保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試大綱-wenkub.com
2025-06-04 15:01 本頁面
【正文】 6．保險代理人和保險經(jīng)紀(jì)人掌握對保險代理人和保險經(jīng)紀(jì)人的相關(guān)規(guī)定。2．保險合同掌握保險合同的一般規(guī)定、財產(chǎn)保險合同和人身保險合同。（十三）法律基礎(chǔ)知識1．民事法律制度掌握民法的一般規(guī)定、民事主體制度和代理制度；了解民事責(zé)任的基本含義。（十二）金融基礎(chǔ)知識1．金融基本概念及范疇掌握貨幣與信用的含義；了解貨幣市場與資本市場、金融工具和證券定價。（十一）稅收基礎(chǔ)知識1．稅收概述掌握稅收的定義和稅收的特征。 （十）財會基礎(chǔ)知識1．會計核算基礎(chǔ)掌握會計的定義與作用、會計核算的基本前提以及會計要素與會計等式。（九）市場營銷基礎(chǔ)知識1．市場營銷概述掌握營銷的基本概念；了解市場營銷管理、市場營銷信息系統(tǒng)與營銷調(diào)研和市場營銷環(huán)境。2．企業(yè)風(fēng)險管理案例了解風(fēng)險管理技術(shù)在企業(yè)風(fēng)險管理中的運用。4．風(fēng)險管理過程掌握風(fēng)險識別、風(fēng)險估測、風(fēng)險評價和選擇風(fēng)險管理技術(shù)；了解風(fēng)險管理效果的評估。2．保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求掌握守法遵規(guī)、誠實信用、專業(yè)勝任、勤勉盡責(zé)、友好合作、公平競爭和保守秘密。3．資格監(jiān)管掌握從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書以及高級管理人員任職資格監(jiān)管。（二）保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運作1．保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)容掌握保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)范圍、財產(chǎn)保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、人身保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和再保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)2．保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)程序掌握展業(yè)宣傳、確定客戶基礎(chǔ)和簽訂委托協(xié)議書、提供防災(zāi)防損和風(fēng)險管理咨詢、制定保險方案、詢價并確定最終保險人、協(xié)助索賠；了解投保實務(wù)操作和客戶關(guān)系管理。第二部分 保險經(jīng)紀(jì)相關(guān)知識及法規(guī)（40％）一、保險經(jīng)紀(jì)相關(guān)知識包括保險經(jīng)紀(jì)人概述、保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運作、保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)的監(jiān)管、保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守、風(fēng)險管理基礎(chǔ)、個人與家庭風(fēng)險管理、企事業(yè)單位風(fēng)險管理、保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理、市場營銷基礎(chǔ)知、財會基礎(chǔ)知識、稅收基礎(chǔ)知識、金融基礎(chǔ)知識和法律基礎(chǔ)知識。2．再保險的業(yè)務(wù)種類掌握比例再保險和非比例再保險。（十） 健康保險實務(wù)1．健康保險概述掌握健康保險的概念、疾病成立的條件和健康保險的特征。5．人壽保險的核保與核賠了解人壽保險核保和人壽保險核賠。（八） 人壽保險實務(wù)1．人壽保險概述掌握人壽保險的概念、人壽保險的特點和人壽保險的分類。3．安裝工程保險掌握安裝工程保險保險金額的確定；了解安裝工程保險物質(zhì)損失部分的保險責(zé)任與除外責(zé)任以及安裝工程保險第三者責(zé)任部分的保險責(zé)任與除外責(zé)任。（五） 信用和保證保險實務(wù)1．信用保險掌握信用保險的概念、一般商業(yè)信用保險、投資保險和出口信用保險的概念；掌握出口信用保險的經(jīng)營特點、出口信用保險的種類、短期出口信用保險和中長期出口信用保險。2．產(chǎn)品責(zé)任保險掌握產(chǎn)品責(zé)任保險的概念和產(chǎn)品責(zé)任保險的內(nèi)容。3．飛機保險掌握飛機保險的概念和種類；了解飛機保險的保險金額、飛機保險的保險費率和飛機保險的賠償處理。4．機器損壞保險掌握機器損壞保險的概念、機器損壞保險的特點、機器損壞保險的保險標(biāo)的、機器損壞保險的保險責(zé)任、機器損壞保險的保險期限、機器損壞保險的保險金額、機器損壞保險的保險費率和機器損壞保險的賠償處理；了解機器損壞
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