20xx政府融資部門工作總結(jié)-資料下載頁
2024-11-20 01:49本頁面
【正文】 銀行提出報(bào)表的一些數(shù)據(jù)的疑問，都給予他們合理的解釋。這樣，就有效地避免了銀行對(duì)于我公司的檢查。尤其是建行，通過與信貸員的溝通與交流，然后經(jīng)過財(cái)務(wù)分析和報(bào)表數(shù)據(jù)的技術(shù)處理，有效地將企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率由原來的70﹪降低到64﹪，合理地規(guī)避了信貸檢查。
（3）爭取貼現(xiàn)額度，有效緩解年底資金壓力。
到了年底，由于國家貸款緊縮政策，各個(gè)銀行的貼現(xiàn)額度幾乎都
沒有了。但由于我們公司是一家實(shí)力不錯(cuò)的企業(yè)，再加上平時(shí)與信貸員之間的個(gè)人關(guān)系處理的相當(dāng)融洽，因此在貼現(xiàn)額度非常有限的情況下，能夠在和其他企業(yè)競爭貼現(xiàn)額度的時(shí)候得到優(yōu)勢。11月底和12月份期間，在詢問其他銀行都沒有貼現(xiàn)額度的情況下，經(jīng)過我們的努力，在招行和工行一共爭取了貼現(xiàn)額度8200多萬，大大緩解了我公司年底年底面臨的資金壓力。
（4）票據(jù)質(zhì)押貸款，降低財(cái)務(wù)費(fèi)用
在國家宏觀調(diào)控的影響下，貼現(xiàn)率居高不下，公司的況財(cái)務(wù)費(fèi)用一直穩(wěn)中有升。面臨這種情，我們開拓多種融資渠道，聯(lián)系上海招行福州路支行，通過信貸員的介紹，我們使用了票據(jù)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，當(dāng)時(shí)貸款利率為已經(jīng)低于貼現(xiàn)利率為，不但解決了公司自身的資金問題，而且還降低了財(cái)務(wù)費(fèi)用，真是一舉兩得。
（5）三方貿(mào)易融資運(yùn)作，為企業(yè)開拓多渠道融資方式
在上半年，國家宏觀調(diào)控影響不大的情況下，我公司通過與華立集團(tuán)和上海龍盛三方貿(mào)易進(jìn)行資金運(yùn)作，有效地降低了上半年的財(cái)務(wù)費(fèi)用，同時(shí)還為企業(yè)開拓了多渠道的融資方式。
（6）建行歐元調(diào)期利率，為企業(yè)創(chuàng)造了效益。
三、工作中存在的問題及改進(jìn)措施
當(dāng)然，在取得成績的同時(shí)，也存在如下一些問題：
問題一、未達(dá)賬項(xiàng)的處理不合理。
月末對(duì)銀行帳時(shí)，由于銀行回單不能及時(shí)拿回，無法錄入用友財(cái)務(wù)系統(tǒng)，因而企業(yè)的銀行帳無法與銀行對(duì)賬單上的余額數(shù)據(jù)相一致，
導(dǎo)致當(dāng)月企業(yè)未達(dá)賬項(xiàng)的產(chǎn)生。而在產(chǎn)生銀行未達(dá)賬項(xiàng)時(shí)，并沒有及時(shí)準(zhǔn)確地編制銀行與企業(yè)的余額調(diào)節(jié)表，從而導(dǎo)致賬賬不符，違背了會(huì)計(jì)的一般原則。如：招行杭州鳳起支行由于前期未能及時(shí)調(diào)整月末余額調(diào)節(jié)表。 改進(jìn)措施：從前期銀行帳開始，逐筆核對(duì)逐筆登記。余額相符后，以后每個(gè)月財(cái)務(wù)對(duì)賬時(shí)，根據(jù)網(wǎng)銀將未達(dá)賬項(xiàng)先入賬，先以銀行電子回單打印出來做臨時(shí)附件，銀行回單拿回時(shí)再附在憑證后面，這樣就有效地解決了銀行未達(dá)賬項(xiàng)問題。
問題二、銀行路途遠(yuǎn)，導(dǎo)致兩不高（一是工作效率不高，二是安全度不高）。
一、因我公司的銀行業(yè)務(wù)大部分在杭州，每次辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候，都是自己乘坐大巴，然后再在杭州坐公交或打車去銀行辦事。本來一項(xiàng)業(yè)務(wù)只花2個(gè)小時(shí)可以辦完的，現(xiàn)在要花4個(gè)小時(shí)甚至更長時(shí)間，其中一大半的時(shí)間都是在路上浪費(fèi)的，這樣導(dǎo)致時(shí)間不能充分有效地利用起來，從而使辦事效率大打折扣。
二、由于去銀行辦理業(yè)務(wù)之后，身上經(jīng)常攜帶一些重要票據(jù)（如匯票、支票等），每次都是提心吊膽的不說，要是萬一票據(jù)丟了或是皮包被小偷盜了，后果將不堪設(shè)想。記得有一次，那次是我最多隨身攜帶的票據(jù)，共計(jì)8000多萬元，想想看，攜帶這么多的“資金”在大街上走去趕大巴車，叫人怎么能感到安全？
改進(jìn)措施：建議公司為財(cái)務(wù)部配置一輛專車，專門為財(cái)務(wù)部跑銀行之用，以此縮短辦事時(shí)間，提高工作效率，更重要的是提高資金的
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