【正文】 10 萬以上的客戶才有實(shí)力投資公司的理財產(chǎn)品如東證 ； 50 萬以上客戶 為公司的大戶；不考慮傭金資產(chǎn)為 200萬以上客戶有資格申請為 VI。 客觀資產(chǎn)實(shí)力得分 客觀資產(chǎn)實(shí)力由兩個指標(biāo)表示，分別為當(dāng)前資產(chǎn)、歷史最高資產(chǎn)，兩個指標(biāo)對客觀資產(chǎn)實(shí)力的影響因子各為 1/2。我們認(rèn)為在排除其他條件情況下，客戶的客 觀資產(chǎn)實(shí)力越強(qiáng)，他所能承受的風(fēng)險越大；他自身的投資能力越強(qiáng)，他所能承受的風(fēng)險越大。 創(chuàng)業(yè)板、權(quán)證， 100 分； 除創(chuàng)業(yè)板以外的 A股、 B 股， 70 分； 上市基金、除國債外其他上市債券， 30 分； 國債， 10 分； 持倉比例： 真實(shí)持倉比例數(shù)：根據(jù)客戶的上日持倉數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計 風(fēng)險承受能力 風(fēng)險承受能力是組織或者個人投資者能夠承擔(dān)的風(fēng)險限度，是投資者對于投資品種價值負(fù)面變化方面的不明朗因素的可接受程度，是投資者能承受多少風(fēng)險的表示。（空倉客戶， 此項(xiàng)得分為 0） 風(fēng)險偏好 =總持倉比例 *投資品種偏好 投資品種偏好 投資者在承擔(dān)風(fēng)險基本種類的基本態(tài)度，由所持不同品種的持倉比率與相應(yīng)評分表示?？陀^資產(chǎn)實(shí)力以及主觀的投資能力對風(fēng)險屬性測評的影響各占 25%。客戶風(fēng)險偏好由投資品種偏好和持倉比例的組合來表示。 靜態(tài)評測以最新評測結(jié)果為準(zhǔn)。投顧平 臺每日從柜臺采集，需要記錄客戶、評測日期、評測結(jié)果。（第一階段先按標(biāo)準(zhǔn)權(quán)重方式，后續(xù)按下表的 4 個類型拆分成 4 個獨(dú)立的客戶特征，體現(xiàn)為一定時期內(nèi)是否做過對應(yīng)業(yè)務(wù)。統(tǒng)計周期為最近 6個月，逐月自動更新。 客戶類型 判斷規(guī)則 跑贏大盤 10%＜相對收益率 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 18 頁 與大盤持平 10%≤相對收益率≤ 10% 跑輸大盤 相對收益率＜ 10% 由 最近 6 個月 內(nèi)客戶的賬戶相對盈利能力表示。 新時代證券的客戶客戶特征主要分為： 按照客戶資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率分為：高頻交易、偏好短線、偏好中線、偏好長線?？陀^特征由系統(tǒng)根據(jù)規(guī)則計算出來的，比如客戶風(fēng)險級別、賬戶盈虧度、投資偏好、交易方式、傭金率、周轉(zhuǎn)率、活躍度、年齡段等。 客戶特征管理 客戶特征定義 對客戶特征的分析可以作為客戶分類模型，也可以作為設(shè)定臨時目標(biāo)客戶群。 填寫申請： 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 16 頁 提交成功后，在界面上選中需要查看的記錄， 鼠標(biāo)雙擊該記錄，點(diǎn)擊步驟明細(xì)，即可查看流程的最新進(jìn)展情況 ： 或者選流程跟蹤，可以看到更加詳細(xì)的流程步驟，審批人。如圖所示 客戶級別人工調(diào)整 投資顧問可以發(fā)起級別調(diào)整工單，經(jīng)營業(yè)部總經(jīng)理審批后，方可生效 。人工評級需要經(jīng)過審批流程后生效。 ? 自動評級時，對于客戶級別遵循“半年 內(nèi)只升不降級 ”的原則，每隔半年按最新計算標(biāo)準(zhǔn)重置客戶級別，本半年內(nèi)第 26個月按 只升不降級規(guī)則來更新客戶級別 。分級標(biāo)準(zhǔn)和分級結(jié)果如下： 客戶分級 客戶分級標(biāo)準(zhǔn) 上月度日均資產(chǎn) 上月度傭金 鉆石 上月度日均資產(chǎn) =200萬元 月度傭金 =5000元 白金 上月度日均資產(chǎn) =50萬元 月度傭金 =1500元 黃金 上月度日均資產(chǎn) =10萬元 月度傭金 =400元 成長 上月度日均資產(chǎn) =2020元 月度傭金 =10元 一級 上月度日均資產(chǎn) 2020元 月度傭金 10元 【 注 】 ：其中分級標(biāo)準(zhǔn)中的兩個指標(biāo)滿足其一即可。 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 13 頁 營業(yè)部客戶 客戶列表 與團(tuán)隊(duì)客戶類似，顯示了對應(yīng)營業(yè)部組織關(guān)系下可見的客戶信息 包括：關(guān)鍵指標(biāo)、服務(wù)團(tuán)隊(duì)成員、客戶分布、服務(wù)量、客戶資產(chǎn)、客戶數(shù)。 團(tuán)隊(duì)客戶列表 點(diǎn)擊 全部，界面下方即顯示全部的團(tuán)隊(duì) 客戶信息。 