【正文】 其中： （一）組長(zhǎng)職責(zé)： 負(fù)責(zé)公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件的應(yīng)急管理工作； 批準(zhǔn)。 二、組織體系及職責(zé) 公司的應(yīng)急預(yù)案以切實(shí) 可行、積極應(yīng)對(duì)為原則，實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級(jí)負(fù)責(zé)，依法規(guī)范，加強(qiáng)管理、快速反應(yīng)、協(xié)同應(yīng)對(duì)。 公司的重大風(fēng)險(xiǎn)事件是指公司的正常經(jīng)營(yíng)受到影響甚至無(wú)法繼續(xù)經(jīng)營(yíng)，公司財(cái)產(chǎn)、人員以及投資者利益受到損失，造成區(qū)域性甚至全國(guó)性影響，有可能導(dǎo)致或轉(zhuǎn)化為嚴(yán)重影響金融市場(chǎng)穩(wěn)定 的公司風(fēng)險(xiǎn)事件，主要包括但不限于： （一）治理類(lèi) 公司主要股東單位出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)公司造成重大影響； 公司的股東之間出現(xiàn)明顯分歧； 大股東的股東存在紛爭(zhēng)訴訟； 公司董事、監(jiān)事及高管人員涉及重大違規(guī)甚至違法行為； 管理層對(duì)公司失去控制； 公司資產(chǎn)被主要股東或有關(guān)人員轉(zhuǎn)移、藏匿到海外或異地?zé)o法調(diào)回。 143 山東啟達(dá)擔(dān)保有限公司 重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急管理制度及預(yù)案 ??? 為完善 山東啟達(dá)擔(dān)保有限公司 （以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公司”）重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急管理機(jī)制，維護(hù)公司資產(chǎn)安全和正常的經(jīng)營(yíng)秩序和處置重大風(fēng)險(xiǎn)事件的能力，最大限度地預(yù)防和減少重大風(fēng)險(xiǎn)事件及其造成的損害，保障廣大投資者利益 ，促進(jìn)和諧企業(yè)建設(shè)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》和《國(guó)家重大風(fēng)險(xiǎn)公共事件總體應(yīng)急預(yù)案》以及《國(guó)家金融重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急預(yù)案》及本公司《公司章程》、《信息披露制度》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司實(shí)際情況特制定本制度。 第二十一條本制度由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋。 第十九條報(bào)告義務(wù)人未按照本制度的規(guī)定履行報(bào)告義務(wù)導(dǎo)致公司信息披露違規(guī)，給公司造成不利影響或損失時(shí)，公司將追 142 究報(bào)告義務(wù)人及相關(guān)人員的責(zé)任。 第十七條公司董事會(huì)成員應(yīng)當(dāng) 根據(jù)公司實(shí)際情況，定期或不定期地對(duì)公司負(fù)有重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)的有關(guān)人員進(jìn)行有關(guān)公司治理及信息披露等方面的溝通和培訓(xùn)，以保證公司內(nèi)部重大事項(xiàng)報(bào)告的及時(shí)和準(zhǔn)確。 第十五條對(duì)投資者關(guān)注且非強(qiáng)制性信息披露的事項(xiàng)，董事會(huì)辦公室根據(jù)實(shí)際情況，按照公司相關(guān)規(guī)定的流程及時(shí)向投資者披露有關(guān)信息，或組織公司有關(guān)方面及時(shí)與投資者溝通、交流。信息披露報(bào)告人原則上應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式向公司董事長(zhǎng)和董事會(huì)成員報(bào)告重大事項(xiàng)信息，但如遇緊急情況，也可以先以口頭形式報(bào)告，再根據(jù)公司董事長(zhǎng)和董事會(huì)成員的要求補(bǔ)充相關(guān)書(shū)面材料，該書(shū)面材料包括但不限于：相關(guān)重大事項(xiàng)的情況介紹、與該重大事項(xiàng)有關(guān)的合同或協(xié)議、政府批文、相關(guān)法律法規(guī)、法院判決書(shū)等。 141 第四章重大事項(xiàng)信息內(nèi)部報(bào)告流程與管理 第十二條報(bào)告義務(wù)人應(yīng)在知悉本制度 所述的內(nèi)部重大事項(xiàng)信息后的第一時(shí)間向公司董事長(zhǎng)和董事會(huì)成員報(bào)告有關(guān)情況。 