銀行客戶經(jīng)理個人工作小結(jié)_工作總結(jié)(參考版)
2025-04-20 11:25本頁面
【正文】 首發(fā)公文范文 。 一份耕耘、一份收獲?！苯又?，又為他講解了一番如何辦理存 單 質(zhì)押貸款手續(xù)，使這位客戶滿意地離開。接過存單后，沒有馬上為他辦理支取業(yè)務(wù)，而是給他細(xì)算了一筆帳，這張五年期存單還有兩個月就到期了，如果現(xiàn)在支取利息損失近 5000 元，但如果辦理存單質(zhì)押貸款則支付利息 1088 元，算下來選擇存單質(zhì)押貸款比提前支取多增加近 3500元的收入，這樣既解決了您的資金問題，又減少了損失。 現(xiàn)在金融產(chǎn)品的日益增多，要求服務(wù)要不斷創(chuàng)新，只有這樣，才能使客戶真 正滿意而來，微笑而去。三是業(yè)務(wù)終了，根據(jù)不同的客戶熱心的 關(guān)照提醒“請把您的存單、折、現(xiàn)金放好，歡迎再次光臨”等，使客戶有賓至如歸的感覺。二是客戶來時，主動打招呼，說聲“對不起，請稍等”。把“先生、女士、同志、大姐、大爺、大媽”用的得體，使農(nóng)民聽了自然，使居民聽了親切、 實在，就象一家人 。一是區(qū)別對待，即優(yōu)質(zhì)客戶、熟人、居民和外地人分別使用不同的用語。 使用文明用語、禁語，但在實際工作中如何把它運(yùn)用好卻有很大學(xué)問。經(jīng)過以后的幾次會面及電話溝通，并在客戶生日時 為客戶親自 送上生日禮物和鮮花，用真情打動了客戶，該客戶在4 月初先后 3 次從他行提取現(xiàn)金 1600 多萬元存入我行理財金賬戶，并注冊了我行上銀行。 點滴坐起掙攬千萬客戶 今年二月有一位 50 左右歲的中年婦女來到理財中心辦理匯款 業(yè)務(wù)，匯款金額 10 萬元 ,大堂經(jīng)理立即將其引導(dǎo)到理財中心，而理財中心正有客戶辦理業(yè)務(wù)，隨即大堂經(jīng)理將該客戶介紹給客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理在于客戶認(rèn)識的同時為客戶送上茶水，在于客戶交談的過程中，得知客戶是某個集團(tuán)的副總，以滿足工商銀行理財金賬戶開戶條件，并為該客戶介紹了理財金賬戶的貴賓功能及享受的優(yōu)惠條件，并為其辦理了一張理財金卡，送上使用指南，客戶第一次在工行匯款享受了50%的手續(xù)費優(yōu)惠。 一位客戶來點咨詢匯款業(yè)務(wù)，而且數(shù)額比較大，首先將其引導(dǎo)到貴賓室進(jìn)行一對一的接觸營銷，再與客戶交談中了解到，單位及家中均已上，只是對計算機(jī)知識了解太少，而又經(jīng)常辦理匯款業(yè)務(wù)，針對客戶的這一需求，為客戶介紹上銀行匯款的便捷、快速、安全，并且對逐項業(yè)務(wù)進(jìn)行指導(dǎo)，使客戶很快掌握了電子銀行的基本知識，在辦理業(yè)務(wù)的同時還為客戶申請了“客戶證書”提高了上銀行操作的安全性，使客戶非常滿意。隨后繼續(xù)對該客戶跟進(jìn)服務(wù)，及時為其提供基金信息，使客戶充分體會到工行的 貴賓待遇，并對我行 基金產(chǎn)生了濃厚的興趣。今年 11 月，一位客戶要求購買 50 萬元國債，否則就把錢取走。一個個 周到、細(xì)致的服務(wù)得到了廣大優(yōu)質(zhì)客戶的認(rèn)可，很多客戶主動將在他行的存款轉(zhuǎn)入我行，并且自覺自愿購買工行的金融產(chǎn)品。 工作中，尤為注重現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶的維護(hù)工作： —— 每當(dāng)現(xiàn)金柜員開立完理財金賬戶后，對理財金客戶立即跟進(jìn)，送上名片以及理財金客戶使用指南，詳細(xì)介紹理財金的功能 (如客戶時間許可 )—— 及時錄入理財金客戶對金融產(chǎn)品需求 —— 定期電話拜訪，在節(jié)假日、 客戶生日，通過短信或撥打電話等方式對客戶進(jìn)行祝賀，生病時送去幫助與問候 。 第五篇：銀行大堂客戶經(jīng)理個人工作小結(jié) 銀行大堂客戶經(jīng)理個人工作小結(jié) 只有用真誠來服務(wù)您的客戶，才能真正意義上贏得客戶的信賴，才有自己的生存出路，我作為理財中心的一名客戶經(jīng)理感到?jīng)]有真誠的服務(wù)，就沒有自己生存的空間。 積極開展貸款營銷。為我們的存款任務(wù)達(dá)成默默付出。我們采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時，我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成 60%以上。在行長室和市場部的帶領(lǐng)下，每到 月底便是攬存大戰(zhàn)，在這場沒有硝煙的戰(zhàn)爭中，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。當(dāng)我不是很忙的時候，一般會幫客戶送送回單，多去單位了解情況，在現(xiàn)場了解把控風(fēng)險的同時，能有效增進(jìn)與企業(yè)管理者或財務(wù)人員的個人關(guān)系。 建立客戶信息庫，對企業(yè)所處的環(huán)境、自身的基本情況、其他同業(yè)的產(chǎn)品特點、行業(yè)的政策導(dǎo)向等信息加以收集、整理，建立和維護(hù)客戶檔案信息
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