【正文】 項目分類小計軟件客戶化費系統(tǒng)客戶化費 3,000,000小計 3,000,000系統(tǒng)規(guī)劃整合費系統(tǒng)需求規(guī)劃分析 系統(tǒng)技術(shù)方案制定系統(tǒng)接口技術(shù)標準 小計 2,000,000 合計　 5,000,000 二、 一級分行推廣支持費用明細（單位：每家分行）項目分類人員單價時間小計人力資源行業(yè)專家1500002 100,000 資深工程師2350002 140,000 工程師2300002 120,000 小計　 360,000 差旅費交通費56000 30,000 食宿補貼550060 150,000 小計　 180,000 合計　　 540,000 三、 培訓費用明細該費用以10個分行為單位，全行預計組織兩次，總培訓費用計159萬元。附件：外匯會計網(wǎng)絡處理系統(tǒng)公司報價清單中國建設銀行外匯會計網(wǎng)絡系統(tǒng)報價（人民幣萬元）序號項目內(nèi)容報價一、分行應用軟件系統(tǒng)n 存款業(yè)務n 貸款業(yè)務n 柜臺買賣業(yè)務n 資金部門業(yè)務n 往來業(yè)務n 日終日始業(yè)務n 帳務核心n 公用交易業(yè)務n 查詢業(yè)務n 其他管理業(yè)務n 報表生成管理業(yè)務3005040203030503010201010二、客戶推廣支持費用50三、培訓10報價說明：n 若按每個分行進行推廣，公司則考慮在每個分行單價基礎上進行優(yōu)惠，但每個分行單價應不少于240萬，這是因為該軟件既要覆蓋一級分行，也要覆蓋二級分行。外匯會計網(wǎng)絡處理系統(tǒng)的實施，有助于提高我行的外匯會計管理水平，確保會計信息的真實性；有助于防范風險，提高資金營運水平。l 可以提高我行信息統(tǒng)計水平，為領導決策提供更為有效的依據(jù)；為客戶提供個性化服務提供分析資料。l 可以迅速提高行內(nèi)資金清算速度，減少在途資金，給客戶和銀行帶來雙贏。市場份額也會有一定的增長，提高我行本外幣整體競爭實力。該階段計劃使用九個月左右的時間。l 本系統(tǒng)要正常運行必須安裝如下系統(tǒng)軟件：后臺主機數(shù)據(jù)庫軟件Inofrmix DS , SQL 、中間件產(chǎn)品TUXEDO、開發(fā)系統(tǒng)Client SDK、前臺神州數(shù)碼ACE平臺，這些軟件是支持系統(tǒng)運行的必需軟件，約需1480萬（按25家分行計算）。根據(jù)公司的報價（公司報價清單見附件）， l 總行一次性支付該軟件版本使用費，約需1600萬元；l 總行對其進一步改造，成為全行統(tǒng)一規(guī)范的系統(tǒng)，約需500萬；l 各分行推廣支持費用等，按平均每家分行54萬元，約需1350萬元（暫按25家分行計算，也可根據(jù)實際情況具體協(xié)商而定）；以上費用合計3450萬元。在我行其它系統(tǒng)中都有使用，能夠有力支持本系統(tǒng)。l 人員方面： 廈門分行外匯會計系統(tǒng)是由分行技術(shù)人員和公司技術(shù)力量合作共同開發(fā)研制的。l 經(jīng)費方面：在立項后申請項目經(jīng)費，主要用于購置軟硬件設備，包括：硬件設備，如RS6000等；應用軟件的版權(quán)費、實施開發(fā)費和支持服務費等；其它支持軟件，如：TUXEDO、ACE等；及其它開發(fā)費用。 資源的有效性外匯會計網(wǎng)絡處理系統(tǒng)項目所需要的資源包括時間、經(jīng)費、軟硬件設備、人員等方面。整個系統(tǒng)的主要功能及整套的技術(shù)架構(gòu)都已在廈門分行項目中已實現(xiàn)。l 由于信息采集困難，我們無法有效的把握客戶需求，因而，無法實現(xiàn)以客戶為中心，向客戶提供個性化服務的經(jīng)營戰(zhàn)略。單機版的FEBS系統(tǒng)幾乎與我行其他外匯業(yè)務處理系統(tǒng)沒有任何關(guān)聯(lián)，猶如一座孤島，形成高成本，低產(chǎn)出的局面。FEBS系統(tǒng)的后臺處理由網(wǎng)點自行操作，數(shù)據(jù)不集中，存在相當危險的內(nèi)控風險隱患。從國際業(yè)務管理部門來說，外匯對公和對私的會計及統(tǒng)計報表難以合并。維護困難，統(tǒng)計信息的準確性難以得到保證，速度也越來越慢；信息采集量也受到很大的限制。