【正文】 開(kāi)業(yè)至今，在本行行長(zhǎng)帶領(lǐng)下，已走訪了槐坎、林城、洪橋等多個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)，參與了各鄉(xiāng)鎮(zhèn)召集的農(nóng)村工商經(jīng)營(yíng)戶(hù) 。 四、支農(nóng)服務(wù)的開(kāi)展情況 作為一家新設(shè)立的新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，本行確立了立足長(zhǎng)興、 服務(wù)三農(nóng)的辦行宗旨，在支農(nóng)業(yè)務(wù)的拓展上主要采取“集中化 +差異化”的策略。本行內(nèi)部審計(jì)事務(wù)由風(fēng)險(xiǎn)管理部下設(shè)的合規(guī)審計(jì)崗負(fù)責(zé)具體實(shí)施。對(duì)不符合要求的信貸業(yè)務(wù)有權(quán)拒絕下柜，在下柜中心進(jìn)行審核的同時(shí)要求臨柜人員對(duì)相關(guān)要素及審批流程再進(jìn)行相應(yīng)的審核，形成了全流程的控制。 在防范信貸操作風(fēng)險(xiǎn)上，本行將職責(zé)細(xì)化到了每一個(gè)操作環(huán)節(jié)，并覆蓋整個(gè)業(yè)務(wù)流程，做到前中后臺(tái)的相互制約和不相容崗位的分離控制。制定了《信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)實(shí)施細(xì)則》，對(duì)信貸資產(chǎn)實(shí)行動(dòng)態(tài)、實(shí)時(shí)的跟蹤監(jiān)測(cè)，分析判斷信貸資產(chǎn)的內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)，從 而對(duì)信貸資產(chǎn)作出有效的預(yù)警、防范和化解。下發(fā)了《客戶(hù)統(tǒng)一授信管理辦法》，規(guī)范了信貸客戶(hù)的準(zhǔn)入、風(fēng)險(xiǎn)限額的確定及授信環(huán)節(jié)中各崗位人員的盡職要求。具體制定了《浙江長(zhǎng)興聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行基本會(huì)計(jì)制度》、《關(guān)于明確當(dāng)前若干會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)流程的通知》、《浙江長(zhǎng)興聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行存款證明業(yè)務(wù)管理暫行辦法》、《浙江長(zhǎng)興聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行驗(yàn)資資金證明業(yè)務(wù)管理暫行辦法》、《浙江長(zhǎng)興聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行有價(jià)單證及重要空白憑證管理辦法》、《浙江長(zhǎng)興聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行大額現(xiàn)金支付審批管理辦法》、《浙江長(zhǎng)興聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章管理辦 法》、《浙江長(zhǎng)興聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行代簽銀行匯票管理辦法》等一系列的制度辦法，有力的保障了業(yè)務(wù)的正常有序運(yùn)行。（部門(mén)職責(zé)見(jiàn)附件 1：浙江長(zhǎng) 興聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行部門(mén)設(shè)置及職責(zé)方案） 三、內(nèi)控機(jī)制建設(shè)及風(fēng)險(xiǎn) 管理情況 開(kāi)業(yè)以來(lái)，我行在抓好業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，圍繞各業(yè)務(wù)板塊，認(rèn)真做好建章立制工作，努力完善內(nèi)控機(jī)制建設(shè)。 二、人員機(jī)構(gòu)設(shè)置運(yùn)行情況 目前我行共有員工 49 人，其中在編人員 43 人，勞務(wù)派遣人員 6人。其中短期農(nóng)戶(hù)貸款 1231 萬(wàn)元，短期農(nóng)業(yè)貸款 1160萬(wàn)元，短期農(nóng)村工商業(yè)貸款 3460 萬(wàn)元，其他貸款 360 萬(wàn)元，貼現(xiàn) 886萬(wàn)元，戶(hù)均貸款 127 萬(wàn)元。