【正文】 三、加強理財經(jīng)理的日常管理。 高度重視個人客戶經(jīng)理隊伍建設(shè)和管理 一、完善客戶經(jīng)理的選拔，建立強大的個人客戶經(jīng)理隊伍 去年 8 月份以來，在人員緊張的情況下，通過競聘上崗等多種方式分次選拔了 13 名思想素質(zhì)好 、知識水平高、業(yè)務(wù)能力強以及具有較強社會關(guān)系的員工不斷充實到客戶經(jīng)理崗位上，我行的理財經(jīng)理由原來的 4 個增加到 17 個，實現(xiàn)了所有網(wǎng)點都配置了客戶經(jīng)理，對財富管理中心和貴賓理財中心進行了重點配置。 在總、省行 “大個金”和“打造第一零售銀行”的指引下，在分行加快推進個人金融業(yè)務(wù)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和業(yè)務(wù)發(fā)展步伐的要求下，面對各家銀行對個金中、高端客戶的競爭。 四、營銷方面。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較穿越小說網(wǎng) 。在性格上要熱情開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責(zé)。客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。 新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理 財金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學(xué)會。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。營業(yè)終了，逐項檢 查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。 一年來，我先后從事儲蓄員，客戶 經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。 作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。特 別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后 ,多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。營銷理財金帳戶 25 個。彩票 我對待工作有強烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他 從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近 2700 萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐 ,圍繞支行工作重點 ,出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。 另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，特別是要具 備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。 二、心理方面。 12 月 2 號利用去兒子學(xué)校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。 只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。當(dāng)我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款 ，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。 一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。 作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后 ,多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。營銷理財金帳戶 25個。幫助客戶進行觀念的轉(zhuǎn)變，讓他們真正了解理財，信任理財，當(dāng)然也更信任你。除了日常工作外，為了提升個人的職業(yè)素養(yǎng)，要能夠潛心做些金融問題研究和市場分析，對金融環(huán)境的起伏總結(jié)自己的看法，切忌隨波逐流。 產(chǎn)品信息要抓牢：市場蘊含的理財需求非常龐大，以往銀行的存、取、貸等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)范疇已經(jīng)不能滿足如今客戶的要求。因此，充分了解理財產(chǎn)品，時刻汲取金融知識并且保持對金融市場的敏銳度是成為一個合格理財經(jīng)理的重要前提。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。 另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。 三、業(yè)務(wù)方面。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。 一、道德方面。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品 ,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。從沒受到過一次外面顧客的投訴。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。我查詢了他的存款在 80 萬元左右。 一、加強學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。在我的努力下， 2021 年我個人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。 客戶經(jīng)理要成為市場營銷的能手。既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程 。 三、業(yè)務(wù)方面。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。 一、道德方面。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。從沒受到過一次外面顧客的投訴。