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【正文】 產(chǎn)品的運(yùn)輸需求 . 九、財(cái)務(wù)規(guī)劃 （一）投資安排 項(xiàng) 目 名 稱 數(shù)量（個(gè)） 單價(jià) 投資總額 大棚租金 1 1 萬(wàn) 1萬(wàn) 大棚內(nèi)營(yíng)養(yǎng)槽與電力循環(huán)系統(tǒng) 1 10 萬(wàn) 10萬(wàn) 鋪面租金 1 10 萬(wàn) 15萬(wàn) 鋪面裝修 1 3 萬(wàn) 3萬(wàn) 幼苗和定植杯以及玻璃器皿 5000 5 元 萬(wàn) 宣傳以及廣告費(fèi)用 5000 1 元 萬(wàn) 23 運(yùn)輸成本、員工工資、水電費(fèi)用以及土地租金 3 萬(wàn) 3萬(wàn) 流動(dòng)資金 5 萬(wàn) 5萬(wàn) 總計(jì) 40萬(wàn) （二）資產(chǎn)負(fù)債表 資 產(chǎn) 第一季度 第二季度 第三季度 第四季度 流動(dòng)資產(chǎn)： 5 6 8 萬(wàn) 貨幣資金 10 12 11 固定資產(chǎn) 10 10 10 10 生產(chǎn)性生物資產(chǎn) 12 1 12 12 長(zhǎng)期待攤費(fèi)用 6 8 10 12 無(wú)形資產(chǎn)及其他資產(chǎn) 3 3 3 3 無(wú)形資產(chǎn) 3 3 3 3 資產(chǎn)總計(jì) 49 57 負(fù)債和所有者權(quán)益： 1 1 1 1 流動(dòng)負(fù)債 4 4 4 4 短期借款 20 20 20 20 其他應(yīng)付款 1 1 1 1 24 編制單位：美麗歡樂(lè)谷創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì) 單位：萬(wàn) （三）預(yù)計(jì)損益表 項(xiàng)目 金額 銷售收入 485000 減：產(chǎn)品銷售成 本（變動(dòng)成本） 264792 變動(dòng)性銷售費(fèi)用 18145 貢獻(xiàn)邊際 202063 減：固定性制造費(fèi)用 38143 固定性銷售費(fèi)用 27400 管理費(fèi)用 10000 財(cái)務(wù)費(fèi)用 4500 利潤(rùn)總額 122020 所有者權(quán)益 26 26 26 26 實(shí)收資本 23 26 28 29 未分配利潤(rùn) 2 2 2 2 負(fù)債和所有者權(quán)益總計(jì) 28 28 28 28 25 減：所得稅（ 33%） 40267 凈利潤(rùn) 121753 （四）資金的來(lái)源和使用 資金來(lái)源 建設(shè)資金：國(guó)家政策撥錢；銀行貸款；創(chuàng)業(yè)者自行籌集資金。 流動(dòng)資金：訂購(gòu)水培花卉采用預(yù)付方式，利用預(yù)付款、租賃收入款以及銷售收入款循環(huán)使用。 預(yù)算資金使用 項(xiàng)目計(jì)算 期：本項(xiàng)目第一年搶占市場(chǎng)，預(yù)期實(shí)現(xiàn)盈利， 3 年后成熟市場(chǎng)（我公司在可以預(yù)見(jiàn)的將來(lái)持續(xù)經(jīng)營(yíng)）。 生產(chǎn)成本：產(chǎn)品生產(chǎn)成本；產(chǎn)品的包裝以及運(yùn)輸成本；員工工資等。 期間費(fèi)用：店面的租賃與裝修費(fèi)用；廣告與宣傳費(fèi)用。 營(yíng)業(yè)期間的具體費(fèi)用： 職工薪酬：本項(xiàng)目現(xiàn)需要工作人員 3 名，以后根據(jù)經(jīng)營(yíng)情況適當(dāng)增加員工。按照目前生活水平以及市場(chǎng)價(jià)格，工作人員 4元 /小時(shí)，每年?duì)I業(yè) 12個(gè)月計(jì)算，年?duì)I業(yè)工資為 34， 元。 制造費(fèi)用：固定資產(chǎn)和無(wú)形資產(chǎn)折舊按平均年限法計(jì)算，全部設(shè)備按10 年折舊（ 店面裝修折舊期限除外），資產(chǎn)年折舊額 =600,元。 