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 12 頁 團(tuán)隊(duì)客戶 根據(jù)組織架構(gòu)管理關(guān)系， 團(tuán)隊(duì)長看見本團(tuán)隊(duì)所有客戶 。 A、查詢結(jié)果：系統(tǒng)會自動把有登記手機(jī)號碼的客戶檢索出來，若選擇為“查詢結(jié)果”，則短信發(fā)送給所有檢索出來有登記手機(jī)的客戶。 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 11 頁 發(fā)送短信 客戶經(jīng)理可以通過“短信發(fā)送”按鈕，給名 下的客戶發(fā)送短信。 A、查詢結(jié)果：系統(tǒng)會自動把有登記郵件的客戶檢索出來，若選擇為“查詢結(jié)果”，則郵件發(fā)送給所有檢索出來有郵件的客戶。 客戶經(jīng)理可以通過“郵件發(fā)送”按鈕，給名下的客戶發(fā)送郵件。 如何新增自定義的查詢條件呢？見如下操作： 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 10 頁 快速查詢 客戶經(jīng)理可以通過 此處輸入要查詢的客戶號或者客戶姓名的關(guān)鍵字，如下圖在客戶姓名中 ‘ 劉’，點(diǎn)擊查詢后，下方即出現(xiàn)客戶姓名 為 有“劉” 的 客戶信息。 ? 清除客戶：從群當(dāng)前客戶列表中剔除一個或多個客戶。 ? 篩選客戶：定義篩選條件，從我的客戶中篩選出符合條件的客戶，加入某個群組。 客戶群組客戶管理 客戶經(jīng)理根據(jù)工作需要 ,可 查詢?nèi)航M客戶，并 向客戶群添加 、清除 操作。 客戶群設(shè)置 點(diǎn)擊設(shè)置圖標(biāo) 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 8 頁 點(diǎn)擊圖標(biāo)后進(jìn)入添加客戶群和客戶群客戶管理界面。 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 7 頁 按關(guān)系類型篩選 按客戶 特征篩選 按客戶群篩選 客戶群篩選是為系統(tǒng)用戶提供的個性化客戶分組、篩選管理，客戶經(jīng)理可以按照自己的規(guī)則定義群組劃分。 點(diǎn)擊全部，界面下方即顯示全部的我的客戶信息。我的客戶概況以一些關(guān)鍵指標(biāo)和相關(guān)圖標(biāo)直觀的顯示出客戶數(shù)、客戶服務(wù)、客戶價值度、客戶評價、客戶分布、服務(wù)量、客戶資產(chǎn)等信息。這個頁面 展現(xiàn) 了‘我的客戶’的相關(guān) 客戶信息。 4 到 “ 工作平臺 資訊” 對應(yīng)的資訊欄目中找到報告，可以通過，短信，郵件等渠道推送給客戶（如果客戶已經(jīng)定制了該服務(wù)，那么系統(tǒng)會自動推送給客戶） ? 投資組合 1 在管理平臺創(chuàng)建組合（參考 模擬賬戶） 2 在工作平臺維護(hù)組合操作 （參考工作平臺手冊） 3 在工作平臺短信信息編寫、發(fā)送 4 在工作平臺組合報告填寫、發(fā)送 1 客戶管理 主要是實(shí)現(xiàn)對客戶的管理，以及對客戶日常的一些操作。 簽約服務(wù)協(xié)議也可以定制服務(wù) 。開通后的管理人員即可在管理平臺登錄。開通后的投顧即可在投顧工作平臺登錄。 密碼修改 ： 用戶 要對自己的密碼進(jìn)行修改，那么在哪兒進(jìn)行修改呢？ 在系統(tǒng)首頁的右上角，有個密碼，我們點(diǎn)擊進(jìn)去，進(jìn)行密碼的修改。 頁面的展現(xiàn)模式，客戶可以根據(jù)自己喜歡的風(fēng)格，進(jìn)行多次點(diǎn)擊右上角的“模式”進(jìn)行切換。點(diǎn)擊多次之后即可回到默認(rèn)的模式。 顯示模式 絕大部分的對象的操作界面是按照默認(rèn)方式顯示的，實(shí)際上基本有多種的格式，至于默認(rèn)是什么格式，這個要看我們是如何設(shè)計的。 高級搜索中的條件是按照組合的方式來進(jìn)行查詢的。輸入的頁碼必須使用英文半角數(shù)字。 翻頁查看 如果記錄有多條，在一個頁面上放不完，那么可以通過翻頁，來查看剩余的記錄 。 二、 功能操作約定 ： 必填寫項(xiàng)目 系統(tǒng)頁面中帶 “ *” 標(biāo)簽 的 為必填項(xiàng)目， （ 如 ），如果此處“指標(biāo)代碼”不進(jìn)行填寫的話，那么在保存的時候，系統(tǒng)會提示 不可以保存。 ....................................................................................................... 51 3． 審批通過后，需要系統(tǒng)自動操作： ........................................................................... 51 服務(wù)協(xié)議續(xù)簽 ..................................................................................... 