【正文】 該改進方案不僅可以提高系統(tǒng)間資料的一致性，提升數(shù)據(jù)準確性及客戶滿意度；同時能夠降低公司內(nèi)部協(xié)調(diào)成本，提高網(wǎng)絡(luò)運行、生產(chǎn)效率[2]。業(yè)務(wù)稽核系統(tǒng)原則上通過ODS系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)獲取數(shù)據(jù)，若有ODS系統(tǒng)及CRM系統(tǒng)不具備的數(shù)據(jù)可以從綜合結(jié)算、渠道視圖、網(wǎng)絡(luò)、ITSM系統(tǒng)、自注冊數(shù)據(jù)、終端數(shù)據(jù)等建立數(shù)據(jù)互動關(guān)系，并生成稽核結(jié)果或者工單后，提供給CRM系統(tǒng)、劃小支撐系統(tǒng)、客戶經(jīng)理門戶系統(tǒng)、客服系統(tǒng)、ITSM系統(tǒng)等。稽核系統(tǒng)主要功能包括：工單管理、應(yīng)用管理、接口管理、報表管理以及系統(tǒng)管理等功能。（5）展現(xiàn)層。業(yè)務(wù)組件的開發(fā)通常采用基于容器的技術(shù)。數(shù)據(jù)層包括數(shù)據(jù)的物理存儲以及數(shù)據(jù)的封裝。采集層通過FTP、webservice、socket等技術(shù)實時或準實時采用源數(shù)據(jù)。二、改進目標該業(yè)務(wù)稽核系統(tǒng)改進方案旨在建設(shè)以收入管控為核心，功能涵蓋業(yè)務(wù)工單稽核、政策風險分析、高風險操作預(yù)警、發(fā)展質(zhì)量管控、調(diào)帳管控，業(yè)財差異、傭金管控、業(yè)務(wù)管控預(yù)警以及營收資金等的全面稽核系統(tǒng)，實現(xiàn)自動、智能、開放、交互的稽核工作流程，滿足對業(yè)務(wù)經(jīng)營的全面審視、查漏補缺、強化執(zhí)行、自動化管理的管控要求，從而達到防范經(jīng)營風險、提升客戶感知和運營效率的目標。第五篇：運營商業(yè)務(wù)稽核系統(tǒng)改進方案運營商業(yè)務(wù)稽核系統(tǒng)改進方案【摘要】 針對某運營商業(yè)務(wù)稽核系統(tǒng)存在工作量巨大、稽核效率及精準度較低的現(xiàn)狀，提出了一種系統(tǒng)改進方案。第十條實行柜員制的營業(yè)網(wǎng)點要加強考核，嚴格獎懲。（一）事前控制，應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)的重要性、風險程度和柜員素質(zhì)，對柜員的業(yè)務(wù)操作范圍和限額進行授權(quán)控制。（八）要定期或不定期檢查核對儲蓄網(wǎng)點及各柜員現(xiàn)金、重要空白憑證及有價單證的領(lǐng)入、使用、結(jié)存情況，確保賬款、賬實相符。為保證機內(nèi)賬務(wù)記載和交接實物的相符完整，柜員必須先進行本工作班的軋賬，打印出軋賬單，將軋賬單后所附憑證連同現(xiàn)金、重要空白憑證和有價單證交給接班柜員，接班柜員確認相符后才能上機操作繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。柜員不得攜帶私人現(xiàn)金、手袋等個人物品臨柜營業(yè)。③主管柜員崗負責按規(guī)定進行重要業(yè)務(wù)的授權(quán)和簽發(fā)工作； 負責審核各種報表；負責定期或不定期檢查庫存現(xiàn)金、重要單證等實物庫存情況，并作好檢查記錄，確保賬款、賬證等相符；負責掌握本機構(gòu)計算機及附屬設(shè)備運行狀況，進行安全檢查； 負責本機構(gòu)安全和風險防范工作，及時解決營業(yè)中出現(xiàn)的問題，對出現(xiàn)的重大問題及時向上級部門報告。（二）崗位職責 ①綜合柜員崗負責保管和正確使用本崗的各種業(yè)務(wù)用章、重要單證；負責審核憑證要素是否齊全、正確，在授權(quán)權(quán)限內(nèi)辦理各種臨柜業(yè)務(wù)，與業(yè)務(wù)主管一道收繳假人民幣；負責管理使用尾箱，確保賬款、賬證、和物品箱核對相符； 負責正確辦理業(yè)務(wù)及后續(xù)綜合賬務(wù)處理；負責確保所記錄的流水賬日終（日間）軋賬試算平衡；負責本柜日終軋賬、賬頁打印、報表編制以及機構(gòu)會計資料的整理、裝訂、保管工作。