【正文】 具體思路有：完善質(zhì)監(jiān)規(guī)章制度，建立健全并形成一整套系統(tǒng)的工作流程，接受群眾監(jiān)督；實(shí)現(xiàn)由傳統(tǒng)的“看、問”向用科學(xué)檢測數(shù)據(jù)監(jiān)督轉(zhuǎn)變；實(shí)行建設(shè)過程檢測“三七”制，從現(xiàn)行見證取樣送檢中，建設(shè)、監(jiān)理單位抽取30%送不同于施工單位送檢的有資質(zhì)檢測單位檢測；繼續(xù)推行竣工檢測制度，投資上規(guī)模工程均要實(shí)行完工后實(shí)體質(zhì)量檢測；爭取幾家水利行業(yè)的質(zhì)量檢測單位的資質(zhì)申報審核工作，從宏觀上掌握工程質(zhì)量動態(tài)；加強(qiáng)培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高質(zhì)監(jiān)人員業(yè)務(wù)水平，定期召開質(zhì)量監(jiān)督工作座談會（半年一次），計劃年底組織全縣水利工程質(zhì)量工作人員的培訓(xùn)學(xué)習(xí)一次；實(shí)行參建單位持證人員上崗備案制；進(jìn)一步加大質(zhì)量檢查、質(zhì)量監(jiān)督工作的頻度和力度，切實(shí)提高設(shè)計等前期工作的質(zhì)量,加強(qiáng)過程控制，確保工程質(zhì)量。我們除了按照部、省、市有關(guān)法律、法規(guī)及有關(guān)技術(shù)規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，對在 4 建工程加強(qiáng)質(zhì)量監(jiān)督管理外，我們還加強(qiáng)了內(nèi)部管理，建立了工 程質(zhì)量監(jiān)督臺帳；下發(fā)質(zhì)量監(jiān)督紀(jì)要（或整改意見）由專人負(fù)責(zé)； 全年共收取水利工程質(zhì)監(jiān)費(fèi)10多萬元，超額完成全年的目標(biāo)任務(wù)。大家認(rèn)識到預(yù)防職務(wù)犯罪是我們每一個國家干部所面臨的一個十分嚴(yán)肅的政治問題，就拿質(zhì)監(jiān)站來說，雖然權(quán)力不大，我們的質(zhì)量監(jiān)督員也不是國家公務(wù)員，但我們履行的是政府監(jiān)督的職能，對全縣水利工程質(zhì)量有實(shí)行強(qiáng)制性監(jiān)督管理的權(quán)力，這里也有個正確行使權(quán)力 的問題。平時在工程質(zhì)量監(jiān)督過程中也經(jīng)?，F(xiàn)場指出施工的安全質(zhì)量隱患，全年受監(jiān)工程未發(fā)生任何安全生產(chǎn)事故。水利工程質(zhì)量評定是我們水利工程質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要工作職責(zé)，我站高度重視工程質(zhì)量評定工作。盡管受監(jiān)工程投資大、數(shù)量多、分布廣、時間又緊，但一年來，我站克服了人員少的困難，扎扎實(shí)實(shí)做好工程質(zhì)量監(jiān)督工作，做到“監(jiān)、幫、促”相結(jié)合，以監(jiān)督為主，通過幫助督促建立健全質(zhì)量保證、質(zhì)量檢查和質(zhì)量監(jiān)督三個體系來提高工作質(zhì)量、促進(jìn)工序質(zhì)量、保證工程質(zhì)量。目前我們在質(zhì)監(jiān)工作中做到既重視工程實(shí)體質(zhì)量監(jiān)督，又重視行為監(jiān)督，基本做到工程實(shí)體監(jiān)督與行為監(jiān)督并重。加強(qiáng)對各參建單位的質(zhì)量行為的監(jiān)督檢查。