業(yè)務(wù)、遠(yuǎn)期利率協(xié)議 、互換 答案: 、商業(yè)銀行替客戶辦理中間業(yè)務(wù)可能獲得的好處有（ ）、控制企業(yè)經(jīng)營(yíng) 、雙方分成、手續(xù)費(fèi)收入 、暫時(shí)占用客戶資金 答案: 、貸款證券化兼有（ ）兩重性質(zhì)、 資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新 、融資方式創(chuàng)新、負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新 、融資范圍擴(kuò)大 答案: 、商業(yè)銀行進(jìn)行存款創(chuàng)造的前提條件是（ ）、部分準(zhǔn)備金制度 、非現(xiàn)金結(jié)算制度、自身?yè)碛秀y行券發(fā)行權(quán) 、全部都是 答案: 四、判斷題、商業(yè)銀行與其他專(zhuān)業(yè)銀行及金融機(jī)構(gòu)的基本區(qū)別在于商業(yè)銀行是唯一能接受、創(chuàng)造和收縮活期存款的金融機(jī)構(gòu)。、 元 、 元、 元 、 元 答案：、 商業(yè)銀行的投資業(yè)務(wù)是指銀行（ ）的活動(dòng)。答案：匯兌業(yè)務(wù)、銀行根據(jù)客戶的要求，買(mǎi)進(jìn)客戶未到付款期的票據(jù)的業(yè)務(wù)，叫做（ ）。 答案：商業(yè)票據(jù)、接受他人委托，代為管理、經(jīng)營(yíng)和處理經(jīng)濟(jì)事務(wù)的行為，叫做（ ）。、在改革開(kāi)放之前我國(guó)是（ ）的銀行體制。、在采取所有可能的措施和必要的法律程序后，貸款可能也要造成一部分損失，這類(lèi)貸款是（ ）。、借款人無(wú)法足額償還本息，即使執(zhí)行抵押或擔(dān)保，也肯定要造成一部分損失，這類(lèi)貸款是（ ）。、借款人的還款能力出現(xiàn)了明顯的問(wèn)題，依靠其正常經(jīng)營(yíng)收入已無(wú)法保證足額償還本息，這類(lèi)貸款是（ ）。、借款人能夠履行合同，有充分把握按時(shí)足額償還本息的屬于（ ）答案：正常類(lèi)貸款、盡管借款人目前有能力償還本息，但是存在一些可能對(duì)償還產(chǎn)生不利影響的因素，這類(lèi)貸款是( )。、為了應(yīng)付提存所需保持的流動(dòng)性，商業(yè)銀行可以將其資金的一部分投資于具備轉(zhuǎn)讓條件的證券上，這種理論叫做（ ）。、（ ）強(qiáng)調(diào)的不是貸款能否自償，也不是擔(dān)保品能否迅速變現(xiàn)，而是借款人的確有可用于還款的任何預(yù)期收入。答案：盈利性、流動(dòng)性和安全性、商業(yè)銀行為了保持資金的高度流動(dòng)性，貸款應(yīng)是短期和商業(yè)性的，這種經(jīng)營(yíng)管理理論叫做（ ）。 答案：原始存款、存款貨幣的創(chuàng)造是在商業(yè)銀行組織的（ ）的基礎(chǔ)上進(jìn)行的。答案：錢(qián)莊和票號(hào)、銀行相互之間的資金融通被稱(chēng)作（ ）。 答案：中國(guó)通商銀行、當(dāng)西方資本主義國(guó)家先后建立起新的銀行體系時(shí)，中國(guó)信用領(lǐng)域占統(tǒng)治地位的金融機(jī)構(gòu)是 ）。一、填空題、年，中國(guó)出現(xiàn)的第一家新式銀行是（ ）。()建立為直接金融服務(wù)的規(guī)范化機(jī)構(gòu)。 ()國(guó)有商業(yè)銀行要真正成為我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的主體：完成國(guó)有企業(yè)的現(xiàn)代企業(yè)制度改造進(jìn)行銀行自身經(jīng)營(yíng)機(jī)制的改造解決歷史遺留問(wèn)題。其次，中央銀行對(duì)商業(yè)銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)的核心和領(lǐng)導(dǎo)作用，主要不是靠中央政府賦予的行政領(lǐng)導(dǎo)和管理權(quán)實(shí)現(xiàn)，而要靠經(jīng)濟(jì)手段對(duì)商業(yè)銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)施加影響。