信函設(shè)計(jì)師工作總結(jié)與信合個(gè)人工作總結(jié)(多篇范文)匯編-資料下載頁(yè)
2025-11-13 01:28本頁(yè)面
【正文】 錯(cuò)8. 凱恩斯認(rèn)為，預(yù)防性貨幣需求與利率水平正相關(guān)。錯(cuò)9. 在凱恩斯看來(lái)，投機(jī)性貨幣需求增減的關(guān)鍵在于微觀主體對(duì)現(xiàn)存利率水平的估價(jià)。對(duì)10. 弗里德曼認(rèn)為，人力財(cái)富占個(gè)人總財(cái)富的比重與貨幣需求負(fù)相關(guān)。錯(cuò)第五篇：淺談信合系統(tǒng)中的反洗錢(qián)工作淺談信合系統(tǒng)中的反洗錢(qián)工作金融行業(yè)，開(kāi)展反洗錢(qián)工作勢(shì)在必行，且任重道遠(yuǎn)。根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定、防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)》的通知，信用社必須利用一切可以利用的時(shí)間，向全體體員工灌輸反洗錢(qián)思想，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)工作的精神和意義，牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想。下面，把我個(gè)人對(duì)反洗錢(qián)工作的一點(diǎn)粗淺的認(rèn)識(shí)，向大家做一下匯報(bào)：一、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開(kāi)戶時(shí)，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國(guó)地稅務(wù)登記證等）的真實(shí)性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開(kāi)展了解客戶活動(dòng)，對(duì)重要客戶的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)。二、建立單位賬戶審查制度。在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開(kāi)戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問(wèn)了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。同時(shí)，嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象，成立專(zhuān)項(xiàng)小組專(zhuān)門(mén)對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶發(fā)生。三、加強(qiáng)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。首先，要組織員工認(rèn)真領(lǐng)會(huì)相關(guān)反洗錢(qián)文件精神，深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性，定期開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)宣傳活動(dòng)，充分認(rèn)識(shí)到農(nóng)村信用社是控制反洗錢(qián)流通的第一道屏障，提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，確保反洗錢(qián)工作正常、有序的開(kāi)展。其次，要確保反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，必須充分發(fā)揮農(nóng)村信用社“點(diǎn)多面廣”的優(yōu)勢(shì)，提高員工反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。第三，強(qiáng)化臨柜人員反洗錢(qián)方面法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，為確保履行好這項(xiàng)工作的重要職責(zé)，采取了一系列有力措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，強(qiáng)化了反洗錢(qián)意識(shí)，形成了一支業(yè)務(wù)高超的反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。四，面向社會(huì)廣泛宣傳發(fā)動(dòng)。反洗錢(qián)工作宣傳期間，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要通過(guò)懸掛橫幅，張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的宣傳和咨詢活動(dòng)。營(yíng)造浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了社會(huì)各界對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)。針對(duì)中小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣，接受知識(shí)快的特點(diǎn)，與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢(qián)》的課外活動(dòng)，并深入學(xué)校開(kāi)展反洗錢(qián)方面的法律法規(guī)講座，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢(qián)知識(shí)傳授給家庭成員。通過(guò)開(kāi)展“傳授一項(xiàng)知識(shí)，影響一個(gè)孩子，帶動(dòng)一個(gè)家庭，輻射一片區(qū)域”活動(dòng)，把反洗錢(qián)活動(dòng)向縱深發(fā)展。總之，反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期的艱巨的拉鋸式戰(zhàn)爭(zhēng)，只要我們進(jìn)一步貫徹落實(shí)“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢(qián)工作力度，不斷完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測(cè)和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測(cè)，防止和打擊非法洗錢(qián)活動(dòng)，進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)的社會(huì)宣傳力度，我們就一定會(huì)取得這場(chǎng)戰(zhàn)爭(zhēng)的輝煌勝利。
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