銀行自查報告5篇(參考版)
2025-04-26 16:04本頁面
【正文】 改進建議：今后工作中，不間斷對員工進行銀行卡進行培訓、制度的學習，進一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認識，提高業(yè)務水平，實現(xiàn)銀行卡業(yè)務推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展。在受理收單業(yè)務時嚴格按照本地化管理、確保機構(gòu)的真實性，并通過對現(xiàn)有收單業(yè)務的商戶進行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強交易監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)兩戶經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象，對該商戶進行資料的完善并將機具收回。因我行規(guī)定 **卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規(guī)定落實實名制、本人辦理制度。（ 5）銀行辦理的自查。（ 4）持卡人合法權(quán)益方面，在營業(yè)前臺、自助網(wǎng)點張貼風險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。（ 3）自助機具自查。（ 1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補卡等風險類交易，嚴格按照《 *****銀行銀行卡業(yè)務風險防范管理辦法》等規(guī)章制度進行風險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發(fā)卡機發(fā)卡后留存回單，發(fā)現(xiàn)柜員在辦理業(yè)務過程中基本按照我行規(guī)定進行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已 進行記錄并要求整改。 二、規(guī)章制度及業(yè)務操作流程的梳理情況 因我行使用晉城銀行前臺業(yè)務系統(tǒng)，所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務操作流程基礎上，結(jié)合我行實際情況加以修改，認真梳理了《 *****銀行銀行卡業(yè)務風險防范管理辦法》、《 **卡業(yè)務操作流程》《 *****銀行取款機業(yè)務處理流程》、《 *****銀行存取款機業(yè)務處理流程》、《 *****銀行自助機具吞卡處理操作流程》《 *****銀行自助發(fā)卡機業(yè)務管理辦法 》等制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認真學習，做到業(yè)務拓展，制度先行，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，風險能控制。對此，我行將及時根據(jù)制度要求進行整改，并在以后的工作中杜絕類似不合規(guī)、不完善、有漏洞、有風險的情況發(fā)生。貴重金屬業(yè)務尚未開辦。 第五，個人理財及貴金屬方面 在自查過程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷售個人理財產(chǎn)品 中有個別客戶存在尚未填寫《個人投資者風險承受能力評估問卷》等資料，保管也尚不完善。 第四，基金代銷業(yè)務合規(guī)方面 我行根據(jù)上級產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷售文件，及時傳達至每一位員工，并根據(jù)《 XX 銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售，但由于基金行情等原因，從 XX 年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風險。對此，我行根據(jù)《客戶關(guān)系營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人 員負責，維護重要客戶和貴賓客戶。根據(jù)我行實際，我行針對性的組織操作人員進行集體討論、培訓和學習，通過培訓，全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運用相關(guān)的功能模塊?！半S薪貸”業(yè)務從受理、審查到發(fā)放全過程嚴格按照《 X 銀 X 辦發(fā)（ 2021562 號） 》等相關(guān)規(guī)則制度執(zhí)行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為。現(xiàn)將有關(guān)檢查情況報告如下，請審查： 第一，個人貸款業(yè)務方面 截至自查之日，我行個人貸款余額為 49XX 萬元，其中“隨薪貸”余額 2XXX 萬元，其他個人貸款余額 20XX 萬元 (包括不良貸款余額 1X萬元）。三是工作缺乏創(chuàng)新，按 部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗，憑主觀。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。反對拜金主義、享樂主義和
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