20xx年信用聯(lián)社法律合規(guī)部工作總結(jié)及20xx年工作打算-資料下載頁
2025-05-14 01:42本頁面
【導(dǎo)讀】設(shè)，保障全社依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。經(jīng)過部門全體干部員工的共同努力，充分。發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，較好的完成了年初制定的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)?，F(xiàn)將2021年工作總結(jié)。組織體系是合規(guī)風(fēng)險管理的首要任務(wù)。為理順和加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理，年初根據(jù)監(jiān)。門、風(fēng)險管理部門、內(nèi)審部門職責(zé)關(guān)系的界定，重新修訂了合規(guī)管理崗位責(zé)任制，的重要職能和獨(dú)立地位。與此同時，在全社范圍內(nèi)聘任合規(guī)管理員，完善合規(guī)風(fēng)。合規(guī)管理員在法律合規(guī)部的統(tǒng)一組織下開展工作，了合規(guī)風(fēng)險事項(xiàng)的報告路線。通過開展各條線業(yè)務(wù)部門和基層行的季度講評會，今年通過各業(yè)務(wù)條線和基層營業(yè)機(jī)構(gòu)檢查和自查發(fā)現(xiàn)的問題共計(jì)XXXX. 的問題責(zé)任人實(shí)施經(jīng)濟(jì)處罰XX人次，金額XXXXX元。各分社內(nèi)控督查小組對。全年法律合規(guī)部審查各業(yè)務(wù)條線提交的《XXXX社違章違紀(jì)處罰。告等XX項(xiàng)，對新增不良貸款進(jìn)行風(fēng)險責(zé)任評議，對有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處罰。交流合規(guī)文化建設(shè)經(jīng)驗(yàn)，法律合規(guī)部組織舉辦了一期合規(guī)風(fēng)險管理文化沙龍。
【正文】 ，在全社開展?fàn)幾觥昂弦?guī)標(biāo)兵”、創(chuàng)建“合規(guī)風(fēng)險管理示范單位”、舉辦“合規(guī)文化建設(shè)文藝展演”等形式， 傳導(dǎo)合規(guī)知識，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識，營造良好的合規(guī)文化氛圍； 三是與各營業(yè)機(jī)構(gòu)第一負(fù)責(zé)人簽署合規(guī)經(jīng)營承諾書，從高層至普通員工每人承諾遵循各項(xiàng)合規(guī)工作要求并接受全員監(jiān)督，以合規(guī)行動兌現(xiàn)合規(guī)承諾，使全社干部員工進(jìn)一步樹立合規(guī)經(jīng)營意識，表明嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)，合法守規(guī)經(jīng)營的態(tài)度和決心。 （二）完善合規(guī)管理機(jī)制，搭建垂直獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險管理組織架構(gòu)，制定完善的合規(guī)風(fēng)險管理流程和規(guī)章制度。 從流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手，探索合規(guī)管理新途徑，有效發(fā)揮不同層次合規(guī)風(fēng)險管理崗位的管理 ?監(jiān)督職能，讓其 承擔(dān)起平行制約和行為監(jiān)督的責(zé)任，協(xié)調(diào)和處理好各經(jīng)營單位針對業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險管控之間的關(guān)系，使合規(guī)風(fēng)險管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險的全面 ?及時監(jiān)控。進(jìn)一步優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險管理流程，實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè)，提高合規(guī)風(fēng)險管理的效率。同時，要建立科學(xué)的風(fēng)險決策流程，確保對合規(guī)風(fēng)險的及時預(yù)警。 （三）建立嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范的制度體系，引導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險管理工作的有序開展。 一是結(jié)合全社《合規(guī)手冊》的推廣應(yīng)用，對現(xiàn)有制度繼續(xù)進(jìn)行清理，制訂統(tǒng)一的《業(yè)務(wù)操作指南》； 二是從制度審查把關(guān)，要求業(yè)務(wù)部門在出臺和修改 制度前充分調(diào)研，廣泛聽取意見，基層行也要及時向業(yè)務(wù)部門反映執(zhí)行制度的情況，實(shí)現(xiàn)上下聯(lián)動，避免制度因脫離實(shí)際情況而朝令夕改，維護(hù)制度的權(quán)威性和嚴(yán)肅性； 三是及時進(jìn)行管理制度的梳理歸納，對全社歷年來的規(guī)章制度進(jìn)行后評估。