核保核賠部介紹ppt課件-wenkub.com
2024-10-31 23:11 本頁面
【正文】 關(guān)培訓(xùn) 2021年 12月 1日 保密 團(tuán)險(xiǎn)保全與個(gè)險(xiǎn)保全的差異 ? 團(tuán)險(xiǎn)保全以個(gè)險(xiǎn)保全為基礎(chǔ) ? 團(tuán)險(xiǎn)保全具有特有的保全項(xiàng)目，如：增減被保險(xiǎn)人，養(yǎng)老金的分擔(dān)計(jì)劃調(diào)整等等。 。 ? 契變（ policy change）是保全服務(wù)中非常重要的部分。 ? 注：投保團(tuán)體養(yǎng)老金保險(xiǎn)可以不受此條限制 2021年 12月 1日 保密 核保規(guī)則 （ 舉例 2） 計(jì)劃書的要求 下列情況必須先進(jìn)入預(yù)審系統(tǒng) ,按要求填寫計(jì)劃書經(jīng)總公司核保核賠部及相關(guān)精算部、團(tuán)險(xiǎn)部等審核同意后方可收取首期保險(xiǎn)費(fèi) ?1． 單個(gè)投保件規(guī)模保費(fèi)意外險(xiǎn)達(dá)到 50萬元 (含 50萬 )以上 , ?2． 單個(gè)投保件規(guī)模保費(fèi)健康險(xiǎn)達(dá)到 200萬元 (含 200萬 )以上 ?3． 單個(gè)投保規(guī)模保費(fèi)壽險(xiǎn) (含年金險(xiǎn) )達(dá)到 500萬元 (含 500萬 )以上 ?4． 單個(gè)投保件中某一人或某些人的個(gè)人累計(jì)保額達(dá)到 50萬 ?5． 不符合核保規(guī)則 ?6． 須調(diào)整保險(xiǎn)費(fèi)率的 ?7． 須附加承保條件、保險(xiǎn)責(zé)任或特別約定的 ?8． 其他有需要特別說明情況的 ?9． 超過當(dāng)?shù)睾吮Ｈ俗罡邫?quán)限 2021年 12月 1日 保密 核保規(guī)則 （ 舉例 3） 投保年齡限制 ? 18周歲以下的被保險(xiǎn)人最高保額限制按保險(xiǎn)監(jiān)管部門規(guī)定執(zhí)行，每一被保險(xiǎn)人累計(jì)死亡保障（最高壽險(xiǎn)危險(xiǎn)保額與累計(jì)最高意外傷害保險(xiǎn)金額）限 5萬元內(nèi)。若是其他人作為投保 人，必須有合理的解釋，并有未成年人監(jiān)護(hù)人的書面同意。 ? 投保人應(yīng)為法定監(jiān)護(hù)人（一般為父母）。 在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，滿足客戶的特殊要求。 （ 2） 核保核賠部是 風(fēng)險(xiǎn)控制部門 什么是核保？ 2021年 12月 1日 保密 (3) 核保核賠部是 保險(xiǎn)合同承諾的兌現(xiàn)部門 理賠申請(qǐng) 核賠人員 確是保險(xiǎn)事故： 賠付 非保險(xiǎn)責(zé)任范圍： 不賠付 2021年 12月 1日 保密 核保核賠部的功能塊 ? 個(gè)險(xiǎn)新契約 ? 銀行險(xiǎn)新契約 ? 個(gè)險(xiǎn)和銀行險(xiǎn)契約變更 ? 團(tuán)險(xiǎn)新契約和契約變更 ? 核賠 ? 及其他輔助功能 個(gè)險(xiǎn)新契約流程與 個(gè)險(xiǎn)核保 2021年 12月 1日 保密 投保實(shí)例 第一天，南京 (NJ)， 客戶交： 投保單、首期保費(fèi) 客戶收到： 暫收收據(jù) 暫時(shí)人身保險(xiǎn)合同 2021年 12月 1日 保密 投保實(shí)例 （ Continue） 第二天 10:00AM， NJ(營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)） 遞交投保材料、登錄 12:00AM，NJ（分公司）掃描 13： 00PM， NJ 實(shí)物文件歸檔 14： 00PM SH, 輸入 14： 30PM SH, 復(fù)核并通過自動(dòng)核保系統(tǒng) 15： 30PM SH, 打印合同并裝訂 第三天 ， 9:30AM SH,合同郵寄 第五天， NJ,合同到代理人手 遞送合同 2021年 12月 1日 保密 初審 /收單 /登錄 掃描 實(shí)物資料保存 按圖象文件輸入和復(fù)核 核保 打印 出單 銷售人員 分公司 總公司 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 一般投保契約流轉(zhuǎn)圖 郵寄合同 核保照會(huì) 2021年 12月 1日 保密 流程特點(diǎn) ? 電腦系統(tǒng)自動(dòng)的工作流推動(dòng) ? 集中制、無紙化（除接單、掃描完成前） ? 服務(wù)時(shí)限： clean case 48小時(shí)合同完成，96小時(shí)到達(dá)代理人手中 2021年 12月 1日 保密 業(yè)務(wù)操作流程 ? 接單、初審、登錄崗 ? 掃描、整理、歸檔崗 ? 輸單、復(fù)核崗（自動(dòng)核保） ? 人工核保崗 ? 保險(xiǎn)合同打印及裝訂崗 ? 合同簽收回執(zhí)登記及傭金計(jì)算 ? 統(tǒng)計(jì)報(bào)表匯總分析（特殊操作及規(guī)則維護(hù)） 2021年 12月 1日 保密 業(yè)務(wù)流程 1 ? 投保申請(qǐng)接單、初審、登錄崗 ? 在分公司各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)點(diǎn) ? 接受并核對(duì)新契約、保全、理賠的申請(qǐng)單及各種輔助材料 ? 對(duì)所交資料要素（單證編號(hào)、收據(jù)號(hào)）進(jìn)行登錄 ? 負(fù)責(zé)單證、資料的發(fā)放及回收 ? 負(fù)責(zé)照會(huì)、通知的打印、及回收 ? 接受業(yè)務(wù)人員的簡單咨詢 2021年 12月 1日 保密 業(yè)務(wù)流程 2 ? 掃描、整理、歸
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