人員較少、業(yè)務(wù)量較小的營業(yè)網(wǎng)點可采取雙人臨柜柜員制，設(shè)置記賬柜員崗、復核柜員崗、業(yè)務(wù)主管崗；業(yè)務(wù)量較大、人員較充裕、內(nèi)控管理較規(guī)范的營業(yè)網(wǎng)點可采取綜合柜員制，設(shè)置綜合柜員崗、業(yè)務(wù)主管崗，但必須符合實行綜合柜員制的基本條件。附件：遼寧省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)資金清算協(xié)議書第四篇：農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員制管理暫行規(guī)定＃農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員制管理暫行規(guī)定第一章 總則第一條為適應(yīng)我市農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行和業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，圍繞客戶中心的服務(wù)理念，切實提高工作效率和服務(wù)水平，在增強市場競爭實力的同時，進一步加強內(nèi)部管理和風險防范，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國會計法》和第二條綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)前臺柜員制是指我市農(nóng)村信用社營業(yè)網(wǎng)點的柜員在其業(yè)務(wù)范圍和操作權(quán)限內(nèi)，由單個柜員或多個柜員組合，為客戶提供本外幣儲蓄、對公、信用卡、代理等業(yè)務(wù)的全部或部分金融服務(wù)，并獨立或共同承擔相應(yīng)職責、享有相關(guān)權(quán)限的一種勞動組織方式。第二十二條 本辦法由省聯(lián)社負責解釋、修改。第十九條全省資金清算業(yè)務(wù)差錯處理必須堅持“有疑必查，有查必復，查必及時、復必及時、復必詳盡、有錯必糾、糾必徹底”的原則。法人單位結(jié)算（清算）中心的清算賬務(wù)與省聯(lián)社運營管理部的清算賬務(wù)不相符時，先以省聯(lián)社運營管理部的數(shù)據(jù)清算，待查實清楚后再行調(diào)整。第十七條 各法人單位在省聯(lián)社運營管理部的資金清算賬戶發(fā)生透支（含日間透支）的，省聯(lián)社除按規(guī)定收取罰息外，還要予以全省通報。透支的法人單位應(yīng)在透支發(fā)生后的第一個工作日（大額支付系統(tǒng)工作日）歸還臨時借款并補足清算資金，超過三個工作日仍未歸還臨時借款的，自透支行為發(fā)生后的第四個工作日起，對透支金額按每日萬分之五計收 罰息。第十六條各法人單位業(yè)務(wù)管理部門必須本著“依法合規(guī)、效益第一、統(tǒng)籌兼顧、科學合理、及時準確”的原則管理本轄清算資金，其在省聯(lián)社運營管理部的資金清算賬戶原則上不準透支（包括日間和日終）。第十五條各法人單位必須加強清算資金的管理，日常管理必須做到審批嚴格、制約有效、手續(xù)嚴密和操作規(guī)范。（八）省聯(lián)社規(guī)定的其他資料。（四）與省聯(lián)社簽訂的《清算協(xié)議書》。資金清算賬戶名 稱應(yīng)當與法人單位公章所標明的名稱一致。第三章 資金清算第九條各法人單位必須嚴格按照《支付結(jié)算辦法》等法律、法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定辦理資金清算業(yè)務(wù)，必須按照人民銀行、銀監(jiān)會及省聯(lián)社相關(guān)的制度規(guī)范操作、嚴格授權(quán)、強化檢查和監(jiān)督。包括崗位設(shè)臵、人員管理及檢查監(jiān)督等。