【正文】 要嚴(yán)格實(shí)行檔案資料查閱登記制度，檔案管理人員工作變動(dòng)應(yīng)辦理檔案的交接手續(xù)。發(fā)現(xiàn)重大問題，及時(shí)報(bào)告預(yù)警。 承貸機(jī)構(gòu)應(yīng) 依據(jù)借款合同約定，對(duì)信貸資金的支付進(jìn)行管理與控制。 （二）論述一般貸款業(yè)務(wù)在貸款支付及貸后管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施（ 10 分） 答： 根據(jù)信貸合同的生效時(shí)間，嚴(yán)格按照規(guī)定程序和要求辦理支付手續(xù)。嚴(yán)密保管制度，嚴(yán)防抽換印鑒卡片。印鑒卡經(jīng)開戶柜員收妥后，嚴(yán)禁轉(zhuǎn)交無(wú)關(guān)第三人。柜員審核證件案無(wú)誤并開立賬戶后應(yīng)及時(shí)提交會(huì)計(jì)經(jīng)理進(jìn)行開戶審批確認(rèn)，柜員據(jù)會(huì)計(jì)經(jīng)理意見對(duì)相關(guān)憑證加蓋業(yè)務(wù)戳記并返回客戶回執(zhí)。證件種類要齊全，對(duì)證件本身的真實(shí)性、合規(guī)性，單位開戶意愿的真實(shí)性以及不同證件相同要素的一致性進(jìn)行審核。銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的防控措施包括： 完善公司法人治理機(jī)制 建立健全案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制度 加強(qiáng)內(nèi)部控制體系建設(shè) 下大力氣狠抓執(zhí)行力建設(shè) 增強(qiáng)稽核和業(yè)務(wù)檢查的有效性 建立案件責(zé)任追究制度 強(qiáng)化科技系統(tǒng)技防能力 建立科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制 培育良好的企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)文化、合規(guī)文化 加強(qiáng)對(duì)案防工作的監(jiān)管 （二）簡(jiǎn)述關(guān)于營(yíng)業(yè)柜員的十個(gè)嚴(yán)禁（ 5 分） 答： 一、嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有柜員卡∕授權(quán)卡∕密碼，或持有非本人操作員卡和密碼； 二、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好柜員卡∕授權(quán)卡∕密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品情況下離柜∕崗 (在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外 )； 三、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用； 四、嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金 。（ F） 3因?yàn)橛斜O(jiān)控，柜員在營(yíng)業(yè)期間臨時(shí)離開崗位無(wú)需將現(xiàn)金、印章、憑證等入箱上鎖。（ T） 3余額對(duì)賬單可根據(jù)賬戶流水利用辦公軟件進(jìn)行編輯后打印發(fā)放給客戶對(duì)賬。（ F） 3銀行承兌匯票到期扣款時(shí)，柜員可直接將其對(duì)應(yīng)保證金賬戶的資金轉(zhuǎn)入單位結(jié)算賬戶扣款。（ F） 2驗(yàn)資賬戶開戶后，多個(gè)投資人的，只需要預(yù)留投資額最大的投資人印章作為預(yù)留印鑒。（ F） 2企事業(yè)單位申請(qǐng)批量開戶，銀行應(yīng)據(jù)其真實(shí)的批量開戶人員明細(xì)表（含身份證件號(hào)）即可受理。（ F） 在特殊情形下，銀行客戶經(jīng)理可代理客戶進(jìn)行對(duì)公賬戶 的的開戶并轉(zhuǎn)交其印鑒卡。（ F） 1《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》中的“直接責(zé)任人是指對(duì)形成案件風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)不良后果起直接作用的違紀(jì)違規(guī)人員。究其根源，是因?yàn)闆]有形成嚴(yán)格的、令行禁止的合規(guī)習(xí)慣和約束，欠缺自覺合規(guī)的文化環(huán)境。（ T） 內(nèi)控措施的“四眼原則”可理解為一筆業(yè)務(wù)需有兩人經(jīng)辦。（ T） 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)全新監(jiān)管理念主要是指“管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、提高透明度。 1案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)要求在內(nèi)部控制機(jī)制方面實(shí)施以下內(nèi)容（ ACDF） A、完善內(nèi)控制度建設(shè) B、落實(shí)“四項(xiàng)制度” C、加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制 D、持續(xù)內(nèi)控制度評(píng)價(jià) E、完善稽核體系 F、強(qiáng)化崗位流程制約 1中小金融機(jī)構(gòu)在制定責(zé)任追究制度時(shí)應(yīng)把握以下原則（ AB） A、自查從寬、他查從嚴(yán) B、盡職免責(zé)、失職重罰 C、教育懲罰相結(jié)合 D、處理要公平 1中小金融機(jī)構(gòu)的案件責(zé)任追究應(yīng)遵循以下原則（ ADEF） A、教育懲罰相結(jié)合 B、一案四問責(zé) C、上追兩級(jí) D、依據(jù)要充分 E、處理要公平 F、處理輕重要適度 突發(fā)事件的特征包括（ ABCDE） A、突發(fā)性 B、公共性 C、危害的延展性 D、變化發(fā)展的不確定性 E、處置的緊迫性 F、不可控性 二、判斷題（總分 20 分，每題 分。 