【正文】 ?！　　　　　【拧⑾乱荒甓裙ぷ髂康摹　∶總€(gè)季度對(duì)全轄各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)出納根本制度的落實(shí)、工作質(zhì)量、財(cái)務(wù)制度執(zhí)行情況及重要空白憑證治理等進(jìn)展了現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)檢查中存在的征詢題，及時(shí)進(jìn)展了現(xiàn)場(chǎng)糾正，并針對(duì)存在的違規(guī)違紀(jì)行為對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)展罰款和通報(bào)，促進(jìn)各網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度?！　〗衲暌詠?，我部下發(fā)了三期會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)材料，分別是《出納業(yè)務(wù)培訓(xùn)材料》、《會(huì)計(jì)憑證編制及裝訂標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)》和《**市農(nóng)村信譽(yù)社報(bào)表填制說明及相關(guān)要求》，并依照《出納業(yè)務(wù)培訓(xùn)材料》的內(nèi)容，單獨(dú)對(duì)出納員進(jìn)展了一期培訓(xùn)。利用會(huì)計(jì)例會(huì)之機(jī)，組織各網(wǎng)點(diǎn)主辦會(huì)計(jì)學(xué)習(xí)了《代收行政罰沒款操作說明》、《**市農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)治理方法》、《**市農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等文件?！　z查通過現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)、征詢題討論等方式，促進(jìn)了基層網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)勤員工相關(guān)業(yè)務(wù)理論水平和操作才能，標(biāo)準(zhǔn)了我社賬戶開立、變更、撤銷和人民幣現(xiàn)金存、取等業(yè)務(wù)操作行為，進(jìn)一步確保了我社依法合規(guī)運(yùn)營(yíng)。第三階段，配合銀監(jiān)部門和人民銀行對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)展抽查。檢查分為三個(gè)階段進(jìn)展：第一階段，對(duì)照《人民幣銀行結(jié)算賬戶治理方法》和《現(xiàn)金治理方法》等相關(guān)規(guī)定，各基層網(wǎng)點(diǎn)首先展開自查，構(gòu)成自查報(bào)告上報(bào)我部。四、申請(qǐng)發(fā)行專項(xiàng)中央銀行票據(jù)**萬元　　十月份以來，委托省聯(lián)社在銀行間債券市場(chǎng)購(gòu)置債券*****萬元，同時(shí)與省聯(lián)社進(jìn)展短期資金拆放業(yè)務(wù)，提高了資金使用效益。親密關(guān)注南方證券托管工作，債權(quán)一經(jīng)確定，及時(shí)清收南方證券****萬元國(guó)債投資。依照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求，加大了對(duì)違規(guī)債券和保險(xiǎn)投資的清收力度，通過采取上門催收洽談、追征詢和網(wǎng)上查詢、委托出售等方式，及時(shí)清收了申銀萬國(guó)****萬元國(guó)債和保險(xiǎn)投資****萬元?！　〗刂?1月末，我社應(yīng)收利息帳面余額為***萬元，已超過銀監(jiān)部門的風(fēng)險(xiǎn)操縱戒備線，我部依照實(shí)際情況，在主任室的要求下，堅(jiān)持“誰分片地區(qū)，誰負(fù)責(zé)清理”的原則，對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)展跟蹤催促，限期清理。　　接著執(zhí)行《**市農(nóng)村信譽(yù)合作社財(cái)務(wù)治理方法》和《費(fèi)用結(jié)報(bào)制度》，在聯(lián)社費(fèi)用治理委員會(huì)治理下，詳細(xì)標(biāo)準(zhǔn)了財(cái)務(wù)開支的范圍、標(biāo)準(zhǔn)、審批權(quán)限、程序等，不斷完善了費(fèi)管會(huì)的治理制度，關(guān)于核定費(fèi)用以外的費(fèi)用開支，一律提早上報(bào)費(fèi)管費(fèi)研究、審批，個(gè)人總結(jié)《信譽(yù)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部年度度工作總結(jié)》?！　