【正文】 81 資料 下載 點(diǎn)擊相關(guān)下載 資料下載，進(jìn)入資料下載頁(yè)面 選擇要下載的資料，點(diǎn)擊 Excel 文件下載 工具 下載 點(diǎn)擊相關(guān)下載 工具下載，進(jìn)入工具下載界面 選擇要下載的文件，點(diǎn)擊下載即可 82 第七 章 集團(tuán)服務(wù) . 集團(tuán)客戶操作 員 通過(guò)該功能 可以自行 完成 集團(tuán)機(jī)構(gòu)之間 資金的上劃 下?lián)?，包括資金的上劃、下?lián)埽约巴?jí)機(jī)構(gòu)之間的資金劃撥。 4. 操作員點(diǎn)擊“發(fā)件箱”，可查看已發(fā)郵件信息；點(diǎn)擊“郵件標(biāo)題”可查看郵件詳情；點(diǎn)擊“刪除”可將已發(fā)郵件刪除，郵件刪除后將不能恢復(fù)。 80 站內(nèi)郵件是企業(yè)操作員之間的溝通平臺(tái)，可在企業(yè)內(nèi)部互相發(fā)送事務(wù)性的信息 ，達(dá)到信息通知、共享的作用。 流程說(shuō)明 1. 操作員點(diǎn)擊“客戶服務(wù) 查詢 操作日志查詢”交易，進(jìn)入操作員日志查詢頁(yè)面，系統(tǒng)以倒序方式顯示操作員 最近十筆 網(wǎng)銀業(yè)務(wù)日志記錄。 78 2. 3. 頁(yè)面顯示操作員所有功能列表，勾選要設(shè)置為登錄首頁(yè)顯示功能前的復(fù)選框，點(diǎn)擊“確定”按鈕，完成登錄首頁(yè)設(shè)置。 4. 快捷菜單設(shè)置完成后，可以在導(dǎo)航條右側(cè)的“快捷菜單”下拉框查看快捷功能列表，點(diǎn)擊功能名稱即可跳轉(zhuǎn)至 相應(yīng)的功能模塊。 相關(guān)提示 付 款用途不可修改，只能刪除。 用途維護(hù) 功能描述 此交易用于操 作員對(duì)轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)的匯款用途進(jìn)行管理，包括匯款用途的添加、刪除 。 2) 修改企業(yè)收款人：點(diǎn)擊要修改收款人后的“修改”按鈕 ，可對(duì)收款方姓名 、收款賬號(hào)屬性、收款方可開(kāi)戶行聯(lián)行號(hào)、收款方開(kāi)戶行 進(jìn)行修改，點(diǎn)擊“修改”完成收款人 信息 修改操作。 75 2) 修改代發(fā) /代報(bào)收款人：點(diǎn)擊要修改收款人后的“修改”按鈕， 可對(duì)收款方姓名進(jìn)行修改，點(diǎn)擊“修改”完成收款人修改操作。 流程說(shuō)明 1. 操作員點(diǎn)擊“客戶 服務(wù) 維護(hù) 企業(yè)收款人維護(hù)”交易，進(jìn)入企業(yè)收款人維護(hù)頁(yè)面，系統(tǒng)顯示收款人列表。 73 2. 操作員可以按照需要選擇“普通查詢”和“高級(jí)查詢”，選擇輸入“查詢條 件”（包括模板編號(hào)、模板名稱、付款人賬號(hào)、收款人賬號(hào)、保存日期、金額），點(diǎn)擊“查詢”按鈕，系統(tǒng)回顯相應(yīng)的查詢結(jié)果： 3. 操作員可以點(diǎn)擊某個(gè)模板后的“刪除”按鈕，刪除該模板。 2. 輸入原密碼、新密碼及新密碼確認(rèn)后，點(diǎn)擊“確定”按鈕，完成登錄密碼的修改。 70 2. 修改業(yè)務(wù)功能的授權(quán)模式時(shí)，系統(tǒng)判斷 此授權(quán)模式 是否仍 有在途交易關(guān)聯(lián)， 如 有，則 無(wú)法修改 ，需由原錄入操作員將交易刪除或由授權(quán)人完成授權(quán)操作員后方可進(jìn)行修改。 功能描述 此交易用于企業(yè)管理員對(duì)本企業(yè)的各開(kāi)通業(yè)務(wù) 以及其 授權(quán) 模式進(jìn)行 管理，包括各項(xiàng)業(yè)務(wù)的啟用和 停用 以及對(duì)其關(guān)聯(lián)授權(quán)模式的修改 。 4. 刪除授權(quán)模式：選擇授權(quán)模式前面的單選按鈕，點(diǎn)擊 “刪除”按鈕，系統(tǒng)提示“您確實(shí)要?jiǎng)h除 選中的 授權(quán)模式？”，點(diǎn)擊“確定”按鈕即可完成授權(quán)模式的刪除操作。 