保險保全柜面風(fēng)險(精華版)-wenkub.com
2024-12-29 09:00 本頁面
【正文】 案例 6： 仔細(xì)傾聽客戶所說 內(nèi)容要點 保全風(fēng)險的種類 保全風(fēng)險相關(guān)案例分析 具體保全項目研討 總結(jié) 付費類保全項目 身份核實 ? 系統(tǒng)內(nèi)：核對影像資料及簽名 ? 系統(tǒng)外：核實有效身份證件 了解退保原因 ? 與客戶溝通以獲知退費的真正原因 ? 如果是退保，認(rèn)真做好勸退處理 規(guī)范操作 ? 綜合查詢關(guān)注是否續(xù)期鎖定、繳費賬戶是否夠繳當(dāng)期保費 ? 正確填寫、掃描，追蹤到最終狀態(tài) 申請人身份識別 核對簽名 隨機詢問 察言觀色 其他 核實身份證件與本人是否相符 申請人身份識別 幾個需要注意的問題 原賬戶 親辦保全項目 一 二 收費類保全項目 了解客戶申請保全項目的真實意圖（防止逆選擇風(fēng)險） 查詢保單是否在理賠、扣款及寬限期內(nèi) 收集并審核所需完整資料 關(guān)注核保結(jié)論及時追蹤 收費類 復(fù)效 了解失效原因 ? 區(qū)分導(dǎo)致保單停效的責(zé)任歸屬 檢查保單險種 ? 主附險可同時復(fù)效，主險也可單獨復(fù)效 ? 已停售短期險無法復(fù)效 ? 主險及長期附加險復(fù)效時，利息從應(yīng)繳日計算；短期附加險按本年度未到期保費收費（相當(dāng)于新增附約） 重點關(guān)注產(chǎn)品 ? IPA是否單獨一單， IPA組合當(dāng)中是否有已停售險種，是否有豁免險（健康告知） 生存金領(lǐng)取及授權(quán) 輸入保單號 點擊查詢 點進去 證明系統(tǒng)已經(jīng)付過這筆生存金了 點應(yīng)領(lǐng) ID 點擊應(yīng)領(lǐng) ID 點財務(wù)明細(xì) 此種情況下，只需去運營臺回復(fù)問題件，無需再操作 403
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