信用社銀行卡宣傳自查報(bào)告-wenkub.com
2024-11-15 12:32 本頁(yè)面
【正文】 及時(shí)糾正會(huì)計(jì)核算和業(yè)務(wù)過(guò)程中的各種差錯(cuò)，保證業(yè)務(wù)處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實(shí)可靠，資金收付正確安全，及時(shí)揭露違章、違紀(jì)、違法事件，防止風(fēng)險(xiǎn)損失的發(fā)生。積極利用相關(guān)文化活動(dòng)，擴(kuò)大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹群陀绊懥?。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯(cuò)實(shí)行首問(wèn)負(fù)責(zé)制，一般問(wèn)題響應(yīng)時(shí)效三個(gè)工作日，最長(zhǎng)不超過(guò)五個(gè)工作日，緊急問(wèn)題即時(shí)響應(yīng)，差錯(cuò)處理報(bào)告單實(shí)行專管專夾專人管理。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照XXX農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定公告收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)對(duì)卡片管理情況的自查。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任，副組長(zhǎng)由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任。二是業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。建立全縣富秦卡業(yè)務(wù)檢查機(jī)制，并將富秦卡業(yè)務(wù)檢查納入聯(lián)社內(nèi)部管理工作，作為常規(guī)稽核和專項(xiàng)稽核的重要內(nèi)容。聯(lián)社不定期對(duì)各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行檢查，規(guī)范銀行卡業(yè)務(wù)操作流程，切實(shí)發(fā)揮對(duì)各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的管理和指導(dǎo)作用，加大對(duì)違反制度的信用社和個(gè)人的處罰，確保全縣銀行卡業(yè)務(wù)健康有序開展。聯(lián)社也將通過(guò)廣播、電視等新聞媒體進(jìn)行富秦卡業(yè)務(wù)的宣傳，并制作戶外大型廣告一幅，進(jìn)一步營(yíng)銷“陜西信合富秦卡”品牌。富秦卡的推廣全縣統(tǒng)一對(duì)客戶開卡、用卡進(jìn)行優(yōu)惠，具體優(yōu)惠政策如下：免收每張5元的開卡費(fèi)用和每年10元的年費(fèi)，以充分發(fā)揮農(nóng)信社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)多，鼓勵(lì)客戶使用富秦卡辦理省內(nèi)資金結(jié)算業(yè)務(wù)，讓客戶真正感受到富秦卡的便利和優(yōu)惠政策帶來(lái)的好處。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報(bào)告。同時(shí)要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效?！?guī)定了對(duì)使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法進(jìn)行信用卡套現(xiàn)，情節(jié)嚴(yán)重的行為，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。——規(guī)定了竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料，涉及1張以上信用卡的，即以竊取、收買、非法提供信用卡信息罪定罪處罰。問(wèn)：信用卡惡意透支犯罪判斷標(biāo)準(zhǔn)？答：根據(jù)兩高《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》最新司法解釋，信用卡持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或規(guī)定期限透支，并經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)3個(gè)月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“惡意透支”。即當(dāng)您的購(gòu)物需求超出了您的支付能力或者你不希望使用現(xiàn)金時(shí)，你可以向銀行借錢，這種借錢不需要支付任何的利息和手續(xù)費(fèi)。強(qiáng)內(nèi)控，強(qiáng)外監(jiān)，遏違規(guī)，遏違法，開展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”，在監(jiān)管部門的監(jiān)督指導(dǎo)下，在嚴(yán)格遵守規(guī)章制度的前提下，才能使業(yè)務(wù)依法經(jīng)營(yíng)，合規(guī)發(fā)展，加速“流程銀行”快速發(fā)展，才能使信用社發(fā)揮自己應(yīng)有的作用。三積極宣傳銀行卡網(wǎng)銀的優(yōu)勢(shì)，向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊(cè)，向他們宣傳有關(guān)防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的的相關(guān)知識(shí)，贏造良性平臺(tái)，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全發(fā)展。五、信息披露風(fēng)險(xiǎn)提示：嚴(yán)格履行信息披露和風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)，客戶辦理借記卡時(shí)，要求客戶如實(shí)填寫相關(guān)申請(qǐng)資料，公開告知申請(qǐng)人須提交的主要申請(qǐng)資料及基本要求，明確告知借記卡的使用便利及風(fēng)險(xiǎn)防范，使客戶不僅懂得如何使用銀行卡，同時(shí)也了解銀行卡的風(fēng)險(xiǎn)隱患，使客戶利益不受損失，培養(yǎng)持卡人安全防范意識(shí)，從源頭上防范操作風(fēng)險(xiǎn)。四、銀行卡賬戶相關(guān)金融信息安全，是銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防范的的重要內(nèi)容。二、關(guān)于內(nèi)控管理和員工教育方面：內(nèi)控管理方面，嚴(yán)格操作流程，對(duì)于銀行卡的開銷戶、掛失、補(bǔ)卡、換卡等風(fēng)險(xiǎn)類交易，我社嚴(yán)格按照相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實(shí)性和有效性，嚴(yán)格按照要求進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，鑒別銀行卡片的真?zhèn)涡?，杜絕違規(guī)，使風(fēng)險(xiǎn)防范覆蓋到銀行卡操作管理的各個(gè)領(lǐng)域各個(gè)環(huán)節(jié)。二0一二年四月二十日第二篇：龍泉信用社關(guān)于銀行卡非法買賣自查報(bào)告龍泉信用社關(guān)于銀行卡非法買賣的自查整改報(bào)告我社中間業(yè)務(wù)近年來(lái)得到了迅速發(fā)展，特別是銀行卡業(yè)務(wù)更是蒸蒸日上，已成為廣大居民儲(chǔ)戶刷卡消費(fèi)、存款取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體。利用農(nóng)村居民支取養(yǎng)老金、涉農(nóng)補(bǔ)助補(bǔ)貼等較為集中的時(shí)間段，在農(nóng)村繁華地段設(shè)立宣傳點(diǎn)并安裝助農(nóng)POS機(jī)，面對(duì)面向農(nóng)村居民講解了宣傳內(nèi)容、開卡知識(shí)、取款要點(diǎn)以及手續(xù)費(fèi)等情況，提高農(nóng)村居民對(duì)銀行卡助農(nóng)服務(wù)的認(rèn)知度和接受度，引導(dǎo)農(nóng)村居民用銀行卡到附近助農(nóng)POS機(jī)服務(wù)點(diǎn)辦理養(yǎng)老金、涉農(nóng)補(bǔ)助補(bǔ)貼
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