C、提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管的優(yōu)勢(shì)。做好員工工作時(shí)間之外的行為監(jiān) 督。 B、加強(qiáng)對(duì)員工行為的關(guān)注。 D、稽核派駐制度實(shí)行“垂直管理、上掛下查”。 C、確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性 D、確保業(yè)務(wù)紀(jì)律、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整。 資金營(yíng)運(yùn)中心與每位員工，都要明確案件防范工作責(zé)任和關(guān)聯(lián)崗位聯(lián)保責(zé)任，切實(shí)做好群防、互防工作，不留 盲區(qū) ，不留死角，確保資金業(yè)務(wù)順利實(shí)現(xiàn)年全年無(wú)案件、無(wú)事故。 要嚴(yán)格按照上級(jí)文件要求，配合我行合規(guī)管理部，實(shí)事求是、保質(zhì)保量做好案防自我評(píng)估工作，不影響全行整體案防工作部署。 四、進(jìn)一步做好案防預(yù)警工作。同時(shí)，根據(jù)案防工作的重點(diǎn)安排和業(yè)務(wù)的發(fā)展需要，繼續(xù)進(jìn)行必要的補(bǔ)充和修訂，做到更嚴(yán)密、更規(guī)范、更有效。目前已經(jīng)完成年第一季度金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)自查，未發(fā)現(xiàn)問題。 案件防 控工作計(jì)劃 （三） 資金營(yíng)運(yùn)中心在全行和中心案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組的正確指導(dǎo)和監(jiān)督下，將高度重視案防工作，再接再厲，采取有效措施，全力以赴、保質(zhì)保量做好 xx年案防工作。 加強(qiáng)與當(dāng)?shù)攸h政和監(jiān)管部門、公安、紀(jì)檢、監(jiān)察、審計(jì)等部門的協(xié)調(diào)配合。各信用社都要設(shè)立舉報(bào)信箱和投訴電話，指定專人負(fù)責(zé)，對(duì)群眾的投訴舉報(bào)要認(rèn)真對(duì)待，及時(shí)查處，做好對(duì)舉報(bào)有功人員的獎(jiǎng)勵(lì)和保密工作，對(duì)知情不報(bào)的要視情節(jié)給予懲罰。要加大責(zé)任追究力度，堅(jiān)決杜絕有章不循，違章操作行為，進(jìn)一步建立健全案件責(zé)任追究制度，加大對(duì)案件專項(xiàng)治理工作的考核，實(shí)行“一案四問”制度，對(duì)信用社、儲(chǔ)蓄所發(fā)生重大案件的，除要與考評(píng)、工資考核、評(píng)選先進(jìn)等進(jìn)行掛鉤外，還要追究所、社領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。信用社安排強(qiáng)制休假中的替班人員，要在辦理業(yè)務(wù)的過程中，對(duì)被強(qiáng)制休假人員日常經(jīng)辦的帳務(wù)進(jìn)行總分核對(duì)，對(duì)重空等進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)。使重要崗位、重要業(yè)務(wù)的每一個(gè)重要環(huán)節(jié)都在內(nèi)控制度的約束下、在風(fēng)險(xiǎn)可控的過程中進(jìn)行，以杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)制度執(zhí)行力的提高。聯(lián)社稽核人員每季對(duì)信用社不少于一次序時(shí)稽核，并按時(shí)完成聯(lián)社安排的各類專項(xiàng)稽核任務(wù)。對(duì)員工的法制廉政教育、職業(yè)道德教育和案例警示教育不少于 1 次 。檢查員工教育、管理方面存在的問題，嚴(yán)查“九種人”。核查即時(shí)監(jiān)控、操作人員之間密碼使用、程序、授權(quán)等方面存在的問題。財(cái)務(wù)收支范圍違規(guī)問題 。 會(huì)計(jì)出納。嚴(yán)查以貸謀私，索賄、受賄、收受禮金 (財(cái)物 )、等違法違紀(jì)行為 。大額貸款超比例問題 。檢查大額存取款業(yè)務(wù) ,特殊業(yè)務(wù)交易。 四、檢查工作的重點(diǎn)內(nèi) 容 以學(xué)習(xí)規(guī)章制度為基礎(chǔ)，提高廣大員工嚴(yán)格按章辦事的意識(shí)和自覺性，堅(jiān)決抵制各種風(fēng)險(xiǎn)操作問題 。對(duì)違規(guī)行為要依據(jù)相關(guān)規(guī)定給予處罰和處理，對(duì)頂風(fēng)違規(guī)行為要進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)?；瞬块T及各業(yè)務(wù)條線要嚴(yán)格履行監(jiān)督檢查職責(zé)，通過各項(xiàng)檢查，糾偏堵漏，全面、徹底排查，深挖陳案，消除案件隱患，遏制新案發(fā)生 。