3) 復(fù)核設(shè)置分為不需要復(fù)核和需要復(fù)核：選擇“不需要復(fù)核”時(shí)，操作員錄入業(yè)務(wù)后，授權(quán)操作員可直接對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)處理；選擇“需要復(fù)核”時(shí)，操作員錄入業(yè)務(wù)后，必須經(jīng)復(fù)核操作員復(fù)核后，授權(quán)操作員方可對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)處理。系統(tǒng)可支持多金額區(qū)間、多級(jí)多人授權(quán)模式的設(shè)置。 2. 修改企業(yè)賬戶信息：選擇賬戶前面的單選按鈕后，點(diǎn)擊“修改”按鈕，進(jìn)入企業(yè)賬戶信息修改 頁(yè)面，可以對(duì)賬戶日累計(jì)限額 信息進(jìn)行修改，信息內(nèi)容修改后，點(diǎn)擊“提交”按鈕，完成對(duì)相應(yīng)信息的修改。 2. 企業(yè)操作員只能對(duì)可操作賬戶進(jìn)行查詢和相應(yīng)業(yè)務(wù)處理，企業(yè)管理員需要為各操作員分配可操作賬戶，未分配給操作員的賬戶，該操作員無(wú)權(quán)辦理查詢及其相應(yīng)業(yè)務(wù)操作。 64 1. 管理員點(diǎn)擊“企業(yè) 管理 臺(tái) 企業(yè)管理 企業(yè)操作員管理”交易，進(jìn)入企業(yè)操作員管理頁(yè)面，顯示企業(yè)操作員列表。 相關(guān)提示 只有擁有“授權(quán)”、“復(fù)核”權(quán)限的操作員方可操作此交易。 此交易用于對(duì)錄入員所發(fā)起的企業(yè)付款交易進(jìn)行復(fù)核、授權(quán)操作。托收面函不得有任何涂改。 ) 54 請(qǐng)根據(jù)業(yè)務(wù)幣種選擇賬戶行，如有特殊需要請(qǐng)與我行前臺(tái)人員聯(lián)系 點(diǎn)擊下一步 經(jīng)辦員確認(rèn)內(nèi)容正確 點(diǎn)擊提交 ，否則修改，點(diǎn)上一步 55 3． 2． 4 授權(quán) 企業(yè)授權(quán)員 進(jìn)行授權(quán)，點(diǎn)擊“授權(quán)中心 業(yè)務(wù)分類處理 自助托收 申請(qǐng)” 56 點(diǎn)擊自助托收申請(qǐng)，找到對(duì)應(yīng)的指令流水進(jìn)行 內(nèi)容核對(duì)并 授權(quán) 。 賬 戶行 SWIFT CODE 欄位 輸入 我行在境外的 賬 戶行 SWIFT 代碼 。 49 點(diǎn)擊 “ 國(guó)際業(yè)務(wù) 業(yè)務(wù)申請(qǐng) 自助結(jié)匯查詢“ 中查詢?cè)摴P指令 ，點(diǎn)擊批次號(hào) ，查看 最終狀態(tài) 顯示“交易成功”后業(yè)務(wù)結(jié)束，打印業(yè)務(wù)回單。 點(diǎn)擊國(guó)際業(yè)務(wù) 業(yè)務(wù)查詢 自助托收查詢 ，進(jìn)入自助托收查詢頁(yè)面 輸入相應(yīng)的查詢條件，進(jìn)行查詢 43 結(jié)匯查詢 1. 操作員 點(diǎn)擊 “ 國(guó)際業(yè)務(wù) 業(yè)務(wù) 查詢 自助結(jié)匯查詢 ” ，顯示如下頁(yè)面： 44 輸入相應(yīng)的查詢條件，進(jìn)行查詢 申請(qǐng) 點(diǎn)擊 “ 國(guó)際業(yè)務(wù) 業(yè)務(wù)申請(qǐng) 自助結(jié)匯 申請(qǐng) ” ，進(jìn)入自助 結(jié)匯 申請(qǐng) 頁(yè)面 45 經(jīng)辦 操作員選擇外幣賬號(hào)， 結(jié)匯外幣賬戶限定經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)算賬戶；人民幣賬戶不能選擇保證金賬戶。 5. 42 第三 章 國(guó)際業(yè)務(wù) 網(wǎng)銀外匯營(yíng)業(yè)時(shí)間為上午 9： 30下午 4： 30，節(jié)假日及周六、周日休息。 41 5. 注意事項(xiàng) 1. 企業(yè)操作員通過(guò)此交易可查詢企業(yè) 的 代報(bào)銷 /代發(fā) 網(wǎng)銀業(yè)務(wù)交易明細(xì)。 相關(guān)提示 同代發(fā)工資。 5. 若錄入員在建立批次時(shí)選擇隱藏明細(xì)，則復(fù)核員、授權(quán)員無(wú)法查看該批次下的明細(xì)指令信息。 39 相關(guān)提示 1. 操作員只能對(duì)具有操作權(quán)限的賬戶，才能夠選擇該賬戶做為付款賬戶。 4) 提示： a) 點(diǎn)擊“付款賬號(hào)”后的“查詢余額”按鈕，可查詢?cè)撡~戶余額、當(dāng)前可用余額。 