把各類基本制度、管理辦法、實(shí)施細(xì)則、操作規(guī)程的健全性、有效性和貫徹落實(shí)情況作為監(jiān)督、檢查和評價的重要內(nèi)容，從強(qiáng)化流程控制入手，對風(fēng)險控制點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行了重點(diǎn)評估，及時發(fā)現(xiàn)并彌補(bǔ)制度設(shè)計(jì)和執(zhí)行上的缺陷，不斷完善和改進(jìn)制度體系。 四是完善信貸格式合同文本。在 2021 年修改的信貸格式合同文本 初稿的基礎(chǔ)上，集思廣益，廣泛征求各業(yè)務(wù)條線意見，在充分論證的基礎(chǔ)上，編制《信貸格式合同匯編》。 （四）根據(jù)綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)升級換代后有關(guān)業(yè)務(wù)處理流程的變化，全面推進(jìn)“流程銀行”建設(shè)。 一是按照合規(guī)管理和“流程銀行”的要求，配合科技和業(yè)務(wù)部門為新核心系統(tǒng)提供必要的合規(guī)測試、審核和支持； 二是以綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)升級換代為契機(jī)，推動信貸管理、事后監(jiān)督、風(fēng)險預(yù)警等外圍風(fēng)險管理系統(tǒng)改造，建立自動化風(fēng)險監(jiān)測、預(yù)警系統(tǒng)，規(guī)范業(yè)務(wù)處理、風(fēng)險流程控制，提高合規(guī)風(fēng)險管理技控手段，提升合規(guī)風(fēng)險管理科技含量； 三是 制訂“流程銀行”業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)辦法、業(yè)務(wù)流程，編印《業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化操作流程》，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，防范和控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。 （五）借助科技手段，探索合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測、評估和測試新方法，制定各種配套措施，確保合規(guī)風(fēng)險管理。 一是借鑒他行經(jīng)驗(yàn)，嘗試建立合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測模型和指標(biāo)，通過建立從業(yè)人員不良信息數(shù)據(jù)庫，利用現(xiàn)有的合規(guī)問題庫糾錯庫，收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，及時分析預(yù)警可能發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險；同時，通過現(xiàn)場審核或非場審核對各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，及時予以糾正； 二是加快向流程銀行的轉(zhuǎn)變，通過對組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造，有助于加強(qiáng)本社對合規(guī)風(fēng)險的有效管理，通暢合規(guī)報告路線，使經(jīng)營機(jī)構(gòu)及時糾錯校偏，規(guī)避風(fēng)險； 三是將合規(guī)納入績效考核范圍，通過激勵約束機(jī)制，體現(xiàn)對合規(guī)價值的鼓勵和重視，將合規(guī)風(fēng)險管理能力作為考核評價各部門、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的重要內(nèi)容。 （六）建設(shè)高素質(zhì)的員工隊(duì)伍，奠定實(shí)施合規(guī)風(fēng)險管理的人力資源基礎(chǔ)。 加快合規(guī)風(fēng)險管理人才的培育，對合規(guī)風(fēng)險管理人員進(jìn)行持續(xù)有效的差別化培訓(xùn)，建立高素質(zhì) ?復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險管理隊(duì)伍，以加強(qiáng)對金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng) 險識別、度量和控制，使整個合規(guī)風(fēng)險管理隊(duì)伍在風(fēng)險管理知識和能力上時刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性。 （七）增強(qiáng)法律事務(wù)工作的服務(wù)職能。 一是 2021 年法律合規(guī)部將改變法律事務(wù)的工作方式，到基層主動聽取分社在法律相關(guān)事務(wù)方的需求，有針對性地確定學(xué)習(xí)培訓(xùn)課題或座談交流形式，下基層為分社業(yè)務(wù)人員提供金融法律指導(dǎo)，問題分析和咨詢解答等； 二是嘗試每月第一個星期的星期四為“本社客戶服務(wù)日”，為本社客戶提供相關(guān)銀行業(yè)務(wù)法律問題的電話咨詢。 三是做好全社重大訴訟案件的指導(dǎo)和參與以及全社基本授權(quán)等工作。 （八）牢 固樹立服務(wù)意識，做好日常合規(guī)咨詢。行使本社內(nèi)部控制委員會辦公室管理職能，積極為基層開展業(yè)務(wù)出謀劃策、排憂解難寓管理于服務(wù)之中，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供參考指導(dǎo)。
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