【正文】 。 4．現(xiàn)金預(yù)算必須精確到每項(xiàng)費(fèi)用的支出，并且熟悉經(jīng)營的每一步驟將會給公司帶來的現(xiàn)金流入與流出，也就是明確每項(xiàng)支出與收入發(fā)生的環(huán)節(jié)，避免貼現(xiàn)的發(fā)生，特別是中 間幾年的貼現(xiàn)非常不合算。如若要購買固定資產(chǎn)（比如廠房、生產(chǎn)線等），就需要考慮進(jìn)行 長期貸款。 但是，對于財(cái)務(wù)來說，預(yù)算確實(shí)不可缺少的一步，必要的現(xiàn)金支出預(yù)算，做好應(yīng)對最差財(cái)務(wù)狀況的準(zhǔn)備，對于一個(gè)企業(yè)來說是十分必要的，而我們正是在這方面做的充分。幸好的是我們都能及時(shí)地發(fā)現(xiàn)問題，比如貼現(xiàn)的算法、計(jì)提應(yīng)交稅金等。 （三）報(bào)表平衡問題 報(bào)表的平衡很重要，只有賬做平了，企業(yè)繼續(xù)正常地運(yùn)營下去。 因?yàn)槭袌觥a(chǎn)品的材料投入較多，公司在第 二、三年出現(xiàn)了資金短缺的問題 ，因此我們選擇長貸短貸的方式來獲取資金，但每年都要還短貸，庫存商品不出去，損耗了公司太多的利潤。 于是我們選擇在第一年、將長期貸款一次借足，因?yàn)槠髽I(yè)在前 2年即實(shí)現(xiàn)盈利，這種可能性幾乎為零，同時(shí)隨著生產(chǎn)線投資等成本的加大，前 2 年的所有者權(quán)益只能是下降，但是企業(yè)要擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，需大量資金，因此，我們選擇在第一年末，貸足長期貸款。在企業(yè)經(jīng)營之初，首先考慮到的應(yīng)該是長期貸款，貸款利息相對較低，且還本的壓力相對較小，當(dāng)然，過多的長期貸款所蘊(yùn)藏的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)也是不容忽視的，應(yīng)為隨著資金的運(yùn)營，若企業(yè)的利潤沒有上升的趨勢，大量的到期長期貸款對于企業(yè)來說，可能是滅頂之災(zāi)。應(yīng)收賬款貼現(xiàn)隨時(shí)可以進(jìn)行，金額必須是 7 的倍數(shù)， 應(yīng)交納 1M 的貼現(xiàn)費(fèi)用，其余 6M作為現(xiàn)金放入現(xiàn)金庫。但無論是長期貸款還是短期貸款都是有條件的，就是上年所有者權(quán)益 2－已貸款總額。 這個(gè)月，我還要感謝領(lǐng)導(dǎo)們對我的關(guān)心與教導(dǎo)，讓我有一個(gè)學(xué)習(xí)的機(jī)會來鍛煉自己，希望能繼 續(xù)與您們并肩同行，學(xué)習(xí)更多，豐富自己，展望未來。粗心會對此造成很大的麻煩，例如金額寫錯(cuò)，就要對這筆交易重新在做一遍，影響工作效率。主要內(nèi)容有收款日期、公司名稱、經(jīng)手 人、金額這幾點(diǎn)。 ，是每天公司收到的款項(xiàng)。 ，是每天都必須完成與核對的賬目。 ，對客戶所要付的款項(xiàng)進(jìn)行網(wǎng)上操作。當(dāng)然，每個(gè)人都會犯一些小小的錯(cuò)誤，我將這次所犯的錯(cuò)誤謹(jǐn)記在心，避免下次再犯同樣的錯(cuò)誤。工作的每一個(gè)步驟，每一個(gè)流程都有它的順序性與必然性，漏掉了其中的一個(gè)都會對結(jié)果造成影響。 在這個(gè)過程中，我深刻地體會到做每一件事都要細(xì)心、專心、用心，不然就容易出現(xiàn)差錯(cuò)。 ，打單的注意事項(xiàng)。以至于更好的完善自己。 找工作，面試就像大海撈針 。 第四篇：財(cái)務(wù)助理工作總結(jié) 時(shí)光荏苒，轉(zhuǎn)眼間我已踏出了校園，那個(gè)青澀懵懂的我開始學(xué)著慢慢的成長。 總之，本全體財(cái)務(wù)人員在繁忙的工作中都表現(xiàn)出非常的努力和敬業(yè)。房地產(chǎn)企業(yè)稅務(wù)大檢查等工作，為了各項(xiàng)工作順利地開展和有序地進(jìn)行，部門進(jìn)行多次的工作調(diào)整，調(diào)動(dòng)大家的工作熱情，這里特別要表?xiàng)?