【正文】 反洗錢崗位以及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員反洗錢意識(shí)薄弱，需要不斷增進(jìn)相關(guān)知識(shí)，改進(jìn)反洗錢工作，我縣支行會(huì)根據(jù)自身的欠缺，彌補(bǔ)不足，強(qiáng)化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級(jí)分行開(kāi)展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。反洗錢宣傳、培訓(xùn)情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計(jì)，對(duì)審計(jì)結(jié)論積極整改落實(shí)。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表真實(shí)、完整、規(guī)范；在人行或上級(jí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查前根據(jù)要求開(kāi)展了反洗錢自查工作，并及時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，對(duì)提出的反洗錢工作檢查意見(jiàn)制定整改措施，及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。大額交易和可疑交易報(bào)告?？蛻羯矸葑R(shí)別情況。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進(jìn)行本部門反洗錢培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào)、自查等日常工作。通過(guò)對(duì)縣支行及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢綜合考核評(píng)估，基本合格。根據(jù)上級(jí)行本反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合，對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。及時(shí)上報(bào)人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢信息員報(bào)備。主要對(duì)大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時(shí)關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時(shí)向上級(jí)報(bào)告重點(diǎn)可疑交易情況，積極主動(dòng)配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開(kāi)展反洗錢調(diào)查，報(bào)送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時(shí)，分析報(bào)告規(guī)范完整。根據(jù)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及評(píng)估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，安排儲(chǔ)蓄所主任進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、登記、上報(bào)工作，強(qiáng)化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)?？蛻羯矸葙Y料和交易記錄保存情況。二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)。反洗錢崗位以及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員反洗錢意識(shí)薄弱，需要不斷增進(jìn)相關(guān)知識(shí)，改進(jìn)反洗錢工作，我縣支行會(huì)根據(jù)自身的欠缺，彌補(bǔ)不足，強(qiáng)化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級(jí)分行開(kāi)展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。反洗錢宣傳、培訓(xùn)情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計(jì)，對(duì)審計(jì)結(jié)論積極整改落實(shí)。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表真實(shí)、完整、規(guī)范；在人行或上級(jí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查前根據(jù)要求開(kāi)展了反洗錢自查工作，并及時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，對(duì)提出的反洗錢工作檢查意見(jiàn)制定整改措施，及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。大額交易和可疑交易報(bào)告?？蛻羯矸葑R(shí)別情況。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進(jìn)行本部門反洗錢培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào)、自查等日常工作。五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲(chǔ)，紙質(zhì)材料不夠齊全。四、精心組織自查工作，對(duì)2008年以來(lái)大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目通過(guò)賬薄原始記錄、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進(jìn)行逐筆審查。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開(kāi)戶時(shí)，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國(guó)地稅務(wù)登記證等）的真實(shí)性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開(kāi)展了解客戶活動(dòng)，對(duì)重要客戶的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。聯(lián)社于2009年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函字［2009］043號(hào)），并于2009年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護(hù)子交易，實(shí)現(xiàn)對(duì)反洗錢工作的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)分析。二是繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn) 金支付交易監(jiān)測(cè)和轉(zhuǎn)賬支付交易監(jiān)測(cè)，做好系統(tǒng)補(bǔ)錄工作，防止和打擊非法洗錢活動(dòng)。在每次反洗錢宣傳活動(dòng) 過(guò)后，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組都做了全面的分析、總結(jié)，為未來(lái)的反洗錢工作打好堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。七、反洗錢培訓(xùn)與宣傳活動(dòng)。五、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作 情況。在核查客戶信息時(shí)，暫 未發(fā)現(xiàn)大額交易內(nèi)容與客戶身份基本信息不符情況。四、大額交 易和可疑交易數(shù)據(jù)上報(bào)及備份情況。在客戶變 更本人或企業(yè)信息時(shí)，做到了及時(shí)更新我行保存的原有效客戶信息，并重新識(shí)別客戶身份及 做好資料保管工作。來(lái)我行辦理開(kāi)戶的客戶，我行前臺(tái)人員都能做到對(duì)其客戶進(jìn)行身份識(shí)別，如登陸公 安局系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。領(lǐng)導(dǎo)小組下轄反洗錢日常工作辦公室和反洗錢調(diào)查聯(lián)絡(luò)小組，確保反洗錢工作的 順利開(kāi)展。三是完善客戶資料，保證客戶資料的有效性和真實(shí)性。我行在反洗錢工作中還存在很多的問(wèn)題。2011 年上半年，我支行積極開(kāi)展了反洗錢活動(dòng)，通過(guò)在周邊4S 店、華明鎮(zhèn)懸掛橫幅、張貼宣傳海報(bào)和分發(fā)反洗錢知識(shí)傳單，結(jié)合本行工作實(shí)際，進(jìn)行廣泛的宣傳。根據(jù)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及評(píng)估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，反洗錢日常工作辦公室對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行了劃分、登記、上報(bào)工作，在每次的初評(píng)結(jié)束后，持續(xù)關(guān)注客戶，及時(shí)更新客戶資料，強(qiáng)化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。在填報(bào)我行反洗錢系統(tǒng)時(shí)，嚴(yán)格按照總行要求進(jìn)行填報(bào)，保證可疑特征和可疑行為描述填報(bào)的真實(shí)性。我行已建立臺(tái)賬制度和異常交易報(bào)告制度，制訂《大額轉(zhuǎn)賬登記簿》，對(duì)大額現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)、大額轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，防止不法分子利用我行進(jìn)行洗錢活動(dòng)。三、客戶身份資料及交易記錄保存情況。對(duì)無(wú)法提供有效證件或合理說(shuō)明的，依據(jù)人民銀行有關(guān)規(guī)定停止對(duì)其辦理業(yè)務(wù)。自反洗錢小組成立以來(lái)，在組長(zhǎng)秦艷行長(zhǎng)的帶領(lǐng)下，全行范圍內(nèi)大力開(kāi)展反洗錢工作，對(duì)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其內(nèi)設(shè)辦事機(jī)構(gòu)、各具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開(kāi)展。十一、當(dāng)?shù)厝诵袡z查和評(píng)價(jià)我行自20XX年X月開(kāi)業(yè)至今尚未接受過(guò)人民銀行XX中心支行反洗錢方面的檢查。八、反洗錢檢查及整改情況對(duì)分行組織開(kāi)展的各項(xiàng)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，我行均已及時(shí)整改到位。對(duì)系統(tǒng)提取的部分可疑交易，結(jié)合客戶本身性質(zhì)及相關(guān)業(yè)務(wù)特性，可以證明暫無(wú)洗錢嫌疑的交易，我行則不上報(bào)，或?qū)υ摽蛻舫掷m(xù)關(guān)注暫不上報(bào)。同時(shí)應(yīng)近期總行安排的離在岸客戶梳理工作要求，對(duì)所有存量客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行檢查，調(diào)低個(gè)別客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)已由公司部出具書面申請(qǐng)交支行反洗錢工作小組審批，小組會(huì)議通過(guò)認(rèn)定。對(duì)新開(kāi)戶客戶，在開(kāi)戶之初，由會(huì)計(jì)柜面人員向客戶初步了解行業(yè)歸屬、經(jīng)營(yíng)范圍、地址、經(jīng)營(yíng)規(guī)模狀