【正文】 *這些例子僅僅是建議性的。參見本附錄后面的實(shí)例作為指南。H3 謹(jǐn)守聲明在某些情況下，需要有謹(jǐn)守聲明，這樣管理人員正式確認(rèn)他們遵守風(fēng)險(xiǎn)管理方針和程序的責(zé)任。高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的計(jì)劃可能需要更加具體和詳細(xì)。在過程的每個(gè)階段，文檔應(yīng)包括：a）. 目標(biāo)；b）. 信息來源；c）. 設(shè)想；和d）. 決定。文件整理程度的決定，會(huì)涉及成本和收益。G2縮小或控制后果的程序這些程序可包括：a）. 應(yīng)變計(jì)劃；b）. 合同安排；c）. 合同條件；d）. 特別(安全)設(shè)計(jì)；e）. 災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃；f）. 工程和結(jié)構(gòu)上的防護(hù)；g）. 詐騙控制策劃；h）. 風(fēng)險(xiǎn)源中暴露的最小化；i）. 投資策劃；j）. 價(jià)格方針和控制；k）. 活動(dòng)和資源的分離或重新布置l）. 公共關(guān)系；和m）. 道義性付款。注：與其計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)的平均值，可通過用適當(dāng)?shù)闹档姆植既ゴ婺切┳笥液蠊淖兞康钠骄?，來?jì)算出可能值的分布。（b）如下述比率：因暴露(于風(fēng)險(xiǎn)），某一年齡前死亡的概率/不暴露(于風(fēng)險(xiǎn)），某一年齡前死亡的概率（c）預(yù)期因暴露(于某風(fēng)險(xiǎn)）而70歲或以前死亡的人數(shù)，除以暴露(于此風(fēng)險(xiǎn))的人數(shù)。F4 健康風(fēng)險(xiǎn)健康風(fēng)險(xiǎn)一般以下述不同的方法表示（a）把在暴露(于風(fēng)險(xiǎn))的人口中每年新病例的數(shù)目，與這一人口的總數(shù)作比較。附錄E 風(fēng)險(xiǎn)定義和分類舉例(提示附錄）表 E1 后果或影響的定性量度表 E2 可能性的定性量度表 E3 評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)分析矩陣——風(fēng)險(xiǎn)程度附錄 F 風(fēng)險(xiǎn)定量表達(dá)舉例F1 財(cái)務(wù)損失或獲益的風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)損失（或獲益）乘以損失（或獲益）的每年頻率，得出以元計(jì)的每年預(yù)期值。m）. 科技的 例如革新、逐漸過吋、劇變和可靠性。k）. 公共責(zé)任 例如公眾通路、出口和安全。i）. 職業(yè)責(zé)任 例如錯(cuò)誤建議、疏忽、設(shè)計(jì)誤差。g）. 職業(yè)保健和安全 例如不足夠的安全措施、低劣的安全管理。e）. 人為的 例如騷亂、罷工、怠工、過失。c）. 環(huán)境的 例如噪音、沾污、污染。舉例如下：a）. 疾病 例如影響人、動(dòng)物和植物的疾病。D5 風(fēng)險(xiǎn)的其他分類法不同的學(xué)科往往采用其他的手段對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的來源加以分類，采用諸如危險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)暴露等術(shù)語。j）. 機(jī)構(gòu)行為D4 風(fēng)險(xiǎn)鑒定利用表D1中所示的那種風(fēng)險(xiǎn)鑒定樣板，是總結(jié)機(jī)構(gòu)中風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生方式的一種方法。b）. 收入和權(quán)利c）. 成本 直接和間接活動(dòng)的成本。g）. 管理活動(dòng)和控制h）. 個(gè)人活動(dòng)D3 影響范圍風(fēng)險(xiǎn)分析可集中在一個(gè)影響的范圍或集中在幾個(gè)可能的影響范圍。d）. 自然事件e）. 政治環(huán)境 包括立法的變化以及可影響其他風(fēng)險(xiǎn)來源的因素。b）. 經(jīng)濟(jì)環(huán)境 機(jī)構(gòu)、國家、國際的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，以及造成這些環(huán)境的因素，如匯率。