的是楊肖華，在原來工作量就很大的情況下，還擔(dān)任起客旅分公司的財(cái)務(wù)工作，為了按時(shí)完成各項(xiàng)工作經(jīng)常加班加點(diǎn)。財(cái)務(wù)合同管理月的開展 。 四、自身建設(shè) 本年財(cái)務(wù)部工作負(fù)荷相當(dāng)大，財(cái)務(wù)工作又并入財(cái)務(wù)部 。 咨詢服務(wù)，對前來咨詢財(cái)務(wù)、稅務(wù) 知識和政策法規(guī)等有關(guān)問題，我們都能盡自己所能耐心解說。 在會計(jì)審核中，嚴(yán)格按規(guī)定辦事，一就是一，對審核中發(fā)現(xiàn)的非原則問題仔細(xì)地向經(jīng)辦人員說明，并告知如何辦理相關(guān)手續(xù)和解決問題的辦法。各責(zé)任單元必須清楚，預(yù)算是企業(yè)為了搞好資金的 統(tǒng)籌和運(yùn)用，提高企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的一種管理手段，并不能代替一切，相關(guān)的程序必須按公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行?？紤]到預(yù)算的嚴(yán)肅性，原則上不同意追加，如有急件按特批程序辦理。一般事項(xiàng)原則上不予辦理。 因預(yù)算執(zhí)行中常有不可預(yù)見的事項(xiàng)發(fā)生，事業(yè)公司現(xiàn)都以急件申辦。 部分事業(yè)公司在月末結(jié)算的項(xiàng)目，因相關(guān)手續(xù)尚未辦理完畢，致使本月預(yù)算未執(zhí)行，但在下月預(yù)算中沒有編制進(jìn)去，造成兩頭踏空現(xiàn)象。 在預(yù)算執(zhí)行過程中，部分事業(yè)公司有預(yù)算支付的項(xiàng)目，在結(jié)算過程中發(fā)現(xiàn)問題，需要重新核實(shí)而推遲結(jié)算。目前房款收入較大，公司沉積資金較多，由于近期沒有較安全的投資項(xiàng)目，繼續(xù)與銀行密切合作辦理協(xié)定存款業(yè)務(wù)，通過采用“通知存款”和“協(xié)定存款”，提高公司存款資金增值率。銷售分析、預(yù)算分析已經(jīng)開展，材料分析爭取月份開展。 (3)總結(jié)前期工作中的成功經(jīng)驗(yàn)。 (1)根據(jù)分析結(jié)合具體情況，對企業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營提出合理化建議。通過甲供材料的方式，解決了這方面的質(zhì)量問題，但在價(jià)格這個(gè)不確定因素上難以控制，從下半年開始建筑材料價(jià)格不斷上升，甚至出現(xiàn)斷貨現(xiàn)象，特別是水泥價(jià)格翻一番，還提不到貨，為了確保工期順利進(jìn)行，配合材料部門調(diào)整采購結(jié)算方式，由原來的先提貨后付款改為先付款后提貨。在審核中發(fā)現(xiàn)一些臨時(shí)工程、零星工程的施工發(fā)票未按規(guī)定辦理，我們在嚴(yán)格審核退回的同時(shí)，幫助他們聯(lián)系稅務(wù) 機(jī)關(guān)如何開具工程發(fā)票的事宜，使企業(yè)雙方利益都得到有效的保障。 會計(jì)審核 會計(jì)審核是把好企業(yè)經(jīng)濟(jì)利益的關(guān)鍵，嚴(yán)格按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，決不應(yīng)個(gè)人面子而放松政策。 經(jīng)過財(cái)務(wù)合同管理月活動(dòng)，財(cái)務(wù)部的管理意識加強(qiáng)了，管理能力也得以提高，財(cái)務(wù)部從會計(jì)核算向財(cái)務(wù)管理邁出了關(guān)鍵的一步，但我們的管理水平離公司發(fā)展的需要還有很大的差距，需要我們不斷地完善和提高。二是會計(jì)基礎(chǔ)知識，非專業(yè) 人員學(xué)習(xí)這方面知識的目的要明確，目的是為了看懂會計(jì)報(bào)表，為了能看懂報(bào)表，就要了解一些基礎(chǔ)的東西 。