【正文】 A 審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施B 審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決C 授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督D 商業(yè)銀行章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)E 商業(yè)銀行法規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)19“安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)基層行社創(chuàng)建基本規(guī)范 ”信貸基礎(chǔ)規(guī)范要求，做好貸前調(diào)查工作。主要包括（ ABCD ）等。A 銀行業(yè)重大損失C 引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B 市場(chǎng)大幅波動(dòng)D 影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定E 高管人員調(diào)整18 商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》明確，商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)內(nèi)部職能部門和分支機(jī)構(gòu)房地產(chǎn)貸款進(jìn)行年度專項(xiàng)稽核，并形成稽核報(bào)告。A 事前防范 B 事中控制 C 事后監(jiān)督和糾正 D 事后評(píng)價(jià) E 及時(shí)懲處18 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》明確，商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策應(yīng)當(dāng)與銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)特征相適應(yīng)，主要內(nèi)容包括（ ABCDE ）。A 董事會(huì)的監(jiān)督控制C 適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)B 高級(jí)管理層的職責(zé)D 操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、方法和程序E 計(jì)提操作風(fēng)險(xiǎn)所需資本的規(guī)定17《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》明確，內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括以下要素（ ABCDE ）。A 擔(dān)保類 B 承諾類 C 金融衍生交易類 D 資產(chǎn)類 E 負(fù)債類17《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》明確，商業(yè)銀行在貸款分類中應(yīng)當(dāng)做到（ ABCDE ）A 制定和修訂信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類的管理政策、操作實(shí)施細(xì)則或業(yè)務(wù)操作流程。A 真實(shí)性原則 B 盈利性原則 C 重要性原則 D 審慎性原則 E 及時(shí)性原則16 商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》明確，金融衍生交易類業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為滿足客戶保值或自身頭寸管理等需要而進(jìn)行的貨幣和利率的（ ABC ）等衍生交易業(yè)務(wù)。A 指定專人負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，其中包括遵守操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程；B 根據(jù)本行統(tǒng)一的操作風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估方法，識(shí)別、評(píng)估本部門的操作風(fēng)險(xiǎn)，并建立持續(xù)、有效的操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、控制/緩釋及報(bào)告程序，并組織實(shí)施；C 在制定本部門業(yè)務(wù)流程和相關(guān)業(yè)務(wù)政策時(shí)，充分考慮操作風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的要求，應(yīng)保證各級(jí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理人員參與各項(xiàng)重要的程序、控制措施和政策的審批，以確保與操作風(fēng)險(xiǎn)管理總體政策的一致性；D 監(jiān)測(cè)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，定期向負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的部門或牽頭部門通報(bào)本部門操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況，并及時(shí)通報(bào)重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件。A 本金和利息雖尚未逾期，但借款人有利用兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)的嫌疑。自覺(jué)抵制（ ABC ）等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段。A 薪酬制度 B 激勵(lì)機(jī)制 C 風(fēng)險(xiǎn)管理制度 D 崗位交流制度 E 內(nèi)部評(píng)價(jià)制度15《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》明確，商業(yè)銀行交易部門應(yīng)當(dāng)將前臺(tái)、后臺(tái)嚴(yán)格分離，前臺(tái)交易人員不得參與（ ABCDE ）；必要時(shí)可設(shè)置中臺(tái)監(jiān)控機(jī)制。附屬資本包括重估儲(chǔ)備、一般準(zhǔn)備、優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券、混合資本債券和長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)。14《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，核心資本包括（ ABCDE ）。C 我國(guó)中央政府及省級(jí)政府投資的公用企業(yè)D 評(píng)級(jí)為 AA以上（含 AA）國(guó)家或地區(qū)的政府以及在這些國(guó)家或地區(qū)注冊(cè)的商業(yè)銀行，這些國(guó)家或地區(qū)政府投資的公用企業(yè)E 多邊開(kāi)發(fā)銀行13 商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，資本充足率的信息披露內(nèi)容包括： ABCD ）、信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。A 正常貸款遷徙率C 不良貸款遷徙率B 關(guān)注類貸款遷徙率D 次級(jí)類貸款遷徙率E 可疑類貸款遷徙率13《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》規(guī)定，商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)包括（ ACE ）三類指標(biāo)。