在鑒定風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，對(duì)這兩種成分都要作考慮。D2 風(fēng)險(xiǎn)來源每個(gè)一般來源都有許多組成部分，任何一個(gè)組成部分都會(huì)引起風(fēng)險(xiǎn)。一般的風(fēng)險(xiǎn)來源及其影響范圍（ )，可根據(jù)它們與所研究活動(dòng)的關(guān)聯(lián)性來選擇。D風(fēng)險(xiǎn)的一般來源和它們的影響范圍(提示附錄）D1 概述對(duì)風(fēng)險(xiǎn)來源和影響范圍的鑒定，可為風(fēng)險(xiǎn)的鑒定和分析提供一個(gè)架構(gòu)。因承擔(dān)者的需要和關(guān)注已得到表達(dá)，或因新的信息產(chǎn)生新的需要、問題或關(guān)注，承擔(dān)者關(guān)注的程度會(huì)隨著新的信息而變化。新的承擔(dān)者會(huì)加入并希望被包括在任何需考慮的事項(xiàng)中，而其他一些人可能不再卷入這一過程而離去。他們可包括：機(jī)構(gòu)內(nèi)的個(gè)人，如雇員、管理人員、高級(jí)管理人員和志愿人員；決策者；業(yè)務(wù)或商業(yè)上的相應(yīng)方；雇員團(tuán)體；工會(huì)團(tuán)體；金融機(jī)構(gòu)；保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)；對(duì)活動(dòng)可行使職權(quán)的管理機(jī)構(gòu)或其他政府機(jī)構(gòu)；可能具有選舉或官職利益的（各級(jí)政府）政治家；非政府機(jī)構(gòu)如環(huán)境團(tuán)體和公共利益團(tuán)體；顧客；該類活動(dòng)的供應(yīng)商、服務(wù)商和承包商；作為潛在承擔(dān)者和將信息傳遞到其他承擔(dān)者的媒體；對(duì)與建議相關(guān)的問題感興趣的個(gè)人或團(tuán)體；地方團(tuán)體；以及整個(gè)社會(huì)。也應(yīng)監(jiān)控和評(píng)審風(fēng)險(xiǎn)管理過程的效果。由于情況總是在變化，評(píng)審先前的決定是極為重要的。B6 步驟 6：監(jiān)控和評(píng)審發(fā)展和運(yùn)用各種機(jī)制確保對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)的評(píng)審。管理風(fēng)險(xiǎn)的程序應(yīng)與其他規(guī)劃和管理活動(dòng)相結(jié)合。這包括形成下述文件：機(jī)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)管理的環(huán)境；經(jīng)鑒定的，機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)的分析和評(píng)價(jià)；處理策略；評(píng)審計(jì)劃的機(jī)構(gòu)；以及增強(qiáng)意識(shí)、獲取技能、培訓(xùn)和教育的策略。B4 步驟4 ：機(jī)構(gòu)這一層次的風(fēng)險(xiǎn)管理通過運(yùn)用第2章所描述的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，發(fā)展和建立一個(gè)計(jì)劃去管理機(jī)構(gòu)這一層次的風(fēng)險(xiǎn)。B3 步驟3 ：方針的信息交流發(fā)展、建立和實(shí)施一種基礎(chǔ)結(jié)構(gòu)或方案，以確保風(fēng)險(xiǎn)管理成為機(jī)構(gòu)計(jì)劃、管理過程和總的文化的一個(gè)組成部分。B2 步驟2:制訂機(jī)構(gòu)的方針制訂風(fēng)險(xiǎn)管理的組織方針和架構(gòu)，由機(jī)構(gòu)的經(jīng)理主管人員認(rèn)可，并在整個(gè)機(jī)構(gòu)內(nèi)實(shí)施。高級(jí)執(zhí)行經(jīng)理或相類似的“領(lǐng)導(dǎo)者，(或小組）必須主動(dòng)。這可通過培訓(xùn)、教育和高層管理部門的介紹來促進(jìn)。A2 應(yīng)用本標(biāo)準(zhǔn)的應(yīng)用包括，但并不局限于下述場(chǎng)合：a）. 資產(chǎn)管理和資源規(guī)劃；b）. 業(yè)務(wù)中斷；c）. 變化：機(jī)構(gòu)、技術(shù)和政治；d）. 建筑活動(dòng)；e）. 