第十一章-金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理-wenkub.com
2024-11-19 22:12 本頁面
【正文】 2024年11月17日星期日10時55分51秒Sunday, November 17, 2024 相信相信得力量。2024年11月上午10時55分24.11.1710:55November 17, 2024 作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)記得牢，駕輕就熟除煩惱。10:55:5110:55:5110:55Sunday, November 17, 2024 安全在于心細(xì)，事故出在麻痹。風(fēng)險準(zhǔn)備金使用后余額低于基金資產(chǎn)凈值1％的，基金管理公司應(yīng)當(dāng)繼續(xù)提取，直至達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的1％ （2）專項風(fēng)險準(zhǔn)備的提取和使用 以管理費收入的一定比例提取專項風(fēng)險準(zhǔn)備的，應(yīng)以扣除當(dāng)期提取專項風(fēng)險準(zhǔn)備后的管理費凈額作為管理費收入,4.4基金管理公司風(fēng)險管理的配套措施,1）加強(qiáng)對員工的風(fēng)險控制管理 2）加強(qiáng)對公司內(nèi)部風(fēng)險控制工作的監(jiān)督 （1）定時檢查和指導(dǎo)風(fēng)險管理工作 （2）定期召開風(fēng)險控制工作會議 （3）建立激勵機(jī)制 （4）建立懲罰機(jī)制,樹立質(zhì)量法制觀念、提高全員質(zhì)量意識。鑒于目前市場環(huán)境及狀況，經(jīng)雙方協(xié)商，因交易完成的先決條件無法完全滿足，前述簽署的有關(guān)協(xié)議終止。2007年，富通實現(xiàn)盈利39.94億歐元。授權(quán)紐約聯(lián)邦儲備銀行向陷于破產(chǎn)邊緣的美國國際集團(tuán)（AIG）提供850億美元緊急貸款。,證券公司風(fēng)險控制,1）外部監(jiān)管 2）風(fēng)險控制指標(biāo)的監(jiān)管 3）控制各項業(yè)務(wù)規(guī)模 控制業(yè)務(wù)規(guī)模的方法： ①以間接控制方法為主，控制各項業(yè)務(wù)總體規(guī)模 ②以直接控制方法為配合，控制自營、融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模和營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量 4）證券公司的行政重組,證券承銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理 （1）設(shè)定證券承銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn) （2）以人為本，加強(qiáng)市場營銷 （3）合理制定發(fā)行價格 （4）做好承銷前的盡職調(diào)查 （5）選擇適當(dāng)?shù)某袖N方式,證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險管理 （1）建立、健全證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的行為規(guī)范與行為禁止制度 （2）建立風(fēng)險監(jiān)控機(jī)制 （3）建立風(fēng)險監(jiān)控機(jī)構(gòu) （4）擴(kuò)展技術(shù)管理手段 （5）加強(qiáng)審核力度 （6）實行崗位輪換制度 （7）加強(qiáng)外部監(jiān)管,證券自營業(yè)務(wù)風(fēng)險管理 （1）證券公司自營業(yè)務(wù)品種及賬戶管理 （2）證券自營業(yè)務(wù)風(fēng)險控制指標(biāo) （3）自營業(yè)務(wù)的資金管理 （4）自營業(yè)務(wù)的授權(quán)管理 （5）自營業(yè)務(wù)的操作管理 （6）自營業(yè)務(wù)的合規(guī)管理,證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險管理 （1）充分了解客戶狀況 （2）明確客戶需求 （3）客戶資產(chǎn)集合投資的管理 （4）證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合規(guī)管理 （5）證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險控制指標(biāo),融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險管理 （1）證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件 （2）規(guī)范融資融券的賬戶管理 （3）對融資融券的資金和證券的規(guī)定 （4）融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險控制指標(biāo) （5）融資融券的客戶保證金管理,三、保險公司的風(fēng)險及管理,3.1保險公司面臨的主要風(fēng)險 １、經(jīng)營風(fēng)險：是指保險公司在市場預(yù)測、產(chǎn)品設(shè)計、產(chǎn)品營銷、承保、理賠、資金運用等整個過程中，因管理水平不高或決策不當(dāng)而出現(xiàn)的風(fēng)險。 （3）管理人員必須以清晰和簡潔的語句告誡下屬，在資本運營中哪些可以做，哪些不可做。查實金信信托虧損達(dá)47億元。,證券自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險： 投資對象風(fēng)險 交易方式風(fēng)險 企業(yè)風(fēng)險 市場風(fēng)險 其它風(fēng)險（如自然風(fēng)險、社會風(fēng)險、政治風(fēng)險、政策風(fēng)險、利率風(fēng)險、購買力風(fēng)險、流動性風(fēng)險等系統(tǒng)風(fēng)險和公司管理風(fēng)險）,案例：金信信托違規(guī)案,1991年，金華市信托投資公司成立，幾年內(nèi)迅速 被打造成為“江南第一猛莊”。 技術(shù)風(fēng)險 技術(shù)風(fēng)險一般主要來自于硬件設(shè)備和軟件兩個方面。 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險主要包括法律風(fēng)險、政策風(fēng)險、管理風(fēng)險和技術(shù)風(fēng)險。 證券承銷主要有包銷和代銷兩種方式。 （4）并購貸款期限≤5年,1.7商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款風(fēng)險管理,關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款風(fēng)險的表現(xiàn)形式 通過注冊一連串公司并以更具隱蔽性的關(guān)聯(lián)企業(yè)交叉擔(dān)保（即不限于兩個公司互為對方的貸款提供擔(dān)保，而是多家公司連環(huán)交叉的間接擔(dān)保）分別到不同商業(yè)銀行申請貸款，回避單一銀行機(jī)構(gòu)對集團(tuán)客戶授信的風(fēng)險控制，成為商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款風(fēng)險新的表現(xiàn)形式。跟著日經(jīng)指數(shù)的進(jìn)一步下跌，里森越虧越多，眼睜睜地看著10億美元化為烏有，并且整個巴林銀行的資本和儲備金只有8.6億美元。 從1994年底開始，里森覺得日本股市將上揚，未
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