某公司小額貸款管理與財務(wù)知識分析申報材料-wenkub.com
2025-06-25 20:02 本頁面
【正文】 四、小額貸款公司應(yīng)當(dāng)不斷完善自身建設(shè)小額貸款公司要不斷完善公司治理結(jié)構(gòu)，建立和完善股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層獨立運作、高效決策、分工合作、相互制衡的協(xié)作約束機(jī)制；建立健全風(fēng)險管理機(jī)制，提升風(fēng)險管理能力，針對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等制訂積極可行的防范措施；建立健全內(nèi)部控制機(jī)制，完善內(nèi)控制度，完善崗位設(shè)置和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，提高和強(qiáng)化整體控制能力；建立健全企業(yè)自律機(jī)制，遵守商業(yè)道德，在平等、自愿、公平和誠信的原則下開展業(yè)務(wù)，不得損害國家利益、社會公共利益和客戶利益；加強(qiáng)對從業(yè)人員的教育和培訓(xùn)，提高從業(yè)人員的業(yè)務(wù)水平和整體素質(zhì)。省轄市和縣（市、區(qū)）主管部門應(yīng)會同當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、銀監(jiān)局進(jìn)行現(xiàn)場檢查，確認(rèn)該公司已具備開業(yè)條件后，方可進(jìn)行開業(yè)備案。信貸業(yè)務(wù)執(zhí)行《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法》（財金〔2008〕28號）和《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》（財金〔2008〕28號）和《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》（財金〔2008〕53號）等相關(guān)金融財務(wù)管理制度。法定代表人姓 名總經(jīng)理姓 名法定代表人身份證號碼總經(jīng)理身份證號碼聯(lián)系人姓名聯(lián)系人電話申辦小額貸款公司承諾：本公司保證做到依照法律、法規(guī)申請設(shè)立并作以下承諾：公司各方出資人的主體資格符合相關(guān)規(guī)定，無關(guān)聯(lián)關(guān)系；出資行為是各方出資人真實意思的表達(dá)和多次協(xié)商的結(jié)果；提交的材料真實、合法、有效，復(fù)印材料與原件一致，無隱瞞、遺漏、虛假或誤導(dǎo)之處。（六）突發(fā)事件處置原則：如區(qū)別對待、自主處置和政府處置相結(jié)合的原則，快速高效原則，分類處置原則，及時報告原則，責(zé)任追究、嚴(yán)懲犯罪原則等。（二）依據(jù)：《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國銀行監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》（銀監(jiān)發(fā)〔2005〕42號）等有關(guān)法律法規(guī)和文件精神。申報材料12： 公安部門對股東出具的無犯罪記錄證明 ?。ü蓶|所在地派出所出具證明，還要有縣級公安機(jī)關(guān)簽署意見并蓋章?！ ÷蓭熓聞?wù)所（蓋章） 承辦律師： 承辦律師： 年 月 日二、律師事務(wù)所執(zhí)業(yè)證（復(fù)印件）三、律師事務(wù)所年度檢驗記錄（復(fù)印件） 四、承辦律師資質(zhì)證（復(fù)印件） 五、承辦律師年度檢驗記錄（復(fù)印件） 申報材料11： 營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)（租賃協(xié)議）的證明材料一、自有房作為營業(yè)場所，應(yīng)提供相應(yīng)產(chǎn)權(quán)證明；二、租賃房作為營業(yè)場所，應(yīng)提供租賃合同，出租方出具“三證”（房產(chǎn)證、土地使用證、契稅完稅證）復(fù)印件；三、利用住宅作為營業(yè)場所，除提供租賃合同、出租方出具“三證”復(fù)印件外，有業(yè)主委員會的，應(yīng)出具住所（經(jīng)營場所）使用證明文件。上述出資人之間不存在《中華人民共和國公司法》、《企業(yè)會計準(zhǔn)則第36號――關(guān)聯(lián)方披露》、《上海證券交易所股票上市規(guī)則》（2008版）和《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》（2008版）等相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件規(guī)定的關(guān)聯(lián)關(guān)系。截止本法律意見書出具之日，該（上述）公司（均）在中華人民共和國登記注冊并作為獨立企業(yè)法人有效存續(xù)，具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力，未出現(xiàn)法律、法規(guī)或其公司章程規(guī)定需終止的情形，符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的投資主體資格。本所律師在出具法律意見書之前，已經(jīng)得到法人股東（公司名稱）和各位自然人股東如下保證和承諾：即他們向本所律師提供了出具本法律意見書所必須的、真實完整的、合法有效的各種原始文件資料，有關(guān)材料的簽字或印章均是真實的，復(fù)印材料與正本或原件一致，無隱瞞、遺漏、虛假或誤導(dǎo)之處。 申報材料10： 律師事務(wù)所出具小額貸款公司出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見書主要審核是否關(guān)聯(lián)人入股，出具不關(guān)聯(lián)的意見。） 申報材料9： 有證券從業(yè)資格的會計師事務(wù)所出具的第一大股東（主發(fā)起人）最近3年和報告期的審計報告（原件）主要是對第一大股東是否符合《河南省小額貸款公司試點管理暫行辦法》規(guī)定的資質(zhì)條件進(jìn)行審核，審核意見應(yīng)包括下列內(nèi)容：一、公司基本情況：公司名稱、住所、法定代表人、注冊資本、公司類型、經(jīng)營范圍、成立日期、注冊號。副經(jīng)理：姓名、性別、學(xué)歷、職稱、原工作單位及任職。 申報材料7： 法定驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資報告 申報材料8： 擬任職高級管理人員名單及任職資格審核表 裝訂順序：高管人員名單，資格審核表，身份證、學(xué)歷證、專業(yè)資質(zhì)證書復(fù)印件，無犯罪記錄證明、信用證明。應(yīng)在公司章程中表述清楚的幾個問題：《辦法》第二十三條：一是8個不得從事的事項，二是從不超過兩個銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金不得超過公司資本凈額的50%；《辦法》第二十四條：主要是對同一貸款人的放貸比；《辦法》第二十五條：主要是貸款利率的規(guī)定；《辦法》第二十七條：主要是風(fēng)險控制和損失準(zhǔn)備；《辦法》第二十八條：主要是小額貸款公司要執(zhí)行《金融會計》制度和《金融企業(yè)財務(wù)會計規(guī)則》等；《辦法》第三十二條：應(yīng)按設(shè)立程序由省主管部門核準(zhǔn)的事項；關(guān)于轉(zhuǎn)讓：一是轉(zhuǎn)讓后新股東的持股比例應(yīng)符合規(guī)定，
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