、()中國(guó)人民銀行要真正地成為我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的核心和領(lǐng)導(dǎo)。鈀燭罰櫝箋礱颼畢韞糲銨鵬駱隸驅(qū)訛。浹繢膩叢著駕驃構(gòu)碭湊農(nóng)瑤帳結(jié)駁噴。〖參考答案〗、經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平?jīng)Q定金融發(fā)展?fàn)顩r，由于發(fā)展中國(guó)家各自的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平處于不同階段，所以他們的金融體系也存在區(qū)別，但是從絕大多數(shù)發(fā)展中國(guó)家看，還是呈現(xiàn)許多共同特點(diǎn)，主要表現(xiàn)在：隸誆熒鑒獫綱鴣攣駘賽澇鈧籜軍驢該。六、論述題、論述發(fā)展中國(guó)家金融機(jī)構(gòu)體系的特點(diǎn)。 ()功能：投資基金具有多種投資功能，可以用來(lái)積累個(gè)人財(cái)富，可以作為價(jià)值儲(chǔ)藏的工具，同時(shí)也是一種追求高收益的手段。、()財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，具體包括財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)等 ()人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，具體包括人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)等。()發(fā)行人民幣，管理人民幣流通 ()持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備()經(jīng)理國(guó)庫(kù)()按照規(guī)定審批、監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)()按照規(guī)定監(jiān)督管理金融市場(chǎng)()從事有關(guān)的國(guó)際金融活動(dòng)。、間接融資的媒介主要通過(guò)各種負(fù)債業(yè)務(wù)活動(dòng)集聚資金，然后在通過(guò)各種資產(chǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)分配這些資金；直接融資的機(jī)構(gòu)則主要是促成貸款人與借款人與借款人接上關(guān)系，而并非主要在接待雙方之間進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。、保險(xiǎn)公司的具體業(yè)務(wù)范圍有那些？、簡(jiǎn)述投資基金的特點(diǎn)及功能。劇妝諢貰攖蘋(píng)塒呂侖廟痙湯籪糶駒責(zé)。五、簡(jiǎn)答題。（）答案：錯(cuò)誤、在華外資金融機(jī)構(gòu)將逐步建立以中外合資銀行為主的結(jié)構(gòu)體系。（）答案：錯(cuò)誤、 投資銀行可以執(zhí)行本國(guó)政府對(duì)外援助。（）答案：錯(cuò)誤、 外資金融機(jī)構(gòu)在華代表處不得從事任何直接盈利的業(yè)務(wù)活動(dòng)。、 年，從上海開(kāi)始陸續(xù)出現(xiàn)了以城市命名的商業(yè)銀行。、 我國(guó)《保險(xiǎn)法》規(guī)定，同一保險(xiǎn)人不得同時(shí)兼營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。、 我國(guó)的國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行不能從事代理發(fā)行政府債券業(yè)務(wù)。、分業(yè)、收購(gòu)答案：四、判斷題、 政策性銀行也稱(chēng)政策性專(zhuān)業(yè)銀行，他們不以盈利為目標(biāo)。、代理業(yè)務(wù) 、委托業(yè)務(wù)、咨詢業(yè)務(wù) 、兼營(yíng)業(yè)務(wù)答案：、世紀(jì)年代以來(lái)，國(guó)際銀行業(yè)出現(xiàn)了（　　　?。