【正文】 四、加強宣
傳。 二是認真排查了銀行業(yè)金融機構(gòu)安全防范規(guī)章制度
的貫徹落實情況。進一步強化全行銀行業(yè)金
融機構(gòu)安全保衛(wèi)工作，提高我行領(lǐng)導及員工的安全防范意識，增強整體防范能力，促進安全
保衛(wèi)工作規(guī)范化開展，進一步維護全市穩(wěn)定的金融秩序，保障經(jīng)濟又好又快發(fā)展?，F(xiàn)將我社下一步風險分類工作計劃報告如下：
（一）嚴格按照《貸款風險分類指引》和《農(nóng)村合作金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)風險分類指引》
等規(guī)定進行貸款風險分類，堅持標準，規(guī)范操作，做到準確分類，真實揭示風險?，F(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)x社、x
社貸款臺賬數(shù)據(jù)信息錄入錯誤問題已及時整改。篇四：關(guān)于農(nóng)村中小金融機構(gòu)現(xiàn)
場檢查工作的整改報告關(guān)于農(nóng)村金融機構(gòu)現(xiàn)場檢查工作的整改報告
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會xxxx分局： 根據(jù)x銀監(jiān)分局辦公室《現(xiàn)場檢查意見書》（x監(jiān)發(fā)【2020】61號）的要求，針對貴局
2020年7月25日至8月19日對我社2020年貸款風險分類偏離度情況現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的存在
問題，聯(lián)社領(lǐng)導高度重視，迅速組織人員進行對存在問題進行整改，現(xiàn)將相關(guān)情況報告如下：
一、存在問題整改情況
（一）貸款風險分類準確性整改情況 貴局在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)我社小部分貸款風險分類不準確現(xiàn)象，我社在接到貴局整改意見
后及時對相關(guān)問題進行整改。認真做好審查客戶資料的真實性與有效性，杜絕情面或走過場情況。一是要提高內(nèi)控管理對防范金融風險認識，努力杜絕
違規(guī)操作而引起的金融風險；二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作；三是
要提高對制度執(zhí)行的認識，在制度執(zhí)行中制約自我。
9）我部對atm吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認真做
好吞沒卡的處理和交接工作。
5）我部對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務，將按有關(guān)規(guī)定與委托單位簽訂相關(guān)批量開卡業(yè)務協(xié)議，
且要求委托單位至少派兩名財務人員到我網(wǎng)點領(lǐng)導批量新卡?，F(xiàn)將我部有關(guān)整改措施匯報如下：
1）我部在領(lǐng)取珠江平安卡重空時，設(shè)立了出入庫登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿
上簽名確認。加強考核評價，落實審核工作，發(fā)現(xiàn)問題及時通報，
及時整改，獎優(yōu)罰劣，大力營造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍。提高內(nèi)控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險。
三、處罰情況
xx分行給予相關(guān)人員處罰如下：。檢查輔導人員要加強事中監(jiān)督，避免以罰代管的工作方式，將監(jiān)督重心前移。檢查工作的落實，關(guān)鍵在于要嚴格執(zhí)行：對于
問題責任人，一是通報。主要是由于會計管理人員沒有嚴格履行審核和監(jiān)督的職責，審
查力度不夠。只有制定了先進合理的實施細則和操作流程，
會計工作才能避免出現(xiàn)紕漏和風險。
（四）優(yōu)化改革柜面流程，強化各項制度實施細則的建設(shè) 目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象。整改措施是，對營業(yè)室人員進行明確分工，進一步
健全會計崗位責任制。第二步，新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺臨柜學習，將現(xiàn)
金區(qū)工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區(qū)進行崗位輪換。
（二）加強會計隊伍建設(shè)，做好會計人員的梯隊培養(yǎng)針對”會計人員不足，存在風險隱患”的情況，我行進行了一系列的會計人員調(diào)整，充
實一線會計員工隊伍，加強后備會計人員儲備。會計管理部門根據(jù)實際需要不
定期地對會計人員進行業(yè)務培訓，更新知識，及時掌握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因制
度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質(zhì)量。
篇三：銀行檢查整改報告