26 管 理 費(fèi) 用 ： 主 要 為 水 電 費(fèi) 以 及 運(yùn) 輸 費(fèi) ， 年 其 他 費(fèi) 用=30,*3=120, 元。 稅費(fèi)：根據(jù)國(guó)家對(duì)大學(xué)生創(chuàng)業(yè)的優(yōu)惠政策，公司前二年的費(fèi)用全免 . 十、風(fēng)險(xiǎn)與退出 （一）風(fēng)險(xiǎn)與對(duì)策 無(wú)論什么時(shí)候 ,機(jī)遇總是一把雙刃劍 ,在我公司感到欣喜的同時(shí) ,也考慮到了可能存在的風(fēng)險(xiǎn) 。一般來(lái)說(shuō) ,企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、資金風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)等 ,而我公司作為大學(xué)生 ,更大的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于對(duì)自身局限的挑戰(zhàn) ,現(xiàn)在 ,我公司針對(duì)自身的情況進(jìn)行了合理的分析并提出相應(yīng)的解決與控制措施。 作為一個(gè)將在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中生存發(fā)展的項(xiàng)目，我公司認(rèn)為各種風(fēng)險(xiǎn)中最大的風(fēng)險(xiǎn)就是競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)，這種風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自于目前市面上已經(jīng)存在的經(jīng)營(yíng)水培花的商家。雖然水培花現(xiàn)在在內(nèi)地處于起步階段，但是也已經(jīng)有幾家初具規(guī)模的企業(yè)涉足其中。相比他們，我公司的弱勢(shì)在于我公司是從零開(kāi)始，沒(méi)有現(xiàn)成的進(jìn)貨與銷售渠道，沒(méi)有成熟的銷售與經(jīng)營(yíng)手段，沒(méi)有固定的客戶群體。這些都要靠我公司一步一步在長(zhǎng)期的經(jīng)營(yíng)中自己去爭(zhēng)取。 風(fēng)險(xiǎn)控制策略 ：我公司將利用自身的專業(yè)優(yōu)勢(shì)以及安徽科技學(xué)院的各專業(yè)老師的技術(shù)指導(dǎo)，科學(xué)的馴化植物的水生根，保證水培花卉的質(zhì)量。同時(shí)，我公 27 司會(huì)專門聘請(qǐng)相關(guān)專業(yè)的高校畢業(yè)生，以及具有相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的技術(shù)工人 ,我公司將為顧客提供專業(yè)的技術(shù)指導(dǎo)，為企業(yè)樹(shù)立良好的品牌形象，這就是我公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力所在。在此基礎(chǔ)上，我公司將加快更新產(chǎn)品和提供良好完善的前臺(tái)服務(wù)和后續(xù)服務(wù)來(lái)降低競(jìng)爭(zhēng)的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)我公司還要根據(jù)變化著的市場(chǎng)需求，改進(jìn)現(xiàn)有業(yè)務(wù)，積極開(kāi)發(fā)新業(yè)務(wù)，并盡快建立穩(wěn)定的進(jìn)貨供貨渠道，為企業(yè)的持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。 我公司的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自于廣大消費(fèi)者還未普遍接受水培花卉植物。目前大多數(shù)市民沒(méi)有聽(tīng)說(shuō)過(guò)水培花卉，人們對(duì)于未知事物總是抱著懷疑的心理，在選擇購(gòu)買的時(shí)候也會(huì)更加猶豫。