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非法吸收公眾存款、集資詐騙5篇范文-wenkub.com

2024-10-15 13:26 本頁(yè)面
   

【正文】 由于各地經(jīng)濟(jì)發(fā)展不平衡,各省、自治區(qū)、直轄市高級(jí)人民法院 可參照上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)或幅度,根據(jù)本地的具體情況,確定在本地區(qū)掌 握的具體標(biāo)準(zhǔn)。[司法解釋]最高人民法院《全國(guó)法院審理全同犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》(2001.l.21 法[2001]8號(hào))為正確執(zhí)行刑法,在其他有關(guān)的司法解釋出臺(tái)之前,對(duì)假幣犯罪以外的破壞金融管理秩序犯罪的數(shù)額和情節(jié),可參照以下標(biāo)準(zhǔn)掌握: 關(guān)于非法吸收公眾存款罪。[相關(guān)法律、法規(guī)] 《商業(yè)銀行法》第七十九條第一款 未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn),擅自設(shè)立商業(yè)銀行,或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款的,依法追究刑事責(zé)任;并由中國(guó)人民銀行予以取締。因此,辯護(hù)人懇請(qǐng)合議庭給被告人某某一次改過(guò)自新的機(jī)會(huì),使其改過(guò)自新、回歸社會(huì),做一個(gè)有益于國(guó)家、社會(huì)和家庭的人。因此,辯護(hù)人建議對(duì)被告人某某適用緩刑。七、建議對(duì)被告人某某適用緩刑。據(jù)此,被告人某某的刑期應(yīng)為27個(gè)月(44個(gè)月17個(gè)月=27個(gè)月)——即為2年零3個(gè)月。陜西省高級(jí)人民法院《人民法院的量刑指導(dǎo)意見(jiàn)(試行)》實(shí)施細(xì)則: 第10條:(2)犯罪事實(shí)或者犯罪嫌疑人已被司法機(jī)關(guān)發(fā)覺(jué),但犯罪嫌疑人尚未受到調(diào)查談話、訊問(wèn)、未被宣布采取調(diào)查措施或者強(qiáng)制措施時(shí),主動(dòng)、直接投案構(gòu)成自首的,可以減輕基準(zhǔn)刑的10%30%; 第13條:自愿認(rèn)罪的,可以減輕基準(zhǔn)刑10%以下。被告人犯非法吸收公眾存款罪,依據(jù)我國(guó)《刑法》第176條的規(guī)定,被告人 某某系單位犯罪。被告人某某歸案后認(rèn)罪態(tài)度好,當(dāng)庭也積極悔罪,系初犯。依據(jù)我國(guó)刑法第27條規(guī)定,“在共同犯罪中起次要或輔助作用的,是從犯;對(duì)于從犯,應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰”。據(jù)此,應(yīng)當(dāng)對(duì)被告人某某從輕或減輕處罰。三、被告人某某系自首,理應(yīng)從輕或減輕處罰。財(cái)產(chǎn)和經(jīng)濟(jì)犯罪都應(yīng)以其實(shí)際獲取的數(shù)額作為定罪量刑的標(biāo)準(zhǔn)。公訴方認(rèn)定被告人某某在本案中兩次共吸收公眾存款合計(jì)760萬(wàn)元,而在案的被告人及證人均證明實(shí)際吸收數(shù)額遠(yuǎn)低于這個(gè)數(shù)字,造成這種差別的主要原因是:因?yàn)榈谝淮畏欠Y480元和第二次非法集資280萬(wàn)元時(shí),每個(gè)存款戶在交款的當(dāng)日就在本金中扣除了最低12%不等的當(dāng)年利息,存款戶實(shí)際交款額最高大約是88%。單位犯本罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照上述規(guī)定處罰。前者既可以由自然人,也可以由單位構(gòu)成;后者只能由自然人構(gòu)成。前者包括用欺騙方法吸收公眾存款,還包括利用強(qiáng)迫、利誘等其他方法吸收公眾存款;后者只表現(xiàn)為以虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的欺騙方法獲得財(cái)物。如行為人在法律、法規(guī)允許的幅度內(nèi)提高利率吸收公眾存款的,不能認(rèn)為構(gòu)成犯罪。(2)是否出于故意。