對規(guī)模較大的工程，一般在項(xiàng)目劃分后工程開工前，由項(xiàng)目質(zhì)監(jiān)責(zé)任人對照施工進(jìn)度安排，制訂質(zhì)量監(jiān)督實(shí)施計劃，并據(jù)此安排質(zhì)量監(jiān)督活動，對面上的中小型工程則明確重要隱蔽工程、關(guān)鍵部位和階段驗(yàn)收、竣工驗(yàn)收前必須質(zhì)監(jiān)到場。四是質(zhì)量監(jiān)督責(zé)任人制度。要求項(xiàng)目法人（建設(shè)單位）在監(jiān)理、施工單位選定后，并在主體工程施工前，及時辦理項(xiàng)目劃分申報審批申請，明確工程項(xiàng)目的重要隱蔽工程和關(guān)鍵部位。具體做法為：一是質(zhì)量監(jiān)督申請制度。（二）一年來，圍繞質(zhì)量監(jiān)督，我們主要做了以下工作：進(jìn)一步健全質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)。（一）緊扣形勢，有計劃地組織我站人員進(jìn)行政治理論和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，全面提高職工的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷提高工作水平。***、進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管理，抓好隊(duì)伍建設(shè)，提高整體素質(zhì)。按照要求開展黨建工作，抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)。禮讓斑馬線”志愿服務(wù)活動，為文明城市創(chuàng)建作出了應(yīng)有貢獻(xiàn)。收到了群眾送來的“高效規(guī)范辦實(shí)事，真誠貼心為人民”錦旗。**************，“讓數(shù)據(jù)跑腿”，既避免單位經(jīng)辦人來回跑，節(jié)約了成本，又提高了業(yè)務(wù)辦理效率。四是進(jìn)一步規(guī)范紙質(zhì)檔案和電子檔案的制作和管理。************。（二）多措并舉，歸集擴(kuò)面取得新突破****年，*****作為工作的重中之重，緊盯歸集任務(wù)目標(biāo)，通過采取加大宣傳力度、*****、加強(qiáng)與***局和**** 2 局等相關(guān)職能單位的溝通聯(lián)系等多種措施，提前半年完成全年擴(kuò)面任務(wù)，取得新突破。通過組織政治學(xué)習(xí)和參加“本色”教育，黨員和重點(diǎn)崗位人員進(jìn)一步從思想高度和政治意識上增強(qiáng)了拒腐防變的能力，進(jìn)一步強(qiáng)化了廉潔自律意識，真正做到為民、務(wù)實(shí)、清廉。五是以做合格黨員為基本要求，在大廳內(nèi)公開擺放黨員示范崗牌，提升黨員身份意識，推動黨員充分發(fā)揮示范帶動和先鋒引領(lǐng)作用。一是制訂和完善了支部書記抓黨建工作的“三張清單”，做好問題摸排、目標(biāo)制定以及責(zé)任分解等工作。*********。同時，“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)教育常態(tài)化制度化建設(shè)和黨的十九大精神學(xué)習(xí)活動扎實(shí)開展，黨建和文明創(chuàng)建工作再上新臺階，服務(wù)質(zhì)量和水平顯著提高。一是業(yè)務(wù)規(guī)范化管理工作有待進(jìn)一步加強(qiáng)，要將制度規(guī)定全面落實(shí)到業(yè)務(wù)工作的各個崗位各個環(huán)節(jié)中去；二是業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)還有薄弱環(huán)節(jié)，財會員素質(zhì)有待進(jìn)一步提高，以適應(yīng)不斷變化的新形勢需要；三是由于財政補(bǔ)貼到位率的影響，貸款利息收回率指標(biāo)的完成還存在難度。