3. 辦理手工錄入時(shí)： 1) 點(diǎn)擊“手工錄入”按鈕，系統(tǒng)顯示代發(fā)工資手工錄入頁(yè)面： 38 2) 操作員選擇 “代發(fā)工資賬號(hào)”，輸入代發(fā)月份，勾選 或不勾選 “隱藏明細(xì) ”（默認(rèn)為隱藏），輸入收款人姓名、員工號(hào) 、金額、備注后 點(diǎn)擊“添加”按鈕，將該筆明細(xì)加入“當(dāng)前批次”列表中，系統(tǒng)自動(dòng)在“代發(fā)月份”下方回顯本批次的“總筆數(shù)”、“總金額”及“大寫(xiě)金額”。操作員查看信息無(wú)誤后，點(diǎn)擊“確定”按鈕，頁(yè)面彈出對(duì)話框提示“請(qǐng)輸入用戶口令”，操作員輸入正確 UKey 密碼后，點(diǎn)擊“確定”，完成交易錄入操作。 4. “提交日期”的查詢范圍不得超過(guò) 90天 。 32 2. 3. 操作員 按轉(zhuǎn)賬類型分別進(jìn)入逐筆指令維護(hù)和批量指令維護(hù)， 可以按照需要選擇“普通查詢”和“高級(jí)查詢”，選擇輸入“查詢條件”（包括企業(yè)業(yè)務(wù)、付款賬號(hào)、收款賬號(hào)、交易金額、指令號(hào)），指令狀態(tài)（包括企業(yè)處理中、銀行處理中、處理結(jié)束）、提交日期，點(diǎn)擊“查詢”按鈕，系統(tǒng)回顯相應(yīng)的查詢結(jié)果 ； 4. 點(diǎn)擊每筆明細(xì)記錄的“序號(hào)”鏈接，系統(tǒng)彈出對(duì)話框，顯示該筆交易的詳細(xì)信息，包括指令明細(xì)信息和指令處理歷史，點(diǎn)擊“指令處理歷史”，系統(tǒng)回顯該筆業(yè)務(wù)的所有經(jīng)手人信息。行外轉(zhuǎn)賬根據(jù)匯款方式的不同，分別通過(guò)大小額支付系統(tǒng)進(jìn)行處理，“普通”方式通過(guò)小額支付系統(tǒng)處理，“加急”方式通過(guò)大額支付系統(tǒng)處理；轉(zhuǎn)賬金額超過(guò) 2萬(wàn)元時(shí)，匯款方式必須選擇“加急”；工作日 9： 00— 16： 30期間，匯 款方式可選擇“普通”和“加急”，其他時(shí)間只能選擇“普通”。 31 相關(guān)提示 1. 操作員只能對(duì)具有操作權(quán)限的賬戶，才能夠選擇該賬戶做為付款賬戶。 b) “收款賬號(hào)”、“收款賬戶名稱”可手工輸入，也可點(diǎn)擊“查詢收款名冊(cè)”按鈕鏈接進(jìn)入“收款人名冊(cè)”，快速選擇收款單位信息，系統(tǒng)將選擇的收款賬號(hào)及收款賬戶名稱自動(dòng)填入相應(yīng)必填區(qū)域；如果收款行選擇行外時(shí)，收款方開(kāi)戶行及開(kāi)戶行聯(lián)行號(hào)也將自動(dòng)填入。重復(fù)上述操作可繼續(xù)添加轉(zhuǎn)賬交易。 c) 一個(gè)批量轉(zhuǎn)賬文件中的付款賬號(hào)必須唯一，收 款行為行內(nèi)或行外均可，收款行為行外時(shí)，匯款方式必須選擇 行外。批量轉(zhuǎn)賬提供兩種操作方式，分別為批量文件提交和手工錄入。 10. 我行行外轉(zhuǎn)賬時(shí)間為每天 5： 00— 19： 00。點(diǎn)擊列表前的單選按鈕進(jìn)行選擇，系統(tǒng)將選擇收款方開(kāi)戶行及開(kāi)戶行聯(lián)行號(hào)自動(dòng)填入相應(yīng)必填區(qū)域，并關(guān)閉收款行查詢窗口，結(jié)束此次操作。只有對(duì)收款人進(jìn)行添加操作后，方可使用“查詢收款名冊(cè)”按鈕鏈接進(jìn)入“收款人名冊(cè)”選擇收款賬號(hào)，否則收款人列表為空。 操作員可輸入“收款賬號(hào)” 、“收款賬戶名稱”作為查詢條件，點(diǎn)擊“查詢”按鈕進(jìn)行查詢。 5. 6. 點(diǎn)擊授權(quán) 7. 26 相關(guān)提示 1. 操作員只能對(duì)具有操作權(quán)限的賬戶，才能夠在付款賬戶下拉列表框中查看并選擇該賬 戶做為付款賬戶。 功能描述 此交易用于辦理注冊(cè)賬戶 對(duì)外轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，分為行內(nèi)對(duì)外付款和行外對(duì)外付款。 2. 只有在企業(yè)網(wǎng)銀注冊(cè) 賬戶之間才能進(jìn)行行內(nèi)同名轉(zhuǎn)賬。 流程說(shuō)明 1．