抓住問題比較突出的機(jī)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)案件的要害部位和漏洞較多的薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員進(jìn)行重點(diǎn)排查。 三、案件防控治理工作三年目標(biāo) xx 年，開始啟動(dòng)案件防控總動(dòng)員，繼續(xù)推進(jìn)案件治理“回頭看”深度排查工作，努力提高內(nèi)控制度執(zhí)行力和案件發(fā)現(xiàn)率，遏制新發(fā)案件，充分暴露歷史陳案， ()力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)案件數(shù)量和金額“雙降”目標(biāo)。 組長(zhǎng)： *** 副組長(zhǎng)： ***、 *** 成員： ******** 領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室， 辦公室主任 。三是到 xx 年8 月至今， xx 聯(lián)社均能按省聯(lián)社要求按程序、規(guī)定對(duì)員工行為進(jìn)行排查，沒有發(fā)現(xiàn)違反排查制度規(guī)定的行為。 五、狠抓員工行為排查 一是 xx 聯(lián)社做到了對(duì)員工行為進(jìn)行按月排查，并逐人建立了排查檔案共 xx 份，截止 xx 年 2 月 29 日，全市共排查出重點(diǎn)人員 x 名，其中，不安心工作違反勞動(dòng)紀(jì)律的 x 人，貪圖享受的 x 人，參與經(jīng)商的 x人，不服從管理、行為異常的 x 人，工作時(shí)間注意力注意力不集中的 x人，性格缺陷的 x 人，其他不良行為的 x 人。對(duì)高管人員交流、重要崗位人員輪崗、強(qiáng)制休假我們均進(jìn)行了審計(jì)，審計(jì)采取了直接審計(jì)與委托審計(jì)兩種方式進(jìn)行，審計(jì)均形成了報(bào)告。 四、認(rèn)真落實(shí)了“十大聯(lián)動(dòng)”措施 對(duì)于這一措施的 落實(shí)，我們要抓以下一些具體工作：落實(shí)票據(jù)保證金他社托管制度、信用社一線網(wǎng)點(diǎn)卡證章與行政章聯(lián)動(dòng)管理制度、落實(shí)員工輪崗、會(huì)計(jì)委派、強(qiáng)制休假和崗位審計(jì)制度、制訂員工舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度、明確貸款“三查”與檔案管理制度、稽核工作盡職與問題制度 (xx年 3月初我們處理了一起審計(jì)人員在清理員工責(zé)任貸款貸款時(shí)失職的事件 )、通過多種形式落實(shí)案件查破與處理雙重考核制度、案件查處與信息批露制度、信用社操作風(fēng)險(xiǎn)管理與獎(jiǎng)懲。在制訂 扣分標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，通過明確責(zé)任，從經(jīng)濟(jì)處罰與政紀(jì)處理方面均制訂了詳細(xì)的追究措施。 (二 )細(xì)化了考核分值。 五、強(qiáng)化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵(lì)機(jī)制從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求，為此，我們堅(jiān)持做到三個(gè)到位： （一 ）監(jiān)督措施要到位。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。截至月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信 息，報(bào)送數(shù)為零。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。銀企對(duì)賬包括與客戶每季度存款對(duì)賬，目前，我行萬(wàn)元以上對(duì)賬率達(dá) 100%。 （一）高度重視輪崗、休假管理。引導(dǎo)和督促各級(jí)部門和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。今年以來，行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手 ，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評(píng)價(jià)工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險(xiǎn)的要求，通過對(duì)案件防控工作的考核，努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會(huì)等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營(yíng)造了良好的安全氛圍。三是注重案防經(jīng)驗(yàn)信息交流。 （三）定期分析案防工作情況。 （二）開展警示教育活動(dòng)，增強(qiáng)員工防范意識(shí)。 二、強(qiáng)化教育，筑牢思想防線 思想教育工作常常說起來重要，但實(shí)際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃，做到計(jì)劃落實(shí)。 行總部結(jié)合實(shí)際制訂了科學(xué)而細(xì)致的合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn) 100 分制考核辦法，各單位、部門每月、每季度的各項(xiàng)任務(wù)完成情況， 均被細(xì)化為每一分值，并按季度進(jìn)行公布。 