根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于調(diào)整固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金比例的通知》（國(guó)發(fā)〔2009〕27 號(hào)）精神 ，下列說(shuō)法正確的是（ BCDE ）：A 鋼鐵、電解鋁項(xiàng)目，最低資本金比例為 45%B 水泥項(xiàng)目，最低資本金比例為 35%C 玉米深加工項(xiàng)目，最低資本金比例為 30%D 鐵路、公路、化肥（鉀肥除外）項(xiàng)目，最低資本金比例為 25%E 保障性住房項(xiàng)目的最低資本金比例為 20%1根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引 》，下面關(guān)于項(xiàng)目融資的特征，說(shuō)法正確的是 ：（ ABCE ）A 貸款用途通常是用于建造一個(gè)或一組大型生產(chǎn)裝置、基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)項(xiàng)目或其他項(xiàng)目B 貸款用途可以是對(duì)已建項(xiàng)目的再融資C 借款人可以是為建設(shè)、經(jīng)營(yíng)該項(xiàng)目而專門組建的企事業(yè)法人D 為該項(xiàng)目融資而專門組建的企事業(yè)法人不可以為借款人E 還款資金來(lái)源主要依賴該項(xiàng)目產(chǎn)生的銷售收入、補(bǔ)貼收入或其他收入，一般不具備其他還款來(lái)源。A 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全 20 分C 運(yùn)鈔安全 20 分B 庫(kù)房安全 15 分D 計(jì)算機(jī)安全 10 分E 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全 10 分11以下符合《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定的是（ AB ）。C 應(yīng)安裝出入口控制設(shè)備，對(duì)裝填現(xiàn)金操作區(qū)出入口實(shí)施控制。A 統(tǒng)一規(guī)劃 B 方便群眾 C 公開(kāi)公正 D 注重實(shí)效 E 確保安全11《金融 違法行為處 罰辦法》規(guī) 定，金融機(jī) 構(gòu)不得以下 列方式從事 賬外經(jīng)營(yíng)行 為 ：（ ABCE ）A 辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)不按照會(huì)計(jì)制度記賬、登記B 辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映C 將存款與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶內(nèi)軋差處理D 將投資與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶內(nèi)軋差處理E 經(jīng)營(yíng)收入未列入會(huì)計(jì)賬冊(cè)11 金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)批準(zhǔn)： ABCD ）A 變更名稱C 變更機(jī)構(gòu)所在地B 變更注冊(cè)資本D 更換高級(jí)管理人員E 調(diào)整年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)11《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定的對(duì)金融機(jī)構(gòu)的工作人員的紀(jì)律處分，包括（ BCE ）：A 通報(bào)批評(píng) B 警告 C 記過(guò) D 降薪 E 開(kāi)除11根據(jù)《銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和防護(hù)級(jí)別的規(guī)定》，具備下列條件之一的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所定為二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位：（ ABC ）A 設(shè)在縣（含縣）以上城市、城鄉(xiāng)結(jié)合部的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；B 與業(yè)務(wù)庫(kù)相連，庫(kù)存現(xiàn)金余額不足 80 萬(wàn)元人民幣的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；（《（C 現(xiàn)金出納柜臺(tái)不超過(guò) 5 個(gè)（含 5 個(gè)）的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所D 與業(yè)務(wù)庫(kù)相連，庫(kù)存現(xiàn)金余額 80 萬(wàn)元（含 80 萬(wàn)元）人民幣以上的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。10非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，是指未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動(dòng)（ ABCDE ）：A 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款B 未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行的非法集資；C 非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算D 非法票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資E 非法金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣10監(jiān)管部門一旦發(fā)現(xiàn)有從事非法金融機(jī)構(gòu)或者非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的 ，應(yīng)當(dāng)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)（ ABC ）A 停止其開(kāi)立賬戶C 不得為其提供貸款B 停止其辦理結(jié)算D 立即停止其他有關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)10金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定，為非法金融機(jī)構(gòu)或者非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)開(kāi)立賬戶、辦理結(jié)算或者提供貸款的，由監(jiān)管部門（ ACDE ）A 責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得，并處違法所得 1 倍以上 5 倍以下的罰款B 責(zé)令改正，給予警告C 沒(méi)有違法所得的，處 10 萬(wàn)元以上 50 萬(wàn)元以下的罰款D 對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予紀(jì)律處分《《E 構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任10根據(jù)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于依法懲處非法集資有關(guān)問(wèn)題的通知》 國(guó)辦發(fā)明電〔2007〕34號(hào)），非法集資的特點(diǎn)有（ ABD ）：A 未經(jīng)有關(guān)監(jiān)管部門依法批準(zhǔn)，違規(guī)向社會(huì)（尤其是向不特定對(duì)象）籌集資金。9根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，（ BC ）A 拘役B 處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金C 數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。A 約定保證人與債務(wù)人對(duì)債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任B 對(duì)保證方式?jīng)]有約定C 對(duì)保證方式約定不明確D 約定保證人承擔(dān)一般保證責(zé)任E 對(duì)債務(wù)人的注冊(cè)資金提供保證的，債務(wù)人的實(shí)際投資與注冊(cè)資金不符，或者抽逃轉(zhuǎn)移注冊(cè)資金的，在注冊(cè)資金不足或者抽逃轉(zhuǎn)移注冊(cè)資金的范圍內(nèi)9《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定，擔(dān)保方式包括（ ABDE ）和留置。