FEBS系統(tǒng)是一個單機系統(tǒng)，交易處理采用“人工制單，逐筆憑證錄入”的模式，分支行外匯資金清算停留在半手工操作階段。柜面業(yè)務系統(tǒng)交易使用Client/Server方式，采用的是聯(lián)想公司的ACE交易平臺設計，基本上可以劃分為賬務交易子系統(tǒng)、事務交易子系統(tǒng)、查詢交易子系統(tǒng)三大類。說明：根據(jù)外匯管理政策規(guī)定，一般情況下，對公外匯賬戶不能收付現(xiàn)鈔；而且，外幣票面十分復雜，為了確保該項目盡快上線，“外匯會計網(wǎng)絡處理系統(tǒng)項目”按柜員設置庫包，但不管理外幣現(xiàn)金票面。l 反映單證的出售、掛失、解掛、銷號、作廢、銷毀、單證在各機構(gòu)和人員間移轉(zhuǎn)的情況，進行單證位置和狀態(tài)的修改。一個貸款指標對應一個貸款賬戶，其關(guān)系如下：圖25 貸款指標與帳戶關(guān)系圖 無指標管理的貸款賬戶 對于采用無指標管理的貸款賬戶，例如：出口議付賬戶等，采用會計人員直接開立賬戶的模式（與FEBS系統(tǒng)現(xiàn)有操作模式相同）。 外匯會計系統(tǒng)的貸款指標“以客戶為中心”進行管理。l 當場授權(quán)：操作員經(jīng)辦業(yè)務時，由有權(quán)人當場授權(quán)。合法性檢查通過，交易才有可能成立。如果需要授權(quán)，由操作員將原始資料交給有權(quán)授權(quán)人。“外匯會計網(wǎng)絡處理系統(tǒng)項目”采用“部門類型+部門級別 +操作員類型+操作員級別”四維管理模式控制操作員交易進入權(quán)限，其中：l 部門類型：初步分為網(wǎng)點、清算中心、核算中心、運行中心、資金管理部門、計財部、信貸部、國際業(yè)務部、金庫、稽核部門等。中心可以查詢?nèi)犓芯W(wǎng)點的操作員信息，網(wǎng)點只能查詢本網(wǎng)點的操作員信息。系統(tǒng)根據(jù)這些登記本，可以自動生成一系列報表。l 分錄流水：記錄每一筆交易所產(chǎn)生的每一筆分錄的情況，一筆交易可能產(chǎn)生多筆分錄。l 分戶明細賬：反映每個賬戶在一定時間內(nèi)發(fā)生的流水，相當于分戶賬頁。在同一核算主體內(nèi)，內(nèi)部賬號唯一。客戶賬號是根據(jù)賬戶管理規(guī)定，客戶在我行開立的存款、貸款會計賬戶的編號。“外匯會計網(wǎng)絡處理系統(tǒng)項目”應按照幣種設立、生成各級科目總賬。系統(tǒng)可以根據(jù)明細核算需要，在二級科目下設業(yè)務代號。因此，“外匯會計網(wǎng)絡處理系統(tǒng)項目”的賬務體系主要由核算主體和匯總機構(gòu)兩個部分的賬務體系有機組成，這兩者之間的關(guān)系如下圖。一個核算主體既可定義為多個營業(yè)網(wǎng)點組成，也可定義為一個營業(yè)網(wǎng)點。 系統(tǒng)的賬務體系 “外匯會計網(wǎng)絡處理系統(tǒng)項目”將營業(yè)網(wǎng)點機構(gòu)分為四個層次：一級分行、二級分行、縣支行、營業(yè)網(wǎng)點（見下圖）。l 設備資源方面 對于已使用IBM RS/6000為業(yè)務主機的分行，外匯會計網(wǎng)絡系統(tǒng)可以直接與原系統(tǒng)運行在同一環(huán)境下，可以最大程度的利用現(xiàn)有的設備與資源；對于使用其他類型主機的分行，只需IBM RS/6000 F80或以上的機器即可運行外匯會計系統(tǒng)，并且由于使用中間件，與其原業(yè)務系統(tǒng)也可以很好地配合，整個系統(tǒng)資源開銷較小，這也充分體現(xiàn)了系統(tǒng)的靈活性。l 外匯會計網(wǎng)絡系統(tǒng)在廈門建行已經(jīng)開發(fā)完成，上線使用幾個月以來，特別是經(jīng)過了2001年底的年終決算，系統(tǒng)運行穩(wěn)定，業(yè)務人員使用反應良好，為業(yè)務的發(fā)展已經(jīng)帶來了成效，系統(tǒng)證明是成功的。羅哲夫副行長在今年第一次形勢分析會上提出：要盡快解決外匯會計核算問題。l 營業(yè)網(wǎng)點：對外、對內(nèi)辦理業(yè)務的基本單位，可以是一個核算主體，也可以是一個核算主體的延伸柜臺。