信用社金融機(jī)構(gòu)信貸業(yè)務(wù)檔案管理暫行辦法(參考版)
2025-02-13 08:55本頁面
【正文】 三、檔案盒號(hào) 四位數(shù)：自 0001至 9999 四、順序號(hào) 四位數(shù)：自 0001至 9999 五、檔案類別號(hào) 權(quán)證類： 01；要件類： 02；管理類： 03；保全類： 04； 綜合類： 05。 附件 2 信貸業(yè)務(wù)檔案編號(hào)規(guī)則 一、企業(yè)代碼 未使用信貸業(yè)務(wù)綜合管理系統(tǒng)的行社根據(jù)客戶構(gòu)成和信貸管理水平自行編制； 已使用的行 社按系統(tǒng)編號(hào)。 法人行社同意核銷的批復(fù)文件； 基層行社申報(bào)貸款呆賬核銷的材料； 破產(chǎn)終結(jié)后需要繼續(xù)追償債權(quán)的有關(guān)文件和材料； 呆賬核銷以后收回債權(quán)的重要憑據(jù)、帳務(wù)處理（沖回準(zhǔn)備金）憑據(jù)和相關(guān)材 料。 破產(chǎn)前連續(xù)三年內(nèi)的企業(yè)原始報(bào)表，所有原始貸款合同、借據(jù)等信用契約； 企業(yè)破產(chǎn)申請(qǐng)、破產(chǎn)預(yù)案、上級(jí)主管部門同意企業(yè)破產(chǎn)的批復(fù)； 法院從受理破產(chǎn)案件開始直至破產(chǎn)終結(jié)期間的主要法律文件，包括破產(chǎn)公告和 破產(chǎn)裁定、法院宣告成立企業(yè)破產(chǎn)清算組的裁定、債權(quán)人會(huì)議的重要決議、信用社 債權(quán)申報(bào)書、有關(guān)債務(wù)保證責(zé)任的裁定、破產(chǎn)企業(yè)資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告和清算報(bào)告、法院 對(duì)財(cái)產(chǎn)分配的裁定和破產(chǎn)案件的終結(jié)裁定。 兼并過程中被兼并企業(yè)兼并實(shí)施前與貸款行的全部信貸關(guān)系原始記錄，包括貸 款協(xié)議、各類貸款（信用、擔(dān)保、抵押、質(zhì)押等）合同、借據(jù)等信用契約； 信用社（銀行）金融機(jī)構(gòu)與企業(yè)三方或四方（兼并雙方和原貸款行雙方）簽訂的借貸 關(guān)系轉(zhuǎn)移協(xié)定、兼并方企業(yè)承接被兼并企業(yè)積欠銀行貸款本息協(xié)議以及分年還款計(jì) 劃； 對(duì)未按期還貸企業(yè)貸款恢復(fù)計(jì)息的記錄和通知單； 對(duì)未按期還貸企業(yè)申請(qǐng)取消享受免息政策的請(qǐng)示、批示文件和對(duì)原貸款全部恢 復(fù)計(jì)息的通知單； 兼并實(shí)施后發(fā)生的對(duì)兼并事實(shí)有較大影響事 件的記錄和相關(guān)材料； 兼并完成后企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表等定期反映企業(yè)經(jīng)營狀況的報(bào)表和相 關(guān)材料。 二、信貸業(yè)務(wù)類需要的檔案資料 : （ 1）信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書及附件（原件），有效的商品購銷合同 （ 2）董事會(huì)等同意申請(qǐng)信貸的證明或具有同等效力的證明（原件） （ 3）第三方提供保證所需文件： 1）同意保證意向書（原件） 2）董事會(huì)同意提供擔(dān)保的決議或具有同等效力的證明（原件） 3）保證人基本情況材料，包括：營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）、法定代表人身份證明 （原件或復(fù)印件）、簽字樣本（原件）、法人組織機(jī) 構(gòu)代碼證（復(fù)印件）、貸款證 （卡）（復(fù)印件）、公司合同或章程（復(fù)印件）、客戶近 3 年及近期財(cái)會(huì)報(bào)告（原 件或復(fù)印件）、有權(quán)部門批準(zhǔn)成立事業(yè)單位機(jī)構(gòu)設(shè)置的文件（復(fù)印件）、擔(dān)保評(píng)價(jià) 報(bào)告（原件）、履行保證責(zé)任通知書 （ 4）抵押或質(zhì)押方式所需文件： 1）同意抵、質(zhì)押意向書（原件） 2）抵押（質(zhì)）物評(píng)估報(bào)告（原件或復(fù)印件） 3）評(píng)估單位資格證明（復(fù)印件） 4）有處分權(quán)人同意抵押（質(zhì)押）的證明文件，包括：董事會(huì)同意抵（質(zhì)）押 的決議或具有同等效力的證明（原件）、第三人同意提供抵（質(zhì)）押的書面申明 （原件）、全體共有人同 意抵（質(zhì)）押的證明（原件）、海關(guān)同意抵（質(zhì)）押的聲 明等（原件）、國有資產(chǎn)管理部門對(duì)企業(yè)關(guān)鍵設(shè)備同意抵押的證明（原件）、其它 有權(quán)機(jī)構(gòu)同意抵（質(zhì)）押的證明（原件） 5）抵（質(zhì)）押人有關(guān)身份證明（原件或復(fù)印件） 6）質(zhì)物不予掛失的登記證明（原件） 7）受益人為信用社的抵（質(zhì)）押物保險(xiǎn)單（復(fù)印件） 8）所有權(quán)證類檔案的復(fù)印件 （ 5）信貸業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)報(bào)告（原件） （ 6）信貸審批決策文件（原件） （ 7）各類信貸合同（原件） （ 8）各類保證合同、抵押合同、質(zhì)押合同（原件） （ 9）合同審計(jì)表（復(fù)印件）（如有） （ 10） 核定貸款指標(biāo)通知單（放款通知書） （ 11）貸款轉(zhuǎn)存憑證（提款通知單） （ 12）信貸業(yè)務(wù)發(fā)放（辦理）后至回收期間 1）歷次信貸資產(chǎn)檢查報(bào)告及信貸后評(píng)價(jià)報(bào)告（原件） 2）提前還款申請(qǐng)書 3）調(diào)整利率通知書 4）信貸到期通知書 5）提前歸還貸款通知書 6）催收利息通知書 7）逾期貸款（墊款）催收通知書及回執(zhí) 8）貸款展期申請(qǐng)書及調(diào)查評(píng)價(jià)報(bào)告（原件） 9）展期還款協(xié)議書及擔(dān)保文件（原件） 10）貸款還款憑證 11）還款記錄、收回本息結(jié)清憑證（復(fù)印件） 12）擔(dān)保物、償債物領(lǐng)用、退回、變更保管通知書
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