銀行保險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)輔導(dǎo)與訓(xùn)練報(bào)告課件(53頁(yè))-銀行保險(xiǎn)-wenkub.com
2025-07-29 18:28 本頁(yè)面
【正文】 ?客戶猶豫不決中（低頭仔細(xì)看宣傳資料、投保單等） ?業(yè)務(wù)人員：你可以把這種理財(cái)方式作為養(yǎng)老儲(chǔ)蓄來(lái)規(guī)劃，一點(diǎn)點(diǎn)的積累為以后做準(zhǔn)備，這種階段性的理財(cái)是非常適合中年年齡層的客戶，就當(dāng)金融危機(jī)里強(qiáng)制儲(chǔ)蓄嘛，那您看是用我的理財(cái)規(guī)劃還是 20萬(wàn)都辦成理財(cái)產(chǎn)品？（停頓一下，等待對(duì)方回答） ?客戶：行，還是 15萬(wàn)吧。 產(chǎn)品說(shuō)明話術(shù) ? 業(yè)務(wù)人員：阿姨有這么強(qiáng)的保險(xiǎn)意識(shí)真難得，現(xiàn)在金融危機(jī)，利率也低，安全的分散理財(cái)才能收益更高、更穩(wěn)定！我給您介紹的是銀行專賣的保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，它保本保值增值，是銀行儲(chǔ)蓄的升級(jí)版哦，儲(chǔ)蓄只會(huì)讓您得到固定的收益，而這款產(chǎn)品不但讓您有收益還會(huì)得到 3倍的高額保障，您不必將這 20萬(wàn)都投資這款產(chǎn)品， 5萬(wàn)做儲(chǔ)蓄以備不時(shí)之需。 ?客戶需求：穩(wěn)健安全的中短期投資 ?推薦產(chǎn)品： XX鴻富兩全保險(xiǎn) ?一對(duì)一小組演練 ?模擬演練 柜面接觸話術(shù) ?業(yè)務(wù)人員：阿姨，您好！好久沒(méi)看見您了，這次您辦理什么業(yè)務(wù)？ ?客戶：我買的國(guó)債好像到期了，你幫我看看吧。 演練結(jié)果記錄 角色互換 總結(jié)評(píng)估階段 客戶經(jīng)理演練情況檔案 客戶經(jīng)理 記錄人 演練題目 點(diǎn)評(píng)內(nèi)容 主管意見 模擬演練示范 ?張女士， 26歲，經(jīng)過(guò)銀行理財(cái)師推薦，已經(jīng)初步接受了保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，但是客戶對(duì)選擇那家保險(xiǎn)公司，而且公司實(shí)力和分紅等問(wèn)題還有疑問(wèn) ?演練見面場(chǎng)景：理財(cái)室，向客戶介紹 XX人壽的投資實(shí)力 ?客戶問(wèn)題：請(qǐng)介紹一下 XX人壽的優(yōu)勢(shì) ?小王：張女士，你好，我是 XX人壽派駐 XX銀行負(fù)責(zé)專業(yè)理財(cái)?shù)目蛻艚?jīng)理，這是我的名片，剛才銀行理財(cái)師告訴我你已經(jīng)確認(rèn)購(gòu)買 XX人壽和 XX銀行共同推出的理財(cái)產(chǎn)品了，只是對(duì) XX人壽的情況還想了解一下，首先先感謝你選擇這款理財(cái)產(chǎn)品，那就打擾你幾分鐘介紹一下 XX人壽，你也可以放心簽單嘛！ （標(biāo)準(zhǔn)禮儀動(dòng)作：介紹、名片） ?張：好的，這年頭理財(cái)還是多了解一下 ?小王：張女士，我相信你一定是一個(gè)對(duì)理財(cái)很認(rèn)同也很慎重的人，現(xiàn)在全球金融危機(jī)，在選擇理財(cái)產(chǎn)品和相應(yīng)的公司上應(yīng)該慎重，確保安全和穩(wěn)健。 ?演練題目的下發(fā) ： 演練題目確定后團(tuán)隊(duì)管理人員應(yīng)填制 《 演練題目表 》 并提前一天在晨（夕）會(huì)上下發(fā)，以便給客戶經(jīng)理充分準(zhǔn)備的時(shí)間。 三個(gè)小結(jié)論 ： 相互開展輔導(dǎo)培訓(xùn)，謙虛的取長(zhǎng)補(bǔ)短，拉近相互合作的匹配度。 ?客戶需求分析：儲(chǔ)蓄、自身養(yǎng)老、健康、醫(yī)療 ?推薦產(chǎn)品： XX鴻豐兩全保險(xiǎn) —— 網(wǎng)點(diǎn)的相關(guān)設(shè)施學(xué)習(xí) ?柜面入口通道 輔導(dǎo)與訓(xùn)練的內(nèi)容、角度 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 ?網(wǎng)點(diǎn)的相關(guān)設(shè)施 ?網(wǎng)點(diǎn)柜面窗口 ?一米分界線 ?叫號(hào)等候區(qū) ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 ?網(wǎng)點(diǎn)的相關(guān)設(shè)施 ?貴賓服務(wù)區(qū) ?網(wǎng)點(diǎn)的相關(guān)設(shè)施 ?銀行低柜 ?網(wǎng)點(diǎn)的相關(guān)設(shè)施 ?產(chǎn)品資料展示架 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 ?網(wǎng)點(diǎn)的相關(guān)設(shè)施 ?信息公告牌 案例之一：駐點(diǎn)訓(xùn)練 1234（ 10模式） ?一天記：網(wǎng)點(diǎn)人員名字、網(wǎng)點(diǎn)基礎(chǔ)設(shè)施等 ?二天查：網(wǎng)點(diǎn)情況、同業(yè)情況、重點(diǎn)柜員情況 ?三天整理：銀行理財(cái)產(chǎn)品、同業(yè)產(chǎn)品、柜員情況、展業(yè)夾 ?四天學(xué)習(xí)： 強(qiáng)化 XX產(chǎn)品 老客戶經(jīng)理跟訪 向大堂經(jīng)理學(xué)習(xí)
畢業(yè)設(shè)計(jì)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1