l 匯款業(yè)務：銀行根據(jù)匯款人申請，將有關(guān)款項及時、正確地劃付收款人指定賬戶的行為。l 進口押匯：又稱信托收據(jù)貸款，是指根據(jù)開證申請人的要求，在單證一致情況下，以進口貨物作抵押，在付款到期日為其墊付資金的短期融資行為。l 限價委托外匯買賣：由客戶在委托申請書中指定最低（或最高）成交匯價，受理銀行接受客戶委托后轉(zhuǎn)托總行，總行按委托條件與境外銀行成交后，再通知受理銀行辦理對客戶交易并與總行平盤。l 敝口短頭寸：銀行當日買入外匯小于向客戶賣出外匯，軋差額稱為敝口，又稱為短頭寸。 業(yè)務術(shù)語解釋l 單位結(jié)匯：境內(nèi)機構(gòu)、駐華機構(gòu)等根據(jù)國家外匯管理的有關(guān)規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行而兌換為相應人民幣資金的行為。該項目實施后，將使統(tǒng)一會計核算制度在外匯業(yè)務中得到全面貫徹實施，因此項目的預期目標與會計統(tǒng)一管理要求是一致的。 項目預計目標與外匯會計統(tǒng)一管理要求的關(guān)系l 該項目實施后，將實現(xiàn)外匯會計數(shù)據(jù)的大集中，為外匯會計的統(tǒng)一管理提供了現(xiàn)實基礎。“外匯會計網(wǎng)絡處理系統(tǒng)項目”與B股清算系統(tǒng)建立接口關(guān)系，利用B股清算系統(tǒng)分解的報文進行業(yè)務處理；提供B股清算系統(tǒng)接口要求的數(shù)據(jù)格式，由B股系統(tǒng)進行生成報文，并對外發(fā)送。l 實現(xiàn)與國際結(jié)算系統(tǒng)的雙向信息傳遞接口，實現(xiàn)國際結(jié)算業(yè)務相關(guān)賬務實時入賬，并自動打印憑證?！巴鈪R會計網(wǎng)絡處理系統(tǒng)項目”可以滿足銀行內(nèi)部、外部多維信息管理需要。即：柜員日終進行交易流水軋賬，并根據(jù)軋賬單的交易流水或套號進行憑證整理。例如：貸款轉(zhuǎn)催收時限。l 充分考慮業(yè)務發(fā)展的需要，由于業(yè)務發(fā)展可能帶來的變化因素采取參數(shù)化設置。 實現(xiàn)參數(shù)化設置，根據(jù)業(yè)務和管理需要靈活進行調(diào)整“外匯會計網(wǎng)絡處理系統(tǒng)項目”的實施，對以下情況應盡量采用參數(shù)化設置，便于根據(jù)業(yè)務和管理需要靈活進行調(diào)整。l 建立較為完整的授權(quán)控管體系，由有權(quán)部門（人員）預授權(quán)，系統(tǒng)自動控制，降低業(yè)務風險，杜絕人為差錯。 實現(xiàn)部分內(nèi)控風險點系統(tǒng)自動控制“外匯會計網(wǎng)絡處理系統(tǒng)項目”的實施，將部分內(nèi)控風險點控制融入到系統(tǒng)中，由系統(tǒng)自動控制。l 上級行通過人工觸發(fā)，執(zhí)行轄內(nèi)外匯買賣平盤業(yè)務操作，系統(tǒng)自動進行一系列賬務處理。 實現(xiàn)資金清算處理自動化 “外匯會計網(wǎng)絡處理系統(tǒng)項目”的實施，將實現(xiàn)一級分行轄內(nèi)資金清算自動化。既可以滿足客戶越來越嚴格的查詢要求，也可以滿足外管等單位的監(jiān)管要求。所有的業(yè)務數(shù)據(jù)和系統(tǒng)處理都集中在一級分行，網(wǎng)點前置機不保留任何賬務信息，實現(xiàn)以“一級分行”為單位的外匯會計業(yè)務數(shù)據(jù)大集中。 項目預期目標“外匯會計網(wǎng)絡處理系統(tǒng)項目”將以統(tǒng)一會計制度為基礎，實現(xiàn)“一級分行外匯會計數(shù)據(jù)大集中”。 與總行資金交易系統(tǒng)的關(guān)系總行資金交易系統(tǒng)本身具有會計核算功能，根據(jù)目前總行營業(yè)部的賬務組織架構(gòu)，其單獨形成一套總賬，其賬務數(shù)據(jù)并入營業(yè)部的總賬數(shù)據(jù)。MIS總賬系統(tǒng)可以直接利用“外匯會計網(wǎng)絡處理系統(tǒng)項目”生成文本文件，進行加工和對外報送。賬戶收入明細數(shù)據(jù)表賬戶當天發(fā)生的所有收入數(shù)據(jù)明細情況，包括涉外收入、境內(nèi)劃轉(zhuǎn)、購匯入賬等。 與個人實盤外匯買賣系