某分行關(guān)于季度
會計檢查的整改報告 a分行：
根據(jù)《xx分行2020年一季度會計檢查意見書》要求，我行由財會部部牽頭，組織xx分
行營業(yè)部、b支行、b支行對意見書中指出的相關(guān)問題進行了逐一整改、落實、現(xiàn)將相關(guān)情況
匯報如下：
一、組織工作
2月中旬財會部總經(jīng)理組織召開了2月份會計主管例會，xx營業(yè)部、a支行、b支行會計
主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進行了詳細布置，要求各機構(gòu)于2月22
日將檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改結(jié)果。5是裝鈔完畢對外營業(yè)前，管理員必須進行實地測試，檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確，測試無誤后方可投入使用。
三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務管理情況方面： 1是ATM保險柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管，即管理員管ATM保險柜密碼，出納員掌管ATM保險柜和電子門鑰匙。遵循公平競爭
原則，完善治理和內(nèi)控機制，強化內(nèi)控文化建設(shè)，提升風險管理能力。
二、自查工作組織開展情況為確保此次自查工作深入開展，我行確定專門人員負責此項工作，行長作為此項自查工
作第一負責人，親自抓、負總責、確保行規(guī)行約自查工作深入到每個崗位，每位員工。 今后，我支行將進一步加
強員工規(guī)章制度的學習，加大銀行卡業(yè)務知識的宣傳與培訓，強化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行，不
斷提高我支行員工的綜合業(yè)務素質(zhì)和增強員工的規(guī)范操作意識，加強對atm的日常管理與維
護，在學習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內(nèi)控水平，努力將銀行卡
業(yè)務風險降到最低，確保我支行各項業(yè)務安全、穩(wěn)健發(fā)展。
嚴把客戶身份識別制度關(guān)，規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為。通過此次檢查與整改，我部從中發(fā)現(xiàn)了不少問題，今后，我部將繼續(xù)努力做好如下工作：
提高全員認識，強化內(nèi)控管理。
8）我部對atm長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認且通過監(jiān)控進一步核實，及時
聯(lián)系客戶，并做好清算工作。
4）我部近日已對2020年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進行了裝訂保管，
下來將對2020年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進行完善。 附表：《2020年一季度檢查xx
分行整改落實情況表》xx銀行xx分行財會部 ?x年x月x日篇四：關(guān)于對銀行卡業(yè)務風險排查工作的整改報告關(guān)于銀行卡業(yè)務風險排查工作的整改報告 2020年3月14日至2020年3月23日，xx聯(lián)社銀行卡風險排查工作領(lǐng)導小組對我支行
營業(yè)部2020年度銀行卡業(yè)務進行了全面風險排查，總行也于近日下發(fā)了《關(guān)于對商業(yè)銀行銀
行卡業(yè)務風險排查中存在問題進行整改的通知》（農(nóng)商行發(fā)[2020]130號），接到通知后，我
支行領(lǐng)導高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見，同時要求營業(yè)部人員務必認真對照檢查中存
在問題，及時做好整改工作和整改報告。
（六）整改完成情況
本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶“xx”由于需要客戶
配合重開財政五聯(lián)單，正在積極整改中。二是罰款。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點；二是違法必究。近期財會部下發(fā)了《關(guān)于加強會計管理工作的通知》對風險監(jiān)測信息回復要求、會計管
理、業(yè)務操作提出了要求。對此問題我行采取的措
施是，根據(jù)《興業(yè)銀行會計內(nèi)控要點》、《必知必會》、《綜合業(yè)務核算操作規(guī)程》等的要求來
確定。會計人員要按照崗位標準對所做的每項業(yè)務進行自查和改進，發(fā)現(xiàn)問
題，及時解決。此次人員調(diào)整是為了充實xx營業(yè)
部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強柜面票據(jù)、賬戶管理。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替zx
擔任b支行會計主管。 財會部總經(jīng)理牽頭組織了《興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務