【正文】 2023年 4月 16日星期日 6時(shí) 17分 8秒 18:17:0816 April 2023 ? 1一個(gè)人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 , April 16, 2023 ? 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。 。 :17:0818:17Apr2316Apr23 ? 1世間成事，不求其絕對圓滿，留一份不足，可得無限完美。 2023年 4月 16日星期日 6時(shí) 17分 8秒 18:17:0816 April 2023 ? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時(shí)，你只能或者最好沿著以腳為起點(diǎn)的射線向前。 :17:0818:17:08April 16, 2023 ? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。 , April 16, 2023 ? 雨中黃葉樹，燈下白頭人。 ? 人生是尊貴的。不下功夫，卻能成功，根本是不可能的事情。 ? 如果強(qiáng)調(diào)什么，你就檢查什么；你不檢查，就等于不重視。我們在世的短暫的一生中，我不知道還有什么比這種服務(wù)更好的了。 23. . . . ? 我這一生基本上只是辛苦工作，我可以說，我活了七十五歲，沒有那一個(gè)月過的是舒服生活，就好象推一塊石頭上山，石頭不停地滾下來又推上去。 1 8:1718: 17:082 8:17 ? 靠制訂和管理標(biāo)準(zhǔn)吃飯的，有什么樣的判斷就會(huì)有什么樣的產(chǎn)品，有什么樣的標(biāo)準(zhǔn)就會(huì)有什么樣的人才。 ? 業(yè)精于勤，荒于嬉。 23. . . . ? 對人才的運(yùn)用，僅僅限于收羅是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，重要的是對人才不僅要善于識別其長處，而且要敢于大膽地使用，以讓其充分顯示自己的才能。 ? 3歲前后嚴(yán)格管理，做孩子的家長； 13歲前后逐步放手，做孩子的朋友。 ? 這個(gè)世界并不在乎你的自尊，只在乎你做出來的成績，然后再去強(qiáng)調(diào)你的感受。 二、我國開放式基金登記機(jī)構(gòu)及其職責(zé) ： ? “內(nèi)置”模式 ：基金管理人自建登記系統(tǒng)。 （二） QDII基金的申購與贖回 ：基金管理人的直銷中心、代銷機(jī)構(gòu) ： 同開放式基金 “未知價(jià)”原則 “金額申購、份額贖回” 申請?jiān)诋?dāng)日規(guī)定時(shí)間內(nèi)可撤銷 90 QDII基金的交易 （熟悉） （三） QDII基金交易與一般開放式基金交易的區(qū)別 一般情況下， QDII基金申購、贖回的幣種為人民幣 ，但基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定的情況下，接受其他幣種的申購、贖回，并提前公告。 QDII基金，補(bǔ)充文件： ? 投資者風(fēng)險(xiǎn)提示函 ? 投資者教育相關(guān)材料 ? 境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者如委托投資顧問的，還應(yīng)當(dāng)出具投資顧問基本情況表、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者與投資顧問簽訂的協(xié)議草案等文件。 。 ? LOF采取“ 金額申購、份額贖回 ”原則。 ? 場外募集 的基金份額注冊登記在中國登記結(jié)算公司的 開放式基金注冊登記系統(tǒng) 。 場外申購贖回 ETF時(shí)，申購對價(jià)、贖回對價(jià)為 現(xiàn)金 。 82 ETF的募集與交易 （掌握?。? （一） ETF份額的募集 現(xiàn)金認(rèn)購，證券認(rèn)購 （ 二 ） ETF份額的上市交易 ； ，漲跌幅設(shè)置為 10%，從上市首日開始實(shí)行； 100份及其整數(shù)倍，不足 100份的部分可以賣出； 。 ? 具體辦理方法參照基金管理公司的有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則以及基金代銷機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則 。 ? 除基金注冊登記機(jī)構(gòu)外，其他銷售機(jī)構(gòu)不得辦理上述情況下的非交易過戶業(yè)務(wù)。 ? 基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取 未知價(jià)法 ，按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。 75 基金的定期定投業(yè)務(wù) （熟悉） ? 基金“定額定投”指的是投資者在每月固定的時(shí)間以固定的金額投資到指定的開放式基金中。 ? 申購、贖回的款項(xiàng)支付 ? 基金申購采用 全額交款 方式。 ? 贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的 25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn) 。 71 收費(fèi)模式以及申購份額、贖回金額的確定 （熟悉） ? 申購費(fèi)率不超過申購金額的 5%。 70 申購、贖回的原則 （掌握！） （一）股票型基金、債券型基金的申購、贖回原則 1.“ 未知價(jià)”交易原則。 69 申購和認(rèn)購的區(qū)別 （熟悉） ? 購買基金份額的時(shí)間不同。 （五）最低認(rèn)購金額與追加認(rèn)購金額 目前，我國開放式基金的最低認(rèn)購金額一般為 1000元人民幣； 一些基金對追加認(rèn)購金額有最低金額限制，但一些基金沒有此類要求。 在基金募集期限屆滿后 30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng) ， 并加計(jì)銀行同期存款利息 。 基金份額持有人不少于 200人 。 開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算 ， 不能超過三個(gè)月 。 （ 四 ） 折 （ 溢 ） 價(jià)率 折 （ 溢 ） 價(jià)率反映封閉式基金份額凈值與其二級市場價(jià)格之間的關(guān)系 。 ? 每位投資者只能開設(shè)和使用 1個(gè)資金賬戶，并只能對應(yīng) 1個(gè)股票賬戶或基金賬戶。 基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。 55 封閉式基金的交易 （掌握?。? （一）上市交易條件 基金的募集符合 《 證券投資基金法 》 的規(guī)定。 ? 基金份額持有人人數(shù)達(dá)到 200人以上，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起 10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，我國封閉式基金的 募集期限一般為三個(gè)月 。 46 基金銷售費(fèi)用的規(guī)范 、申購費(fèi)的費(fèi)率不得超過 5%；可以分前后端收費(fèi) 5%；贖回費(fèi)總額不低于 25%應(yīng)計(jì)入基金財(cái)產(chǎn) 、申購金額不同適用不同費(fèi)率；基金持有期限不同適用不同的后端收費(fèi)及贖回費(fèi)率 5. 