∫勒丈夏曦?cái)務(wù)治理經(jīng)歷，結(jié)合今年改革實(shí)際情況，以“總量操縱，效益優(yōu)先，以收定支，超額審批，超限停支，財(cái)務(wù)公開，民主理財(cái)”為原則，操縱水電費(fèi)、公雜費(fèi)、郵電費(fèi)等費(fèi)用全年限額，業(yè)務(wù)招待費(fèi)嚴(yán)格按照利息收入的5‰序時(shí)列支，其他費(fèi)用開支必須報(bào)經(jīng)聯(lián)社審批，并下批復(fù)作為年終考核認(rèn)賬要素。　　不良貸款余額為****萬元，比年初下降****萬元，不良貸款占比為*，比年初下降*%。估計(jì)至12月末，各項(xiàng)存款余額到達(dá)******萬元，比年初增加******萬元。不良貸款余額為****萬元(不含抵債資產(chǎn))，比本材料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)嚴(yán)禁復(fù)制剽竊年初下降****萬元，不良貸款占各項(xiàng)貸款的比例為*%(含貼現(xiàn))，比年初的*%下降了*個(gè)百分點(diǎn)。截止11月末，各項(xiàng)存款余額為*******萬元，比年初增加******萬元。二月份對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反復(fù)進(jìn)展算帳，合理設(shè)定各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)，與各網(wǎng)點(diǎn)主任簽訂運(yùn)營(yíng)目的責(zé)任制，修正和完善了運(yùn)營(yíng)治理綜合考核方法，為各網(wǎng)點(diǎn)明確了運(yùn)營(yíng)方向和責(zé)任目的。一、合理制定運(yùn)營(yíng)目的，確保全年各項(xiàng)指標(biāo)的完成　　一年來，我部認(rèn)真貫徹和落實(shí)黨和國(guó)家的“三農(nóng)”方針、政策，嚴(yán)格執(zhí)行金融法律、法規(guī)相關(guān)規(guī)定，依法合規(guī)運(yùn)營(yíng)，制定和完善了內(nèi)操縱度建立，強(qiáng)化本錢認(rèn)識(shí)，積極拓寬運(yùn)營(yíng)渠道，壓縮費(fèi)用開支，提高了會(huì)計(jì)核算水平和運(yùn)營(yíng)效益，信譽(yù)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部年度度工作總結(jié)?！　】傊?，會(huì)計(jì)工作是防備金融風(fēng)險(xiǎn)的前沿陣地，只有充分發(fā)揮會(huì)計(jì)工作的職能，實(shí)現(xiàn)會(huì)計(jì)根底治理的標(biāo)準(zhǔn)化，才是有效防備和化解內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，確保國(guó)家財(cái)產(chǎn)平安。把一切為了客戶，為了一切客戶，為了客戶一切貫穿于優(yōu)質(zhì)效勞和創(chuàng)立文明效勞窗口活動(dòng)之中，時(shí)刻把客戶需要放在第一位置，把客戶情緒作為第一信號(hào)，把客戶滿意作為第一標(biāo)準(zhǔn)，使我們的效勞窗口成為為當(dāng)?shù)乜蛻艮k實(shí)事的品牌。加大創(chuàng)立文明效勞窗口的工作力度，用快捷、精確、平安、方便的標(biāo)準(zhǔn)，標(biāo)準(zhǔn)效勞質(zhì)量。堅(jiān)持美觀、真誠(chéng)、先進(jìn)、特色的標(biāo)準(zhǔn)，從員工的儀表、行為、站立、坐姿到禮貌用語進(jìn)展統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，給客戶一種精神上的滿足感。發(fā)型自然，裝飾得體。環(huán)境衛(wèi)生整潔。營(yíng)業(yè)證件醒目懸掛。效勞窗口標(biāo)識(shí)明確。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外標(biāo)牌標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一。在工作中我們也盡最大努力為客戶提供快捷而優(yōu)質(zhì)的效勞。結(jié)合農(nóng)發(fā)行的現(xiàn)實(shí)業(yè)務(wù)?！　∑?