第十條公司控股股東、實(shí)際控制人及持有公司 5%以上股份的股東發(fā)生的如下事件： （一）持有公司 5%以上股份 的股東或?qū)嶋H控制人持股情況或者控制公司的情況發(fā)生或擬發(fā)生較大變化； （二）法院裁決禁止控股股東轉(zhuǎn)讓其所持股份； （三）任一股東所持公司 5%以上股份被質(zhì)押、凍結(jié)、司法拍賣(mài)、托管、設(shè)定信托或者被依法限制表決權(quán)； （四）擬對(duì)股東進(jìn)行重大資產(chǎn)或業(yè)務(wù)重組； （五）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他情形。 （七）重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)： 發(fā)生重大虧損或者遭受重大損失； 發(fā)生重大債務(wù)、未清償?shù)狡谥卮髠鶆?wù)或重大債權(quán)到期未獲清償； 可能依法承擔(dān)重大 違約責(zé)任或大額賠償責(zé)任； 計(jì)提大額資產(chǎn)減值準(zhǔn)備； 股東大會(huì)、董事會(huì)決議被法院依法撤銷(xiāo)； 公司決定解散或被有權(quán)機(jī)關(guān)依法責(zé)令關(guān)閉； 公司預(yù)計(jì)出現(xiàn)資不抵債（一般指凈資產(chǎn)為負(fù)值）； 主要債務(wù)人出現(xiàn)資不抵債或進(jìn)入破產(chǎn)流程，公司對(duì)相應(yīng)債權(quán)未提取足額壞賬準(zhǔn)備； 主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)或被抵押、質(zhì)押； 主要或全部業(yè)務(wù)陷入停頓； 1公司因涉嫌違法違規(guī)被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查，或受到重大行政、刑事處罰； 1公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員因涉嫌違法違規(guī)被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào) 查或采取強(qiáng)制措施及出現(xiàn)其他無(wú)法履行職責(zé)的情況； 1公司認(rèn)定的其他重大風(fēng)險(xiǎn)情況。 （四）關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)： 公司與關(guān)聯(lián)自然人發(fā)生的交易金額在 30 萬(wàn)元人民幣以上，或與關(guān)聯(lián)法人交易金額達(dá)到 300 萬(wàn)元人民幣以上且占公司最近經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)值的 %以上的下列關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)： 本條款第（三）項(xiàng)規(guī)定的交易事項(xiàng)； 購(gòu)買(mǎi)原材料、燃料、動(dòng)力； 銷(xiāo)售產(chǎn)品、商品； 提供或接受勞務(wù)； 委托或受托銷(xiāo)售； 關(guān)聯(lián)雙方共同投資； 其他通過(guò)約定可能造成資源或義務(wù)轉(zhuǎn)移的事項(xiàng)； （五）訴訟和仲裁事項(xiàng)： 涉案金額超過(guò) 100 萬(wàn)元人民幣的重 大訴訟、仲裁事項(xiàng)； 連續(xù)十二個(gè)月內(nèi)發(fā)生的訴訟和仲裁事項(xiàng)涉案金額累計(jì)達(dá)到前款所述標(biāo)準(zhǔn)的，適用該條規(guī)定。 （三）交易事項(xiàng)，包括： 購(gòu)買(mǎi)或出售資產(chǎn)（不含購(gòu)買(mǎi)原材料、燃料和動(dòng)力，以及出售產(chǎn)品、商品等與日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)相關(guān)的資產(chǎn)購(gòu)買(mǎi)或者出售行為，但資產(chǎn)置換中涉及購(gòu)買(mǎi)、出售此類(lèi)資產(chǎn)的，仍包括在報(bào)告事項(xiàng)之內(nèi)）； 對(duì)外 投資（含委托理財(cái)、委托貸款、對(duì)子公司投資等）； 提供財(cái)務(wù)資助； 提供擔(dān)保； 租入或租出資產(chǎn)； 簽訂管理方面的合同（含委托經(jīng)營(yíng)、受托經(jīng)營(yíng)等）； 贈(zèng)與或受贈(zèng)資產(chǎn)； 債權(quán)、債務(wù)重組； 研究與開(kāi)發(fā)項(xiàng)目的轉(zhuǎn)移； 簽訂許可協(xié)議； 公司發(fā)生的上述交易達(dá)到下列標(biāo)準(zhǔn)之一的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)披露： 138 A、交易涉及的資產(chǎn)總額占公司最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)的 10%以上，該交易涉及的資產(chǎn)總額同時(shí)存在帳面值和評(píng)估值的，以較高者作為計(jì)算數(shù)據(jù)； B、交易標(biāo)的 (如股權(quán) )在最近一 個(gè)會(huì)計(jì)年度相關(guān)的主營(yíng)業(yè)務(wù)收入占公司最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入的 10％以上，且絕對(duì)金額超過(guò) 1000 萬(wàn)元人民幣； C、交易標(biāo)的 (如股權(quán) )在最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度相關(guān)的凈利潤(rùn)占公司最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)凈利潤(rùn)的 10％以上，且絕對(duì)金額超過(guò) 100 萬(wàn)元人民幣； D、交易的成交金額（含承擔(dān)債務(wù)和費(fèi)用）占公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的 10％以上，且絕對(duì)金額超過(guò) 1000 萬(wàn)元人民幣； E、交易產(chǎn)生的利潤(rùn)占公司最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)凈利潤(rùn)的 10％以上，且絕對(duì)金額超過(guò) 100 萬(wàn)元人民幣。 