【正文】 目前全鎮(zhèn)又有 280 家個體老板申領了營業(yè)執(zhí)照，其中有 50 多家私營企業(yè)要求加入同業(yè)商會。根據(jù)我鎮(zhèn)紡織、皮革、服飾、化工四大行業(yè)的實際，經(jīng)過反復協(xié)商，籌備組從企業(yè)的規(guī)模，入會企業(yè)法人代表的社會影響力，對商會工作的熱心程度以及同行業(yè)內(nèi)行業(yè)分布和區(qū)域布局等方面提出了同業(yè)商 會理事會會長、副會長、理事人選的基本條件并產(chǎn)生了候選人。針對有少數(shù)企業(yè)對商會作用心存疑慮的情況，我們一是邀請上級行業(yè)商會協(xié)助做好工作，二是通過靈活多樣的工作方法來確保規(guī)模以上的企 業(yè)全部進入商會，符合條件的銷售 300 萬元以上的企業(yè)積極加入商會。為了使制定的章程切實可行，我們廣泛征求準備入會企業(yè)的意見，根據(jù)他們的建議、呼聲制訂了新的方案。四是起草相關文件，召開征求工作報告、章程（草案）理事會候選單位的選舉 辦法（草案）的座談會。 精心組織，制訂計劃，規(guī)范同業(yè)商會組建各項程序。其中：紡織、皮革、服裝、化工四個行業(yè)的工業(yè)總產(chǎn)值占全鎮(zhèn)經(jīng)濟總量的 %以上，這是我鎮(zhèn)的傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)、新興產(chǎn)業(yè)和優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)。 （紅山路支行鄒小丹） 第五篇：同業(yè)商會建設調(diào)研報告 一、同業(yè)商會的組建及運作情況 去年，我鎮(zhèn)共組建四個同業(yè)商會、一個農(nóng)村經(jīng)濟合作社，“如皋市丁堰鎮(zhèn)紡織同業(yè)商會”、“如皋鎮(zhèn)皮革同業(yè)商會”、“如鎮(zhèn)服飾同業(yè)商會”、“鎮(zhèn)化工同業(yè)商會” 、“南通天盟優(yōu)質(zhì)生豬養(yǎng)殖合作社”即南通天盟優(yōu)質(zhì)牲豬同業(yè)商會，同業(yè)商會首期吸收有影響的規(guī)模企業(yè)和會員企業(yè)近100 多家。同時建 立起科學合理的中間業(yè)務綜合考核指標體系，對中間業(yè)務進行重點考核，并把中間業(yè)務帶來的直接和間接收益作為考核重點，引入獎懲機制，努力營造一種全員重視和參與中間業(yè)務的良好氛圍。 三、縱觀銀行同業(yè)我們值得借鑒是激發(fā)全行干部員工聚 神凝氣，勁往一處使；打造品牌，積極營銷，得找準市場定位，形成自身的核心競爭力。建設銀行將全面推行客戶經(jīng)理制，完善客戶經(jīng)理等級序列管理；建立客戶經(jīng)理培訓體系，對客戶經(jīng)理進行系統(tǒng)化、專業(yè)化培訓，不斷提高客戶經(jīng)理的專業(yè)技能和服務水平；推進核心客戶發(fā)展戰(zhàn)略，培育優(yōu)質(zhì)客戶群體建設銀行制定了公司業(yè)務核心客戶培養(yǎng)計劃，對核心客戶的定位、確認標準、開發(fā)原則、開發(fā)流程、開發(fā)途徑及開發(fā)管理等進行了詳細規(guī)劃。加快金融電子化建設，發(fā)揮技術引領作用建設銀行將加大金融科技投入，加快金融電子化建設， 發(fā)揮金融科技引導全行業(yè)務發(fā)展、提升經(jīng)營管理水平、提高金融創(chuàng)新能力的作用。 ：當前狀況下，商業(yè)銀行開拓貸款市場的任務艱巨，大力發(fā)展個人信貸業(yè)務建設銀行將大力拓展有潛力的住房、汽車、教育、旅游、耐用消費品等消費信貸市場，重點發(fā)展以個人住房貸款為龍頭的個人信貸業(yè)務，逐步完善樓宇按揭貸款、個人住房裝修貸款、個人房產(chǎn)抵押貸款、汽車消費貸款、個人質(zhì)押貸款、營運證質(zhì)押貸款、綜合消費貸款、助學貸款等積極開拓個人中間業(yè)務建設 銀行將在鞏固現(xiàn)有代理國債、代收代付、代理保險、代理票務等業(yè)務的基礎上，進一步擴大代收代付業(yè)務范圍，積極研究和實踐以代客理財業(yè)務為核心的中間代理業(yè)務。 ：拓展儲蓄業(yè)務，提高儲蓄存款占比建設銀行將繼續(xù)健全儲蓄系列，增加本外幣存款業(yè)務品種。建立持續(xù)的資本補充機制的基礎上，發(fā)揮建設銀行現(xiàn)有的優(yōu)勢，穩(wěn)步向目標推進，實現(xiàn)全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展。 以上就是我們在一個上午進行同業(yè)調(diào)研過后的體會，因為時間、篇幅、水平有限，我們所看到、聽到的僅能展現(xiàn)冰山一角，需要學習的還有很多。經(jīng)過了一番深入細致的體驗和調(diào)查，我們初步了解并掌握了瑯東地區(qū)商業(yè)銀行總體服務水平和業(yè)務狀況，在調(diào)研過程中，我們仔細的對比了我行與其他商業(yè)銀行之間在客戶服務和業(yè)務產(chǎn)品方面的差異和優(yōu)劣，收獲良多。 二、網(wǎng)點工作人員的服務態(tài)度，著裝要求，業(yè)務水平，服務技巧，服務形象：在這一方面，我行的基層網(wǎng)點員工表現(xiàn)出了很高的職業(yè)素養(yǎng)，展現(xiàn)了良好的精神風貌，著裝整齊，業(yè)務熟練，形象可佳，不過也有些許瑕疵，可能因為我行網(wǎng)點新員工較多的原因，我行的員工在業(yè)務水平上仍有進步空間，服務技巧方面仍需學習和沉淀。篇五：銀行同業(yè)網(wǎng)點調(diào)研報告銀行網(wǎng)點同業(yè)調(diào)研報告 2021年 7 月 24 日星期四，我們分配到中國銀行雙擁支行見習一行三人，來到了瑯東區(qū)金融機構最為集中的民族大道上 ，對該地段的銀行網(wǎng)點進行了同業(yè)調(diào)研。 二、建行的員工主動營銷意識很強，主動銷售流程順暢?！? 我：“好的，謝謝！” 建客：“我會打電話給你，你有問題也可以打電話給我，請走好，再見！”我：“再見！”隨后我在大廳轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)看看，前面接待我的負責人走過來詢問：“你的聯(lián)系方式留下了嗎？你是市里的，怎么到我們這里來辦業(yè)務？” 我：“我是陪朋友來的。她答應一到貨就打電話給我。 建客：“你好，請坐，你想要買什么樣的黃金產(chǎn)品？”我：“蛇年生肖” 建客：“現(xiàn)在沒有現(xiàn)貨，我們現(xiàn)在接受預定。我們有一款金鎖送小孩也很適合，你看看?！? 建行：“送什么人？” 我：“小孩。我和 xxx 一組先后村鎮(zhèn)銀行、建設銀行、郵政銀行和徽商銀行四個網(wǎng)點進行同業(yè)體驗，建設銀行和徽商銀行給我留下了深刻印象，對我的觸動很大，下面我就談談到建設銀行的體驗情況和自己的一些感悟?！坝袃?nèi)涵”，指的是該基金的基金經(jīng)理從業(yè)經(jīng)驗與投資理念是否能夠勝任該基金的管理。指的是基金的規(guī)模應控制在 20 億之內(nèi)， 10 億左右最佳，既能達到分散投資之目的，也能滿足基金經(jīng)理的管理水平。財富管理中心應將所形成的結論與意見及時與前臺溝通，支持前臺的工作。深入研究的方法很多，不管是自上而下的分析法還是自下而上的分析法，基本流程都是整理市場的數(shù)據(jù)和市場的產(chǎn)品，對其表現(xiàn)進行一定的定量分析。財富管理中心是研究宏觀經(jīng)濟和分析資本市場的重要部門，個人客戶經(jīng)理做出市場分析和回答客戶咨詢過程中重要的支持力量，大部分的產(chǎn)品分析和銷售節(jié)奏的把握都應由財富管理中心進行分析確定。在戰(zhàn)略上，落后于其他競爭 對手。但此時的購買點位和贖回基金 的建倉點位相差甚遠，抬高了投資者的交易成本。以基金業(yè)務為例，銀行的基金銷售業(yè)務目前至少有三大誤區(qū)：其一，市場相反理論效應明顯。而未來個人金融的發(fā)展趨勢，個人理財?shù)男枨髸е裸y行 業(yè)繼續(xù)“脫媒”，我們難道要繼續(xù)走關系營銷的粗放式發(fā)展之路嗎？隨著國民受教育程度的提高，未來通貨膨脹的加劇和國內(nèi)投資渠道的多樣化，居民是否愿意在銀行存定期？給客戶十份中秋禮品，都不及為客戶帶來高收益的產(chǎn)品設計和理財建議。適合沒有能力動態(tài)調(diào)整自身資產(chǎn)組合的投資者購買。