【正文】 通過此次自查，針對存在的問題，本人及時糾正問題，并進(jìn)行全面的整改：對于大額現(xiàn)金支付情況，及時建立大額現(xiàn)金支付登記溥；對于存貸款余額對帳單，及時與企業(yè)取得聯(lián)系，保證回收率達(dá)到90%以上；會計檔案的管理，堅持按照文件要求執(zhí)行。當(dāng)然，在實(shí)際工作中還是存在不少問題：在大額現(xiàn)金支付，未能執(zhí)行大額現(xiàn)金支取的登記備案制度，及時建立大額現(xiàn)金支付臺帳，逐筆登記備查。堅持雙人臨柜，錢帳分管，證印分管，證押分管，嚴(yán)格管理重要空白憑證，業(yè)務(wù)辦理堅持雙人交叉復(fù)核，對打印的各種帳頁及時整理裝訂、保管。合理安排各網(wǎng)點(diǎn)和存量。根據(jù)聯(lián)社的相關(guān)制度，結(jié)合我社的實(shí)際情況，編制檢查評分表，明確獎罰，年終依據(jù)評分情況進(jìn)行獎優(yōu)罰劣，以此激勵會計出納做好本職工作。有些規(guī)定只能以書面的形式下發(fā)到各個網(wǎng)點(diǎn)，交由各人各自學(xué)習(xí)，這就容易造成內(nèi)勤人員關(guān)于業(yè)務(wù)操作方面理解不一致，會出現(xiàn)個別崗位能力較為薄弱的現(xiàn)象。一、業(yè)務(wù)方面一年多來，本人擔(dān)任＊＊農(nóng)村信用社主辦會計一職，在社主任的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)本單位的會計、出納工作，協(xié)調(diào)、理順內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系。同時使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。根據(jù)我縣農(nóng)信的案件情況，根據(jù)省銀監(jiān)局的安排，認(rèn)真開展“四查、五清、八控”活動，今年開展或擬開展決算真實(shí)性檢查、離任審計、內(nèi)控檢查、資金專項檢查等專項稽核和常規(guī)稽核。為將案防工作落到實(shí)處，我們將在稽核監(jiān)管上下功夫。再次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識操作技能培訓(xùn)，特別是加強(qiáng)了現(xiàn)金流量、電腦、票據(jù)、銀行卡等新業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)。首先，狠抓思想教育。針對我社兩級法人的實(shí)際，我們把管法人作為工作重點(diǎn)，采取聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)和部室包片的辦法進(jìn)行管理。對員工管理做到嚴(yán)把聘用關(guān)、管理關(guān)、教育關(guān)、獎懲關(guān)，構(gòu)筑起案防長城，對重點(diǎn)人物進(jìn)行重點(diǎn)盯防，進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警，嚴(yán)控風(fēng)險源。(二)強(qiáng)化規(guī)章制度。二是監(jiān)督責(zé)任不到位。XX信用社XXX分社房子的23層被鄉(xiāng)政府占用，鄉(xiāng)政府又不準(zhǔn)將通往政府院子的通道堵上，導(dǎo)致分社圍墻形同虛設(shè)。(3)分社(聯(lián)站)負(fù)責(zé)人確定困難。四是在計算機(jī)管理上:存在運(yùn)行日志記載不真實(shí)、不規(guī)范現(xiàn)象，操作員不按規(guī)定更換密碼、營業(yè)員暫離不退屏等現(xiàn)象。(2)少數(shù)交帳員工作敷衍塞責(zé)、違規(guī)操作。部分社在印章使用管理、重要空白憑證、業(yè)務(wù)移接交、帳戶、掛失止付、帳簿設(shè)置等方面存在不規(guī)范現(xiàn)象，出現(xiàn)總分不符、帳據(jù)不符、帳折不符、現(xiàn)金短款等問題。三、存在的主要問題及原因年案件情況（略）案件發(fā)生的原因是多方面的，經(jīng)過剖析，主要原因是：一是思想失防。四是加大了案件查處力度。二是組織開展離任離職審計。為落實(shí)操作層面的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，聯(lián)社出臺了《員工業(yè)務(wù)行為規(guī)范積分管理辦法》，對七類崗位的操作規(guī)范進(jìn)行了明確，對違反規(guī)定又不夠黨紀(jì)、政紀(jì)處分者，參照交警對駕駛員扣分管理辦法，進(jìn)行扣分管理，扣分達(dá)到一定數(shù)額的給予相應(yīng)處理處罰，徹底根治大錯不犯、小錯不斷的現(xiàn)象。信貸、儲蓄存款、財務(wù)財產(chǎn)、電腦結(jié)算、安全保衛(wèi)、稽核監(jiān)察等專業(yè)部門分線對全轄的經(jīng)營進(jìn)行專業(yè)監(jiān)控。一是抓點(diǎn)。監(jiān)事會負(fù)責(zé)監(jiān)督理事會、高級管理層和業(yè)務(wù)操作層的經(jīng)營行為，督促其依法合規(guī)經(jīng)營，糾正其損害聯(lián)社利益的行為，并加強(qiáng)自身建設(shè)，切實(shí)履行職責(zé)。（三）案防責(zé)任進(jìn)一步落實(shí)落實(shí)管理責(zé)任。