銀行客戶經(jīng)理工作規(guī)劃書與銀行客戶經(jīng)理工作規(guī)劃書20xx匯編-wenkub.com
2024-11-23 00:00 本頁面
【正文】 但同時也需要我們多思考，多總結過去，有時候多思考一些生活工作中的案例，真的會學習到不少做人做事的方法，同時也感悟出很多人生道理。所以一定要保持與客戶的經(jīng)常溝通，因為客戶是善變的，需要不斷的了解或更新他的新需求，只有在產(chǎn)品銷售時掌握了第一手資料，才能做到對癥下藥，萬無一失。另外，有一些客戶的風險偏好也可能隨市場情況發(fā)生很大的轉變，如果不及時了解，會對我們的營銷工作造成不利。還有一些有錢的大客戶本身工作特別忙，沒時間打理自己的銀行資產(chǎn)，只愿意做一些中長期的固定收益類產(chǎn)品，這就需要我們將平時這方面的信息通知給客戶，并且提醒客戶產(chǎn)品到期后的轉化。如果想成為客戶真正的貼心人，我想信這些基本的信息是一定要知道的。因此我認為看似很簡單的客戶分類其實對我們工作及服務都是非常重要的，投其所好才能抓住客戶的心。（或收益風險偏好）識別VIP客戶在我們現(xiàn)有的VIP大客戶中每個人的業(yè)務需求是不同的，每名客戶都希望自己擁有一名經(jīng)驗豐富、盡職盡責的客戶經(jīng)理幫自己進行理財規(guī)劃。這里我認為電話溝通的效果要好于其他形式，經(jīng)常發(fā)短信難免有*擾或推銷之嫌，且無法與客戶直接交流，無法達到了解客戶業(yè)務需求的目的。相對“搞清銀行”產(chǎn)品來講，“搞清客戶”需求應當更困難,需要我們工作的日常積累與不斷努力。所以客戶經(jīng)理應當在與客戶見面前，清晰的了解客戶到底可能有什么樣的需求，有的放矢的去營銷，減少盲目性。現(xiàn)在很多時候我們的問題在于一味推廣產(chǎn)品，沒有設身處地的從客戶的需要角度考慮。切記每個客戶都可能成為銀行真正的“上帝”，但需要我們?nèi)フ鐒e。很多時候我們在營銷的時候存在盲目，不清楚銀行需要什么，收益很薄的產(chǎn)品也當主要項目去推廣，費了很大力氣，效果卻不好。因此我認為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理應當具備客戶評估技能：在知道客戶所處行業(yè)、年齡等基本信息后，就應快速預估客戶價值，估量客戶可能帶來的存款、結算、貸款等利益，發(fā)現(xiàn)客戶的核心價值及對銀行的貢獻度，評估客戶風險及銀行風險控制度等一系列相關問題。有些客戶成本太高，得不償失，甚至可能引起官司，帶來風險損失。比如說工行、中行等國有商業(yè)銀行的客戶群體年齡結構要趨于老齡化，對網(wǎng)銀或創(chuàng)新型產(chǎn)品這類的金融服務接受較慢。其實不然，至少我認為大部分的事情是要動腦子思考的，有的時候甚至要額外做“功課”才可以?！酒恳?、關于銀行客戶經(jīng)理的定義寫作之前,我在百度上搜索了關于“銀行客戶經(jīng)理”的定***釋，遺憾的是沒找到完整或者全面的解釋，大部份解釋成為“拉客戶、拉存款、拉業(yè)務”等。③校企合作：這個是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學校領導進行溝通，開辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進行培訓，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司(在與深圳職業(yè)技術學院進行中)(三)區(qū)域培訓在公司的組織的培訓下，團隊內(nèi)部進行新員工開戶培訓強化方案。③會議文化：會議中增加才藝展示，把個人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。會議管理團隊會議是團隊發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會議是現(xiàn)代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。嚴格遵守公司各項規(guī)章制度。③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責：千方百計完成區(qū)域銷售任務。充分的認識形勢問題和任務的目標，完善xx年，團隊新景象，新變化完善完成各項任務，好以下6個方面的工作。團隊管理進入
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