自我培訓(xùn)課程系列之目標(biāo)市場(chǎng)開(kāi)拓——退休市場(chǎng)(參考版)
2024-10-20 01:03本頁(yè)面
【正文】 保險(xiǎn)商品建議 終身壽險(xiǎn)、儲(chǔ)蓄險(xiǎn)或年金保險(xiǎn)、住院醫(yī)療、防癌險(xiǎn)、重大疾病保險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、長(zhǎng)期看護(hù)險(xiǎn)、保費(fèi)豁免保險(xiǎn)等。 ，可選擇儲(chǔ)蓄險(xiǎn)或年金險(xiǎn)來(lái)規(guī)劃退休生活。 說(shuō)明 、醫(yī)療費(fèi)用、身后事等來(lái)衡量。 退休族 特性 規(guī)劃退休金和稅務(wù) 保費(fèi)預(yù)算 以醫(yī)療險(xiǎn)為主要考量。 ，作為未來(lái)教育基金或養(yǎng)老金。 ，建議用定期壽險(xiǎn)替代終身壽險(xiǎn)，但保額一定要高于貸款總額。 養(yǎng)老保險(xiǎn) ?人壽保險(xiǎn)本身十分 安全 ?可以利用 很長(zhǎng)的時(shí)間 以方便的分期付款方式來(lái)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn) ?相對(duì)于其他理財(cái)工具，保險(xiǎn)可以 承諾 及保證 客戶未來(lái)所得到的具體金額，幫助客戶建立一個(gè)更有保證的退休規(guī)劃 ?領(lǐng)取滿期保險(xiǎn)金， 無(wú)需扣稅 股票 ?股票是一種 無(wú)償還期限 的有價(jià)證券 ?股東憑其持有的股票，有權(quán)從公司領(lǐng)取 股息或紅利 ，獲取投資的收益 ?目前在中國(guó)股市上，股票的 收益性 ，主要表現(xiàn)在股票投資者通過(guò)買(mǎi) 賣(mài)價(jià)差賺取利潤(rùn) 貨幣基金 ?基金是一種 利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) 的集合投資方式 ?貨幣基金是基金中的一種，其主要特征是 “ 本金無(wú)憂 、 活期便利 、 定期收益 ” ?適合追求低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性、穩(wěn)定收益的單位和個(gè)人 ?以退休規(guī)劃為目的，則 應(yīng)選擇以債券或績(jī)優(yōu)股票作為投資標(biāo)的 的基金為優(yōu)先考慮對(duì)象 債券 ?債券一般都規(guī)定 有償還期限 ?債券通常規(guī)定有 固定的利率 ?在企業(yè)破產(chǎn)時(shí)，債券持有者享有 優(yōu)先 于股票持有者對(duì)企業(yè) 剩余資產(chǎn)的索取權(quán) ?從退休規(guī)劃角度考慮，政府債券具有 可信任的穩(wěn)定性 ，長(zhǎng)期投資風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)?shù)停?有保證 房地產(chǎn) ?房地產(chǎn)投資是一種 中長(zhǎng)期 的投資，其投資特點(diǎn)是投資的起點(diǎn)較高， 周期較長(zhǎng)，風(fēng)險(xiǎn)適中，收益適中 ?購(gòu)房者買(mǎi)房 投資獲利 有兩種形式：一是通過(guò)租金收益，二是通過(guò)轉(zhuǎn)讓獲取差價(jià) ?與
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