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投資理財產(chǎn)品的風險(參考版)

2025-01-09 14:18本頁面

　　

【正文】五、結語客戶的風險評價在為其做理財規(guī)劃中是相當重要的一部分，只有正確認識了風險才能對其保持在可控的范圍內，制定正確的投資目標，實現(xiàn)資產(chǎn)的增值，保障投資者的生活質量和滿意度。比照客戶的實際投資組合。 ? 客觀影響客戶客觀風險的承受能力、其他收入來源收入狀況越好，風險的承受能力越高、年齡、健康狀況風險承受能力與年齡呈反向關系，與健康狀況呈正向關系 3 任何可能的繼承財產(chǎn)； 4 家庭支出，任何對投資本金的支出計劃，如生活費支出、教育支出、退休支出或任何其他的大宗支出計劃都會影響客戶的風險承受力，支出占比越大，承受能力越低 ? 主觀 .客戶的理財性格、個人偏好和歷史經(jīng)驗具體有：對待財富的態(tài)度，有易于滿足的，有保持追求增長的客戶的學習類型，對投資理財知識的基礎認識，認知程度客戶的個人性格，風險偏好型、風險中性型、風險厭惡型客戶的文化宗教環(huán)境背景過去的投資情況帶來的經(jīng)驗，影響現(xiàn)在的風險承受能

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