根據(jù)基金合同約定收費(fèi)，費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)統(tǒng)一 47 基金銷售人員的規(guī)范 二、基金銷售人員的從業(yè)資格監(jiān)管及內(nèi)部管理 （一）基金銷售人員從業(yè)資格的要求 （二）基金銷售人員從業(yè)資格的取得與管理 基金銷售人員從業(yè)資格的取得 基金銷售從業(yè)人員的資格管理 從業(yè)人員誠信信息管理 （三）基金銷售人員行為的監(jiān)管 （四）基金銷售人員的內(nèi)部管理 48 基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則 基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng) ，不得有下列情形： （一） 在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益； （二） 違規(guī)向他人提供基金未公開的信息； （三） 詆毀其它基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員； （四） 散布虛假信息，擾亂市場秩序； （五） 同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名 義從事基金銷售業(yè)務(wù)； （六） 違規(guī)接收投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易 ； （七） 違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān) ； （八） 承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送； （九） 以帳外暗中給予他人財(cái)物或利益，或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂； （十） 挪用投資者的交易資金或基金份額； （十一） 從事其它 任何可能有損其所在機(jī)構(gòu) 和 基金業(yè)聲譽(yù)的行為。其他情況下，基金宣傳推介材料的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字必須醒目、方便投資者閱讀。 44 基金推介材料的風(fēng)險(xiǎn)揭示 基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)登載基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)，并提示基金投資人我國基金運(yùn)作時(shí)間較短，不能反映股市發(fā)展的所有階段。 基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計(jì)圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確；提及第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)評價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)列明第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)的名稱及評價(jià)日期。 基金宣傳推介材料業(yè)績的規(guī)定 基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的 過往業(yè)績 ，但基金合同生效不足六個(gè)月的除外?；鸸芾砉净蚧鸫N機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。 40 基金宣傳推介材料內(nèi)容的規(guī)定 基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對投資人的教育和引導(dǎo)，積極培養(yǎng)投資人的長期投資理念，注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳， 避免對利用大比例分紅等通過降低基金單位凈值來吸引基金投資人購買基金的營銷手段、或?qū)τ秀；鸷贤s定的暫停、打開申購等營銷手段進(jìn)行宣傳。 《 內(nèi)部控制指導(dǎo)意見 》 的要求，建立有效的內(nèi)部控制制度，內(nèi)容至少應(yīng)包括內(nèi)部環(huán)境控制、業(yè)務(wù)流程控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制、信息技術(shù)內(nèi)部控制和監(jiān)察稽核控制等。 購、贖回 ,不得擅自違規(guī)停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕投資人的申購、贖回，并應(yīng)按基金合同約定和招募說明書的規(guī)定向投資人收取銷售費(fèi)用，不得違反規(guī)定收取額外費(fèi)用或?qū)Σ煌耐顿Y人適用不同的費(fèi)率。 ，并對代銷機(jī)構(gòu)的活動(dòng)負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)。 31 基金銷售機(jī)構(gòu)的資格管理 專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格 ，除具備商業(yè)銀行第（三）項(xiàng)至第（七）項(xiàng)、證券公司第（三）項(xiàng)和第（四）項(xiàng)，以及投資咨詢公司第（一）項(xiàng)和第（二）項(xiàng)規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （一）有符合規(guī)定的組織名稱、組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營范圍； （二）主要出資人是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營三個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度的法人，注冊資本不低于三千萬元人民幣，財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近三年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰； （三）取得基金從業(yè)資格的人員不少于三十人，且不低于員工人數(shù)的二分之一； （四）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件 。商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)在取得業(yè)務(wù)資格后方可從事代銷活動(dòng)，同時(shí)，上述機(jī)構(gòu)與基金管理人是一種委托代理管理，其接受基金管理人的委托從事基金銷售活動(dòng)。 （二）客戶服務(wù)的內(nèi)容 （ 三 ） 客戶服務(wù)的方式 、 電子信箱 、 手機(jī)短信 4.“ 一對一 ”