【正文】 17（ABCDE）18（ABCE） 14（BD） 12（ABD）13（AC） 6（ABC）7（BCD） 3B 2A2B 2C 1BD 1A D D（ ） 17．銀行業(yè)從業(yè)人員在引用同事已經(jīng)公開發(fā)表并獲得著作權(quán)的論文及著述時(shí)，若是在內(nèi)部文稿中交流，則不必提及來源。 16．某銀行業(yè)務(wù)人員向當(dāng)?shù)匾患壹瘓F(tuán)公司爭取存款的時(shí)候，為了避免商業(yè)賄賂的嫌疑，自己掏錢請?jiān)摴鞠嚓P(guān)負(fù)責(zé)人去國外旅游一次，使該負(fù)責(zé)人感到應(yīng)當(dāng)與該銀行進(jìn)行交易，并最終使該銀行得到了這筆業(yè)務(wù)。 15．銀行業(yè)從業(yè)人員不允許有任何禮物收送的行為。 13．某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。 ） ,都應(yīng)當(dāng)品行正直，恪守誠實(shí)信用。 ) ( 7. 銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)無條件滿足客戶要求。 ) ( 2. 銀行從業(yè)人員不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。 ）。 ） )。 B．向監(jiān)管人員提供財(cái)物或免費(fèi)出國旅游，以便建立并保持良好 關(guān)系，使所在銀行避免處罰 C．建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度 D．以上都對 14．違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員，( A．超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款 。 D．以上都對 D．歸還所欠公司費(fèi)用 B．可以向該分行行長解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方C．可以書面匯報(bào)請示有關(guān)領(lǐng)導(dǎo) ) C．保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私 7．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有( D． C．某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便 A． 某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提 供的業(yè)務(wù)申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該 5．以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響?( D．互相監(jiān)督 4．某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率。 A．從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu) )。 3．對于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定的監(jiān)督者有( A．誠實(shí)守信 ）。 D．銀行從業(yè)人員不得利用其所在機(jī)構(gòu)的資源，為自己的親朋好友提供方便 B．客戶信息是指客戶的地址、聯(lián)系電話、財(cái)產(chǎn)及財(cái)務(wù)狀況等信息 C．客戶隱私主要是指個(gè)人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況 D．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門提供客戶的信息 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定的（ A．道德風(fēng)險(xiǎn) ）。 C．合理、合法、合規(guī) C．重大事項(xiàng)報(bào)告 C. 解除勞動(dòng)合同 )、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會公眾的監(jiān)督。 ，并接受所在機(jī)構(gòu)、( ,在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應(yīng)當(dāng)確保其價(jià)值不超過法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定允許的范圍，且不得是 B. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力 B．2000年8月 B．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B．在對方臨時(shí)離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對方書架上的圖書和文件資料 B．只能交換對某些客戶的評價(jià)，不能交流有關(guān)客戶的具體數(shù)據(jù) B．張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對該傳言斷然否認(rèn) 20．近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。 A．因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的 )。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為( D．與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作 C．立即向媒體公開披露所受冤屈 D．應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告 D．可以與其分享部分成果，但工作中應(yīng)當(dāng)處處提防該成員，不能再使其利用本團(tuán)隊(duì)資源增長工作經(jīng)驗(yàn) ) 15．已知銀行的一個(gè)團(tuán)隊(duì)中的某個(gè)成員將要辭職到競爭對手處工作，則團(tuán)隊(duì)的研究成果是否應(yīng)當(dāng)與其共享?( A．反洗錢 )規(guī)定。 D．必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)情況14．法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況,該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司，此行為違反了( D．銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾 ) 12．以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定?( A．沒有做到向客戶充分提示風(fēng)險(xiǎn) )。 11．某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時(shí)候，向客戶特別強(qiáng)調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá)30％，暗示肯定能夠達(dá)到該收益目標(biāo)，并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品沒有風(fēng)險(xiǎn)，對該行為評價(jià)正確的是( A．因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別 )。 10．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒有遵守“公平對待”原則的是( A．認(rèn)為該客戶的要求屬于工作人員的職責(zé)之一，必須滿足其要求 )。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ? D．熟知業(yè)務(wù)處理流程 D．某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成 ) 7．以下哪一項(xiàng)不屬于公平競爭行為?( D．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。 D．銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，應(yīng)盡量打聽對方的內(nèi)部消息和商業(yè)秘密 5．下列有關(guān)銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)的做法錯(cuò)誤的是（ A．遵守法律法規(guī) )。 4．下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括( A．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案 ）。 D．上級主管 B．職業(yè)行為 ？答案：一、填空宗旨專業(yè)知識商業(yè)秘密大額和可疑交易最終責(zé)任承擔(dān)者本銀行本產(chǎn)品銷售過程中的責(zé)任和義務(wù)等必要謀取不當(dāng)利益商業(yè)秘密和客戶隱私國家司法機(jī)關(guān)商業(yè)秘密誠實(shí)信用二、判斷1錯(cuò)2對3錯(cuò)4對5錯(cuò)6對7錯(cuò)8錯(cuò)9對10對11錯(cuò)12對13錯(cuò)14對15對三、單選1A2A3A4B5B6C7A8A9C10A11A12C13C14B15B16C17B18C19C20A四、多選1ABC2AB3BC4ABC5BC6BC7AC8BC9AB