內(nèi)部開展規(guī)范化工作，從會計(jì)核算到檔案管理，從小處著手，全面開展，逐步完善財(cái)務(wù)的管理工作。 根據(jù)公司的要求對部門職責(zé)進(jìn)行了修改，并制訂了部門考核標(biāo)準(zhǔn)。二是要滿足責(zé)任單元責(zé)任人取值的要求及內(nèi)部考核的要求。針對“財(cái)務(wù)、合同管理月活動(dòng)”進(jìn)行了工作布置。 為了使財(cái)務(wù)人員能充分地認(rèn)識“財(cái)務(wù)、合同管理月活動(dòng)”的重要性，財(cái)務(wù)總監(jiān)姚總親自給財(cái)務(wù)部員工作動(dòng)員，會上針對財(cái)務(wù)人員安于現(xiàn)狀、缺乏競爭意識和危機(jī)感，看問題、做事情缺少前瞻性，進(jìn)行了一一剖析，同時(shí)提出財(cái)務(wù)部不是核算部，僅僅做好核算是不夠的，管理上不去，核算的再細(xì)也沒用，核算是基 礎(chǔ)，管理是目的，所以，做好基礎(chǔ)工作的同時(shí)要提高管理意識，要求財(cái)務(wù)人員在思想上要高度重視財(cái)務(wù)管理。 設(shè)置了資金預(yù)算管理表式及辦法，為公司進(jìn)一步規(guī)范目標(biāo)化管理、提高經(jīng)營績效、統(tǒng)籌及高效地運(yùn)用資金，鋪下了良好的基礎(chǔ)。使會計(jì)報(bào)表更趨于管理的需要。 建立了成本費(fèi)用明細(xì)分類目錄，使成本費(fèi)用核算、預(yù)算合同管理，有了統(tǒng)一歸口的依據(jù)。 XX 年，是本人在財(cái)務(wù)部工作的第一年。比如：工作中的開拓創(chuàng)新意識還不夠強(qiáng)，對外協(xié)調(diào)能力需進(jìn)一步強(qiáng)化等。財(cái)務(wù)工作與公司其他部門都密切相關(guān)，在努力做好本職工作的基礎(chǔ)上，我積極配合公司及各兄弟部門的工作，與大家團(tuán)結(jié)一致、密切配合，圍繞中心、服務(wù)大局，確保了公司各項(xiàng)工作的順利推進(jìn)。工作中，堅(jiān)持小事講風(fēng)格、大事講原則，努力按制度、按規(guī)定辦事，尤其是在負(fù)責(zé)資產(chǎn)、稽核和在建工程工作期間，做到嚴(yán)格把關(guān)、公道正派，杜絕了違紀(jì)違規(guī)事件的發(fā)生。 二是認(rèn)真履行個(gè)人職責(zé)。 三、強(qiáng)化作風(fēng)建設(shè)，樹立良好形象 一是增強(qiáng)廉潔自律意識。去年 11 月份成功競聘科長助理后，作為分管資產(chǎn)、稽核和在建工程組的組長，我深感責(zé)任重大。歷時(shí)三個(gè)月的時(shí)間，實(shí)物資產(chǎn)管理系統(tǒng)于 20xx年 4 月份開始運(yùn)行，確保系統(tǒng)準(zhǔn)時(shí)上線和順暢運(yùn)行，也在很大程度上保證了公司資產(chǎn)的保值增值。 二是做好了實(shí)物資產(chǎn)管理系統(tǒng)前期上線和試運(yùn)行工作。工作中，始終堅(jiān)持土地登記的統(tǒng)一性和完整性，嚴(yán)格執(zhí)行土地登記各項(xiàng)工作制度，依法依規(guī)開展土地登記工作。 二、切實(shí)履職盡責(zé)，勤懇扎實(shí)工作 一是全面開展了土地清理登記工作。工作中，按照規(guī)范財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作的要求，做到既堅(jiān)持原則又不拘泥形式，自身工作得到了大家的充分肯定。一年來，主動(dòng)學(xué)習(xí) 各級涉及財(cái)務(wù)工作的新制度、新規(guī)定、新準(zhǔn)則，廣泛涉獵相關(guān)的財(cái)務(wù)專業(yè)知識，并將其運(yùn)用到具體工作中，真正使自己在工作中得到了成長鍛煉。只有在工作中不斷積累經(jīng)驗(yàn)，在學(xué)習(xí)中豐富知識，認(rèn)真把握相關(guān)政策，才能為不斷提高財(cái)務(wù)工作水平打下基礎(chǔ)?