【正文】 答案：大額存款優(yōu)先檢查、存款異常變動優(yōu)先檢查、重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查 來源：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)金融機構(gòu)建立存款風(fēng)險滾動式檢查制度的指導(dǎo)意見》的通知2《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作包括（）。答案：上一案件風(fēng)險金額占核心資本比例的兩倍來源：中國銀監(jiān)會關(guān)于促進銀行業(yè)金融機構(gòu)進一步加強案件防控工作的通知2根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于促進銀行業(yè)金融機構(gòu)進一步加強案件防控工作的通知》規(guī)定，大型銀行業(yè)金融機構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生案件累計金額達到1億元的，1年內(nèi)不得（）。答案：策略風(fēng)險；聲譽風(fēng)險來源：《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》1商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負責(zé)全行操作風(fēng)險管理體系的建立和實施。來源：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于防范銀行業(yè)金融機構(gòu)員工參與地下錢莊非法活動的通知1銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)重點關(guān)注銀行業(yè)外部風(fēng)險的五種主要來源：（）、（）、（）、（）、（）。（）不得參與本機構(gòu)的對賬工作檢查；（）不得參與上級機構(gòu)對本機構(gòu)的對賬工作檢查。答案：經(jīng)濟效益來源：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行財務(wù)制度和財經(jīng)紀律的通知根據(jù)銀監(jiān)會《關(guān)于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》，各銀行業(yè)金融機構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度。答案：上限來源：《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于國有及國有控股銀行業(yè)金融機構(gòu)“小金庫”問題處理處罰的意見》銀行業(yè)金融機構(gòu)要加強對重要空白憑證和業(yè)務(wù)印章的管理，嚴格執(zhí)行出入庫、領(lǐng)用、登記、交接、作廢和銷毀制度，堅持（）、（）、（）分管原則。90.第四篇：金融知識競賽題庫3金融知識競賽題庫（三）一、填空題根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于國有及國有控股銀行業(yè)金融機構(gòu)“小金庫”問題處理處罰的意見》，認定是否屬于“小金庫”的唯一標(biāo)準是（）。（存款、取款、轉(zhuǎn)賬、查詢）等交易時，郵政儲蓄網(wǎng)點的普通柜員必須通過磁條讀寫器刷卡讀入卡號。正確。正確，有權(quán)機關(guān)要求帶走原件的，網(wǎng)點必須協(xié)助。，正確的是：司法查詢時有權(quán)機關(guān)可以抄錄、復(fù)制、照相，但不得帶走原件，可以辦理改匯交易的郵政匯兌業(yè)務(wù)是（按址匯款）。正確，客戶可在全國任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點辦理取款。正確。（收款人姓名、匯票號碼、匯款金額、預(yù)留存款密碼）等告知收款人。（5000）元。正確，若客戶有需要，存折內(nèi)頁加蓋“作廢”戳記后可交客戶留存。錯誤，每季度末月的20日為結(jié)息日，按結(jié)息日中國人民銀行掛牌活期利率計息。正確，應(yīng)先辦理支票預(yù)處理手續(xù)。，必須檢驗存折/單真?zhèn)蔚慕灰子? 持存折取款10000元 持存折轉(zhuǎn)賬8000元 重新寫磁條 隨機換折，必須檢驗存折/單真?zhèn)蔚慕灰子?