【正文】 （）、崗位之間、上下級機構之間的職責，建立職責分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機制。（），會計賬務應當做到賬賬、賬據(jù)、賬款、賬實、賬表和內(nèi)外賬的六相符。（），銀行各級分支機構應當完全按照總行案件防控精神，以會議落實會議，以文件落實文件，全行一盤棋，無需根據(jù)地域、人員、業(yè)務、文化差異情況進行解讀、細化和整改。具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于___個周期。（）T員工可能涉及案件但尚未確認的情況屬于報告的案件信息范圍。CA、職業(yè)規(guī)范B、職業(yè)操守規(guī)范C、職業(yè)道德D、愛崗職業(yè)準則下列屬于外部事件風險的是（）DA、市場風險B、聲譽風險C、戰(zhàn)略風險D、法律糾紛為了進一步加大案件防控工作力度，2009年初，銀監(jiān)會黨委決定，再用（）年時間對農(nóng)村合作金融機構開展案件防控治理。，定期派人到基層網(wǎng)點對重要業(yè)務進行深入檢查，及時消除案件隱患。、2名副主任、信貸科科長、稽核科科長警告處分。本案中，一是上級管理機構和部門嚴重失職，管理缺失。Z分社處于老、少、邊、窮地區(qū)，長期以來一直是2人社，內(nèi)控制度無法落實，監(jiān)督制約功能完全喪失。（4）案件查處協(xié)調(diào)聯(lián)動機制初步建立。（2）合規(guī)從高層做起。 四、多項選擇（10分）：（ABCDE），提出了（“”）的全新監(jiān)管理念，不斷強調(diào)銀行業(yè)金融機構內(nèi)部控制建設的重要性。 8.（C）指發(fā)卡銀行給予持卡人一定的信用社額度，持卡人可在信用額度內(nèi)先消費、后還款的信用卡。 ，柜員臨時離開崗位，必須退出（B），做到人離卡收。（）、有價證券、重要空白憑證、貴重物品等安全運送到指定地點。（），是金融機構信貸業(yè)務，是企業(yè)融通資金的重要渠道。二、判斷題（10分）、信用風險、市場風險并稱為銀行的主要風險。：干部交流、（崗位輪換）、強制休假、親屬回避。、公共性、（危害的延展性）、變化發(fā)展的不確定性、處置的緊迫性。部分員工行為失范。（法人）治理不完善，監(jiān)督約束缺失。請根據(jù)以上情況分析怎樣做才能防止和杜絕上述案的發(fā)生？答：，提高制度執(zhí)行力。雖然R聯(lián)社C信用社設立了事后監(jiān)督，但事后監(jiān)督人員缺乏責任心和盡職意識，對傳票內(nèi)容要素審查不嚴格、不細致，未發(fā)現(xiàn)曲某辦理的業(yè)務缺少重要憑證附件。會計主管作為授權卡持有人對授權卡和密碼的重要性認識不足，保管不力，制度執(zhí)行意識差，為作案分子創(chuàng)造了便利條件。二是空開存單，違規(guī)抹帳。該聯(lián)社立即查封了曲某的股金、公積金、應發(fā)工資等彌補資金損失。（4）加速性。（2）依據(jù)要充分。（2）公共性。 （ABD） （AD）。 B保密 （D） B銀行卡 （A） B業(yè)務專用章 9.（A）是指按照《擔保法》規(guī)定的質(zhì)押方式，以借款人或第三人的動產(chǎn)或權利作為質(zhì)物，按照一定的比例發(fā)放的擔保貸款。 （B） 3.（B）是職業(yè)行為規(guī)范的總稱，職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定職責的行為。（√）（憑證）掛失、密碼掛失和印鑒掛失。（√），按一定利率將資金出借給資金需求者，并不用約定期限歸還的經(jīng)濟行為。（指導思想）、經(jīng)營哲學和管理風貌，包括價值標準、經(jīng)營哲學、管理制度、思想教育、行為準則、道德規(guī)范、文化傳統(tǒng)、風俗習慣以及企業(yè)形象等。：干部交流、（崗位輪換）、強制休假、親屬回避。（邏輯尾箱）和物理尾箱。，必須嚴格按照操作流程，堅持由農(nóng)戶本人憑“兩證一章”（身份證、貸款證、個人名章）到柜臺辦理貸款手續(xù)。（三）責任追究、姚某給予開除處分，并移交司法機關。，相互包庇。（5）案件治理長效機制建設扎實起步。（3）合規(guī)人人有責（4）主動合規(guī)（5）有效互動？答：（1）風險識別（2）風險計量（3）風險評估（4）風險控制/緩解（5）風險監(jiān)測與報告？答：（1）內(nèi)部控制環(huán)境（2）風險識別與評估（3）內(nèi)部控制措施（4）信息交流與反饋（5）監(jiān)督評價與糾正 ？答：（1）案件高發(fā)勢頭得到有效遏制。對于行政公章、重要業(yè)務印章，實行“雙人保管、（D）”的原則，即實行用印審批登記制度，印章雙人保管、共同見證、使用分離。 B保密 （B） 6.（A）是指按照《擔保法》規(guī)定的質(zhì)押方式，以借款人或第三人的動產(chǎn)或權利作為質(zhì)物，按照一定的比例發(fā)放的擔保貸款。（）三、單選題（10分）1.（B）是職業(yè)行為規(guī)范的總稱，職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定職責的行為。（）、貸記卡和儲值卡。（）、證據(jù)確鑿、責任明確、處理適當、手續(xù)完備、程序合法、權責對等、逐級追究的原則。：（尾箱現(xiàn)金）。：抵押登記辦理；（抵押登記信息）；抵押登記期限；5.（同城票據(jù)交換），亦稱票據(jù)清算，一般指同一城市各金融機構對相互代收、代付的票據(jù)，按照規(guī)定時間和要求，通過票據(jù)集中交換，并清算資金的一種活動。第一篇：銀行案件防控試題中小金融機構案件風險防控實務考試題一、填空（10分）1.（操作風險）是產(chǎn)生銀行案件的主要根源，案件是操作風險的重要表現(xiàn)形式。、（風險事件）和風險結果是風險的基本構成要素。：不得向非柜員或非正式員工發(fā)放柜員卡，柜員與柜員卡必須對應，一人一號、一人一卡、（一人一密），嚴禁混崗。（√）“審貸分離、分級管理、集中簽批（簽發(fā)）、責權分明、穩(wěn)健經(jīng)營”的管理原則。（√）、事件（事故）兩大類。 2.（C）必須本人辦理，不允許代辦。 ：申請受理、調(diào)查審查審批、（A）、保函出具、保函管理。 10印押證卡、（A）、尾箱是銀行業(yè)務經(jīng)營活動的基本要素。（2）案件