⑤在繼續(xù)做好貸款資格認(rèn)定、信用等級評定、有效資產(chǎn)抵押擔(dān)保等風(fēng)險管理工作的基礎(chǔ)上，通過控制貸款上限與貸款支持的價格上限，嘗試授信管理，推廣風(fēng)險保證金，探索信用等級管理等做法，有效控制了增量貸款風(fēng)險。③是改進(jìn)財會風(fēng)險管理手段。①是規(guī)范貸款審批程序。㈤、完善財會計劃管理方式。②是加大督促和協(xié)調(diào)力度，積極消化財務(wù)掛賬，大力清收不合理占用貸款。⑷是加強(qiáng)對企業(yè)人員分流資金來源的監(jiān)督，嚴(yán)密監(jiān)控企業(yè)變賣有賬外資產(chǎn)的合理合法性，防范企業(yè)將設(shè)有農(nóng)發(fā)行抵押債權(quán)的資產(chǎn)私自變賣，用于支付企業(yè)人員分流費(fèi)用，督促企業(yè)改革成本的落實(shí)，嚴(yán)防企業(yè)套取和擠占挪用收購資金用于改革改制，確保我行資產(chǎn)安全。⑴是積極主動參與當(dāng)?shù)丶Z食流通體制改革方案的制定，介入企業(yè)改革的全過程，引導(dǎo)企業(yè)規(guī)范操作，杜絕企業(yè)借改革之機(jī)懸空和逃廢債務(wù)。加大對財會人員的激勵和約束力度，通過制度約束來增強(qiáng)財會人員的工作責(zé)任心。①是延伸“三個監(jiān)管鏈條”即從對貸款物質(zhì)的監(jiān)管延到企業(yè)整個資產(chǎn)的監(jiān)管，從對倉單庫存的管理延伸到庫存物質(zhì)變化的動態(tài)管理，從對回籠貨款數(shù)量的監(jiān)管延伸到企業(yè)資產(chǎn)構(gòu)成及來源的管理。[]四、今后工作打算㈠、繼續(xù)加強(qiáng)對財會從業(yè)人員的管理和教育。從超期庫存調(diào)整到陳化庫存xx萬公斤，金額xx萬元?，F(xiàn)審計結(jié)果已報送省審計廳，等待批復(fù)后，再由銀企雙方進(jìn)行賬務(wù)處理。在工作上主動出擊，積極配合各部門從企業(yè)庫存盤點(diǎn)入手，對企業(yè)的庫存糧油按倉容形態(tài)進(jìn)行了全面清點(diǎn)，對虧庫的倉囤按形態(tài)分逐個進(jìn)行統(tǒng)計分析，查虧庫的原因，確保審計認(rèn)定數(shù)據(jù)真實(shí)可靠。由xx審計部門牽頭，財政局、糧食局、農(nóng)發(fā)行參加，成立了密山市國有糧食購銷企業(yè)掛賬清理審計工作小組。截止到2004年8月未銀企雙方共處理商品擠占挪用及損失損耗xx萬公斤，金額為xx萬元。首先逐筆核查企業(yè)會計賬，重點(diǎn)放在現(xiàn)金賬、銀行賬、往來賬以及三項(xiàng)費(fèi)用、庫存糧油、銷售收入上。要根據(jù)此次信用等級評定結(jié)果，樹立以客戶為中心的管理理念，按照因企制宜、因企施策的原則，對開戶企業(yè)實(shí)行分類管理，根據(jù)企業(yè)信用等級，擇優(yōu)扶持，實(shí)施精品客戶管理。我們在認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會有關(guān)文件和總行信用等級評定與管理辦法的基礎(chǔ)上，嚴(yán)格按照總行規(guī)定的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)和計算辦法逐企業(yè)、逐項(xiàng)目評定打分，并且創(chuàng)造性地設(shè)置了復(fù)核程序，確保客觀、公正、準(zhǔn)確地評定企業(yè)的信用等級，真實(shí)地反映企業(yè)的經(jīng)營管理、財務(wù)狀況和信譽(yù)程度，為我行衡量開戶企業(yè)風(fēng)險承受能力、實(shí)行財會準(zhǔn)入機(jī)制建立基本依據(jù)。⑶、精心部署，圓滿完成任務(wù)我部嚴(yán)格按照上級行的具體要求，將信用等級評定工作作為目前階段性的主要工作，集中力量扎實(shí)開展。