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2025-07-29 16:10 本頁面
【正文】 4. 據(jù)媒體消息，銀監(jiān)會(huì)正在研究放寬信托類 QDII的投資范圍，以下為銀監(jiān)會(huì)的官方回復(fù)：“ 現(xiàn)行 《 信托公司受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法 》 已頒布 5年多，信托行業(yè)在這 5年中發(fā)生了顯著的變化，為進(jìn)一步適應(yīng)行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管需要，銀監(jiān)會(huì)擬于今年啟動(dòng)對(duì) QDII管理辦法的修改。 ” 一位北京的信托公司高管對(duì) 《 投資者報(bào) 》 記者分析說 。第 四 章 發(fā)展趨勢(shì)QDII的趨勢(shì)30l 根據(jù) 《 投資者報(bào) 》 今年 3月發(fā)布的消息表示，銀監(jiān)會(huì)正 考慮和研究是否擴(kuò)大信托公司 QDII（合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者）投資 范圍。需要注意的是，募資資料條款明確表示：一旦 Facebook上市，持有人仍將顯示為上述海外投資銀行；且海外投資銀行還負(fù)責(zé)股權(quán)的退出管理等。而目前平安信托即將發(fā)行的這款 QDII信托產(chǎn)品設(shè)定的每股收購(gòu)價(jià)格接近 35美元，在扣除手續(xù)費(fèi)等相關(guān)財(cái)務(wù)費(fèi)用后，與去年 9月在美國(guó)私人股票交易市場(chǎng) SharesPost結(jié)束的一場(chǎng) Facebook股票拍賣交易價(jià)格 —— 約 33美元 /股的水平基本持平。l 《暫行辦法》第十五條中的最后一款 “ 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資品種和工具 ” 包括為規(guī)避受托境外理財(cái)集合信托計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)所涉及的金融衍生產(chǎn)品交易的品種或者工具?！ 。ㄈ┲袊?guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資品種或者工具。l 信托公司的受托境外理財(cái) 單一信托產(chǎn)品 ，其資金的運(yùn)用限于下列投資品種或者工具 ： （一）第十五條規(guī)定的投資品種或者工具 。 ?。ǘ﹪?guó)際公認(rèn)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)至少為投資級(jí)以上的 外國(guó)政府債券、國(guó)際金融組織債券和外國(guó)公司債券。商業(yè)銀行根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展、分散或?qū)_風(fēng)險(xiǎn)等需要，確需投資非固定收益類、較高風(fēng)險(xiǎn)收益類產(chǎn)品的，在按照《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定進(jìn)行發(fā)售相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的申請(qǐng)或報(bào)告時(shí)，一律應(yīng)附 “ 投資特別說明” ，詳細(xì)說明擬投資的對(duì)象、主要風(fēng)險(xiǎn)及相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處置和管控措施。l 委托人 可以根據(jù)資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)管理需要，在中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的具體投資比例內(nèi)，自主確定境外投資比例，并應(yīng)當(dāng)符合下列要求 ： ?。ㄒ唬┩顿Y總額不得超過委托人上年末總資產(chǎn)的 15%； ?。ǘ?shí)際投資總額不得超過國(guó)家外匯局核準(zhǔn)的投資付匯額度； ?。ㄈ┩顿Y單一主體的比例符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定； ?。ㄋ模┳兏?jīng)批準(zhǔn)的具體投資比例、投資形式或者品種的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出變更申請(qǐng)，并經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)； （五）進(jìn)行重大股權(quán)投資的，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的 10%。非銀行金融機(jī)構(gòu)在領(lǐng)取 《 經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證 》 后，方可經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)。l 國(guó)家外匯管理局收到非銀行金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)書后，應(yīng)當(dāng)予以審核。 l 外匯局收到 銀行提交 的文件和資料后，應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)之日起 4個(gè)月內(nèi)予以批復(fù)。決定核準(zhǔn)的，書面通知申請(qǐng)人核準(zhǔn)的投資付匯額度；決定不予核準(zhǔn)的，書面通知申請(qǐng)人并說明理由。決定批準(zhǔn)的，頒發(fā)書面決定；決定不予批準(zhǔn)的，書面通知申請(qǐng)人并說明理由?！ ?guó)家外匯局自收到完整的申請(qǐng)文件之 日 20個(gè)工作日內(nèi)，做出批準(zhǔn) 或不 批準(zhǔn)的批復(fù)，書面通知申請(qǐng)人并抄送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和屬地銀監(jiān)局 ?！ 。ㄈ┩泄軈f(xié)議草案 。 ?。ㄆ撸┲袊?guó)銀監(jiān)會(huì)要求的其他文件 。 ?。ㄎ澹┩泄苋擞嘘P(guān)材料和協(xié)議草案。 ?。ǘ┬磐泄鹃_辦受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)的可行性報(bào)告，內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括公司資質(zhì)情況、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、目標(biāo)客戶群定位、業(yè)務(wù)可行性分析及資源配置情況。銀監(jiān)會(huì)申報(bào)流程 —— 銀行17l 商業(yè)銀行 向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)提交以下材料（一式三份）：（ 一） 申請(qǐng)書；（ 二） 相關(guān)的內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度；（ 三） 托管協(xié)議草案；（ 四） 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求的其他文件。 ? 三 、具有適合開展外匯業(yè)務(wù)的場(chǎng)所和設(shè)施。全國(guó)性非銀行金融機(jī)構(gòu) 有 1,500萬美元 或者其它等值貨幣的實(shí)收外匯現(xiàn)匯資本金；地方性非銀行金融機(jī)構(gòu) 有 750萬美元 或者其它等值貨幣的實(shí)收外匯現(xiàn)匯資本金。 ? 銀行 的一級(jí)分行應(yīng)當(dāng)具有不少于 500萬美元 或者其他等值自由兌換貨幣的營(yíng)運(yùn)資金；銀行的二級(jí)分行應(yīng)當(dāng)具有不少于 200萬美元 或者其他等值自由兌換貨幣的營(yíng)運(yùn)資金；銀行的支行應(yīng)當(dāng)具有不少于 100萬美元 或者其他等值自由兌換貨幣的營(yíng)運(yùn)資金； 3. 具有經(jīng)外匯局確認(rèn)資格的、與申報(bào)外匯業(yè)務(wù)相應(yīng)數(shù)量的外匯業(yè)務(wù)人員。主體資格 —— 保險(xiǎn)（ 保 監(jiān)會(huì)）8l 委托人（保險(xiǎn)公司）從事 保險(xiǎn)資金境外投資，應(yīng)當(dāng)具備下列條件 ： ?。ㄒ唬┙⒔∪姆ㄈ酥卫斫Y(jié)構(gòu)和完善的資產(chǎn)管理體制，內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度符合 《 保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)控制指引（試行） 》 的規(guī)定； ?。ǘ┚哂休^強(qiáng)的投資管理能力、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力和投資績(jī)效考核能力； （三）有明確的資產(chǎn)配置政策和策略，實(shí)行嚴(yán)格的資產(chǎn)負(fù)債匹配管理； （四）投資管理團(tuán)隊(duì)運(yùn)作行為規(guī)范，主管投資的公司高級(jí)管理人員從事金融或者其他經(jīng)濟(jì)工作 10年以上； ?。ㄎ澹┴?cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，償付能力充足率和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，近 3年沒有重大違法、違規(guī)記錄；
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