如此,行為人非法吸收存款的手段行為就觸犯了兩個(gè)罪名,符合刑法上的牽連犯特征,應(yīng)按牽連犯的處理原則,從一重處斷。這是因?yàn)?,本罪的行為要件不僅僅是非法吸收存款,而且須有較為嚴(yán)重的“擾亂金融秩序”的行為。因?yàn)?,非法吸收存款的?shí)質(zhì)在于以賄賂的方式不法吸收存款,而根據(jù)本法第393條規(guī)定,因被勒索而被迫行賄者,只有在“沒(méi)有獲得不正當(dāng)利益”的條件下,才不構(gòu)成行賄罪。例如本罪的場(chǎng)合,吸收存款方犯了單位非法吸收公眾存款罪;而索賄人款方則犯了單位(或個(gè)人)索賄罪。此種犯罪的實(shí)質(zhì)為有身份人實(shí)施本罪,因而對(duì)其中吸收存款人因其具有法定身份,應(yīng)定性為主犯;而存款人因其無(wú)法定身份理應(yīng)定性為從犯;第二,存款方定性為索賄罪、吸收存款方因?yàn)楸凰髻V而“行賄”無(wú)罪。有的金融機(jī)構(gòu)由于工作失誤造成利率提高而吸收了大量公眾存款,由于利率不是該金融機(jī)構(gòu)故意抬高,非法吸收公眾存款不屬于其故意實(shí)施,因此不構(gòu)成本罪。依本條第2款的規(guī)定,單位也可以成為本罪的主體。對(duì)此類行為,無(wú)論其是否提高了國(guó)家規(guī)定的存款利率、也不問(wèn)其是否采取了其他變相提高存款利率的手法來(lái)吸收存款,只要其從事了“吸收公眾存款的行為”即屬“非法”行為,一概構(gòu)成本罪。例如有的金融單位以向存款大戶提供若干臺(tái)豪華轎車(chē)的方式吸引存款;有的期許存款人人款以后的一定時(shí)間內(nèi),為其提供計(jì)算機(jī)XX臺(tái)等等。此種情況下,吸收存款人為了不從帳面上反映出自己不法提高利率的違規(guī)操作情況,往往采用在存款人前來(lái)存款之際,直接從存款人交付存款的帳上為存款人劃出一筆款項(xiàng)、作為自己擅自抬高了的利率的息差,補(bǔ)償結(jié)存款人,從而在事實(shí)上抬高了存款利率,并以此高利手段來(lái)吸引存款人前來(lái)自己所在銀行或金融單位存款。“體外循壞”又稱“繞規(guī)?!?,通常指貸方銀行或其他金融機(jī)構(gòu)未在上級(jí)行規(guī)定的放貸規(guī)模內(nèi)放貸,而以帳外吸收存款、帳外發(fā)放貸款的違規(guī)操作法存貸。以變相提高利率的方式吸收存款、擾亂金融秩序。一般情況下,國(guó)家需要刺激和擴(kuò)大社會(huì)總體消費(fèi)時(shí),多降低存款利率,反之,當(dāng)國(guó)家需要控制市場(chǎng)消費(fèi)、以更多回籠貨幣來(lái)投入更大量的社會(huì)擴(kuò)大再生產(chǎn)以加強(qiáng)社會(huì)生產(chǎn)力度時(shí),多提高存款利率。本罪的行為方式主要表現(xiàn)為以下三大類:以不法提高存款利率的方式吸收存款,擾亂金融秩序。本罪的犯罪對(duì)象是公眾存款。根據(jù)我國(guó)有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定,商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用合作社等非銀行金融機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營(yíng)吸收公眾存款業(yè)務(wù),證券公司、證券交易所、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)以及任何非金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人則不得從事吸收公眾存款業(yè)務(wù)。24日,公安部門(mén)對(duì)此案正式立案?jìng)刹?。?jīng)查,這名婦女姓姚,今年62歲,生前性格外向,交際廣泛。涉嫌詐騙和非法集資2000多萬(wàn) 一婦女自殺身亡中國(guó)贛州網(wǎng)2008年7月25日涉嫌詐騙和非法集資2000多萬(wàn)元無(wú)力償還 虔城一名六旬?huà)D女跳樓自殺身亡7月22日凌晨3時(shí)30分,一名六旬?huà)D女從贛州市青年路一宿舍樓4樓跳樓自殺身亡。據(jù)悉,在這起案件中,由于銀行職員、政府公務(wù)員也參與到“借款大軍”中,普通市民就更加放心去投資了。記者了解到,由于2000年前后,平陽(yáng)和其他溫州地區(qū)曾發(fā)生多起集資詐騙案件,所以當(dāng)?shù)厝罕妼?duì)高利息集資詐騙倒有警惕。