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部、審計(jì)稽核部每年組織開展一次 全行合規(guī)與內(nèi)控有效性評(píng)價(jià)活動(dòng)。 董事辦、監(jiān)事辦及其下設(shè)委員會(huì)、每年進(jìn)行不低于一次的專題履職報(bào)告活動(dòng)； 信貸、會(huì)計(jì)、電子銀行、安全保衛(wèi)等部門，根據(jù)各 自條線的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、安全狀況等，定期在全行發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告； 審計(jì)稽核部負(fù)責(zé)全行的高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)、高風(fēng)險(xiǎn)崗位“四高”的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，每年開展不低于一次的“四高”評(píng)估活動(dòng)。 審計(jì)稽核部和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部、每個(gè)季度組織開展不低于一次的跟蹤檢查和督查問題整改活動(dòng)。 各單位兼職合規(guī)管路員、按季對(duì)本單位業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)及安全保衛(wèi)等狀況進(jìn)行案防工作自查，并于季后 15 日內(nèi)上報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部； 各單位合規(guī)代表、風(fēng)險(xiǎn)管理員、委派會(huì)計(jì)、安全員、兼職審計(jì)員按 季進(jìn)行履職報(bào)告，并于每季后 15 日內(nèi)上報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部； 行長(zhǎng)室每季度向董事會(huì)提交合規(guī)、內(nèi)控報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)并在每季后 15日內(nèi)完成； 相關(guān)職能部門、每季度組織開展不低于一次的合規(guī)、制度培訓(xùn)活動(dòng)； 人事監(jiān)察部、審計(jì)稽核部、每季度組織開展一次“員工日常行為排查和員工賬戶排查”活動(dòng)。 相關(guān)職能部門、每月開展不少于一次的相關(guān)條線的風(fēng)險(xiǎn)提示活動(dòng)。篇二：案防工作計(jì)劃 xxxx農(nóng)村商業(yè)銀行 2021案件防控工作計(jì)劃措施 為深入貫徹落實(shí)十八大三中全會(huì)和中紀(jì)委會(huì)議精神，本著“標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防”的工作方針，結(jié)合本行實(shí)際，特制訂本案防工作計(jì)劃。通過組織全體員工填寫《莆田農(nóng)商銀行員工行為 監(jiān)督管理自查表》，全面掌握員工隊(duì)伍狀況，及時(shí)糾正行為偏差，進(jìn)一步強(qiáng)化員工的日常行為規(guī)管理和監(jiān)督。 各支行、分理處要建立風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)常態(tài)自查機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行情況檢查監(jiān)督，定期或不定期對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金、貸款新規(guī)執(zhí)行、自助設(shè)備管理、銀企對(duì)賬、重要憑證、柜員卡、印鑒管理、聯(lián)行結(jié)算等重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，并加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)一線臨柜人員和要害崗位的管理，對(duì)重要的授權(quán)業(yè)務(wù)等設(shè)立專 用記錄簿，防止員工操作風(fēng)險(xiǎn)，并常抓不懈，確保案件防控措施落到處。 各支行要建立違規(guī)題臺(tái)賬，及時(shí)梳理記錄信息，按照風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分布、題集中度和題變化及整改情況等，定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)狀況，分析案防形勢(shì)，增強(qiáng)案件防控工作的針對(duì)性和前瞻性。 （二）明確重點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)排查 各支行、分理處要高度關(guān)注案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié)這三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的排查，對(duì)關(guān)鍵崗位人員和重點(diǎn)客戶要做到心中有底，了解掌握關(guān)鍵崗位人員尤其是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的思想動(dòng)態(tài)、庭情況及品行操守，嚴(yán)格規(guī)