信用社合規(guī)部今年度工作總結(jié)及明年工作計(jì)劃-wenkub.com
2025-01-15 14:55 本頁(yè)面
【正文】 因 此，計(jì)劃 明年 10 月份開(kāi)展合規(guī)檢查，檢查內(nèi)容重點(diǎn)為：內(nèi)控制度、合規(guī)文化建設(shè)、合規(guī)工作計(jì)劃、合規(guī)工作報(bào)告、反洗錢(qián)工作、信貸、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等，全面強(qiáng)化內(nèi)控，提高制度執(zhí)行力，有效堵塞合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。 （三）開(kāi)展反洗錢(qián)檢查。 一是反洗錢(qián)培訓(xùn)。 三、 明年 合規(guī)管理工作計(jì)劃 （一）健全各項(xiàng)規(guī)章制度。很多職能部門(mén)一般都是轉(zhuǎn)發(fā)上級(jí)文件或制度，沒(méi)有根據(jù)本社的實(shí)際制定詳細(xì)的實(shí)施細(xì)則或辦法。 對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理缺乏足夠認(rèn)識(shí)。各基礎(chǔ)社投稿踴躍，同時(shí)，聯(lián)社合規(guī)部撰寫(xiě)了《淺談農(nóng)信社反洗錢(qián)工作的難點(diǎn)及對(duì)策》論文，報(bào)送市聯(lián)社參評(píng)。我社開(kāi)展了“走向全面合規(guī)”建議征集活動(dòng)，各基層社投稿內(nèi)容主要是對(duì)現(xiàn)行制度不合規(guī)、不合法、不適宜實(shí)際操作及“制度盲區(qū)”的地方，有感而發(fā)、踴躍投稿。每月在OA 下發(fā)合規(guī)知識(shí)，使員工及時(shí)了解合規(guī)相關(guān)知識(shí)及動(dòng)態(tài)。活動(dòng)期間，員工累計(jì)向客戶派發(fā)宣傳資料 150余份、接受客戶咨詢 100 多人次。 我社充分發(fā)揮營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)遍布城鄉(xiāng)的優(yōu)勢(shì)，面向社會(huì)公眾開(kāi)展形式多樣的宣傳。 對(duì)于誠(chéng)信舉報(bào)工作的管 理，合規(guī)部制訂了《陽(yáng)光農(nóng)村信用社誠(chéng)信舉報(bào)制度 (暫行 )》，設(shè)立了舉報(bào)電話與郵箱，完善了舉報(bào)制度流程，使誠(chéng)信舉報(bào)管理工作得到了規(guī)范。 為有效提升我區(qū)農(nóng)信社員工的服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)對(duì)干部職工的監(jiān)督管理，客戶投訴工作從 2021 年 9 月份起由計(jì)劃信貸部移交到合規(guī)部，合規(guī)部接手投訴管理工作后，即著手制訂完善了相關(guān)的投訴制度，使相關(guān)管理工作得以嚴(yán) 格按制度進(jìn)行。 2021 年是“反洗錢(qián)工作檢查促進(jìn)年”，今年陽(yáng)光對(duì)轄屬信用社反洗錢(qián)工作現(xiàn)場(chǎng)檢查面達(dá) 100%，并對(duì)檢查存在問(wèn)題進(jìn)行通報(bào)，要求各信用社對(duì)存在問(wèn)題詳細(xì)研究相應(yīng)的整改措施，結(jié)合實(shí)際，逐條逐項(xiàng)嚴(yán)格抓好落實(shí)整改。二是開(kāi)展專業(yè)培訓(xùn)。 開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)。 開(kāi)展 “合規(guī)守法”專項(xiàng)教育培訓(xùn)。 為加強(qiáng)我社客戶投訴管理工作，建立暢通的客戶投訴渠道和有效的管理機(jī)制，快速、有效地處理客戶投訴事項(xiàng)，促進(jìn)全區(qū)農(nóng)村信用社整體 服務(wù)水平的有效提升，結(jié)合我社實(shí)際，特制定《陽(yáng)光農(nóng)村信用社客戶投訴處理工作實(shí)施細(xì)則》。 完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)。 完善反洗錢(qián)制度建設(shè)。 陽(yáng)光于 2021 年 1 月成立合規(guī)部，在配有一名經(jīng)理及一名合規(guī)員的基礎(chǔ)上，根據(jù)省聯(lián)社要求和合規(guī)員聘任條件，今年 5 月份在陽(yáng)光機(jī)關(guān)各職能部門(mén)和基層信用社聘任兼職合規(guī)員共 18 人，負(fù)責(zé)本社或本部門(mén)合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)管理工作，同時(shí)接受上級(jí)合規(guī)部門(mén)的指導(dǎo)和監(jiān)督。明年，抓好反洗錢(qián)常規(guī)工作同時(shí)，重點(diǎn)抓好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管臺(tái)帳報(bào)送、可疑交易報(bào)告、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等工作，嚴(yán)格遵照反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管臺(tái)帳報(bào)表、報(bào)告等資料報(bào)送要求，按質(zhì)按量按時(shí)報(bào)送各項(xiàng)資料。堅(jiān)持“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”的原則，繼續(xù)梳理整合及完善內(nèi)控管理制度，進(jìn)一步規(guī)范合規(guī)管理工作。今年，雖然舉辦了合規(guī)培訓(xùn)和反洗錢(qián)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，培訓(xùn)只停留在低水平、低層次上，致使員 工合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不高。 （四）合規(guī)專業(yè)人才缺乏。 （二）合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)防控不夠。在轄內(nèi) 個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)張貼宣傳海報(bào) 張，懸 掛宣傳標(biāo)語(yǔ) 條，同時(shí)，設(shè)置反洗錢(qián)牌匾和舉報(bào)電話號(hào)碼 個(gè)，方便群眾發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)及時(shí)向上級(jí)舉報(bào)；三是集中宣傳。截 月 日止，已整改 戶，未整改戶，整改率為 %。通過(guò)上下半年 次檢查，發(fā)現(xiàn)各社的反洗錢(qián)各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行得比較好，反洗錢(qián)合規(guī)管理水平得到進(jìn)一步提高。由我部牽頭組織對(duì)轄區(qū)內(nèi) 個(gè)信用社和聯(lián)社營(yíng)業(yè)部開(kāi)展反洗錢(qián)工作檢查 次。 開(kāi)展檢查，確保制度落到實(shí)處。人工補(bǔ)錄上 報(bào)的可疑交易累計(jì) 筆，交易金額 萬(wàn)元。今年 聯(lián)社與各信用社、機(jī)關(guān)部室簽訂了《反洗錢(qián)目標(biāo)管理責(zé)任書(shū)》，信用社與全體員工簽訂了《反洗錢(qián)目標(biāo)管理責(zé)任書(shū)》，做到層層落實(shí)責(zé)任，實(shí)行嚴(yán)格問(wèn)責(zé) ,切實(shí)提高反洗錢(qián)制度的執(zhí)行力，使反洗錢(qián)工作落到實(shí)處。積極參加培訓(xùn)，＊月＊日，組織 今年 新員工＊人參加中國(guó)人民銀行舉辦的反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)班，進(jìn)一步提高了反洗錢(qián)知識(shí)水平和反洗錢(qián)合規(guī)管理水平；三是抓反假幣培訓(xùn)。由我部組織轄內(nèi)信用社和機(jī)關(guān)部室合規(guī)員舉辦合規(guī)與流程化管理培訓(xùn) 次。今年＊
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