此外,周某還每年帶一些借款“大客戶”等人到徐某家拜年,促進(jìn)其他人更加相信他生意做得很大。據(jù)調(diào)查,到去年9月26日為止,并將其用于還本付息、期貨投資及個(gè)人揮霍。2007年9月份,因?yàn)閷?shí)際上橡膠生意沒(méi)做幾筆,入不敷出,周某資金周轉(zhuǎn)有了問(wèn)題,難以及時(shí)支付所謂的分紅。之后,徐某認(rèn)識(shí)了同為經(jīng)營(yíng)橡膠業(yè)務(wù)的周某。昨天,記者從溫州市平陽(yáng)縣人民法院了解到,雖然看起來(lái)從金額上和上面兩起大案沒(méi)法相提并論,但是隱藏在背后的案情卻讓人不能不深思。如姚某的兩個(gè)女兒所在單位稅務(wù)局和郵電局集資金額巨大。該公司非法集資主要采取兩種方式:一是高息誘惑。據(jù)中國(guó)人民銀行湘西自治州支行2008年7月份公布的分析報(bào)告,到2008年6月末,自治州民間借貸規(guī)模近70億元,占該地區(qū)金融機(jī)構(gòu)同期貸款總額的一半以上。湘西集資事件發(fā)生后,湖南省紀(jì)委組織專案組赴湘西,對(duì)涉案的黨政機(jī)關(guān)及企事業(yè)單位干部展開(kāi)調(diào)查。湘西非法集資案來(lái)源:南方都市報(bào)20081104近年來(lái),湘西州多家企業(yè)長(zhǎng)期以承諾高息回報(bào)為誘餌吸納民間資金,涉及集資戶數(shù)萬(wàn)戶,吸收資金100余億元,大量政府官員參與集資。經(jīng)承辦該案的檢察官審理查明,2002年6月至2007年7月期間,被告人王勝利因開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)需要資金,未經(jīng)銀監(jiān)部門(mén)批準(zhǔn),以高額利息回報(bào)作誘餌,在登封地區(qū)內(nèi),伙同被告人王紅莉或單獨(dú)先后非法吸收王某、溫某、并出具相關(guān)憑證,承諾在一定期限內(nèi)還本付息。經(jīng)過(guò)偵查,登封市公安局發(fā)現(xiàn)王勝利、王紅莉自2003年以來(lái),未經(jīng)銀監(jiān)部門(mén)批準(zhǔn),以高息做誘餌,吸收社會(huì)不特定群眾存款數(shù)千萬(wàn)元,遂以王勝利、王紅莉涉嫌非法吸收公眾存款罪進(jìn)一步偵查。2007年7月11日,登封市嵩陽(yáng)辦事處居民王某到登封市公安局報(bào)案,稱2007年6月,王勝利、王紅莉采用一房多賣(mài)的手段,詐騙其現(xiàn)金96萬(wàn)元。2007年7月初,張寶霞、高春影在得知安徽省萬(wàn)物春科技開(kāi)發(fā)有限公司多名高管被刑拘后,攜款潛逃,后被抓獲。2006年4月,安徽省萬(wàn)物春科技開(kāi)發(fā)有限公司派張寶霞、高春影到九江開(kāi)發(fā)市場(chǎng),2007年1月20日成立安徽省萬(wàn)物春科技開(kāi)發(fā)有限公司九江分公司,張寶霞任總經(jīng)理,高春影擔(dān)任財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。此外,自2005年下半年以來(lái),林衛(wèi)平、楊衛(wèi)陵、楊衛(wèi)江、楊志昂采用書(shū)面或口頭承諾還本付息的方式,以借款、投資、資金周轉(zhuǎn)等名義,在義烏向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金,其中林衛(wèi)平向71人;;楊衛(wèi)江向12人非法吸收存款7060萬(wàn)元;楊志昂向9人非法吸收存款6635萬(wàn)元,上述吸收資金均被四人高息放貸給本色控股集團(tuán)有限公司及吳英等人。本報(bào)記者曾于2007年2月15日專程奔赴浙江東陽(yáng)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查。第二篇:非法集資非法吸收公眾存款案例浙江女富豪吳英因非法吸收公眾存款被公訴來(lái)源: 北青網(wǎng) 2008224本報(bào)訊 前年年底爆發(fā)并備受關(guān)注的浙江女“富豪”吳英合同詐騙、非法吸收公眾存款案已經(jīng)于近日審查終結(jié),2008年2月21日,浙江東陽(yáng)市人民檢察院以吳英等8人涉嫌非法吸收公眾存款罪向市人民法院提起公訴,并依法追訴本色控股集團(tuán)有限公司。(四)本罪的主觀方面表現(xiàn)為故意,并且只能是直接故意。(三)本罪的主體為一般主體,
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