可辦理行內(nèi)同名轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的 操作員點(diǎn)擊“轉(zhuǎn)賬匯款 轉(zhuǎn)賬指令管理 行內(nèi)同名轉(zhuǎn)賬”，系統(tǒng)顯示行內(nèi)同名轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)信息錄入頁(yè)面。 17 注意事項(xiàng) 1．企業(yè)操作員通過(guò)此交易可查詢?cè)撈髽I(yè)貸款信息 2．進(jìn)入此交易頁(yè)面時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)回顯最近 10筆交易明細(xì)記錄。 查詢 功能描述 此交易用于查詢某時(shí)間段內(nèi)通過(guò)網(wǎng)上銀行辦理的還款歷史 查詢 流程說(shuō)明 1．操作員點(diǎn)擊“賬戶管理 賬務(wù)查詢 還款歷史 查詢”。 3．“交易日期”的查 詢范圍不得超過(guò) 90天 。 2．操作員可以按照 需要 選擇要查詢的“賬號(hào)”， 選擇“當(dāng)日交易明細(xì)查詢”和“歷史交易明細(xì)查詢”，若選擇歷史交易明細(xì)查詢則 輸入交易日期，點(diǎn)擊“查詢”按鈕，系統(tǒng)回顯相應(yīng)的查詢結(jié)果： 注意事項(xiàng) “交易日期”的查詢范圍不得超過(guò) 90天 。如果是集團(tuán)母（總）公司操作員，同時(shí)顯示集團(tuán)子公司委托賬戶； 2. 操作員點(diǎn)擊進(jìn)入“賬戶管理 賬務(wù)查詢 賬戶余額查詢”交易。（參照示例圖） 導(dǎo)航區(qū) 主交易區(qū) 信息區(qū) 示例圖 二 、企業(yè)網(wǎng)上銀行在業(yè)務(wù)上分賬戶管理、轉(zhuǎn)賬匯款 、 集團(tuán)服務(wù)、 授權(quán)中心、 企業(yè)管理臺(tái)和客戶服務(wù) 六 大類。 3. 若用戶登錄密碼連續(xù)錯(cuò)誤次數(shù)超過(guò) 3次，系統(tǒng)將對(duì)該用戶暫時(shí)凍結(jié)，次日自動(dòng)解凍，也可以由用戶在網(wǎng)銀開(kāi)戶行申請(qǐng) 。 3. 第三部分新消息，為企業(yè)操作員之間郵件送達(dá)通知，以及有待處理業(yè)務(wù)通知。 5. 如果客戶信息輸入正確， 第一次登陸企業(yè)網(wǎng)銀 系統(tǒng) ， 將進(jìn)入“激活網(wǎng)上銀行”頁(yè)面；（如下圖）： 6. 在該頁(yè)面中， 客戶 輸 入企業(yè)客戶號(hào) ， 輸入 開(kāi)戶時(shí)銀行打印 的激活碼，點(diǎn)擊“激活網(wǎng)上銀行”按鈕，企業(yè)網(wǎng)銀激活，用戶需重新登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行。 企業(yè)網(wǎng)上銀行用戶操作手冊(cè) 2 目 錄 登錄系統(tǒng) ........................................................................................................................................................................... 5 企業(yè)網(wǎng)銀操作指南 .......................................................................................................................................................... 9 第一章賬戶管理 ............................................................................................................................................................. 10 賬務(wù)查詢 .........................................................................................................................................................................