持存折轉(zhuǎn)賬6000元重新寫磁條隨機換折，正確的有:郵政儲蓄存款按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定計付利息普通柜員需要在存折手工填寫事項時，必須使用鋼筆或碳素筆，不得使用圓珠筆存折打印不清時，營業(yè)柜員應(yīng)手工補寫，加蓋名章，如客戶戶名漢字在業(yè)務(wù)系統(tǒng)字庫中不存在的，應(yīng)輸入“*”號，然后在存折“*”號旁手工填寫該字。（）。（40）位字符長的戶名。正確，錯誤的是（郵政儲蓄賬戶可以透支）。凍結(jié)/扣劃登記簿儲蓄支局管理日志系統(tǒng)運行日志（行）普通柜員每日登陸系統(tǒng)領(lǐng)用尾箱后，應(yīng)進行臨時軋賬，正確無誤方可營業(yè)。正確。（行）普通柜員之間的現(xiàn)金調(diào)劑要通過（普通柜員上繳綜合柜員，再向綜合柜員領(lǐng)用）方式進行。、服務(wù)社會。校園貸款知識競賽（填空題），貸款人發(fā)放貸款，借貸款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保 、和借款人自主支付，是指由銀行業(yè)機構(gòu)向社會發(fā)行的具有消費信用、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部或部分功能的信用支付工具 ，將追究直接責(zé)任人的刑事責(zé)任 、家庭經(jīng)濟情況、個人學(xué)習(xí)及表現(xiàn)情況、對國家助學(xué)貸款的認識等內(nèi)容，姓名、身份證號、金額、簽字等關(guān)鍵要素不能涂改。：是以國家為債務(wù)人，籌措資金來解決財政需要的一種信用形式。(√）。(√）。(√）、信用記錄等，事先為申請人設(shè)定的最高使用金額，這反映了商業(yè)銀行對個人信用程度的肯定。(√)，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或沒收財產(chǎn)。(√)，如果您的評分越高，說明按照評分模型，您借款違約的可能性就越小，您也就越有可能獲得貸款。（√），不用擔(dān)心賬戶安全，可以繼續(xù)使用。（√），也可以采取口頭形式。（√）。（）3.“借記卡和信用卡均可以透支”。A、本人戶口所在地 B、個人收入證明 C、本省 D、全國各地有關(guān)的信息記在我的信用報告中可以提異議嗎（B）A、可以 B、不可以C、特殊情況可以 D、將來可以（C）A、暫時無法修改 B、無法修改C、可以通過當(dāng)?shù)厝嗣胥y行征信管理部門申請異議處理人民銀行征信管理部門或征信中心要求商業(yè)銀行等機構(gòu)將遺漏的信用交易信息補上 D、可以向金融機構(gòu)申請修改（C） 生源地信用助學(xué)貸款期限最長和最短年限分別是（B) 7 6 5 6(C) 、住宿費和生活費，本科五年制，將于2014年畢業(yè)，家庭貧困，符合申請開發(fā)銀行生源地助學(xué)貸款條件，以下說法正確的是(C) 他將于2014年9月1日開始自付利息2016年12月20日開 始還本他將于2014年9月1日開始自付利息2017年12月20日開 始還本(C) 1000 ,500 ,1000 ,500(含高校助學(xué)貸款和生源地助學(xué)貸款)逾期貸款還款日為(C) (A) 最短為7年 (B) 。A、大學(xué)生還款之日 B、貸款發(fā)放之日 C、大學(xué)生畢業(yè)進入還款期日 D、申請貸款日(B)A、提前還款申請分為一次性還清和部分還清 B、借款學(xué)生可在學(xué)生在線系統(tǒng)提交提前還款申請 C、學(xué)生需向縣學(xué)生資助管理中心提交提前還款申請書D、2010年之前發(fā)放的貸款如需提前還款，只能通過代理行模式進行，學(xué)生不能通過支付寶提前還款(B)A、國家開發(fā)銀行助學(xué)貸款學(xué)生在線系統(tǒng) B、支付寶網(wǎng)站C、咨詢受理貸款的學(xué)生資助中心 D、A 或C13.（B）是指個人對信用報告中的錯誤信息存在異議并經(jīng)正常程序處理仍未得到滿意解決可向法院提出起訴用法律手段維護自身的個人權(quán)益。A、每月20日 B、每月末C、每季末月20日 D、每季末（C）。(5分)配偶信息 擁有的資產(chǎn)信息 借錢還錢的負債信息 訴訟信息29出售、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運輸，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處()元以上()元以下罰金。