儲(chǔ)蓄存款 2387 萬(wàn)元，其中儲(chǔ)蓄活期存款 1995萬(wàn)元，儲(chǔ)蓄定期存款 392 萬(wàn)元；對(duì)公存款 5293 萬(wàn)元，其中對(duì)公活期存款 4153 萬(wàn)元，對(duì)公定期存款 1140 萬(wàn)元。 第五篇：村鎮(zhèn)銀行工作總結(jié)范例 村鎮(zhèn)銀行工作總結(jié)范例 工作總結(jié)頻道為大家整理的村鎮(zhèn)銀行工作總結(jié)范例，供大家 閱讀參考。制定《 ******村鎮(zhèn)銀行 ****員工培訓(xùn)方案》，加大員工業(yè)務(wù)素質(zhì)培訓(xùn)力度，在培訓(xùn)的形式、培訓(xùn)的內(nèi)容上不斷改進(jìn)，提高從業(yè)人員專(zhuān)業(yè)技能水平。定期組織員工學(xué)習(xí)廉政方面的事跡、文章、 書(shū)籍等，在思想道德和黨紀(jì)國(guó)法方面加強(qiáng)教育和自我學(xué)習(xí)，以達(dá)到常敲警鐘，提升自我修養(yǎng)的目的。 （六）加強(qiáng)行風(fēng)建設(shè)和企業(yè)文化建設(shè)，樹(shù)立良好形象。 （五）加強(qiáng)信息溝通，力求政策支持。 （四）實(shí)現(xiàn)通存通兌，加快資金結(jié)算速度。 （三）增加營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，擴(kuò)大服務(wù)覆蓋面。 （二）擴(kuò)大資本金，增強(qiáng)支農(nóng)資金實(shí)力。 （一）更新觀念，優(yōu)化貸款結(jié)構(gòu)，積極支持“三農(nóng)”發(fā)展?；仡?****年，在各級(jí)政府的全力關(guān)愛(ài)下，在各級(jí)監(jiān)管部門(mén)的悉心指導(dǎo)下，在發(fā)起行和股東的大力支持下，我行不斷攻艱克難，各項(xiàng)業(yè)務(wù)都取得了穩(wěn)步發(fā)展。 **市商業(yè)銀行就此問(wèn)題召開(kāi)了專(zhuān)門(mén)會(huì)議進(jìn)行討論，同意在業(yè)務(wù)指導(dǎo)、人員培訓(xùn)、科技和稽核等方面對(duì)贛商村鎮(zhèn)銀行給予支持，并于五月、十二月協(xié)助我行開(kāi)展了兩次業(yè)務(wù)稽核和指導(dǎo)。 三是處理好發(fā)起行的關(guān)系。為解決贛商村鎮(zhèn)銀行開(kāi)戶(hù)結(jié)算等問(wèn)題，我行積極向人行請(qǐng)求，人民銀行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)也多次到我行考察調(diào)研，為村鎮(zhèn)銀行的發(fā)展出謀劃 策。為此， **市政府召開(kāi)市長(zhǎng)辦公會(huì)議進(jìn)行專(zhuān)題討論研究，在開(kāi)設(shè)資金專(zhuān)戶(hù)、稅收優(yōu)惠、獎(jiǎng)勵(lì)扶持、業(yè)務(wù)廣告宣傳、媒體宣傳等五方面提供了優(yōu)惠政策，并多次在市委市政府召開(kāi)的會(huì)議上推介村鎮(zhèn)銀行。 一是處理好地方 政府的關(guān)系。并且，我行還于五月、十二月上旬請(qǐng)求發(fā)起行 **市商業(yè)銀行稽核部對(duì)我行進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)。綜合管理部按照規(guī)定 對(duì)營(yíng)業(yè)部定期進(jìn)行安全保衛(wèi)檢查，各部門(mén)定期進(jìn)行自查，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)檢查，找出內(nèi)部控制的關(guān)鍵點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)，并制訂相應(yīng)的整改方案，積極實(shí)施整改。一是堅(jiān)持每日早、中、晚的巡查制度，建立《 ATM 機(jī)日巡查登記簿》；二是建立了《 ATM 故障維修登記簿》、《 ATM 清款加鈔登記簿》、《 ATM 長(zhǎng)短款登記簿》等七項(xiàng)臺(tái)賬；三是堅(jiān)持每月定期調(diào)閱和不定期調(diào)閱 ATM 機(jī)的監(jiān)控情況；四是 ATM 機(jī)出現(xiàn)不正常現(xiàn)象及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理。 （ *）嚴(yán)防 ATM 機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。 （ *）安全保衛(wèi)工作落實(shí)到位。三是外來(lái)人員因工作需要進(jìn)入機(jī)房，能按程序進(jìn)行登記，并建立了《外來(lái)人員出入 登記簿》。