【正文】 ，目的是希望能夠?qū)ξ以航窈髷M開設(shè)的投資與理財專業(yè)1人才的培養(yǎng)方面能夠更加適應(yīng)社會需求，在實務(wù)操作教學(xué)的過程中具有一定的針對性。五、問卷調(diào)查表（見附頁）六、專業(yè)調(diào)查結(jié)果分析（一）專業(yè)的社會需求調(diào)研分析近年來，隨著個人財富的迅速增長，中產(chǎn)階層家庭規(guī)模迅速擴(kuò)大。在物質(zhì)財富增長的同時，經(jīng)濟(jì)生活中面臨的各種不確定性和風(fēng)險也大大增加，威脅著家庭財富的安全。在這樣的背景下，我國個人理財市場已經(jīng)初步形成，商業(yè)機構(gòu)為具有不同需求客戶提供個性化理財?shù)哪芰φ谘杆偬嵘?。黨的十七大報告就曾提出了“創(chuàng)造條件讓更多群眾擁有財產(chǎn)性收入”，這一精神對于理財市場，意味著居民持有的財產(chǎn)將向多元化發(fā)展，不再僅以儲蓄為主；意味著居民收入結(jié)構(gòu)將更為多元化，收入構(gòu)成更加合理與平衡，理財需求將更加強烈；意味著理財市場中的理財工具、理財產(chǎn)品發(fā)展將更加迅速、品種將更加豐富，一個更大更有發(fā)展?jié)摿Φ睦碡斒袌黾磳⒌絹怼Ｈ缃袷聦嵶C明就是這樣，但但貢院街上投資公司就多大數(shù)家。投資理財規(guī)劃是專業(yè)性極強的技能，從業(yè)者除應(yīng)具有必備專業(yè)知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經(jīng)驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，同時具備隨時掌握國際國內(nèi)金融形勢的綜合專業(yè)素質(zhì)。因為院校培養(yǎng)遠(yuǎn)不能滿足市場對理財規(guī)劃人才的需求，理財規(guī)劃人才的供需矛盾相對明顯，那些接受過較高層次教育、通過專門認(rèn)證考試、具有一定從業(yè)經(jīng)驗、保持高水準(zhǔn)職業(yè)道德的理財規(guī)劃人才成為金融、保險、基金等行業(yè)熱捧的對象。同時，廣闊的理財市場前景使得能提供“量身定制”理財服務(wù)的專業(yè)金融人士越來越搶手。我省高校尤其是高等職業(yè)技術(shù)院校中投資與理財專業(yè)還不是太多，我院開辦投資與理財專業(yè)，來迅速培養(yǎng)一定量的從事投資理財及相關(guān)行業(yè)的高級應(yīng)用型人才，這對于提高我省經(jīng)濟(jì)競爭能力，增加就業(yè)機會，提高基層管理者素質(zhì)是非常必要的。我院通過培養(yǎng)此類人才可以滿足一下各行業(yè)的人才需求：證券行業(yè)對投資理財人才的需求自從20世紀(jì)80年代我國出現(xiàn)改革開放后第一只向社會公開發(fā)行的股票以來，到目前我國上市公司的數(shù)量已經(jīng)超過1640家。中國證監(jiān)會統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截至2011年底。在交易所掛牌的國債、企業(yè)債、新老基金等幾百個品種。中國證券市場的發(fā)展對促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和社會資源的優(yōu)化配置發(fā)揮了巨大作用。在證券市場大發(fā)展的背景下，證券公司、兼營證券業(yè)務(wù)的信托投資公司、證券投資基金管理公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、證券投資咨詢機構(gòu)、投資銀行、金融資產(chǎn)管理公司、商業(yè)銀行基金托管部、證券登記結(jié)算等機構(gòu)以及上市公司、股份公司也得到了相應(yīng)的發(fā)展。與此同時各公司所需要的人才也在急劇增長，但相應(yīng)的投資理財類人才教育多是研究生教育，高職高專階段投資理財類專業(yè)較少，各證券公司大量基礎(chǔ)性工作所需要的高職階段人才需求得不到滿足。伴隨著證券市場、股份公司和證券相關(guān)機構(gòu)的發(fā)展，特別是開放式基金的推出、新基金的入市，都極大地激活了證券市場，我國證券業(yè)正在迎來一個新的發(fā)展良機。與此同時，證券從業(yè)人員以及懂經(jīng)濟(jì)更懂證券投資的人才逐漸成為各公司爭奪的對象。在這段時期，不僅高級證券從業(yè)人員匱乏，而且需要大量的從事基礎(chǔ)性工作、程序性工作的應(yīng)用型人才。