(5分)知情權(quán) 異議權(quán) 糾錯權(quán) 司法救濟權(quán)28銀行市場環(huán)境分析的基本方法SWOT中，“W”表示的是：(5分)優(yōu)勢 劣勢 機遇 威脅290、如果個人對自己信用報告中的信息有不同意見，可以向征信機構(gòu)提并由征信機構(gòu)按程序進行處理，這就是個人作為征信對象及數(shù)據(jù)主體所擁有的。(5分)經(jīng)濟快車 經(jīng)濟身份證 經(jīng)濟名牌 以上都是28征信，記錄您（）的信用行為(5分)過去 現(xiàn)在 未來 以上都是28征信就是()、為您建立信用檔案，依法采集、客觀記錄您的信用信息，并依法對外提供您信用報告的一種活動。(5分)一年 兩年 三年 四年280、外匯指定銀行對客戶掛牌的美元對人民幣現(xiàn)匯賣出價與買入價之差不得超過中國人民銀行公布的美元交易中間價的（）。(5分)總量 總額 金額 規(guī)模27外匯市場交易的（）和形式由國務(wù)院外匯管理部門規(guī)定。(5分)土地所有權(quán)所有權(quán)、使用權(quán)不明或有爭議的財產(chǎn) 沒有被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn) 法律、行政法規(guī)規(guī)定可以抵押的財產(chǎn)270、現(xiàn)行的個人住房按揭貸款首付比例是（）。(5分)兩個月 三個月 四個月 五個月26證券公司在辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)時是作為（）。(5分)設(shè)立子公司同樣需要得到證券監(jiān)管機關(guān)的批準 子公司必須是母公司的控股子公司 母子公司必須從事同一業(yè)務(wù)必須具備相應(yīng)的具有證券從業(yè)資格的從業(yè)人員25下列關(guān)于債券的說法中正確的是：(5分)債券發(fā)行人通常在年末分紅 債券代表信托投資關(guān)系 債券代表所有權(quán)關(guān)系 債券持有者是債權(quán)人25依照法律規(guī)定，股份有限公司進行破產(chǎn)清算時，資產(chǎn)清償?shù)南群箜樞驊?yīng)是（）。(5分)對公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行和對機構(gòu)投資者配售 定向發(fā)行 招標(biāo)發(fā)行25優(yōu)先股的優(yōu)先權(quán)主要表現(xiàn)在（）。(5分)鑒定單位按面額兌換完整券 鑒定單位直接將該鑒定紙幣由鑒定單位交收繳單位按面額兌換完整券24基金管理人的職責(zé)不包括（）。(5分)網(wǎng)上銀行、手機銀行 電話銀行 自助終端滿金寶、外匯寶、家易通 企業(yè)網(wǎng)銀、蘊通財富24第五套人民幣2005年版紙幣在正面主景圖案右側(cè)增加了公眾防偽特征。(5分)24小時 48小時 三天 七天 23，立體感強，防偽能力強的特點，它是在（）形成的。(5分)2 3 6 22信用卡區(qū)別于借記卡的特征是(5分)取款 透支 消費22我國代表國家制定和執(zhí)行貨幣政策的是：(5分)政策性銀行 財政部 銀監(jiān)會 中國人民銀行22股票市場上常常會被提到的“IPO”的意思是：(5分)已有股票的公司再次私募股票 公司第一次私募股票 已有股票的公司再次公募股票 首次公開發(fā)行，即公司第一次公募股票22第五套人民幣中沒有（）面額鈔票。(5分)紅、藍、綠 紅、黃、藍 紅、黃、綠200、債券代表其投資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱為：(5分)債權(quán) 資產(chǎn)所有權(quán) 財產(chǎn)支配權(quán) 資金使用權(quán)20銀行卡密碼可設(shè)置為()位阿拉伯?dāng)?shù)字。(5分)金融監(jiān)管機構(gòu) 財政部門 檢察機關(guān) 人行 19按照復(fù)利計算年利率為5%的100元存款經(jīng)過兩年后產(chǎn)生的利息是(5分)5元 10元 19第五套人民幣50元紙幣正面主景是()、背面主景是()(5分)毛澤東頭像、人民大會堂圖案 毛澤東頭像、布達拉宮 人民大會堂、布達拉宮19小張在交行購買了一筆10萬元的理財產(chǎn)品期限是90天。(5分)債權(quán) 資產(chǎn)所有權(quán) 財產(chǎn)支配權(quán) 資金使用權(quán)18我國人民幣的主幣是（）(5分)元5分)(角 分18第一套人民幣發(fā)行時間為(5分)1945年8月15日 1948年12月1日 1950年10月25日18網(wǎng)上購物時密碼設(shè)臵最安全的是(5分)跟用戶名相同的密碼 使用自己生日密碼 使用數(shù)字、字母混合密碼18如接到陌生電話自稱醫(yī)院、警官等并說親戚朋友突發(fā)情況急需用錢。