┶厔?shì)。、責(zé)任保險(xiǎn) 、財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn) 答案：、專(zhuān)業(yè)銀行的主要種類(lèi)包括（　　　）。、混業(yè)經(jīng)營(yíng) 、分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理、混業(yè)管理 答案：、投資基金的優(yōu)勢(shì)是（　　?。?、不與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng) 、自主經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理 、保本微利答案： 、下列屬于我國(guó)非銀行金融機(jī)構(gòu)的有（　　?。?。、 、 答案：三、多選題。、郵政儲(chǔ)蓄、信托投資、金融租賃 、證券投資答案：、我國(guó)在（　　?。┠杲⒘说谝患艺咝糟y行。、政府部門(mén) 、中國(guó)人民銀行、各企業(yè)集 、商業(yè)銀行答案：、我國(guó)的金融租賃業(yè)起始于（　　　?。?、城市商業(yè)銀行 、城市發(fā)展銀行、城市投資銀行 、城市合作銀行答案：、下列不屬于我國(guó)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍的是（　　?。?。、 、 鏃鋝過(guò)潤(rùn)啟婭澗駱讕瀘載撻贏禱驛懼。、政府部門(mén) 、工商企業(yè)、證券公司 、信托租賃公司答案：、第一家城市信用社是在（　　　）成立的。、 、 答案：、我國(guó)的財(cái)務(wù)公司是由（　　?。┘Y組建的、商業(yè)銀行 、政府、投資銀行 、企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部答案：、改革開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)迅速發(fā)展，基本形成了以（　　?。橹黧w的保險(xiǎn)業(yè)體系。、不放棄農(nóng)村，但不局限于農(nóng)村、為大行業(yè)、大企業(yè)服務(wù)、發(fā)展國(guó)際金融業(yè)務(wù)答案：、年底，我國(guó)經(jīng)重新登記的信托投資公司為（　?。┘?。答案：、我國(guó)規(guī)模最大的商業(yè)銀行是（　　　）。答案：財(cái)政信貸管理、截止年底，我國(guó)經(jīng)過(guò)重新登記的金融租賃公司有（　　?。┘?。答案：中國(guó)人民保險(xiǎn)公司、新中國(guó)金融體系誕生以（　　?。┑慕闃?biāo)志。答案：不動(dòng)產(chǎn)抵押債券、（　　?。┦峭ㄟ^(guò)金融渠道支持本國(guó)對(duì)外貿(mào)易的專(zhuān)業(yè)銀行。答案：存款貨幣銀行、（　　?。┦菍?zhuān)門(mén)對(duì)工商企業(yè)辦理投資和長(zhǎng)期信貸業(yè)務(wù)的銀行。答案：中央銀行、專(zhuān)業(yè)銀行的存在是（　　　?。┰诮鹑陬I(lǐng)域中的表現(xiàn)。答案：中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、我國(guó)第一家民營(yíng)性質(zhì)的商業(yè)銀行是（　　?。?。答案：金融機(jī)構(gòu)、（　　?。┦怯烧顿Y設(shè)立的、根據(jù)政府的決策和意向?qū)ｉT(mén)從事政策性金融業(yè)務(wù)的銀行。發(fā)展策略：努力發(fā)展直接信用市場(chǎng)，改變直接信用和間接信用的比例貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)要合理配置進(jìn)一步加快利率市場(chǎng)化的步伐（）減少壟斷，搞活金融市場(chǎng)。、 我國(guó)金融市場(chǎng)還存在一些問(wèn)題：偽澀錕攢鴛擋緬鐒鈞錠鈴鉍蹌鏟驊擷。視絀鏝鴯鱭鐘腦鈞欖糲僉爾魷癆駱鈐。（）保證金方面：期貨交易的買(mǎi)賣(mài)雙方都要交納保證金，期權(quán)的買(mǎi)者則不需要。（）盈虧風(fēng)險(xiǎn)方面：期貨交易雙方所承擔(dān)的盈虧風(fēng)險(xiǎn)都是無(wú)限的，期權(quán)交易雙方所承擔(dān)的盈虧風(fēng)險(xiǎn)則視情況（看漲、看跌）而定。