第三章重大事項(xiàng)信息的范圍 第九條公司重大信息包括但不限于以下內(nèi)容及其持續(xù)變更進(jìn)程： （一）擬提交公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)審議的事項(xiàng)。在出現(xiàn)本制度第三章規(guī)定的情形時(shí)，報(bào)告義務(wù)人應(yīng)在第一時(shí)間將有關(guān)信息向公司董事長(zhǎng)和董事會(huì)成員報(bào)告，并配合董事會(huì)辦公室完成信息披露各項(xiàng)事宜。 第七條報(bào)告義務(wù)人為重大事項(xiàng)內(nèi)部報(bào)告的第一責(zé)任人，負(fù)有敦促本部門(mén)或單位信息收集、整理的義務(wù)以及向董事會(huì)辦公室報(bào)告其職權(quán)范圍內(nèi)所知悉的重大事項(xiàng)信息的義務(wù)。 第二章一般規(guī)定 第五條公司重大事項(xiàng)的披露工作由董事會(huì)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理。 第三條本制度所稱(chēng)“內(nèi)部信息報(bào)告義務(wù)人”包括： （一）公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、各部門(mén)負(fù)責(zé)人； （二）公司控股子公司、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人； （三）公司控股股東和實(shí)際控制人； （四）持有公司 5%以上股份的其他股東； （五）公司各部門(mén)其他對(duì)公司重大事件可能知情的人士。 136 信息披露制度 第一章總則 第一條為加強(qiáng) 山東啟達(dá)擔(dān)保有限公司 （以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公司”）的信息披露工作，保證公司內(nèi)部重大事項(xiàng)的信息快速傳遞、歸集和有效管理，及時(shí)、準(zhǔn)確、全面、完整地披露信息，維護(hù)股東的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《 山東啟達(dá)擔(dān)保有限公司 章程》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本公司實(shí)際，制定本制度。 第六十七條 本制度由 山東啟達(dá)擔(dān)保有限公司 負(fù)責(zé)解釋。 第六十五條 有下列情形之一的，公司應(yīng)通知主債權(quán)人解除保證合同，且不承擔(dān)任何保證責(zé)任： 主合同當(dāng)事人雙方串通，騙取我公司提供保證的； 主合同債權(quán)人采取欺詐、脅迫等手段，使我公司在違背真實(shí)意思的情況下提供保證的； 主合同債務(wù)人采取欺詐、脅迫 等手段，使我公司在違背真實(shí)意思的情況下提供保證，債權(quán)人知道或應(yīng)當(dāng)知道欺詐、脅迫事實(shí)的。 第六十四條 債務(wù)人破產(chǎn)案件已由人民法院受理的，我公司應(yīng)告知主債權(quán)人申報(bào)債權(quán)。 未設(shè)立反擔(dān)保，或反擔(dān)保權(quán)實(shí)現(xiàn)后仍不足清償債務(wù)的，應(yīng)繼續(xù)向主債務(wù)人追償，包括但不限于訴訟、仲裁、公證強(qiáng)制執(zhí)行和支付令等方式。 134 第十四章 代償與追償 第六十二條 被擔(dān)保的企業(yè)，即主債務(wù)人，到期未能履行債務(wù)，由我公司代為履行后，公司應(yīng)依法向主債 務(wù)人追償。 第十三章 擔(dān)保項(xiàng)目的終止 第六十一條 對(duì)于已解除擔(dān)保責(zé)任的擔(dān)保項(xiàng)目，由項(xiàng)目經(jīng)理向銀行索取解除擔(dān)保通知函（或按合同約定自動(dòng)解除責(zé)任）。 ? 第十二章 項(xiàng)目的撤保 第五十九條 具有下列情形之一的，公司應(yīng)主動(dòng)撤保： 資金實(shí)際使用未按貸款擔(dān)保申報(bào)時(shí)的用途使用； 公司認(rèn)定借款人出現(xiàn)重大經(jīng)營(yíng)失誤或市場(chǎng)、財(cái)務(wù)狀況等方面出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)； 項(xiàng)目或企業(yè)技術(shù)競(jìng)爭(zhēng)水平下降； 項(xiàng)目承擔(dān)企業(yè)提供虛假資料或具欺詐行為； 連續(xù)二年，該項(xiàng)目未能達(dá)到初審預(yù)測(cè)目標(biāo)。預(yù)警項(xiàng)目的確定及撤消權(quán)限為總經(jīng)理辦公會(huì)。 