一是我行制定了《 ******村鎮(zhèn)銀行機(jī)房管理制度》與《 ******村鎮(zhèn)銀行計(jì)算機(jī)管理細(xì)則》，對(duì)在機(jī)房操作應(yīng)遵守的事項(xiàng)及如何確保計(jì)算機(jī)的安全做了明確規(guī)定，同時(shí)組織員工學(xué)習(xí)并遵照?qǐng)?zhí)行，從制度上保證了我行的信息安全。我行依照人民銀行、銀監(jiān)部門(mén)要求和行業(yè)管理規(guī)定，對(duì)主要業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了規(guī)范，一是 制定了《 ******村鎮(zhèn)銀行信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》，對(duì)信貸業(yè)務(wù)辦理程序、三查時(shí)間和要求等均作了詳細(xì)規(guī)定；二是加強(qiáng)憑證管理，建立起各種重要憑證臺(tái)賬；三是金庫(kù)尾箱營(yíng)業(yè)終了入庫(kù)保管，建立交接登記；四是建立密碼修改登記簿，每月至少兩次的修改；五是重要空白憑證的領(lǐng)用、保管、登記，嚴(yán)格按照《重要空白憑證管理辦法》進(jìn)行管理；六是憑證、報(bào)表的整理、裝訂、保管按照《會(huì)計(jì)檔案管理辦法》執(zhí) 行；七是規(guī)范印章管理和接待管理，制定了《 ******村鎮(zhèn)銀行印章管理暫行辦法》、《 ******村鎮(zhèn)銀行接待管理暫行規(guī)定》等管理辦 法，規(guī)范了我行的印章、接待、用車(chē)、檔案管理等。一是制定了《 ******村鎮(zhèn)銀行授信業(yè)務(wù)責(zé)任追究制度（暫行）》、《 ******村鎮(zhèn)銀行信貸檔案管理辦法（暫行）》、《 ******村鎮(zhèn)銀行貸后管理辦法》、《 ******村鎮(zhèn)銀行征信管理暫行辦法》等 **個(gè)授信方面的管理辦法；二是設(shè)立了貸款審查委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，實(shí)行審貸分離，規(guī)范審議程序，切實(shí)防范授信風(fēng)險(xiǎn)；三是認(rèn)真執(zhí)行貸后管理制度，按時(shí)（七天、一月、按季）檢查、積極跟進(jìn)，并嚴(yán)格貸款的三查制度。強(qiáng)化員工教育的同時(shí)，我行將信貸管理、操作流程等作為風(fēng)險(xiǎn)防控的重點(diǎn)。如客戶(hù)經(jīng)理部堅(jiān)持每周 二、四晨會(huì)學(xué)習(xí)制度，學(xué)習(xí)信貸方面文件、辦法及相關(guān)法律知識(shí)等，以這種“短、頻、現(xiàn)”培訓(xùn)方式來(lái)提高我行信貸人員專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，并制訂信貸人員“十不準(zhǔn)”準(zhǔn)則，明確信貸崗位人員職責(zé)；三是外聘教師授課。一是堅(jiān)持周二的固定學(xué)習(xí)制度。我行制定并出臺(tái)《 ******村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)管理暫行辦法》、《 ******村鎮(zhèn)銀行安全保衛(wèi)管理暫行辦法 》、《 ******村鎮(zhèn)銀行員工管理暫行辦法》、《 ******村鎮(zhèn)銀行稽核工作管理暫行辦法》、《 ******村鎮(zhèn)銀行貸款管理制度（暫行）》等涉及信貸、結(jié)算、服務(wù)、人事、行政管理各方面的 **個(gè)內(nèi)部管理制度及相關(guān)配套管理辦法，規(guī)范了我行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理，力求有章可循。 *、建章立制，強(qiáng)化管理，規(guī)范經(jīng)營(yíng)。我行董事長(zhǎng)與行長(zhǎng)、行長(zhǎng)與部門(mén)經(jīng)理、部門(mén)經(jīng)理與員工分別簽訂了《 ******村鎮(zhèn)銀行防案防風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任狀》，層層落實(shí)案件和風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任。 （四）加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，有效防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn) *、組織保障，責(zé)任落實(shí)。我行業(yè)務(wù)以 *****為中心，不斷