趕輾雛紈顆鋝討躍滿賺蜆騍純蠅驪銬。七、論述題、期貨交易與期權(quán)交易的區(qū)別是什么？、析我國(guó)金融市場(chǎng)存在的問(wèn)題和發(fā)展策略?；Q合約是指交易雙方約定在合約有效期內(nèi)以事先確定的名義本金額為依據(jù)，按約定的支付率相互交換支付的約定。 、遠(yuǎn)期合約是指交易雙方約定在未來(lái)某一日期按約定的價(jià)格買(mǎi)賣(mài)約定數(shù)量的相關(guān)資產(chǎn)的合約。（）優(yōu)先股權(quán)利范圍小，無(wú)選舉權(quán)和被選舉權(quán)。持有金融工具收益和本金的比例。購(gòu)買(mǎi)金融工具的本金有否遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。金融工具迅速變現(xiàn)的能力。鐒鸝餉飾鐔閌貲諢癱騮吶轉(zhuǎn)鮭錢(qián)驗(yàn)鎖。、（）償還期限。（）反映功能。（）調(diào)節(jié)功能。（）配置功能。金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成為可以投入社會(huì)再生產(chǎn)的資金集合。其特點(diǎn)是：（）集中交易場(chǎng)所；（）以買(mǎi)賣(mài)未在交易所登記上市的證券為主；（）交易可以通過(guò)交易商或經(jīng)紀(jì)人，也可以由客戶直接進(jìn)行；（）交易由雙方協(xié)商議定價(jià)格。、優(yōu)先股與普通股的主要區(qū)別是什么？、簡(jiǎn)述遠(yuǎn)期合約、期權(quán)合約、互換合約。六、簡(jiǎn)答題、什么是場(chǎng)外交易市場(chǎng)？其特點(diǎn)是什么？、簡(jiǎn)述金融市場(chǎng)的基本功能。答案：錯(cuò)誤五、計(jì)算題、某債券面值元，年償還期，年息元，則其名義收益率是多少？ 答案：名義收益率*、某債券面值元，市場(chǎng)價(jià)格為元，年償還期，年息元，則其即期收益率是多少？ 答案：即期收益率*、某投資者以元的價(jià)格，購(gòu)入還有年到期的債券，債券面值元，年息元。答案：錯(cuò)誤納疇鰻吶鄖禎銣膩鰲錟顫階躦萵騍潤(rùn)。答案：正確、新證券的發(fā)行，有公募與私募兩種形式。 答案：錯(cuò)誤、國(guó)家債券是由政府發(fā)行的，主要用于政府貸款。、償還期限是指?jìng)鶆?wù)人必須全部歸還利息之前所經(jīng)歷的時(shí)間。 答案：正確、期權(quán)買(mǎi)方的損失可能無(wú)限大。三、多選題、金融工具應(yīng)具備的條件（）、償還性、可轉(zhuǎn)讓性、盈利性、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性答案：、能夠直接為籌資人籌集資金的市場(chǎng)是（）、發(fā)行市場(chǎng) 、一級(jí)市場(chǎng)、次級(jí)市場(chǎng) 、二級(jí)市場(chǎng)、交易市場(chǎng)答案：、按金融交易的交割期限可以把金融市場(chǎng)劃分為（）、現(xiàn)貨市場(chǎng) 、貨幣市場(chǎng)、長(zhǎng)期存貸市場(chǎng) 、證券市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)答案：、股票及其衍生工具交易的種類(lèi)主要有（）、現(xiàn)貨交易、期貨交易、期權(quán)交易 、股票指數(shù)交易、貼現(xiàn)交易答案：、金融市場(chǎng)必須具備的要素有（）、交易形式、交易對(duì)象、交易主體、交易工具、交易價(jià)格答案：、下列屬于貨幣市場(chǎng)金融工具的是（）、商業(yè)票據(jù) 、股票、短期公債 、公司債券、回購(gòu)協(xié)議答案：、由債權(quán)人開(kāi)出的票據(jù)有（）、本票 、匯票、期票 、支票、股票答案：、下列金融工具中，沒(méi)有償還期的有（）、永久性債券 、銀行定期存款、股票 、單、商業(yè)票據(jù)答案：、根據(jù)股東權(quán)利范圍不同，可以把股票分為（）、記名股、優(yōu)先股、不記名股、新股、普通股答案：、按金融交易對(duì)象可以把金融市場(chǎng)劃分為（）、