133 建議撤保。擔(dān)保業(yè)務(wù)部對(duì)逾期項(xiàng)目的處理意見(jiàn)包括： 簽訂補(bǔ)充條款以增加抵押物數(shù)量或選擇更為可靠的反擔(dān)保單位。 第五十六條 延期項(xiàng)目的跟蹤由項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)，擔(dān)保業(yè)務(wù)部應(yīng)將延期項(xiàng)目作為監(jiān)督重點(diǎn)。 第五十五條 延期包括借新還舊和展期。 ?第十一章 項(xiàng)目的延期 第五十四條 需要延期的項(xiàng)目，借款人要在該項(xiàng)目到期前20 天向我公司提出擔(dān)保延期書(shū)面申請(qǐng)，并按要求提供所需文件資料。 第五十二條 擔(dān)保業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)控制部到企業(yè)調(diào)查應(yīng)攜帶公司的派出通知 。 第五十條 風(fēng)險(xiǎn)控制部實(shí)施監(jiān)督及風(fēng)險(xiǎn)控制的內(nèi)容主要有： 就在保項(xiàng)目執(zhí)行情況進(jìn)行調(diào)查并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)度測(cè)評(píng)和對(duì)比分析，以復(fù)核《跟蹤報(bào)告》反映情況、問(wèn)題的真實(shí)性、全面性、及時(shí)性； 根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)指示就個(gè)別項(xiàng)目和項(xiàng)目的有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行專(zhuān)題調(diào)查分析； 搜集、調(diào)查核實(shí)有 關(guān)信息動(dòng)態(tài)，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行預(yù)警性報(bào)告； 132 就續(xù)保、擴(kuò)保項(xiàng)目提出審核意見(jiàn)； 對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)與控制； 對(duì)逾期代償項(xiàng)目實(shí)施特別程序監(jiān)管。 第四十九條 《跟蹤報(bào)告》應(yīng)反映以下內(nèi)容： 企業(yè)遵守協(xié)定、有關(guān)承諾的情況； 供、產(chǎn)、銷(xiāo)實(shí)現(xiàn)情況，以及與評(píng)審預(yù)測(cè)數(shù)、歷史數(shù)的差異分析； 財(cái)務(wù)狀況及經(jīng)營(yíng)成果分析，主要與擔(dān)保前預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)對(duì)比； 現(xiàn)金流量分析，主要評(píng)價(jià)銷(xiāo)售帳款資金的收回狀況、與評(píng)審預(yù)測(cè)數(shù)的差異、對(duì)還貸的保證程度等； 擔(dān)保以后從其他渠道融資及其他渠道貸款的償還情況； 市場(chǎng)狀況及對(duì)該企業(yè)的影響； 反擔(dān)保人、反擔(dān)保標(biāo)的物及有關(guān)影響因素的變化情況； 企業(yè)管理、運(yùn)行狀況的綜合評(píng)價(jià)。 ?第四十七條 項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)和銀行保持聯(lián)系，關(guān)注被擔(dān)保單位還息動(dòng)態(tài)，出現(xiàn)異常情況及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)控制部反饋信息，風(fēng)險(xiǎn)控制部根據(jù)情況建立預(yù)警檔案，制定風(fēng)險(xiǎn)防范計(jì)劃。 第四十五條 項(xiàng)目經(jīng)理根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度，定期實(shí)地調(diào)查和詳細(xì)記錄被保單位的情況，并于調(diào)查后 3 個(gè)工作日內(nèi)作出《跟蹤報(bào)告》，報(bào)送至公司領(lǐng)導(dǎo)。 第四十三條 擔(dān)保費(fèi)由項(xiàng)目經(jīng)理測(cè)算，經(jīng)上報(bào)審批人審批后，由項(xiàng)目經(jīng)理通知申保單位并通知財(cái)務(wù)部門(mén)辦理收款手續(xù)。 擔(dān)保費(fèi)、評(píng)審費(fèi)以公司公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為準(zhǔn)。 擔(dān)保費(fèi) =擔(dān)保金額月?lián)ＹM(fèi)率擔(dān)保時(shí)間（月） 月?lián)ＹM(fèi)率在月基準(zhǔn)擔(dān)保費(fèi)率 3‰的基礎(chǔ)上根據(jù)不同情況確定，最高可上浮 50%。凡我公司立項(xiàng)的申保單位，在實(shí)地考察前，均應(yīng)先收取評(píng)審費(fèi)，由業(yè)務(wù)部通知財(cái)務(wù)部門(mén)收款并開(kāi)具發(fā)票。對(duì)正式立項(xiàng)的項(xiàng)目收取評(píng)審費(fèi)；對(duì)不能承保的項(xiàng)目酌情收取一定的評(píng)審費(fèi)用；對(duì)正式