，F(xiàn)將 20xx年的主要工作情況述職如下： 一、加強(qiáng)政治學(xué)習(xí)，提升思想素質(zhì) 一是提高思想認(rèn)識。 在過去的一年里，兢兢業(yè)業(yè)，圓滿的完成了公司的工作任務(wù)，并得到各領(lǐng)導(dǎo)肯定和許多同事的贊揚(yáng)，這對我是一種鞭策，在新的一年，將以更加飽滿的工作熱情投入到工作中去。 配合、督促各有關(guān)單位，及時(shí)處理一切暫收、暫付款項(xiàng)。 所有財(cái)務(wù)憑證，及時(shí)整理、裝訂和保存。 按照規(guī)定編造全年、每季、每月的各種預(yù)算報(bào)表統(tǒng)計(jì)資料和月度結(jié)算，做到準(zhǔn)確無誤，并及時(shí)報(bào)告分管領(lǐng)導(dǎo)。 工作中審核一切開支憑證，及時(shí)結(jié)算記賬，做到各項(xiàng)開支都符合規(guī)定，一切賬目都清楚準(zhǔn)確。 按照上級規(guī)定的財(cái)務(wù)制度和開支標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)常了解各部門的經(jīng)費(fèi)需要情況和使用情 況，主動(dòng)幫助各有關(guān)部門合理使用好各項(xiàng)資金。嚴(yán)守法紀(jì)，堅(jiān)持原則，執(zhí)行有關(guān)的會計(jì)法規(guī)。積極鉆研會計(jì)業(yè)務(wù)，精通專業(yè)知識，掌握會計(jì)技術(shù)方法 。比如：工作中的開拓創(chuàng)新意識還不夠強(qiáng)，對外協(xié)調(diào)能力需進(jìn)一步強(qiáng)化等。財(cái)務(wù)工作與公司其他部門都密切相關(guān)，在努力做好本職工作的基礎(chǔ)上，我積極配合公司及各兄弟 部門的工作，與大家團(tuán)結(jié)一致、密切配合，圍繞中心、服務(wù)大局，確保了公司各項(xiàng)工作的順利推進(jìn)。工作中，堅(jiān)持小事講風(fēng)格、大事講原則，努力按制度、按規(guī)定辦事，尤其是在負(fù)責(zé)資產(chǎn)、稽核和在建工程工作期間，做到嚴(yán)格把關(guān)、公道正派，杜絕了違紀(jì)違規(guī)事件的發(fā)生。 二是認(rèn)真履行個(gè)人職責(zé)。 一是增強(qiáng)廉潔自律意識。在進(jìn)行深入調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，我結(jié)合實(shí)際，制定了科學(xué)合理的全組工作計(jì)劃，明確了下一步的工作思路和工作方向，明晰了下一步工作中的個(gè)人職責(zé)任務(wù)，為做好今后的各項(xiàng)工作奠定了良好基礎(chǔ)。 三是做好了科長助理的相關(guān)工作。 20 年初，我主動(dòng)放棄個(gè)人的休息時(shí)間，加班加點(diǎn)，和大家一起對全公司的實(shí)物資產(chǎn)進(jìn)行了全面登記清理。同時(shí)，嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，堅(jiān)持實(shí)事求是、客觀公正的原則，認(rèn)真組織落實(shí)好土地登記發(fā)證清理整改工作。去年上半年，我們按照上級部門要求，對公司所有土地資產(chǎn)進(jìn)行了盤點(diǎn)清查。 二、切實(shí)履職盡責(zé)，勤懇扎實(shí)工作。工作中，按照規(guī)范財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作的要求，做到既堅(jiān)持原則又不拘泥形式，自身工作得到了大家的充分肯定。一年來，我堅(jiān)持以黨的十八大精神為指導(dǎo)，主動(dòng)學(xué)習(xí)各級涉及財(cái)務(wù)工作的新制度、新規(guī)定、新準(zhǔn)則，廣泛涉獵相關(guān)的財(cái)務(wù)專業(yè)知識，并將其運(yùn)用到具體工作中，真正使自己在工作中得到了成長鍛煉。只有在工作中不斷積累經(jīng)驗(yàn)，在學(xué)習(xí)中豐富知