⑴、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，周密組織部署市分行文件下發(fā)后，行長非常重視，召開行務(wù)會及時部署此項(xiàng)工作，將其擺上主要工作日程，要求財會部集中力量按期按質(zhì)搞好此項(xiàng)工作。通過清理未發(fā)現(xiàn)與臺賬和報表不符及結(jié)算資金占用貸款反映不準(zhǔn)確的項(xiàng)目。我部嚴(yán)格按照上級行各文件、會議精神和行務(wù)會決議精神，及時召開專題業(yè)務(wù)研究會議，對相關(guān)工作進(jìn)行詳細(xì)布置，經(jīng)過緊張而高效的工作，圓滿地完成了各項(xiàng)階段性任務(wù)。嚴(yán)格掌握支取現(xiàn)金范圍，按照人民銀行和上級要求認(rèn)真建好現(xiàn)金分析日報表，分清來源，用途逐日登記；堅持加強(qiáng)大額現(xiàn)金管理，完善內(nèi)部審批制度,杜絕不合理大額提現(xiàn)；同時,認(rèn)真執(zhí)行了賬戶管理規(guī)定，加強(qiáng)對開戶企業(yè)庫存現(xiàn)金的管理，對收儲企業(yè)庫存現(xiàn)金按規(guī)定核定了限額。2004年我行會計科目及存貸款利率均作了重大調(diào)整，引起貸款利率政策的相應(yīng)變化。我部按照年初制度規(guī)范化管理要求，按季對轄區(qū)內(nèi)購銷企業(yè)的現(xiàn)金使用、利率、商品庫存、銷售情況進(jìn)行全面檢查。②按照“區(qū)別對待、分類指導(dǎo)”的要求，研究流轉(zhuǎn)貸款業(yè)務(wù)中如何進(jìn)一步加強(qiáng)財會計劃管理，發(fā)揮計劃的宏觀調(diào)控作用，防范和化解財會風(fēng)險。其次加強(qiáng)調(diào)查研究，為業(yè)務(wù)分析提供確鑿資料，使業(yè)務(wù)分析更切合實(shí)際。如12月份是糧食收購的季節(jié)，針對今年非保護(hù)價收購的新特點(diǎn)，就非保護(hù)價貸款風(fēng)險進(jìn)行了分析,對風(fēng)險成因進(jìn)行了剖析并提出了防范風(fēng)險的對策與意見；3－6月份是糧食銷售回籠季節(jié),著重就糧食銷售情況進(jìn)行了分析,分析了糧食銷售管理中存在的問題，提出了糧食銷售出庫核查辦法。嚴(yán)格資金頭寸限額管理，堅持提前上報資金需求計劃，小額勤調(diào)財會資金，確保財會資金及時、足額供應(yīng)，減少閑置資金占用，確保財會資金運(yùn)用率保持在較高水平。其次做好財會人員臺賬、月報等統(tǒng)計分析工作。為了不延誤上報，加班就成了家常便飯。㈢、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，發(fā)揮服務(wù)功能，有效發(fā)揮報表、數(shù)據(jù)在全行業(yè)務(wù)經(jīng)營中“晴雨表”的作用。同時針對財會外勤人員工作特點(diǎn)，制定了《財會員下鄉(xiāng)考核辦法》，有效地加強(qiáng)了勞動紀(jì)律管理。㈡、明確了各崗位人員職責(zé)，制定了本部考核方案、加強(qiáng)了內(nèi)部管理，規(guī)范化驗(yàn)收取得喜人成績。⑶及時設(shè)置臨時倉單，對新收購糧食進(jìn)行倉單管理。財會員按日核打企業(yè)收購碼單，序時登記銀行臺賬，確保收購貸款投放與糧食收購進(jìn)度相一致。(4)實(shí)行了流轉(zhuǎn)糧收購最高限價管理辦法。首先，在貸款投放上，我部狠抓貸款投放風(fēng)險管理，采取的具體措施是：⑴嚴(yán)密了貸前調(diào)查、審查及審批手續(xù)。㈦、全面完成代理保險業(yè)務(wù)。111月份,按旬平均余額統(tǒng)計計算,我行財會資金運(yùn)用率為xx，高出上級行核定指標(biāo)xx個百分點(diǎn)。㈢、貸款利息收回率xx截止本月，我行應(yīng)計貸款利息xx萬元，實(shí)際收回貸款利息xx萬元，收息率為xx，比去年同期上升xx個百分點(diǎn)。