理財行業(yè)對專業(yè)人才的需求近年來，隨著國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，居民個人財富迅速增長，為個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，個人可支配收入的提高，居民個人希望自己財產(chǎn)保值增值的愿望越來越強烈，同時，越來越多的投資者感到自專業(yè)知識的匱乏，愿意主動學(xué)習(xí)相關(guān)知識的居民與日俱增。這種趨勢更加增加了社會對投資理財人才的需求。理財規(guī)劃人員主要是根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險偏好，關(guān)注客戶的需求和目標(biāo)，以“幫助客戶”為核心理念，采取一整套規(guī)范的模式提供包括客戶生活方方面面的全面財務(wù)建議，為其尋找一個最適合的理財方式，包括保險、儲蓄、股票、債券、基金等，以確保其資產(chǎn)的保值與增值。由于我國高收入階層的人數(shù)在不斷增加，財富在不斷增長。他們都是銀行、證券、保險和基金等金融行業(yè)的高端客戶，為了有效支配個人財富并獲得最佳收益，他們迫切需要全面了解金融服務(wù)手段及投資理財方式的專業(yè)人才提供服務(wù)。股份公司對投資理財人才的需求進(jìn)入21世紀(jì)，我國已經(jīng)基本建立社會主義市場經(jīng)濟(jì)投資體制，它包括自主決策、行為規(guī)范、責(zé)權(quán)利三者統(tǒng)一的多元化投資主體體系?，F(xiàn)代企業(yè)制度要求企業(yè)責(zé)權(quán)明確、自負(fù)盈虧。因此，投資方向是否明確，融資的渠道是否合理，如何開展資本運作，如何申請上市等相關(guān)知識對企業(yè)越來越重要。另外，上市股份公司與證券交易所、證券公司、股民的日常聯(lián)系、交流也需要部分專業(yè)人才。既懂企業(yè)經(jīng)營管理，又具有證券、銀行相關(guān)知識的人才也越來越收到青睞。一般企業(yè)單位對投資理財人才的需求隨著市場經(jīng)濟(jì)的不斷完善，很多企業(yè)不再局限于原有的基本業(yè)務(wù)，而是將閑置的可使用資金用于投資以獲取更大的收益，因此，很多企業(yè)單位設(shè)置了資金管理等部門，對企業(yè)的資金進(jìn)行統(tǒng)一調(diào)配和使用，并盡可能在滿足企業(yè)基本業(yè)務(wù)需求的前提下，進(jìn)行有效的投資，這就要求企業(yè)具有既懂財務(wù)知識，又有投資理財意識的綜合型高素質(zhì)人才。因此，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，市場經(jīng)濟(jì)當(dāng)中的主體——企業(yè)對投資與理財人才的需求亦與日俱增。山西省對投資理財人才的需求山西省是中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展比較遲緩的城市，近幾年金融機構(gòu)，證券營業(yè)部、期貨經(jīng)紀(jì)公司等銀行類機構(gòu)和保險類機構(gòu)才迅速增多，因此，對投資與理財專業(yè)的人才需求量巨大。隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，對具有此類知識水平和技能的投資與理財專業(yè)人員的需求還會不斷增加?？傊?，隨著金融業(yè)的不斷進(jìn)展，人民財產(chǎn)性收入的不斷增加，社會對金融應(yīng)用型人才的需求也相應(yīng)增加。銀行、證券、保險、期貨對該類人才的需求趨于旺盛。山西是金融業(yè)正在飛速發(fā)展的地區(qū)之一，這為此類人才的就業(yè)打好了基礎(chǔ)。銀行營業(yè)網(wǎng)點的不斷增設(shè)，國家對證券營業(yè)部申請的審批加快，股指期貨的推出，保險新品的不斷開發(fā)都需要一線的金融營銷和操作型人才作為支撐。該類人才在取得職業(yè)資格證書后的就業(yè)有較大的市場需求。（二）畢業(yè)生的就業(yè)崗位專業(yè)的社會需求調(diào)研分析學(xué)生畢業(yè)后可在銀行、保險公司、投資咨詢公司、證券公司等金融機構(gòu)的投資與理財崗位從事理財規(guī)劃咨詢、客戶服務(wù)管理、金融產(chǎn)品營銷等工作，在房地產(chǎn)行業(yè)從事銷售、策劃或經(jīng)紀(jì)工作以及在一般企業(yè)從事財務(wù)管理工作；可以從事企事業(yè)單位、證券金融機構(gòu)的基礎(chǔ)理財和證券業(yè)務(wù)操作等工作。