大盤弱勢，面臨中期調(diào)整，投資者可以持有超過一個月。流動性優(yōu)勢不明顯，和同檔次的步步為盈 2 號相比，優(yōu)勢不大。登陸工商銀行個人網(wǎng)銀，我總結了工商銀行目前在售的理財產(chǎn)品，該行的產(chǎn)品的確很全面，能夠滿足客戶的各種流動性需求，在收益率方面也不低于同業(yè)。不過營業(yè)部也有值得借鑒的優(yōu)點，工行營業(yè)部將近期發(fā)售的熱點基金與工行的理財產(chǎn)品簡介寫在展板上，一進入大門就能很醒目的看到該展板。該網(wǎng)點硬件設備好，大廳環(huán)境十分整潔，但整體采光不好，營業(yè)廳內(nèi)光線昏暗。之后，咨詢 3 號柜員，得知登陸個人網(wǎng)銀可以在“繳費站”操作代扣水、電、煤氣費。（ 2）第二個網(wǎng)點：馬鞍山工行大治支行工行大治支行是老網(wǎng)點，地址位于紅旗路、大治門診部邊，該網(wǎng)點歷史悠久，存量客戶較多。在詢問信用卡辦理時，得知去分行營業(yè)部才能申請辦理，該業(yè)務集中，使得客戶不方便辦理，導致流失客戶。大堂經(jīng)理未能做到“來有迎聲、走有送聲”，也不強求。但是門口電動車停放不規(guī)則，畫線也不明顯，讓人心里不舒服。與工商銀行個人客戶經(jīng)理對話，希望得到工商銀行員工研究支撐的對理財服務產(chǎn)品的推薦，對基金產(chǎn)品的分析與推薦。而三方存管業(yè)務和銀期轉(zhuǎn)賬使得在其他投資渠道理財?shù)目蛻裟軌蚺c銀行建立溝通和聯(lián)系，保證客戶資金不流失。銀行業(yè)以前沒有基金托管業(yè)務，現(xiàn)在不僅有了規(guī)模還越來越大，銀行業(yè)以前沒有代理保險產(chǎn)品，現(xiàn)在保險銷售人員在銀行駐點，銀行業(yè)以前沒有信托集合理財，現(xiàn)在各家銀行都加大 了類似產(chǎn)品的研發(fā)與宣傳，銀行業(yè)以前沒有投資銀行產(chǎn)品，現(xiàn)在我們有了皖江產(chǎn)業(yè)基金等等選擇。第二個網(wǎng)點，取款業(yè)務是個人客戶經(jīng)常發(fā)生的業(yè)務，大堂經(jīng)理的分流作用是否突出，取款 atm 機是否 正常運作，在取號排隊取款過程中，觀察銀行服務功能，取款過程中業(yè)務操作是否熟練。第一個網(wǎng)點 ,個人開立結算賬戶是與銀行發(fā)生業(yè)務關系的第一步。更新觀念，促進發(fā)展，加快推進產(chǎn)學研人才隊伍建設。對中間業(yè)務要切實加大考核獎懲力度，將壓力層層傳遞到每個單位、部門和每一位員工，力爭使中間業(yè)務實現(xiàn)超常規(guī)、跨越式發(fā)展。保持并鞏固銀行間債券市場上的 有影響力地位，積極開展業(yè)務創(chuàng)新建設銀行將擴大國債、政策性金融債、銀行次級債等債券承銷規(guī)模，進一步提升市場份額。 推行客戶經(jīng)理制，提高市場營銷能力。 ：建設銀行將努力開拓中間業(yè)務，使中間業(yè)務成為建設銀行新的利潤增長點，逐步提高中間業(yè)務收入在總收入中的占比；建設銀行將通過加快業(yè)務、服務及技術創(chuàng)新，拓展中間業(yè)務品種，延伸銀行服務；在鞏固現(xiàn)有結算類、代理類等中間業(yè)務的基礎上，重點發(fā)展針對中小客戶、城市居民的中間業(yè)務品種，逐步形成建設銀行中間業(yè)務經(jīng)營特色；加快集成化、高附加值的中間業(yè)務產(chǎn)品開發(fā)進度，積極探索并開展建設銀行與政府部門、國內(nèi)外商業(yè)銀行及政策性銀 行、基金管理公司、證券公司、保險公司、信托 投資公司等多種業(yè)務合作方式，積極推進投資咨詢、財務顧問等中間業(yè)務和表外業(yè)務的發(fā)展。建設銀行將根據(jù)監(jiān)管政策的 要求，針對個人理財業(yè)務向綜合理財、個人資產(chǎn)管理、個人財務顧問方向發(fā)展的趨勢，不斷提高產(chǎn)品研發(fā)能力，拓展個人理財業(yè)務。建設銀行個人業(yè)務的發(fā)展策略是保持并鞏固現(xiàn)有的品牌形象，大力發(fā)展個人業(yè)務，逐步形成“向黨”系列個人業(yè)務品牌的區(qū)域競爭優(yōu)勢。建