一、認(rèn)真執(zhí)行政策，確保各項(xiàng)指標(biāo)圓滿完成[]㈠、新發(fā)放貸款與新增庫存值保持一致。一是業(yè)務(wù)規(guī)范化管理工作有待進(jìn)一步加強(qiáng)，要將制度規(guī)定全面落實(shí)到業(yè)務(wù)工作的各個崗位各個環(huán)節(jié)中去；二是業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)還有薄弱環(huán)節(jié)，財會員素質(zhì)有待進(jìn)一步提高，以適應(yīng)不斷變化的新形勢需要；三是由于財政補(bǔ)貼到位率的影響，貸款利息收回率指標(biāo)的完成還存在難度。⑤在繼續(xù)做好貸款資格認(rèn)定、信用等級評定、有效資產(chǎn)抵押擔(dān)保等風(fēng)險管理工作的基礎(chǔ)上，通過控制貸款上限與貸款支 持的價格上限，嘗試授信管理，推廣風(fēng)險保證金，探索信用等級管理等做法，有效控制了增量貸款風(fēng)險。③是改進(jìn)財會風(fēng)險管理手段。①是規(guī)范貸款審批程序。㈤、完善財會計劃管理方式。②是加大督促和協(xié)調(diào)力度，積極消化財務(wù)掛賬，大力清收不合理占用貸款。⑷是加強(qiáng)對企業(yè)人員分流資金來源的監(jiān)督，嚴(yán)密監(jiān)控企業(yè)變賣有賬外資產(chǎn)的合理合法性，防范企業(yè)將設(shè)有農(nóng)發(fā)行抵押債權(quán)的資產(chǎn)私自變賣，用于支付企業(yè)人員分流費(fèi)用，督促企業(yè)改革成本的落實(shí)，嚴(yán)防企業(yè)套取和擠占挪用收購資金用于改革改制，確保我行資產(chǎn)安全。⑴是積 極主動參與當(dāng)?shù)丶Z食流通體制改革方案的制定，介入企業(yè)改革的全過程，引導(dǎo)企業(yè)規(guī)范操作，杜絕企業(yè)借改革之機(jī)懸空和逃廢債務(wù)。加大對財會人員的激勵和約束力度，通過制度約束來增強(qiáng)財會人員的工作責(zé)任心。①是延伸“三個監(jiān)管鏈條”即從對貸款物質(zhì)的監(jiān)管延到企業(yè)整個資產(chǎn)的監(jiān)管，從對倉單庫存的管理延伸到庫存物質(zhì)變化的動態(tài)管理，從對回籠貨款數(shù)量的監(jiān)管延伸到企業(yè)資產(chǎn)構(gòu)成及來源的管理。[大秘書網(wǎng)]四、今后工作打算㈠、繼續(xù)加強(qiáng)對財會從業(yè)人員的管理和教育。從超期庫存調(diào)整到陳化庫存xx萬公斤，金額xx萬元。現(xiàn)審計結(jié)果已報送省審計廳，等待批復(fù)后，再由銀企雙方進(jìn)行賬務(wù)處理。在工作上主動出擊，積極配合各部門從企業(yè)庫存盤點(diǎn)入手，對企業(yè)的庫存糧油按倉容形態(tài)進(jìn)行了全面清點(diǎn)，對虧庫的倉囤按形態(tài)分逐個進(jìn)行統(tǒng)計分析，查虧庫的原因，確保審計認(rèn)定數(shù)據(jù)真實(shí)可靠。由xx審計部門牽頭，財政局、糧食局、農(nóng)發(fā)行參加，成立了密山市國有糧食購銷企業(yè)掛賬清理審計工作小組。截止到XX年8月未銀企雙方共處理商品擠占挪用及損失損耗xx萬公斤，金額為xx萬元。對在檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，我部能及時采取措施進(jìn)行糾錯、改偏，使各項(xiàng)管理措施落到實(shí)處。通過調(diào)研，有利于分析業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的新變化，解決封閉管理活動中出現(xiàn)的新問題。XX年，我部組織財會人員開展多種形式的調(diào)研活動。適時提出了加強(qiáng)非保護(hù)價玉米促銷,努力實(shí)現(xiàn)今年非保