、塑造xx銀行社會(huì)形象，打造農(nóng)發(fā)行品牌文化。　　依照市分行x月x日柜員制推進(jìn)會(huì)的要求，在行領(lǐng)導(dǎo)按排下，我部全體成員放棄了休息日，利用周六周日兩日，配合施工單位將營(yíng)業(yè)部的地面加高到規(guī)定要求，同時(shí)為營(yíng)業(yè)部新增加五組暖氣，確保職工有良好的工作環(huán)境。　?、绨瓷霞?jí)行要求，精確復(fù)核了往常年度各項(xiàng)稅款申報(bào)數(shù)據(jù)、按要求對(duì)欠繳的稅金進(jìn)展了補(bǔ)交?！　xx年，我行經(jīng)總行批復(fù)的國(guó)有糧食購(gòu)銷呆帳企業(yè)共有xx家，涉及金額xx萬元，行會(huì)計(jì)人員積極配合信貸人員完成了呆帳核銷的入帳工作，xx年初，按省市分行行的要求，我部將呆帳千萬以下的企業(yè)在當(dāng)?shù)貒?guó)稅局進(jìn)展稅前扣除申請(qǐng)，涉及企業(yè)xx家，申請(qǐng)扣除金額xxx萬元。同時(shí)及時(shí)將xx年年會(huì)計(jì)報(bào)表及傳票移交行綜合檔案室。我部嚴(yán)格按照上級(jí)行各文件、會(huì)議精神和行務(wù)會(huì)決議精神，及時(shí)召開專題業(yè)務(wù)研究會(huì)議，對(duì)相關(guān)工作進(jìn)展詳細(xì)布置，通過緊張而高效的工作，圓滿地完成了各項(xiàng)階段性任務(wù)。因而，我們決不能掉以輕心，嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民市大額和可疑支付買賣報(bào)告治理方法》等制度要求去做，決不給以犯罪分子在我行有可乘之機(jī)。　　2021年6月按照人行統(tǒng)一布置和要求，懸掛反洗錢宣傳標(biāo)語，并在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)展現(xiàn)場(chǎng)宣傳、征詢有關(guān)反洗錢方面知識(shí)、發(fā)放反洗錢宣傳單，不定期對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員進(jìn)展反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，對(duì)在我行開戶的客戶發(fā)放宣傳材料，并由專人負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)征詢，及時(shí)為企業(yè)講解如何做好反洗錢的防備工作。制定辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的時(shí)間標(biāo)準(zhǔn)，減少客戶等侯時(shí)間。三是年終要計(jì)算全年各崗位考核綜合得分，作為干部提拔任用、評(píng)先、評(píng)優(yōu)的條件。一是建立以崗位責(zé)任制為主的考核制度，每月對(duì)各崗位職責(zé)履行情況進(jìn)展量化考核，與崗位工資掛勾兌現(xiàn)。從而建立一道鐵的防線，防備風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。對(duì)重要崗位，要嚴(yán)格執(zhí)行崗位輪換或強(qiáng)迫休假，以防備重要崗位隱藏的風(fēng)險(xiǎn)。以崗定責(zé)，把每個(gè)崗位的職責(zé)落實(shí)到人，使每個(gè)員工各司其責(zé)，行為標(biāo)準(zhǔn)，互相監(jiān)視，防備風(fēng)險(xiǎn)于未然。健全的內(nèi)控機(jī)制，要求各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作以法律法規(guī)、規(guī)章制度為依照，做到一環(huán)扣一環(huán)，每一環(huán)實(shí)現(xiàn)雙人、雙職、雙責(zé)的配置，使內(nèi)控鏈條運(yùn)轉(zhuǎn)流暢。確保會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)辦理的真實(shí)性、合規(guī)性、合法性以及各項(xiàng)制度方法執(zhí)行的經(jīng)常性和有效性。會(huì)計(jì)部門的負(fù)責(zé)人，應(yīng)經(jīng)常對(duì)重要崗位、重要環(huán)節(jié)進(jìn)展重點(diǎn)抽查。包括會(huì)計(jì)復(fù)核員對(duì)每一筆業(yè)務(wù)的檢查，主管會(huì)計(jì)或坐班主任對(duì)重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)的審查，以及對(duì)每天業(yè)務(wù)的事后檢查，各基層單位會(huì)