同時(shí)由于水培的價(jià)格高于傳統(tǒng)花卉，在一定程度上會(huì)減慢市場(chǎng)對(duì)水培的接受速度。這需要靠我公司大力的宣傳來(lái)打破這一現(xiàn)狀，營(yíng)造水培花卉消費(fèi)的新觀念。反過(guò)來(lái)，市場(chǎng)對(duì)水培植物的陌生感也是我公司的一個(gè)機(jī)會(huì)，抓住水培“新”的這一特征，我公司會(huì)大有發(fā)展的空間。 風(fēng)險(xiǎn)控制策略：主要靠加大宣傳力度，我公司初期主要用傳單進(jìn)行宣傳，同時(shí)，我公司在店面的選址上也有考慮， 主要想法是把店面選在人流量大的地點(diǎn)，這樣雖然在租金方面投資較大，但是可以起到一個(gè)很好的宣傳作用，來(lái)往的人流就可以成為我公司活的廣告，這對(duì)于初期打開(kāi)市場(chǎng)，規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)將起到良好的效果。積極大力的宣傳，一方面是打消消費(fèi)者對(duì)水培的懷疑心理，另一方面也是推廣我公司的品牌形象。 28 由于管理團(tuán)隊(duì)是在校大學(xué)生，對(duì)社會(huì)了解不深入，雖然學(xué)習(xí)能力很強(qiáng)，但在實(shí)際的管理和銷售經(jīng)驗(yàn)上還存在不足。其次，員工的素質(zhì)水平的實(shí)際情況存在不確定因素，若員工素質(zhì)不能達(dá)到應(yīng)有標(biāo)準(zhǔn)，與顧客交流不到位，將會(huì)直接影響我公司的產(chǎn) 品在消費(fèi)者心中的形象。在技術(shù)方面，水培技術(shù)直接影響著水培植物存活率，影響著我公司的產(chǎn)品在消費(fèi)者心中的形象，關(guān)系到我公司是否能很快擁有固定的客戶群體。若不能在原有技術(shù)的基礎(chǔ)上對(duì)現(xiàn)有技術(shù)推陳出新，我公司便無(wú)法降低成本，也就無(wú)法做到不斷創(chuàng)新，這樣將很難維持品牌的生命力。 風(fēng)險(xiǎn)控制策略：我公司將在實(shí)踐的過(guò)程中積極的學(xué)習(xí)先進(jìn)的經(jīng)營(yíng)理念并且積累經(jīng)驗(yàn)，爭(zhēng)取用最短的時(shí)間彌補(bǔ)我公司在經(jīng)驗(yàn)方面的不足，其次在員工的選擇上我公司重視視員工的個(gè)人素質(zhì)，在招聘的關(guān)節(jié)上把好關(guān)，杜絕企業(yè)形象遭到低素質(zhì)員工破壞的隱患。另外，我公司還將特別重 視加強(qiáng)與安徽科技學(xué)院生命科學(xué)學(xué)院、經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院相關(guān)老師聯(lián)系與合作，保證我公司能夠擁有技術(shù)上的強(qiáng)大支持，同時(shí)，這也是我公司回報(bào)母校的機(jī)會(huì)，我公司與安徽科學(xué)學(xué)院的合作一定會(huì)獲得雙贏的結(jié)果。 由于是大學(xué)生創(chuàng)業(yè)，發(fā)展初期的啟動(dòng)資金以及發(fā)展第二階段的追加投資能否及時(shí)到位，這將關(guān)系到我公司能否順利的邁出創(chuàng)業(yè)的第一步和以后能否持續(xù)的發(fā)展。 29 風(fēng)險(xiǎn)控制策略：初期的啟動(dòng)資金我公司通過(guò)自己籌集和銀行貸款兩種方式進(jìn)行籌集。規(guī)避財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)就必須有良好的財(cái)務(wù)人員來(lái)進(jìn)行適當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)決策和分析，因此我公司將尋找 有著良好財(cái)務(wù)意識(shí)的財(cái)務(wù)人員，建立透明的資金管理和監(jiān)督體系，這有助于我公司的財(cái)務(wù)管理。