家庭理財(cái)方案(參考版)
2025-01-16 22:12本頁(yè)面
【正文】 浦發(fā)銀行沈陽(yáng)分行遼寧策略聯(lián)盟理財(cái)中心 理財(cái)師 陳文龍 2007年四月二十九日 8 ?？梢詾槠拮雍蛢号?gòu)買(mǎi)一定的大病健康險(xiǎn)和意外險(xiǎn)，保費(fèi)金額在5000元左右?？梢赃_(dá)成。可以將現(xiàn)有23萬(wàn)資產(chǎn)全部配置在房產(chǎn)規(guī)劃上，按照6%的年收益率。兒子目前六歲，馬上要上小學(xué)，目前月結(jié)余3000元，扣除掉1500車(chē)貸還款，尚余1500元，可以全部進(jìn)行基金定投，到孩子18歲時(shí)，足夠孩子上學(xué)了?，F(xiàn)在年儲(chǔ)蓄6萬(wàn)元左右，可以作為首付，在今年年末購(gòu)買(mǎi)，其余部分進(jìn)行貸款，貸款額9萬(wàn)元，5年內(nèi)還清，月還款額1500元左右，對(duì)生活壓力不大。60%的資金選擇低風(fēng)險(xiǎn)的固定收益類(lèi)產(chǎn)品，比如人民幣理財(cái)債券行基金或者債券，收益率可達(dá)到3%左右；40%選擇中等風(fēng)險(xiǎn)的投資，包括基金和券商集合理財(cái)產(chǎn)品等，收益率可達(dá)到10%左右，這樣總收益率可達(dá)到6左右%，建議其作投資之前好好的詢(xún)問(wèn)一下銀行的理財(cái)人員五、購(gòu)車(chē)規(guī)劃兩年內(nèi)購(gòu)買(mǎi)15元左右的轎車(chē)。剩下的13萬(wàn)資產(chǎn)，因?yàn)辄S先生的理財(cái)觀念保守，也就是承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)能力偏低，所以建議選擇風(fēng)險(xiǎn)中下的投資組合。（3）選擇風(fēng)險(xiǎn)中下的投
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