農(nóng)村信息培訓(xùn)工作調(diào)研報(bào)告與農(nóng)村信用社上半年案防情況匯報(bào)匯編-資料下載頁(yè)
2024-11-22 03:25本頁(yè)面
【正文】 務(wù)、信用社財(cái)務(wù)費(fèi)用；xx年度高管人員離任及經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)； xx年4月以前10萬(wàn)100萬(wàn)元（不含）到期未收回貸款；借新還舊、展期貸款專項(xiàng)以及全市員工個(gè)人責(zé)任貸款等專項(xiàng)審計(jì)活動(dòng)。突擊開(kāi)展了“四項(xiàng)”專項(xiàng)檢查：一是組織科技、審計(jì)、財(cái)務(wù)部門對(duì)全市綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作情況進(jìn)行了檢查。二是由財(cái)務(wù)、信貸等部門級(jí)成專班開(kāi)展了貸款借據(jù)專項(xiàng)清理。三是由財(cái)務(wù)部門對(duì)“?？ā卑l(fā)行情況進(jìn)行了檢查。四是對(duì)各社股金整改進(jìn)行督導(dǎo)檢查。(二) 堅(jiān)持防堵從嚴(yán)，強(qiáng)化規(guī)范操作整改問(wèn)題。在對(duì)現(xiàn)金業(yè)務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn)的控制上著重解決了存單抵庫(kù)；“一日三碰庫(kù)”制度執(zhí)行不到位；金庫(kù)鑰匙不能平行交接；庫(kù)存現(xiàn)金超限額；金庫(kù)設(shè)置不當(dāng)；守庫(kù)值班登記不規(guī)范；單人值班守庫(kù)；大額現(xiàn)金不及時(shí)入庫(kù)及支付手續(xù)不規(guī)范；現(xiàn)金調(diào)運(yùn)等九個(gè)方面的問(wèn)題。對(duì)貸款類案件風(fēng)險(xiǎn)的控制上著重解決了貸前調(diào)查不實(shí)；抵押不合規(guī)；違規(guī)展期及借新還舊；貸后管理不到位；不按合同約定按期結(jié)息；發(fā)放手續(xù)不規(guī)范；貸款責(zé)任不明確；聯(lián)保不合規(guī)；逆程序發(fā)放貸款等九個(gè)方面的問(wèn)題。對(duì)存款類業(yè)務(wù)案件的控制上重點(diǎn)解決了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的網(wǎng)點(diǎn)人員配備不足；授權(quán)管理不嚴(yán)；柜員密碼管理執(zhí)行不到位；柜員營(yíng)業(yè)期間離開(kāi)時(shí)不執(zhí)行柜員簽退；員工持有多個(gè)操作代號(hào)；不嚴(yán)格執(zhí)行定期對(duì)賬等六大問(wèn)題。（三）堅(jiān)持追責(zé)從嚴(yán)，嚴(yán)肅查處違規(guī)行為。上半年，我們充分發(fā)揮各職能部門管理作用，狠抓了違規(guī)違紀(jì)苗頭的查處，對(duì)違規(guī)操作行為、小額農(nóng)貸基礎(chǔ)工作不力、現(xiàn)金管理不到位、案件治理工作的各項(xiàng)措施搞形式主義等涉及的責(zé)任人及時(shí)進(jìn)行了處理。共處理違規(guī)違紀(jì)人員57人次，其中：行政記大過(guò)處分2人，行政記過(guò)處分6人，行政警告處分2人，通報(bào)批評(píng)47人，給予違規(guī)人員罰款8470元；扣收xx年績(jī)效工資176358元。對(duì)xx年度到期未收回貸款相關(guān)責(zé)任人234人，下達(dá)書(shū)面通知責(zé)令其在崗清收和限期收回；對(duì)審計(jì)界定個(gè)人責(zé)任貸款人員119人責(zé)令其在崗清收和限期收回。有力地扼制了可能出現(xiàn)的嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)甚至違法行為的出現(xiàn)，杜絕了案件的發(fā)生。二、下半年案件專項(xiàng)治理工作措施xx年上半年，我們?cè)诜腊缚仉U(xiǎn)上做了一些工作，取得了一定成績(jī)。仍存在一些不足之處，主要表現(xiàn)在對(duì)案件形勢(shì)的分析還不夠深入；注重了檢查與處理、對(duì)員工后續(xù)的思想動(dòng)態(tài)回訪不夠全面；注重了即時(shí)審計(jì)，忽略了后續(xù)審計(jì)等。我們將按銀監(jiān)局和省聯(lián)社案防工作會(huì)議精神，繼續(xù)深入搞好案件防范工作。(一)開(kāi)展“制度落實(shí)年”活動(dòng)及員工警示教育工作。按照聯(lián)社“制度落實(shí)年”活動(dòng)方案，集中時(shí)間組織對(duì)制度的學(xué)習(xí)，加大案例剖析力度和違規(guī)違紀(jì)查處力度，組織開(kāi)展自查自、和檢查驗(yàn)收工作。同時(shí)認(rèn)真開(kāi)展員工警示教育工作；確?；顒?dòng)收到效果。(二)完善“十大聯(lián)動(dòng)”機(jī)制。一是針對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行由他行托管保證金的聯(lián)動(dòng)，禁止自開(kāi)自貼和自管保證金的做法；二是一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)；三是基層主任的定期交流輪崗與會(huì)計(jì)主管的委派制并行與聯(lián)動(dòng)；四是重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)緊密銜接聯(lián)五是激勵(lì)基層員工署名揭發(fā)違法違紀(jì)問(wèn)題與對(duì)員工保護(hù)制度的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)；六是貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案妥善保管責(zé)任制的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)；七是完善審計(jì)體制，充實(shí)審計(jì)隊(duì)伍，提升工作質(zhì)效與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套和聯(lián)動(dòng)；八是查案、破案與處分適時(shí)、到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)；九是案件查處和相應(yīng)的信息披露的制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)；十是對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控獎(jiǎng)懲并舉的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)聯(lián)動(dòng)。(三)抓好對(duì)重點(diǎn)人的排查。組織人員對(duì)重點(diǎn)人的行為表現(xiàn)、思想動(dòng)態(tài)及所經(jīng)手的業(yè)務(wù)進(jìn)行了全方位的檢查與摸排，確保重點(diǎn)人的行為處于時(shí)時(shí)監(jiān)控管理之內(nèi)。(五)抓好“四個(gè)一”、“五個(gè)一”制度的落實(shí)。聯(lián)社堅(jiān)持做到“四個(gè)一”即組織一次非營(yíng)業(yè)時(shí)間金庫(kù)突擊抽查、開(kāi)展一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況的抽查、召開(kāi)一次專題會(huì)、印發(fā)一個(gè)內(nèi)控制度執(zhí)行情況的通報(bào)并分析當(dāng)月的案防形式。督促信用社做到“五個(gè)一”即查一次庫(kù)、開(kāi)展一次業(yè)務(wù)真實(shí)性的抽查、開(kāi)展一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況的檢查、組織一次專題學(xué)習(xí)、開(kāi)展一次交心談心。
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