意外事故、災(zāi)難和應(yīng)急計(jì)劃；f）. 設(shè)計(jì)和產(chǎn)品責(zé)任；g）. 主管和職員的責(zé)任；h）. 聘用程序：培訓(xùn)、歧視和騷擾；i）. 環(huán)境問題；j）. 職業(yè)規(guī)范和誠實(shí)問題；k）. 可行性研究；l）. 火災(zāi)探測(cè)/消防；m）. 外匯業(yè)務(wù)；n）. 欺詐防止、探測(cè)和管理；o）. 人、動(dòng)物和植物的保??；p）. 信息系統(tǒng)/計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)；q）. 投資；r）. 法律的遵守；s）. 職業(yè)保健和安全；t）. 運(yùn)行和維修系統(tǒng)；u）. 項(xiàng)目管理；v）. 公共風(fēng)險(xiǎn)和一般責(zé)任；w）. 采購合同管理；x）. 專業(yè)咨詢；y）. 信譽(yù)和形象問題；z）. 保安；(aa)包括海、陸、空和鐵路的運(yùn)輸；以及(bb)財(cái)政和金融。這些例子是指示性的而不是全面的。有關(guān)文件編制程度的決定可涉及成本和收益，并應(yīng)考慮上述的因素。文件應(yīng)包括假設(shè)、方法、數(shù)據(jù)來源和結(jié)果。由于承擔(dān)者會(huì)對(duì)所作的決策有重大影響，將他們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的理解以及他們對(duì)利益的理解加以鑒定并形成文件，以及了解和為他們表達(dá)其根本原因就很重要了。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的理解可因?yàn)榧僭O(shè)和概念的不同，以及承擔(dān)者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和所討論問題相關(guān)的需要、問題和關(guān)注有所不同而改變。信息交流和咨詢涉及(風(fēng)險(xiǎn))承擔(dān)者之間的雙向?qū)υ?，重點(diǎn)在于咨詢而不是決策者對(duì)其他(風(fēng)險(xiǎn))承擔(dān)者的單向信息流動(dòng)。在過程的最初階段就為內(nèi)部和外部的(風(fēng)險(xiǎn))承擔(dān)者制訂一個(gè)信息交流的計(jì)劃是很重要的。評(píng)審是風(fēng)險(xiǎn)處理計(jì)劃整體的一部分。正如影響各種處理選擇的適宜性或成本的因素一樣，能夠影響一個(gè)結(jié)果的可能性和后果的因素可以改變。靜止不變的風(fēng)險(xiǎn)是極少的。有必要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)處理計(jì)劃的效果、策略以及為控制實(shí)施情況而建立的管理體系進(jìn)行監(jiān)控。成功地實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處理計(jì)劃要求具備一個(gè)有效管理體系，去規(guī)定所選的方法、指定各項(xiàng)措施的職責(zé)和個(gè)人責(zé)任，以及按規(guī)定準(zhǔn)則進(jìn)行監(jiān)控的。 實(shí)施處理計(jì)劃理想的做法是由最能控制風(fēng)險(xiǎn)的那些人來負(fù)責(zé)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的處理。注：詳見附錄H的H5部分。 制訂處理計(jì)劃計(jì)劃應(yīng)形成文件，說明所選定的方案是如何實(shí)施的。在可用預(yù)算的范圍內(nèi)不能實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)處理，就必須等待進(jìn)一步的資金來源，或當(dāng)不管什么原因任何或所有剩余的處理被認(rèn)為是重要的，則必須找理由確保得到額外資金。實(shí)施各種風(fēng)險(xiǎn)處理的累計(jì)成本超過可用預(yù)算時(shí)，計(jì)劃應(yīng)明確地標(biāo)明應(yīng)實(shí)施的每種風(fēng)險(xiǎn)處理的優(yōu)先次序。往往一個(gè)機(jī)構(gòu)大大得益于聯(lián)合各種選擇，例如降低風(fēng)險(xiǎn)的可能性、減小它們的后果以及轉(zhuǎn)移或保留任何剩余風(fēng)險(xiǎn)等。通常，不管任何絕對(duì)的準(zhǔn)則，應(yīng)使風(fēng)險(xiǎn)