國(guó)際結(jié)算中的糾紛詐騙及風(fēng)險(xiǎn)防范(參考版)
2024-09-04 19:15本頁(yè)面
【正文】 。 （ 3）銀行要加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理，重視資信調(diào)查。 （ 2）努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)，保持高度的警惕性。特別是要加強(qiáng)信用證“軟條款”的欺詐的風(fēng)險(xiǎn)防范。更有甚者會(huì)面臨欺詐。 ，重視資信調(diào)查。 （二）防范信用證詐騙的措施 銀行防范信用證詐騙必須注意以下幾點(diǎn)： 、有效性，并掌握開(kāi)證行的資信情況。 。 。 三、信用證的詐騙及其防范措施 （一）信用證詐騙的表現(xiàn)形式 、印鑒。信用證欺詐例外原則在英國(guó) 1975年Discount Records Ltd. V. Barclays Banks案中也得到了支持，Megarry法官指出： “除非存在欺詐等充分理由，法院不應(yīng)干涉信用證交易，否則會(huì)嚴(yán)重?fù)p害商人們對(duì)信用證機(jī)制的信賴。 （二）英國(guó)法律規(guī)定 英國(guó)沒(méi)有專門(mén)的信用證的成文立法，按照英國(guó)法律規(guī)定，在欺詐例外原則下，信用證付款承諾無(wú)效。國(guó)際商會(huì)銀行委員會(huì)曾經(jīng)指出：如果銀行是受欺詐的一方或者單據(jù)提交之前已獲知單據(jù)欺詐，或者雖然銀行沒(méi)有注意到，但是如果單據(jù)欺詐是明顯的，銀行有權(quán)運(yùn)用詐騙例外原則拒付信用證項(xiàng)下之款項(xiàng)，受害人即申請(qǐng)人也可依據(jù)詐騙例外原則向法院申請(qǐng)發(fā)出禁止或凍結(jié)付款命令給開(kāi)證行。這樣就給不法的受益人以鉆空子偽造單據(jù)的機(jī)會(huì)。 ，單據(jù)與貨物分離。信用證的獨(dú)立性原則的基本含義是指： 符時(shí)，開(kāi)證行或保兌行（如有）應(yīng)獨(dú)立地履行其付款承諾，不應(yīng)受到其他當(dāng)事人的干擾。 第三節(jié) 欺詐例外原則引起的法律問(wèn)題 一、信用證的自主性或獨(dú)立性原則 1. 信用證的獨(dú)立性原則是信用證制度的根本特性之一。 ，不僅要對(duì)信用證業(yè)務(wù)中出口商的資信加以了解，更要對(duì)開(kāi)證行甚至進(jìn)口商的資信狀況加強(qiáng)了解，這樣銀行融資后的資金回收才有安全保障。 用狀況，避免由于開(kāi)證行信譽(yù)不佳而造成己方替代付款而開(kāi)證行卻拒不履行償付義務(wù)情況的出現(xiàn)。具體措施為： ，開(kāi)證行首先應(yīng)審核進(jìn)口商的資信狀況。 “此信用證下預(yù)付款項(xiàng)應(yīng)伴隨著出口商貨物的準(zhǔn)備以及發(fā)運(yùn)情況分批支付“條款。 。 第四，出口商應(yīng)向所在國(guó)保險(xiǎn)機(jī)
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