特別是聯(lián)社將今年作為規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化年，組織力量對一些規(guī)章制度進(jìn)行清理，對一些經(jīng)營管理工作規(guī)程進(jìn)行了統(tǒng)一與細(xì)化，明確管理責(zé)任人及責(zé)任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法，已出臺了《貸款受理調(diào)查工作指引》、《會計檔案管理辦法》、《貸款貸后管理工作指引》、《費(fèi)用管理辦法》、《員工業(yè)務(wù)行為規(guī)范積分管理辦法》、《稽核操作規(guī)程》、《聯(lián)絡(luò)員管理暫行辦法》等一系列規(guī)章制度，還將制定一些制度，基本實(shí)現(xiàn)了各項工作、各個環(huán)節(jié)、各個時點(diǎn)均有制度控制。根據(jù)員工的德能勤績，實(shí)行等級管理，激勵員工提高文化水平和學(xué)歷層次，學(xué)習(xí)市場經(jīng)濟(jì)、合作金融理論和會計、信貸、儲蓄、出納、交帳、審計、統(tǒng)計等知識，苦練珠算、點(diǎn)鈔、核算、電腦操作等業(yè)務(wù)技能，通過業(yè)務(wù)水平和操作技能提高來控制偏差、防范案件。堅持引導(dǎo)員工切實(shí)增強(qiáng)員工職業(yè)道德意識，培養(yǎng)職業(yè)道德情感，鍛煉職業(yè)道德意志，樹立職業(yè)道德觀念，養(yǎng)成職業(yè)道德習(xí)慣。（二）案防教育進(jìn)一步深入一是狠抓政治教育。聯(lián)社按上級要求成立了案防專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組和辦公室，并進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。一、自查工作開展情況接省聯(lián)社通知后，聯(lián)社黨委進(jìn)行了專題學(xué)習(xí)，對此項工作進(jìn)行了具體研究和安排部署，成立了案件專項治理檢查領(lǐng)導(dǎo)小組，在7月1日的社主任及機(jī)關(guān)工作人員會議上，對案防大檢查的工作人員、檢查方式、組織領(lǐng)導(dǎo)、檢查內(nèi)容和依據(jù)進(jìn)行全面安排部署和明確。因此我在熟練基本功的同時，注重對新業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平；熟悉各項會計、出納等制度；適時學(xué)習(xí)相關(guān)的電腦知識，掌握電腦操作、運(yùn)用和管理的技能。能夠嚴(yán)格遵守財經(jīng)紀(jì)律及財務(wù)制度，一切開支按照標(biāo)準(zhǔn)實(shí)行，需要上報審批的財務(wù)費(fèi)用均待聯(lián)社批復(fù)后才出帳列支；報銷費(fèi)用嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)辦、證明、確保每一筆開支真實(shí)、合規(guī)。按照有關(guān)規(guī)定，能加強(qiáng)固定資產(chǎn)購建項目的管理，做到有計劃、有審議、有報批。能按照制度規(guī)定做好以下日常工作：一是正確提取各項費(fèi)用；二是做好各網(wǎng)點(diǎn)的傳票、會計檔案的收集、登記、保管工作；三是結(jié)息日做好各網(wǎng)點(diǎn)結(jié)息的輔導(dǎo)和事后監(jiān)督工作；四是及時核對內(nèi)部帳，督促會計做好內(nèi)外帳戶、總分帳、往來帳、帳戶余額的核對工作；五是能及時、準(zhǔn)確地完成各種會計報表的編制。認(rèn)真做好全轄重要空白憑證的管理。為使轄內(nèi)的會計、出納工作日趨規(guī)范，能夠隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，按照新的業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)范，結(jié)合本社的實(shí)際情況，及時制定適宜的、統(tǒng)一的操作規(guī)范，以加強(qiáng)內(nèi)部管理。通過學(xué)習(xí)，加深了對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象，我對照相關(guān)的條例，對自己的工作、學(xué)習(xí)和生活一一進(jìn)行了回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，以便于及時補(bǔ)缺補(bǔ)漏，及時整改，逐步完善。希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們能夠加強(qiáng)對我的監(jiān)督，幫助我進(jìn)步，使我在工作學(xué)習(xí)中不斷提高各方面的素質(zhì)；不斷增強(qiáng)抵御各種腐敗思想的能力；不斷完善自我。并能按照要求做好記錄，身穿防彈衣，頭戴鋼盔，全程提高警惕，停車時留意觀察外面的情況，確認(rèn)安全后方才開門下車，但偶爾也會存在麻痹大意的思想。營業(yè)前，能協(xié)助安全員做好營業(yè)前的各項準(zhǔn)備工作，例如安全器械的到位情況、柜臺內(nèi)外的整潔與否、監(jiān)控系統(tǒng)的運(yùn)行情況等。二、“三