經(jīng)省聯(lián)社授權(quán)，省聯(lián)社運營管理部負責全省農(nóng)村信用社 資金清算業(yè)務(wù)的管理，負責對各法人單位發(fā)生的跨法人單位支付結(jié)算業(yè)務(wù)的資金清算，是遼寧省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的資金清算的管理部門。實時清算是指在每筆支付業(yè)務(wù)發(fā)生的同時，即在各級相關(guān)機構(gòu)的清算賬戶實現(xiàn)資金的劃轉(zhuǎn)。第三條遼寧省農(nóng)村信用社資金清算業(yè)務(wù)管理堅持“依法合規(guī)、準確及時、統(tǒng)一管理、分級負責”的原則。第二十九條附則 本辦法由黑龍江省農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定、解釋和修訂。第二十五條充分發(fā)揮財務(wù)督導職能，加強對柜員的檢查監(jiān)督。在第二天日初打印相關(guān)流水賬、營業(yè)日報、相關(guān)報表及批量憑證、清單等，將其與上日業(yè)務(wù)憑證一同交給勾挑員進行賬務(wù)勾挑。當班主管應(yīng)做好詳細記載，并及時聯(lián)系解決。第十七條授權(quán)管理授權(quán)人員進行授權(quán)時，必須監(jiān)督檢查所授權(quán)業(yè)務(wù)是否符合有關(guān)制度的規(guī)定和操作規(guī)程的要求，授權(quán)業(yè)務(wù)處理完畢之前，授權(quán)人員不得離開現(xiàn)場?？趻旌罂梢赃M行正式掛失，口掛后3天自動轉(zhuǎn)入正式掛失；解除口掛、正式掛失需要授權(quán)。稽核員柜員卡由網(wǎng)點主管保管。三級以上柜員休假后在影響營業(yè)機構(gòu)業(yè)務(wù)的前提下，須通過“柜員轉(zhuǎn)授權(quán)”交易，將操作權(quán)限轉(zhuǎn)移給指定柜員。第十五條交接管理柜員頂崗、休假和調(diào)離按規(guī)定做好有關(guān)交接及監(jiān)交工作，任何柜員在沒有辦妥交接手續(xù)前不得離崗。負責辦理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的柜面業(yè)務(wù)、普通金融性交易，并可對其他經(jīng)辦柜員的業(yè)務(wù)進行復核、授權(quán)。第十二條三級主辦柜員的職責。負責柜員管理的機構(gòu)，至少建立2名綜合管理柜員。第九條柜員對柜員號下的一切操作負全責。第七條柜員進行業(yè)務(wù)操作，必須擁有柜員號，柜員號為6位字符（數(shù)字），由省、市、縣按照既定的編碼規(guī)則編制，柜員號碼設(shè)置為一人一號，并實行系統(tǒng)內(nèi)終身使用制，確保柜員的職責和權(quán)限管理規(guī)范。（二）后臺柜員按系統(tǒng)規(guī)定可分為高層管理人員、綜合管理柜員、技術(shù)管理 柜員。主辦柜員: 辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)并通過柜臺終端執(zhí)行相應(yīng)的應(yīng)用處理和交易操 作,可從事權(quán)限內(nèi)的交易授權(quán)。第五條 本辦法適用于全省信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)上線的各級營業(yè)機 構(gòu)。作者單位：四川省萬源市農(nóng)村信用合作聯(lián)社第二篇：黑龍江農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員管理辦法黑龍江省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)柜員管理暫行辦法（征求意見稿）第一章 總則第一條為保證黑龍江省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)(以下簡稱CBS)的正常運行，確保營業(yè)機構(gòu)應(yīng)用CBS處理業(yè)務(wù)真實、準確、安全、有效，根據(jù)《中華人民共和國會計法》、《黑龍江省農(nóng)村信用社會計基本制度》等法規(guī)制度的規(guī)定，結(jié)合我省實際情況，制定本辦法