(5分)股票 債券 國債 房地產(chǎn)18我國銀行體系的統(tǒng)一票據(jù)清算都要通過（）來實現(xiàn)。（）(5分)一年 二年 三年 五年17不屬于銀行儲蓄存款種類的是（）。(5分)定活兩便儲蓄 教育儲蓄 零存整取儲蓄 定期儲蓄17下列哪項不是借記卡與信用卡的區(qū)別。(5分)準貸記卡 借記卡 信用卡 貸記卡16網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟的特征不包括：(5分)虛擬化、成本低 競爭激烈，合作很難 全天候、全球化 強大的創(chuàng)新性16在使用銀行卡時，下列哪個做法最不可?。ǎ?。(5分)100元 1000元 10000元 100000元16提前支取的定期儲蓄存款，支取部分按()計付利息。(5分)中國銀監(jiān)會 中國證監(jiān)會 中國人民銀行 中國汽車工業(yè)協(xié)會15在等額本金和等額本息兩種還款方式中，銀行收取利息較多的是（）。(5分)厘 元 角 分15能夠在規(guī)定額度內(nèi)透支消費的是（）。(5分)辦理儲蓄業(yè)務(wù) 辦理對公業(yè)務(wù) 辦理代理業(yè)務(wù) 辦理外幣業(yè)務(wù)14下列股票類型中，不是在中國境內(nèi)上市發(fā)行的是（）。(5分)十萬 二十萬 三十萬 五十萬14（）是銀行經(jīng)營管理的決策機構(gòu)。(5分)風(fēng)險提示 夸大陳述 宣傳 承諾和保證1個人存款又叫（）。(5分)優(yōu)惠利率 差別利率 名義利率 實際利率13導(dǎo)致合同無效的原因不包括（）。(5分)買賣政府債券 投資基金 設(shè)立證券經(jīng)營機構(gòu) 市政工程建設(shè)1以下關(guān)于外匯儲備的說法中錯誤的是（）。(5分)證監(jiān)會 保監(jiān)會 銀監(jiān)會 中國人民銀行12下列貨幣中尚不屬于可自由兌換貨幣的是（）。（）(5分)基本存款賬戶 一般存款賬戶 專用存款賬戶 臨時存款賬戶12（）是指存款人因日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的需要開立的銀行結(jié)算賬戶，同一存款客戶只能在商業(yè)銀行開立一個此種賬戶。(5分)一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益 一方無力履行合同的 以合法形式掩蓋非法目的 損害社會公共利益11我國商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)不包括（）。(5分)存單、存折分為記名式和不記名式記名式的存單、存折可以掛失，不記名式的存單、存折不能掛失未到期的定期儲蓄存款，儲戶提前支取的，必須持存單和存款人的身份證明辦理；代儲戶支取的，代支取人還必須持其身份證明定期儲蓄存款在存期內(nèi)遇有利率調(diào)整，按支取日掛牌公告的相應(yīng)的定期儲蓄存款利率計付利息11余額寶是2013年由阿里巴巴旗下的支付寶與什么基金合作推出的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品：(5分)工銀瑞信 天弘增利寶 華夏 天天紅貨幣11居住在中國境內(nèi)的十六歲以下的中國公民若想開立外幣存款賬戶需要使用：(5分)戶口簿 身份證 護照街道辦事處證明11以下選項中，（）不構(gòu)成挪用資金罪。(5分)投保人 保險人 受益人 被保險人10受保險合同保障，享有保險金請求權(quán)的法人或自然人又稱（）。(5分)5元 50元 100元 500元10教育儲蓄存款的儲戶要求是（）。（）(5分)個人住房貸款 法人賬戶透支 個人汽車貸款 信用卡透支9在一張國際信用卡上的有效期顯示為 “01/03”，則表示其有效期為（）。(5分)開立當(dāng)日 開立次日 開立后三日 開立后五日9存款人憑個人身份證件以及自然人名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為（）賬戶。(5分)存款自愿 取款自由 存款有息 信息共享8證券投資基金的設(shè)立必須經(jīng)“誰”審查批準：(5分)中國人民銀行 證監(jiān)會 全國人大 國務(wù)院90、通知存款未提前通知支取的，（）計息。(5分)能辨別面額，票面剩余四分之三以上，圖案、文字能按原樣連接的殘缺污損人民幣 能辨別面額，票面剩余二分之一以上，圖案、文字能按原樣連接的殘缺污損人民幣 紙幣呈正十字形缺少四分之