銀行自查報(bào)告[五篇](參考版)
2025-04-26 16:04本頁(yè)面
【正文】 改進(jìn)建議：今后工作中，不間斷對(duì)員工進(jìn)行銀行卡進(jìn)行培訓(xùn)、制度的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高員工安全意識(shí)和對(duì)違法犯罪的認(rèn)識(shí)，提高業(yè)務(wù)水平，實(shí)現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展。在受理收單業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)格按照本地化管理、確保機(jī)構(gòu)的真實(shí)性，并通過(guò)對(duì)現(xiàn)有收單業(yè)務(wù)的商戶進(jìn)行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)兩戶經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象，對(duì)該商戶進(jìn)行資料的完善并將機(jī)具收回。因我行規(guī)定 **卡一律不得代辦，特殊情況需由會(huì)計(jì)主管審批，所以前臺(tái)柜員按照此規(guī)定落實(shí)實(shí)名制、本人辦理制度。（ 5）銀行辦理的自查。（ 4）持卡人合法權(quán)益方面，在營(yíng)業(yè)前臺(tái)、自助網(wǎng)點(diǎn)張貼風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設(shè)置太簡(jiǎn)單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。（ 3）自助機(jī)具自查。（ 1）針對(duì)銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)卡等風(fēng)險(xiǎn)類交易，嚴(yán)格按照《 *****銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范管理辦法》等規(guī)章制度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)檢查，通過(guò)檢查掛失登記臺(tái)賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發(fā)卡機(jī)發(fā)卡后留存回單，發(fā)現(xiàn)柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中基本按照我行規(guī)定進(jìn)行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已 進(jìn)行記錄并要求整改。 二、規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程的梳理情況 因我行使用晉城銀行前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務(wù)操作流程基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實(shí)際情況加以修改，認(rèn)真梳理了《 *****銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范管理辦法》、《 **卡業(yè)務(wù)操作流程》《 *****銀行取款機(jī)業(yè)務(wù)處理流程》、《 *****銀行存取款機(jī)業(yè)務(wù)處理流程》、《 *****銀行自助機(jī)具吞卡處理操作流程》《 *****銀行自助發(fā)卡機(jī)業(yè)務(wù)管理辦法 》等制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)能控制。對(duì)此，我行將及時(shí)根據(jù)制度要求進(jìn)行整改，并在以后的工作中杜絕類似不合規(guī)、不完善、有漏洞、有風(fēng)險(xiǎn)的情況發(fā)生。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開辦。 第五，個(gè)人理財(cái)及貴金屬方面 在自查過(guò)程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷售個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品中有個(gè)別客戶存在尚未填寫《個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷》等資料，保管也尚不完善。 第四，基金代銷業(yè)務(wù)合規(guī)方面 我行根據(jù)上級(jí)產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷售文件，及時(shí)傳達(dá)至每一位員工，并根據(jù)《 XX 銀行證券投資基金代理銷 售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售，但由于基金行情等原因，從 XX 年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)此，我行根據(jù)《客戶關(guān)系營(yíng)銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負(fù)責(zé)，維護(hù)重要客戶和貴賓客戶。根據(jù)我行實(shí)際 ，我行針對(duì)性的組織操作人員進(jìn)行集體討論、培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，通過(guò)培訓(xùn)，全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運(yùn)用相關(guān)的功能模塊。“隨薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過(guò)程嚴(yán)格按照《 X 銀 X 辦發(fā)（ 2021562 號(hào)）》等相關(guān)規(guī)則制度執(zhí)行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為?，F(xiàn)將有關(guān)檢查情況報(bào)告如下，請(qǐng)審查： 第一，個(gè)人貸款業(yè)務(wù)方面 截至自查之日，我行個(gè)人貸款余額為 49XX 萬(wàn)元，其中“隨薪貸”余額 2XXX 萬(wàn)元，其他個(gè)人貸款余額 20XX 萬(wàn)元 (包括不良貸款余額 1X萬(wàn)元）。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗(yàn)，憑主觀。二是工作還不夠積極主動(dòng)，有時(shí)候只求過(guò)得去，不求過(guò)得硬。反對(duì)拜金主義、享樂主義和極端個(gè)人主義，牢固樹立“平凡”
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