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。 從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。我查詢了他的存款在 80 萬元左右。 一、加強學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。在我的努力下 ， 2020 年我個人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。黨的十八大以來，中央多次強調(diào)要增強憂患意識 ，要求領(lǐng)導(dǎo)干部凡事從壞處準(zhǔn)備，爭取最好的結(jié)果，保持清醒頭腦，把握工作主動。或是因為工作上熱衷冒虛火、做虛功，以為工作是否出彩，關(guān)鍵就看總結(jié)。有的單位部門，眼里只有亮點而沒有痛點，甚至浮夸虛報，搞成庸俗的成就喜報。在剛剛結(jié)束的中央經(jīng)濟工作會議上，習(xí)近平同志反復(fù)強調(diào)，分析形勢、謀劃未來，要不回避矛盾，不掩蓋問題，這樣才能有備無患，遇事不慌，牢牢把握主動權(quán)。今年 9 月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款 500 萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。 客戶的需求就是我的工作 我認為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán) 境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的壟斷控制，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。 在服務(wù)客戶的 過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。總之，年終總結(jié)應(yīng)與實際工作相符合。功勞歸于各級干部和廣大群眾的辛勤勞動，來之不易?？偨Y(jié)中關(guān)注問題、思考問題，并不是找別扭、煞風(fēng)景，而是事業(yè)發(fā)展的真需要、轉(zhuǎn)變作風(fēng)的必修課?？偨Y(jié)回避問題，還不只是文 風(fēng)問題，更是作風(fēng)不務(wù)實、工作不扎實的反映。這樣的總結(jié)，言之無物，對工作沒有幫助，反而讓群眾反感。這也是我們做好年終總結(jié)的基本遵循。 20XX，再接再厲，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服 務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動 。下面先參考下這篇銀行客戶經(jīng)理的年終總結(jié)范文： 作為客戶經(jīng)理，在 20XX 的工作當(dāng)中，時刻繃緊自己工作的那根弦，圍繞年初定下的工作目標(biāo)，做好工作計劃，按照分階段完成小目標(biāo)，逐步完成大目標(biāo)買的工作進程開展各項工作，逐促使每一項工作都能按部就班，有章可循的進行， 20XX 年，我行新增存款任務(wù) 3256 萬元，完成計劃的 %，辦理承兌匯票貼現(xiàn) 9 筆，金額 521 萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入 3 萬元，完成個人攬儲 77 萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，各項工作指標(biāo)均已完成 ! 隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用?？隙ǔ煽儭⒈碚孟冗M，既是一種尊重和鼓勵，更能夠鼓舞士氣、激勵奮進。在日常工作中，他始終堅持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在 20x 年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。 開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意 。 客戶在第一，存款是中心。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點落選。因此，我總是誠懇謙遜地表示欣然接受顧客的批評意見，然后再做出規(guī)范合理的解釋，這樣以來大多數(shù)客戶都會很樂意的接受，最終使得業(yè)務(wù)順利辦理。 為了穩(wěn)定和爭取更多的客戶，經(jīng)常將服務(wù)延伸到客戶單位。 二、創(chuàng)新營銷方式，提高客戶營銷水平 2021年，營業(yè)部堅持不斷創(chuàng)新，每個季度都搞了不同的營銷活動，分別是：春雷計劃、夏季攻勢、秋季爭霸、沖刺 19，取得了較理想的成效。一年來，無論在什么情況下，我都對支行、對自己充滿希望、充滿信心，熱愛本職工作。作為客戶經(jīng)理和匯票專管員，我深知自身工作的重要性，因為它是客戶直接了解行社窗口，起著溝通顧客與支行的橋梁作用。 【篇四】銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 20x 年，我擔(dān)任支行對公客戶經(jīng)理，并兼任支行的銀行承兌匯票專管員。理論基礎(chǔ)、專業(yè)知識、文化水平、工作方法等不能適應(yīng)新的要求。在工作中，我是忠于職守，盡力而為的，領(lǐng)導(dǎo)和同事們也給了我很 大的幫助和鼓勵，在大家的共同努力下，客戶們都認為 x 分理處的服務(wù)比其他銀行的好，都愿意來這里開立賬戶和辦理業(yè)務(wù)，去年開立的會計賬戶有 200 多個，會計業(yè)務(wù)筆數(shù)去年更是從年初的日均 x 多筆上升到 x 多筆，人均筆數(shù)列居全行榜首，每天的忙碌可想而知，銀行屬于服務(wù)行業(yè)，工作使我每天要面對眾多的客戶，為此，危常提醒自己“善待別人，便是善待自己”，在繁忙的工作中，我仍然堅持做好“三聲服務(wù)”、“站立服務(wù)”和“微笑服務(wù)”，耐心細致的解答客戶的問題，遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重。我的述職報告請大家評議，歡迎大家提出寶貴意見。掌握推銷自我的技巧、演講 技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。 另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。同時，還要有較強的交際溝通能力，