51 簽約協(xié)議查詢 ..................................................................................... 52 我的簽約協(xié)議 ...........................................................錯誤 !未定義書簽。 ..................................................................................... 50 解除簽約協(xié)議流程 .............................................................................. 51 1． 輸入要解除客戶的客戶號，系統(tǒng)自動帶出簽約時簽訂的信息，如投資顧問收費(fèi)模式，服務(wù)產(chǎn)品和有效期等。 ......................................................................................... 49 4． 確認(rèn)無誤，點(diǎn)擊確定即可發(fā)送服務(wù)簽約流程，流程經(jīng)過相關(guān)人員審批通過后，服務(wù)簽約的關(guān)系就建立。 ........ 16 客戶特征統(tǒng)計 ..................................................................................... 18 潛在客戶管理 ............................................................................................ 18 我的潛在客戶 ..................................................................................... 18 潛在客戶搜索 ..................................................................................... 20 潛在客戶統(tǒng)計 ..................................................................................... 20 福建頂點(diǎn)軟件有限公司 目錄 第 2 頁 潛在客戶分配 ..................................................................................... 20 風(fēng)險評測 ................................................................................................... 20 風(fēng)險評測項(xiàng)目維護(hù) .............................................................................. 21 風(fēng)險評測類型 ..................................................................................... 21 首次風(fēng)險評測 ..................................................................................... 21 再次評測 ............................................................................................ 22 風(fēng)險承受能力評測結(jié)果查詢 ................................................................ 22 2 服務(wù)產(chǎn)品管理 .......................................................................................................... 23 產(chǎn)品定義 ................................................................................................... 23 基礎(chǔ)參數(shù) ................................................................................................... 26 服務(wù)項(xiàng)目 ..........................................................