A 交易關(guān)系 B 債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C 稅收 D 繼承 E 贈(zèng)與8根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》，票據(jù)的（ ABC ）不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效A 金額 B 日期 C 收款人名稱 D 付款人名稱 E 付款地8《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》所稱票據(jù)，是指（ BDE ）A 匯款憑證 B 匯票 C 委托收款憑證 D 本票 E 支票8依據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定，表述正確的是（ ABCD ）A 債務(wù)履行期屆滿債務(wù)人履行債務(wù)的，質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)返還質(zhì)物。A 在合同訂立時(shí)采用足以引起對(duì)方注意的文字、符號(hào)、字體等特別標(biāo)識(shí)B 在合同訂立時(shí)采用較大的文字、符號(hào)、字體等特別標(biāo)識(shí)C 在合同訂立時(shí)采用彩色的文字、符號(hào)、字體等特別標(biāo)識(shí)D 按照第三方的要求對(duì)該格式條款予以說(shuō)明E 按照對(duì)方的要求對(duì)該格式條款予以說(shuō)明7《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定，出現(xiàn)下列哪些情形時(shí)，合同無(wú)效：（ BCD ）A 因重大誤解訂立的B 惡意串通，損害國(guó)家、集體或者第三人利益C 以合法形式掩蓋非法目的 D 損害社會(huì)公共利益E 在訂立合同時(shí)顯失公平的7 中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定，出現(xiàn)下列哪些情形時(shí)，當(dāng)事人可以解除合同： BCDE ）A 當(dāng)事人雙方法定代表人均發(fā)生變更B 因不可抗力致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的C 在履行期限屆滿之前，當(dāng)事人一方明確表示或者以自己的行為表明不履行主要債務(wù)D 當(dāng)事人一方遲延履行主要債務(wù)，經(jīng)催告后在合理期限內(nèi)仍未履行E 當(dāng)事人一方遲延履行債務(wù)或者有其他違約行為致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的7《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定，應(yīng)當(dāng)先履行債務(wù)的當(dāng)事人，有確切證據(jù)證明對(duì)方出現(xiàn)下列哪些情形時(shí)，可以中止履行：（ ABDE ）A 經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化C 營(yíng)業(yè)地址遷移B 轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、抽逃資金，以逃避債務(wù)D 喪失商業(yè)信譽(yù)E 有喪失或者可能喪失履行債務(wù)能力的其他情形7《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定，合同哪些內(nèi)容變更時(shí)，視為要約內(nèi)容的實(shí)質(zhì)性變更 。A 國(guó)有商業(yè)銀行C 城市信用合作社B 人民銀行D 金融資產(chǎn)管理公司E 股份制商業(yè)銀行6《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定，如實(shí)向社會(huì)公眾披露（ ABC ）以及其他重大事項(xiàng)等信息。A 法律 B 地方法規(guī) C 內(nèi)部規(guī)章 D 行政法規(guī) E 監(jiān)管指引60、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（ ABC ）以及（ D ）。A 加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理C 防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)B 規(guī)范監(jiān)督管理行為D 保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益E 促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展5《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定明確的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則有（ AD ）。A 系統(tǒng)性銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)C 操作風(fēng)險(xiǎn)B 嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定D 員工上訪E 搶劫、盜竊、詐騙案件5《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（ AB ），根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，確定對(duì)其現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率、范圍和需要采取的其他措施。A 董事C 高級(jí)管理人員B 外部審計(jì)人員D 其他責(zé)任人員E 股東4《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)被接管、重組或者被撤銷的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)要求該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（ ABC ），按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求履行職責(zé)。A 損失準(zhǔn)備金 B 風(fēng)險(xiǎn)集中 C 合規(guī)文化 D 現(xiàn)金管理 E 混業(yè)經(jīng)營(yíng)4 銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員有（ ABCD ）情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。4《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)送（ ABCDE ）。A 依法制定和執(zhí)行貨幣政策B 發(fā)行人民幣，管理人民幣流通C 監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)D 經(jīng)理國(guó)庫(kù)E 負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)3《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定提及的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，是指通過(guò)一定的技術(shù)手段，采用（ ABCD ）等方法對(duì)單個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及全部銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的整體風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)和早期預(yù)警。A 作風(fēng)散漫 B 貪污受賄 C 徇私舞弊 D 濫用職權(quán) E 玩忽職守3按《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行的財(cái)務(wù)收支和會(huì)計(jì)事務(wù)，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行法律、行政法規(guī)和國(guó)家統(tǒng)一的財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)制度，接受（ AE ）依法分別進(jìn)行的審計(jì)和監(jiān)督。E 接管決定規(guī)定的延期屆滿。A直接負(fù)責(zé)的董事；B 直接負(fù)責(zé)高級(jí)管理人員C 銀行業(yè)監(jiān)管部門人員；D 商業(yè)銀行的監(jiān)事E 其他直接責(zé)任人員。A 交足存款準(zhǔn)備金B(yǎng) 留足