創(chuàng)新業(yè)務(wù)及金融產(chǎn)品(內(nèi)訓(xùn)用)-wenkub.com
2024-12-30 03:26 本頁面
【正文】 阿梅除了將約 5000萬港元遺產(chǎn)交予財(cái)產(chǎn)信托人打理外，其為數(shù)約 3000萬港元的保險(xiǎn)金，除其中 100萬港元會(huì)由保險(xiǎn)公司給予梅媽外，其余已按阿梅遺愿，撥交阿梅的財(cái)產(chǎn)信托人處理，而財(cái)產(chǎn)信托人每月會(huì)給予梅媽 10萬港元生活費(fèi)，直至梅媽去世。在法律上最大限度地保護(hù)了信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立與安全。 信托公司業(yè)務(wù) ?受托經(jīng)營(yíng)資金信托業(yè)務(wù) ?受托經(jīng)營(yíng)動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)及其他財(cái)產(chǎn)的信托業(yè)務(wù) ?受托經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)允許從事的投資基金業(yè)務(wù)，作為投資基金或基金管理公司發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù) ?經(jīng)營(yíng)企業(yè)資產(chǎn)的重組、購并及項(xiàng)目融資、公司理財(cái)、財(cái)務(wù)顧問等中介業(yè)務(wù) ?受托經(jīng)營(yíng)國(guó)務(wù)院有關(guān)部門批準(zhǔn)的國(guó)債、政策性銀行債權(quán)、企業(yè)債券等債券的承銷業(yè)務(wù) 信托的分類 ? 房地產(chǎn)信托 ? 證券投資信托 ? 股權(quán)收益權(quán)信托 ? 基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè) ? 其他信托 ? PE 投資信托 信托基礎(chǔ)知識(shí) 信托理財(cái)優(yōu)勢(shì) ?信托財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)、管理權(quán)、受益權(quán)相分離。簡(jiǎn)單地說，分級(jí)基金只是利益或者虧損再分配的過程。 分類 ?純債券基金 ?一級(jí)債基金 ?二級(jí)債基金 招商證券 A 中信雙利 華泰增利 A 債券型基金 2023/1/14 純債券基金 ? 定義：純債基金是指投資對(duì)象僅限于債券，不參與股票投資的債券基金 ? 投資標(biāo)的：不參與股票投資，只投資固定收益類金融工具 ? 資產(chǎn)配置：高收益?zhèn)M合 ? 產(chǎn)品特點(diǎn)：純債 ? 風(fēng)險(xiǎn)特征：低風(fēng)險(xiǎn) 2023/1/14 一級(jí)債券基金 ? 定義：一級(jí)債券基金是指可參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購，可持有因可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股所形成的股票，股票派發(fā)或可分離交易可轉(zhuǎn)債、分離交易的權(quán)證等資產(chǎn)的債券基金； ? 投資標(biāo)的：除固定收益類金融工具以外，參與一級(jí)市場(chǎng)新股投資 ? 資產(chǎn)配置：高收益?zhèn)M合 打新股 ? 產(chǎn)品特點(diǎn)：純債 + 新股 ? 風(fēng)險(xiǎn)特征：中低風(fēng)險(xiǎn) 2023/1/14 2023/1/14 2023/1/14 2023/1/14 2023/1/14 ? ETF （ Exchange－ Traded Fund） ——交易型開放式指數(shù)基金 ? ETF兼具開放式指數(shù)基金及封閉式指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)與特色 ?ETF實(shí)質(zhì)是指數(shù)股票，象買賣股票一個(gè)買賣指數(shù) ?基本交易方式： 一級(jí)市場(chǎng)申購贖回 二級(jí)市場(chǎng)買賣交易 同步進(jìn)行 什么是 ETF？ ETF申購、贖回 ETF份額買賣 交易規(guī)模 規(guī)定 申購贖回門檻較高，一般要100萬份 100份的整數(shù)倍，門檻較低 客戶資產(chǎn)形式變化 客戶把自己的現(xiàn)金或股票先轉(zhuǎn)化成一籃子股票（指定券商有此服務(wù)），然后進(jìn)行申購，在贖回的時(shí)候也會(huì)收到一籃子股票 在交易所進(jìn)行買賣，下單、成交與清算方式與股票交易類似 交易
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