具體的職業(yè)崗位主要包括： 從事企事業(yè)單位的會計、理財崗位； 從事投資公司、證券機構(gòu)、基金管理公司的投資分析和業(yè)務(wù)代理崗位； 從事金融和保險機構(gòu)的業(yè)務(wù)、投資咨詢、理財服務(wù)、投資銀行的經(jīng)理人崗位 ；也可去證券、基金、期貨公司從事投資顧問、實際操盤、基層管理、產(chǎn)品銷售等崗位，亦可到各大商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社、郵政儲蓄機構(gòu)從事理財顧問、基層管理以及其他等工作崗位，還可以到保險公司從事理財顧問、基層管理、保險培訓(xùn)、專業(yè)銷售等崗位。七、可行性分析綜上所述，投資與理財專業(yè)人才在經(jīng)濟(jì)中的作用日益突出，社會對此類人才的素質(zhì)要求也越來越高。因此，合理發(fā)展投資與理財高職教育，符合行業(yè)和市場的要求，因此增加該專業(yè)方案可行。八、對高職財會專業(yè)人才培養(yǎng)的啟示加大專業(yè)課程“課證融合”的力度，提高學(xué)生證書獲取率和含金量。調(diào)研情況顯示，企業(yè)青睞具有各種專業(yè)技能等級證書的畢業(yè)生。高職學(xué)生在理論水平比不上本科學(xué)生，因而要有立足之地，必須體現(xiàn)出實際動手操作能力，而職業(yè)證書是最好的說明，如證券從業(yè)人員資格證書、銀行從業(yè)資格證書、期貨從業(yè)資格證書、保險代理人資格證書、會計證、助理會計師證、計算機等級證、英語等級證等等。為此，將在以后投資與理財專業(yè)人才培養(yǎng)方案中著重專業(yè)課程“課證融合”的力度，部分課程直接采用“以證代考”的課程考核標(biāo)準(zhǔn)，提高學(xué)生“雙證書”獲取比率和職業(yè)證書的含金量。增設(shè)相關(guān)選修課程，著力培養(yǎng)學(xué)生的綜合素質(zhì)能力調(diào)研情況顯示，企業(yè)需要具有綜合素質(zhì)的人才。事實上很多投資與理財業(yè)畢業(yè)生出去后不僅可以從事證券、銀行、期貨、保險等企業(yè)的相關(guān)投資與理財工作，有的還要兼做財務(wù)會計、企業(yè)日常管理等工作，所以具有較多綜合素質(zhì)的投資與理財人員將會是企業(yè)主的格外歡迎和器重的對象。此外，加強學(xué)生溝通能力方面的教育及培養(yǎng)是一個重要課題。投資與理財工作的性質(zhì)決定了必須與銀行、工商、稅務(wù)等相關(guān)部門進(jìn)行良好的溝通。為此建議在投資與理財專業(yè)人才培養(yǎng)方案中設(shè)相關(guān)財經(jīng)類的專業(yè)選修課程和人文類公共選修課，拓展學(xué)生職業(yè)知識和業(yè)務(wù)技能，著力加強學(xué)生全面綜合素質(zhì)能力的培養(yǎng)。積極開展形式多樣的實踐活動，提升學(xué)生社會適應(yīng)能力企事業(yè)單位要求投資與里理財人員具備良好就業(yè)觀念和較好的崗位適應(yīng)能力。根據(jù)調(diào)查高職投資與理財專業(yè)畢業(yè)生在中小企業(yè)里工作人數(shù)比較多，而中小企業(yè)由于自身的條件所限，往往不能給畢業(yè)生提供較好的工作環(huán)境，這就要求畢業(yè)生要有良好的心理素質(zhì)和吃苦耐勞的品性。學(xué)校要讓畢業(yè)生多了解現(xiàn)實社會，要有多種思想準(zhǔn)備，調(diào)整自己的就業(yè)心態(tài)，放棄“工作是享受”的錯誤觀念。學(xué)校要積極開展形式多樣的工學(xué)交替活動，充分利用學(xué)生寒、暑假期間積極的開展學(xué)生認(rèn)知實習(xí)、專業(yè)實習(xí)等社會實踐活動，要讓學(xué)生了解崗位專業(yè)知識、業(yè)務(wù)技能和職業(yè)素質(zhì)，熟悉工作環(huán)境和業(yè)務(wù)范圍，以使學(xué)生在畢業(yè)后能盡快調(diào)整心態(tài)，適應(yīng)崗位的需要。九、調(diào)研的局限性本次調(diào)查受調(diào)查者知識水平和客觀條件的限制，還存在一定的不足。由于調(diào)查對象未涉及同類兄弟學(xué)校，使此次調(diào)查未能反映出同類高職高專院校目前投資與理財專業(yè)教學(xué)的現(xiàn)狀。只希望本次調(diào)查能夠為我校的擬新增專業(yè)教學(xué)研究起到一個拋磚引玉的作用，從而在高職院校投資與理財相關(guān)研究領(lǐng)域做一個有益的嘗試和探索。